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2025年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列（ ）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 B
2、建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（ ）。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督

【答案】 C
3、商业银行的主要业务不包括（ ）。
A.表外业务
B.担保承诺类业务
C.资产业务
D.证券经纪业务

【答案】 D
4、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 B
5、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（ ）的特征。
A.稳定性
B.波动性
C.灵活性
D.复杂性

【答案】 B
6、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则( )。
A.不利于出口而有利于进口
B.不利于进口而有利于出口
C.不利于出口，不影响进口
D.不影响进口，不利于出口

【答案】 A
7、诚信租行是一家金融租赁公司，拟于今年上市，因此聘请A投资银行为进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类的表里，A投资银行属于金融中介的（ ）子类。
A.不包含保险和养老基金的金融中介活动
B.保险和养老基金
C.非银行金融中介结构
D.辅助金融中介的活动

【答案】 D
8、会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
9、（2020年真题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（　　）。
A.15.35元成交200股，15.50元成交400股
B.15.35元成交100股，15.50元成交500股
C.15.35元成交200股，15.50元成交300股
D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】 B
10、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（ ）
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③

【答案】 C
11、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
12、货币市场基金的英文缩写是（ ）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 B
13、我国储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反(　　)等行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（ ）。?
A.信用风险
B.结算风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
16、关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
17、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
18、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
19、注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
20、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。
A.100元
B.110元
C.150元
D.161.05元

【答案】 D
21、基金管理公司最核心的一项业务是()。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
22、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资

【答案】 C
23、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
24、以下属于机构投资者的有( )。Ⅰ．政府机构Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业和事业法人Ⅳ．社保基金
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
25、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
26、下列不属于资本市场的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.①③

【答案】 B
27、经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。
A.3—5个月
B.4—6个月
C.1—2个月
D.2—3个月

【答案】 B
29、（2019年真题）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是债权证券、物权证券

【答案】 D
30、下列属于目前我国发行的普通国债品种的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
31、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
32、下列关于中国香港金融市场的说法错误的有（ ）。
A.中国香港特别行政区实行与美元挂钩的联系汇率制
B.香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易
C.中国香港债券市场拥有统一规定的债券托管机构
D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处）

【答案】 C
33、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。
A.基金投资公司
B.基金监管机构
C.基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
34、关于沪股通的说法中，有误的是（ ）。
A.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上证380指数成分股
C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。
D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。

【答案】 B
35、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.8%

【答案】 C
36、以下各项中，不属于系统风险的是（　　）。
A.信用风险
B.利率风险
C.经济周期波动风险
D.政策风险

【答案】 A
37、（2018年真题）（　　）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险金融机构
D.政府机构

【答案】 A
38、下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
39、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
40、可转债的转换价格在（　　）情况下可以进行调整。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②

【答案】 C
41、（2020年真题）不属于经常采用的货币政策中介目标的是（　　）
A.银行信贷规模
B.短期货币市场利率
C.货币供应量
D.长期利率

【答案】 B
42、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券

【答案】 D
43、具备交易所国债承购包销团资格的（ ）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
44、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（　　）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
45、股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股（　　）的平均值。
A.总体价格水平
B.经调整后的价格水平
C.价格水平
D.加权价格水平

【答案】 B
46、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
47、()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
48、境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A.H股
B.N股
C.B股
D.S股

【答案】 C
49、—般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
50、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
51、（ ）是指收益随着经济周期波动而波动的公司所发行的股票，其公司所在行业包括钢铁、有色金属等资本集约性行业。
A.成长股
B.收入股
C.周期股
D.防守股

【答案】 C
52、风险管理的基本流程包括（ ）、风险管理监督与改进。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
53、与认购、认沽期权价值均正相关的是(??)。
A.标的资产波动率
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 A
54、股票融资具有（ ）特点。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
55、如果客户采用（ ）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。
A.柜台委托
B.非柜台委托
C.自助委托
D.人工委托

【答案】 C
56、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
57、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
58、取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务,应当遵循的原则有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
59、关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
60、下列关于外资股的说法，错误的是()
A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B.境内上市外资股也被称为B股
C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】 D
61、下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。
A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】 C
62、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.③④
B.①②
C.②④
D.①③④

【答案】 C
63、对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（　　）。
A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商
B.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端
C.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
D.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场

【答案】 D
64、基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
65、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
66、《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（ ）。
A.停止清算
B.限制交易
C.强制销户
D.停止交易

【答案】 B
67、按照流通与否，国债可分为（ ）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③

【答案】 D
68、下列不属于金融衍生工具特征的是（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.确定性
D.联动性

【答案】 C
69、下列属于金融衍生产品的是（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.②④
D.②③

【答案】 C
70、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 C
71、证券交易所的法定代表人是（ ）。
A.会员大会
B.理事长
C.监事长
D.总经理

【答案】 B
72、（2018年真题）在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
73、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②④
D.①②④

