风险控制岗位职责(共).docx

篇一：风险管理岗位职责
融资部资信评审岗位职责
一、风险控制部岗位职能：
负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和平安性两方面对担保工程进行机构深刻 并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追 偿，建立法务处理机制，承当公司业务品种的开发等。具体为：
1. 对申请担保企业和工程的报审资料重点从法律角度加以审核；
2. 对申请担保企业和工程从整体风险进行评定；
3. 对申请担保企业和工程的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵 押手续，审核确定相关合同及法律文本；
4. 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、 金融及企业管理相关的法律法规政策；
5. 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能 力；
6. 完善风险评审方法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；
7. 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关 人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；
8. 完成公司领导交办的其他事务。
9. 根据公司开展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。
二、风险控制部岗位工作职责：
〔一〕、风险控制部部长岗位职责
1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；
2. 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；
3. 合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预 警提示和风险评估报告；
3. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析 风险来源和影响，提供解决方案。
〔二〕、风险控制部评审人岗位职责
1. 负责投资工程的风险审核
2. 负责对业务部上报的调查报告及工程材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检 查；
3. 负责对工程的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
4. 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；
5. 负责对工程的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示工程风险，设计实施方案及风险控制措施；
6. 协助业务部完善风险控制相关手续；
7. 协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。
8. 完成领导交办的其他工作。
篇二：风险控制部岗位职责
风险控制部岗位职责
一、负责贷款业务资料的审查。审查贷款资料的合法性、准确性、完整性。
二、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险评价，将分析情况与贷 款业务部提交的＜调查报告〉进行比拟，提出审查意见，将审查意见和结论写成审查意见书，交 贷款审查委员会办公室。
三、负责查实抵押、质押物的真实性与评估性，查实抵〔质〕押手续办理的合法性与完 善度，查实担保人的资质，资格及担保能力，查实信用贷款人的信用记录和道德品质等。
四、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措 施逐级上报。
五、对已完成的工程，查证手续是否终结，杜绝对公司开展存在不利影响。
六、负责贷款审查委员会会议的记录及会议纪要的整理工作。
七、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。
八、完成上级领导交办的其他工作。
档案管理员岗位职责
一、认真贯彻执行国家＜档案法〉及财政部＜会计档案管理方法〉，严格按照本公司＜信贷档 案管理暂行方法〉及其他规定规定，做好档案管理工作。
二、负责贷款审查委员会的相关档案的保管工作。
三、按规定收集、整理、立卷归档、保管信贷档案及与公司信贷业务活动相关资料，确 保贷款资料齐全完整。
四、负责公司股东会、董事会的文件资料整理归档，并做好本公司文件及文字资料的整 理归档。
五、按照有关保密规定对档案实行专人专管，严格档案查阅、使用制度。
六、档案专柜必须保持整洁卫生，做到三防、五无，即：防火、防潮、防盗；无 火患、无虫蛀、无霉烂、无鼠咬、无失窃。
七、负责定期检查档案的存在情况，按规定办理档案的移交、销毁手续。
八、完成领导交办的其他工作。
篇三：风险控制部岗位职责
风险控制部岗位职责 公司风险控制部部门职责
风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：
1. 负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改良意见。
2. 与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。3.协同 法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。
4. 完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。
5. 协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。
部门总监岗位职责
在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。负责部门工作流程与工作制度 制定、修改的起草工作。负责部门工作人员的工作安排与检查。
负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评 估报告负职务责任。
负责与其他部门之间的业务衔接与协调。负责部门内部业务培训组织与安排。
部门业务经理岗位职责
在部门总监领导下，具体操作各项业务。负责具体业务的风险调查工作。
负责具体业务资料审核、查证、现场调查。
负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负职务责任。负责具体业务中与业 务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。负责协助其他部门对已放贷业务进行跟 踪监督。负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。
部门总监岗位说明书
部 门：风险控制部职位名称：部门总监
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篇四：风险控制部岗位职责 风险控制部岗位职责
公司风险控制部部门职责
风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：
1. 负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改良意见。
2. 与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。
3.协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评 估。
4. 完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。
5. 协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。
部门总监岗位职责
在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。
负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。
负责部门工作人员的工作安排与检查。
负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评 估报告负职务责任。
负责与其他部门之间的业务衔接与协调。
负责部门内部业务培训组织与安排。
部门业务经理岗位职责
在部门总监领导下，具体操作各项业务。
负责具体业务的风险调查工作。
负责具体业务资料审核、查证、现场调查。
负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负职务责任。
负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。负责协助其他 部门对已放贷业务进行跟踪监督。
负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。
篇五：风险管理部岗位设置及职责
商业银行
风险管理部职能及岗位职责
一、部门职能
（一）风险资产监控
1. 负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承 受能力设定、定期审查和更新各级限额；
2. 负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；
3. 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；
4. 就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；
5. 制定和推进我行法人客户信用评级工作；
（二）信贷风险管理
1. 在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷
（含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务）审批和信贷监控；
2. 进行与信贷风险管理有关的培训和指导；
3. 组织、协调总行授信审查委员会会议；
4. 处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、
各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。
二、岗位设置及人员
〔一〕岗位设置
目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与 预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
〔二〕组成人员
总经理：杨艳
副总经理：杨丽
职 员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。
〔三〕人员分工
1. 总经理杨艳主持风险管理部全面工作；
2. 副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；
3. 职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；
4. 职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；
5. 职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作；
6. 职员李静负责风险管理部内勤工作；
7. 职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。
三、岗位职责
（一）风险管理部总经理岗位职责
1. 组织风险评审工作：
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险 预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款 提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；
2. 组织督导对信贷风险和市场风险进行评估 负责组织督导审阅贷款客户资料，了 解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对 客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客 户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委 员会做出正确判断，保证贷款发放的平安性。
3. 协调组织授信审查委员会会议：
负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程
（二）副总经理岗位职责
1. 风险数据监测和分析：
负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相 关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
2. 放款授权〔a角〕
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款 授权〔a角〕工作。
3. 负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。
4. 各项对内、对外数据〔报表〕报送：
负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据〔各种月报表、季报 表、半年报表、年报表〕及临时数据报送工作。
（三）职员岗位职责 职员张娟
1. 放款授权〔b角〕：
负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权〔b 角〕，并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关 部门放款。
2. 风险监测与预警：
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷 款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。
职员罗春慧
1. 风险监测与预警：
负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对 出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上 报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。
2. 授信审查委员会会务
负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工 作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。
3. 负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。
4. 信贷审查：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。
职员于铁
1. 风险数据分析：
负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；
2. 信贷审查〔a角〕：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查〔a角〕工作。
3. 负责大额客户风险监测报送工作。
4. 负责组织全行风险管理条线人员培训工作。职员李静
1. 负责风险管理部日常内勤工作。
职员孙凤娇
1. 负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。
2. 负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。
3. 负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查〔b角〕工作。