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2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案

单选题（共1500题）
1、我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（　　）要求。 I、期限和品种符合客户的投资目标 Ⅱ、收益符合客户目标 Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级 Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
2、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
3、技术分析方法的分类（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
4、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
5、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（　　）。
A.对个别证券的基本面进行研判
B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票
C.预测个别证券的价格走势及其波动情况
D.分阶段购买或出售某种证券

【答案】 C
6、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V

【答案】 A
7、投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
8、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
9、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（　　）。
A.现金流贴现模型
B.最小方差模型
C.套利定价模型
D.资本资产定价模型

【答案】 D
10、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
11、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
12、趋势线的确认条件包括（ ）。
A.I、II、III
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 C
13、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（　　）元。
A.13000
B.13310
C.13400
D.13500

【答案】 B
14、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
15、如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
16、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
17、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（ ）
A.衰老期；债券等安全性较高的资产
B.形成期；债券等安全性较高的资产
C.成熟期；股票等风险资产
D.成长期；股票等风险资产

【答案】 A
18、客户投资目标的确定可以用（　　）等来作为参考。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
19、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
20、产品没有或者缺少相近的替代品是（　　）。
A.寡头垄断
B.完全竞争
C.完全垄断
D.垄断竞争

【答案】 C
21、以下关于可行域说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
22、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（ ）
A.绝对衰退
B.相对衰退
C.偶然衰退
D.自然衰退

【答案】 C
23、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（　　）股票。
A.价值类
B.非增长类
C.投机类
D.能源类

【答案】 D
24、基本分析法中的公司分析侧重于对（　　）的分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
25、《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（　　）罚款。
A.一倍以上十倍以下
B.一倍以上五倍以下
C.二倍以上十倍以下
D.二倍以上五倍以下

【答案】 A
26、下列关于优先股票的说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
27、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
28、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
29、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
30、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
31、衍品类证券产品包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
32、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。
A.时间偏好
B.损失厌恶
C.过度自信
D.心理账户

【答案】 A
33、下列关于GAUSS的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 C
34、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（　　）,由客户自主选择是否签约。
A.I、II
B.III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 D
35、下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。
A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM
B.资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法
C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系
D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

【答案】 C
36、下列由海关部门征收税的部门是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
37、（　　）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。
A.时间偏好
B.损失厌恶
C.过度自信
D.心理账户

【答案】 B
38、某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（　　）。
A.63元,58元
B.63元,52元
C.52元,58元
D.63元，66元

【答案】 B
39、下列关于SpSS的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
40、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
41、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。
A.Ⅰ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
42、制定投资规划时的步骤包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
43、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（　　）。
A.己获利息倍数
B.流动比率
C.速动比率
D.应收账款周转率

【答案】 A
44、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。
A.Ⅰ、II
B.III、IV
C.Ⅱ、V
D.Ⅰ、IV

【答案】 D
45、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
46、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
47、最优证券组合（）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（　　），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

【答案】 A
49、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
50、证券公司应当提前（　　）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
51、套利定价理论的假设条件（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
52、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
53、教育规划制定方法包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
54、过度自信会导致投资者（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
55、下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
56、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
57、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
58、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
59、证券公司、证券投资咨询机构按照（ ）方式收取证券投资顾问服务费用。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
60、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（　　）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
61、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 A
62、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
64、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
65、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
66、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（　　）个工作日向举办地证监局报备
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
67、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
68、从业人员可以从（　　）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
69、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。
A.投资应当非常保守
B.对收入和费用应乐观估计
C.规划期应当在五年左右
D.计划开始不宜太迟

【答案】 D
70、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
71、债项评级是对（　　）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A.公司评级
B.交易本身
C.信用状况
D.偿债能力

【答案】 B
72、下列属于短期目标的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
73、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
74、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

【答案】 B
75、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
76、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
77、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
78、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
79、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 C
80、证券投资顾问服务费用应当以（　　）收取。
A.公司账户
B.证券投资顾问人员个人名义
C.投资顾问妻子
D.投资顾问父母

【答案】 A
81、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（　　）。
A.不受审批日涨跌停板限制
B.必须为审批前一交易日的收盘价
C.须在审批日期货价格限制范围内
D.必须为审批前一交易日的结算价

【答案】 C
82、 用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、保险规划的目标包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
84、常见的指标有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
85、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（　　）。
A.Ⅳ、I、Ⅲ、Ⅱ
B.Ⅳ、Ⅲ、I、Ⅱ
C.I、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