【答案】 A
74、基金信息披露的禁止性行为有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
76、中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（　　）规定。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
77、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
78、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
79、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
80、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
81、以下属于机构投资者的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括( )。Ⅰ．筹资者的资信Ⅱ．资金的使用方向Ⅲ．市场利率变化Ⅳ．债券的变现能力
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
83、下列选项中，不属于场外交易市场的是（ ）。
A.中小板市场
B.区域性股权交易市场
C.私募基金市场
D.新三板

【答案】 A
84、下列属于证券服务机构的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
85、下面关于证券登记结算制度表述错误的是（　　）。
A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用
B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务
C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式
D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户

【答案】 A
86、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.附息金融债券贴现金融债券
B.普通金融债券累进利息金融债券
C.信用债券担保债券
D.附有选择权的债券不附有选择权的债券

【答案】 A
87、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

【答案】 A
88、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（　　）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
89、对上市公司的监管包括()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、科创板上市公司可能退市的情况不包括（　　）
A.欺诈类强制退市
B.交易类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
91、按照上海证券交易所的规定，属于下列（　　）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
92、可管理性是指通过（ ）金融风险可以得到有效的预测和控制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
93、证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。
A.国务院证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 B
94、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（ ）。
A.战争
B.政权更迭
C.政府重大经济政策的出台
D.因发生可预料和可预见的事件

【答案】 D
95、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
96、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（ ）。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
97、下列关于利率传导机制说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
98、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（ ）。
A.实体经济影响金融市场
B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因
C.金融的作用
D.金融与实体经济内在的相互影响

【答案】 D
99、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】 B
100、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()
A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 A
101、港元债券发债主体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
102、影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
103、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（ ）还本付息的政府债券。
A.②④
B.②③④
C.①③
D.①④

【答案】 C
104、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（　　）。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
105、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国人民银行
D.中国农业发展银行

【答案】 C
106、通常，（　　）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。
A.零息
B.附息
C.政府
D.票息累积

【答案】 A
107、（ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券投资咨询
B.期货投资咨询
C.证券、期货投资
D.证券、期货投资咨询

【答案】 D
108、衍生证券投资基金不包括（ ）。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.灵活配置型基金

【答案】 D
109、首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
110、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
111、金融风险的（　　）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。
A.预防
B.规避
C.补偿
D.管理

【答案】 A
112、下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（ ）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
113、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券

【答案】 B
114、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
115、（2021年真题）证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（??）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。
A.资产管理公司
B.期货公司
C.基金管理公司
D.证券公司

【答案】 D
116、下列关于战略风险的说法，正确的是（ ）。
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险涵盖公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面的内容
C.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
D.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

【答案】 B
117、下面关于中央银行表述正确的是（ ）。
A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 B
118、注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
119、我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、（2020年真题）当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（ ）。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.期限通常在3个月至3年
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
122、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
123、证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
124、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
A.银行的债权资产 企业的债权资产
B.银行的股权资产 企业的股权资产
C.银行的债权资产 企业的股权资产
D.银行的股权资产 企业的债权资产

【答案】 A
125、除国债利率外，常见的参考利率包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
126、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
127、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
128、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
129、ETF（交易所交易基金）结合了（　　）与（　　）的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。
A.封闭式基金 开放式基金
B.主动型基金 被动型基金
C.公募基金 私募基金
D.股权投资基金 风险投资基金

【答案】 A
130、下列属于货币时间价值的应用的是（ ）。
A.不要为洒掉的牛奶哭泣
B.谷贱伤农
C.卖的比买的精
D.早收晚付

【答案】 D
131、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网下投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
132、与其他债券相比,政府债券的特点有（ ）
A.②③
B.①②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
133、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（　　）
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构
C.市场波动
D.股利政策

【答案】 D
134、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
135、股票市场的发行人为（ ）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙企业
D.个人独资企业

【答案】 B
136、窗口指导属于（　　）。
A.一般性货币政策工具
B.公开市场操作
C.直接信用控制的货币政策工具
D.间接信用控制的货币政策工具

【答案】 D
137、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（ ）。
A.注册会议原则上每月召开一次
B.注册会议由3名注册委员会委员参加
C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝
D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】 D
138、股票价格指数的编制方法主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
139、下列关于竞争性招标方式的具体竞标规则，说法错误的是（ ）。
A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
B.一年（含）以下期限国债发行价格保留3位小数
C.一年（不含）以上期限国债发行价格保留4位小数
D.如无特殊规定，竞争性招标时间为招标日上午10:35?11:35

【答案】 C
140、下列（　　）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
141、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
142、股票的收益来源可分成（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
143、以下不属于常见的间接融资方式的有（ ）。
A.消费信用融资
B.银行信用融资
C.商业信用融资
D.租赁融资

【答案】 C
144、下列关于期货交易的说法，正确的有（ ）
A.③④
B.①②④
C.①④
D.②③

【答案】 B
145、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行

【答案】 A
146、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
147、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
148、（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。
A.地方政府债券
B.金融债券
C.企业债券
D.中央政府债券

【答案】 D
149、公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责