【答案】 A
86、下列关于GAUSS的说法，正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 C
87、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长
B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短
C.价格走向与预期相反
D.全部利率反向变化

【答案】 B
88、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（　　）
A.3年后领取更有利
B.无法比较何时领取更有利
C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

【答案】 C
89、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（　　）。
A.国际收支
B.汇率
C.国际利率
D.经济増长率

【答案】 B
90、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（　　）。
A.I、II、V
B.I、III、IV、V
C.II、III、IV、V
D.I、II、III、IV

【答案】 D
91、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
92、关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
93、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）
A.时间
B.通货膨胀率
C.单利和复利
D.自身价值

【答案】 D
94、影响行业景气的几个重要因素包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
95、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、相对估值法常用的指标包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
97、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅴ

【答案】 A
98、 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
99、按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
100、下列属于免疫策略的是（ ）.
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
101、货币时间价值的影响因素不包括（ ）。
A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.本金

【答案】 D
102、以下属于证券分析方法的是（ ）
A.I、II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 D
103、属于持续整理形态的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
104、下列属于客户常规性收入的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
106、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。
A.尽量对比较确定的支出项目进行预测
B.不顾一切的追求最大利益
C.尽量对比较确定的收入项目进行预测
D.关注支出现金流入的时间点

【答案】 C
107、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。
A.重置成本法适用于停止经营的企业。
B.清算价法适用于停止经营的企业
C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业
D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

【答案】 B
108、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
109、在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
110、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
111、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
112、税务规划的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
113、杜邦分析法的局限性包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
114、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。
A.比率分析法
B.因素分析法
C.趋势分析法
D.比较分析法

【答案】 D
115、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
116、证券投资基本分析的两种方法为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
117、证券产品买进时机选择的策略（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
118、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
119、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长
B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短
C.价格走向与预期相反
D.全部利率反向变化

【答案】 B
120、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
121、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
122、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
123、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。
A.退休期
B.高原期
C.稳定期
D.维持期

【答案】 D
124、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
125、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。
A.基础货币
B.货币乘数
C.利率
D.货币供应量

【答案】 C
126、货币时间价值的影响因素不包括（　　）。
A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.本金

【答案】 D
127、面对损失,人们表现为（ ）。
A.风险厌恶
B.风险寻求
C.冒险
D.避险

【答案】 B
128、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。
A.利息保障倍数
B.速动比率
C.有形资产净值债务率
D.资产负债率

【答案】 B
130、基本分析流派是指以（ ）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
131、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
132、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
133、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（　　）。
A.III、IV
B.II、III
C.II、IV
D.I、II

【答案】 C
134、投资规划的步骤包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
135、股票类证券产品的组成包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
136、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。
A.110
B.150
C.161
D.180

【答案】 B
137、债券的收益性主要表现在（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
138、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
139、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（　　）。
A.0.5167
B.8.6412
C.7.8992
D.0.0058

【答案】 A
140、对信息干扰的背景包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
141、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（　　）。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.0

【答案】 C
142、下列关于指标类说法全错的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
143、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
144、常见的指标有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
145、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（　　）
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 B
146、目前应用最广泛的信用评分模型有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
147、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
148、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
149、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
150、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
151、下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
152、在弱式有效市场中，（）。
A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益
C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

【答案】 C
153、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
154、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（　　）年。
A.1.35
B.1.73
C.1.91
D.2.56

【答案】 C
155、下列属于压力测试主要环节的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
156、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
157、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）
A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括
C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等
D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

【答案】 D
158、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为( )。
A.政府债券、公司债券、金融债券
B.金融债券、公司债券、政府债券
C.政府债券、金融债券、公司债券
D.公司债券、金融债券、政府债券

【答案】 D
159、下列不属于银行产品的是（　　）。
A.活期存款
B.货币式基金
C.通知存款
D.一年以内的银行理财产品

【答案】 B
160、下列各项中。不属于心理账户效应的是（　　）。
A.晕轮效应
B.沉没成本效应
C.成本与损失的不等价
D.赌场资金效应

【答案】 A
161、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。
A.总负债一般不应超过净资产
B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6
C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善
D.还贷款的期限不要超过退休的年龄

【答案】 B
162、与经济周期直接相关时，行业属于（ ）。
A.增长型行业
B.周期型行业
C.防守型行业
D.进攻型行业

【答案】 B
163、不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
164、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沬
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象

【答案】 A
165、下列哪些选项