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2025年证券从业之金融市场基础知识能力提升试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
2、2009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
3、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
4、下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
5、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（ ）。
A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数
B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考
C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价
D.网下投资者不得协商报价

【答案】 B
6、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、企业间的商品赊销属于（）。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.企业信用

【答案】 A
8、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，（ ）委托是无效的。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
9、（2021年12月真题）投资者投资优先股的好处在于()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
10、中小企业板块设计要点在于( )
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
11、间接融资的特点不包括（）。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大

【答案】 D
12、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
13、至（　　）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。
A.2001
B.2000
C.1998
D.1990

【答案】 C
14、（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。
A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场
B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场
C.按照交易工具分为债权市场和权益市场
D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】 D
15、混合资本债券是指（　　）为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（　　）年以上、发行之日起（　　）年内不可赎回的债券。
A.商业银行，15，10
B.证券公司，5，3
C.信托公司，5，3
D.商业银行，10，8

【答案】 A
16、证券公司战略风险管理的基本做法包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
17、（2018年真题）股票是一种资本证券，它属于（　　）。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本

【答案】 C
18、证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
19、（ ）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
A.不确定性
B.或然性
C.相对性
D.突发性

【答案】 A
20、2018年10月31日，W公司拟冲击IPO,于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
21、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（　　）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
22、投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（　　）。
A.证券账户
B.B股账户
C.资金账户
D.基金账户

【答案】 C
23、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
A.债券买卖报价分为净价和全价两种
B.债券结算为全价结算
C.债券报价为每100元面值债券的价格
D.净价=全价+应计利息

【答案】 D
24、下列属于资本市场对外开放新实践的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
25、可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
26、债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
27、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
28、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人，基金投资人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金托管人，基金管理人
D.基金管理人，基金投资人

【答案】 A
29、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 B
30、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
31、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括(　　)
A.非公开发行股票
B.发行可交换公司债券
C.发行可转换公司债券
D.向原股东配售股份

【答案】 B
32、信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（ ）
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
33、运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
34、下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法错误的是（ ）。
A.如无特殊规定，10年期以下期限（含）记账式国债可以进行追加发行
B.竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期（次）国债
C.追加投标为数量投标，国债承销团甲类成员按照竞争性招标确定的票面利率或发行价格承销
D.国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当期（次）国债竞争性中标额的70%,且不能超出该成员当期（次）国债最低承销额

【答案】 D
35、非参与优先股票的优先体现在（　　）上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获得收益
D.认购新股

【答案】 B
36、下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。
A.发行时间短
B.发行利率高
C.交易手续烦琐
D.成本低

【答案】 C
37、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（　　）的请求权等权利。
A.权利和义务
B.实物与资产
C.股息和红利
D.以上都不对

【答案】 C
38、下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
39、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
40、股票票面上标明的金额，是股票的（ ）。
A.账面价值
B.票面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 B
41、结构化金融产品按照嵌入式衍生品的属性不同，可以分为（　　）等类别
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
42、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）;按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。
A.15个工作日3个月
B.20个工作日4个月
C.15个工作日5个月
D.20个工作日6个月

【答案】 D
43、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（ ）。
A.上市交易的股票
B.上市交易的债券
C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券
D.任意证券的衍生品

【答案】 D
44、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
45、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。
A.不可以记名
B.不允许在流通市场上交易
C.不能自由转让
D.发行对象是一些特殊机构或个人

【答案】 A
46、下列属于信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
47、下列选项中，属于操作风险特征的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
48、（ ）指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
A.突发性
B.共生性
C.隐藏性
D.累积性

【答案】 D
49、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（　　）
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
50、下列关于创业板市场的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
51、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（　　）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
52、股票（ ）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 C
53、证券承销业务可以采取的方式有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
54、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（　　）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
55、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交付风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
56、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。
A.30
B.15
C.10
D.5

【答案】 C
57、按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（ ）。
A.股票市场
B.交易市场
C.基金市场
D.场外市场

【答案】 B
58、只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.等价发行

【答案】 B
59、（　　）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
60、下列属于2006年以来我国资产证券化业务特点的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
61、（2021年真题）契约型基金的当事人包括 （??）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（ ）。?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部
C.国家统计局
D.中国人民银行

【答案】 A
63、我国的金融债券包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
64、（2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
65、影响股票价格的政治因素一般包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
66、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
67、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。
A.盈余公积和上期应付利润
B.盈余公积和当期应付利润
C.利息和上期应付利润
D.利息和当期应付利润

【答案】 B
68、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（　　）方式。
A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券

【答案】 C
69、增发是指（　　）。
A.上市公司向原股东配售股票的行为
B.上市公司向特定对象募集资金的行为
C.上市公司向不特定对象公开募集股份的行为
D.上市公司向特定对象非公开募集股份的行为

【答案】 C
70、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
71、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
72、借款负债的渠道主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
73、首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，与其相关说法中错误的是（ ）。
A.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%
B.网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的30%
C.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%
D.其中所指公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算

【答案】 B
74、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
75、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（　　）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
76、每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
77、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 C
78、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③

【答案】 B
79、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
80、对已经发行的证券进行转让、交易的市场是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
81、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。
A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款

【答案】 C
82、投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
83、中小企业板块的设计要点在于（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
84、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
85、 投资者参与证券交易、承担投资风险是以( )为前提的。
A.活跃市场
B.获取收益
C.加强监管
D.遵守法律

【答案】 B
86、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
87、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
88、（2021年真题）下列关于保荐制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
89、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（　　）。
A.0.8
B.1
C.1.25
D.2

【答案】 A
90、证券业从业人员诚信信息的用途有()。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
91、美国国债是由（ ）发行的债券。
A.美国联邦政府
B.政府支持企业
C.州及州所属地方政府
D.美国公司

【答案】 A
92、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
93、下列关于远期交易的特点的说法错误的是（ ）。
A.远期交易买卖双方必须签订远期合同
B.期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间
C.远期交易往往要通过正式的磋商、谈判
D.远期交易双方达成一致意见可以不签订合同，即可成立

【答案】 D
94、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
95、中央银行的职能包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.III、IV

【答案】 B
96、（　　）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。
A.风险准备金
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲

【答案】 A
97、债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
98、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（　　）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
99、地方政府专项债券的期限为（ ）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年、10年
C.1年、3年、4年、7年、10年
D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】 D
100、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场

【答案】 D
101、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。
A.8
B.3
C.5
D.11

【答案】 C
102、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
103、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
104、私募基金的组织形式有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
105、下列关于期货交易的说法，正确的有（ ）
A.③④
B.①②④
C.①④
D.②③

【答案】 B
106、基金类机构投资者包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
107、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
108、下列属于我国海外上市公司指数的是（ ）。
A.CBOE 中国指数
B.恒生指数
C.深证 100 指数
D.上证指数指数

【答案】 A
109、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
110、下列关于企业（公司）融资表述错误的是（　　）。
A.企业（公司）直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式
B.发行股票是企业（公司）补充流动资金的重要手段
C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司
D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

【答案】 B
111、以下属于信用类衍生产品的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
112、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度

【答案】 D
113、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（　　）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
114、普通股股东要求分配公司资产的权利的时点必须是（　　）。
A.在公司解散清算之前
B.在公司解散清算之时
C.在公司解散清算之后
D.以上都不对

【答案】 B
115、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
116、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。
A.公司制
B.会员制
C.审批制
D.许可制

【答案】 B
117、（2021年真题）下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
118、我国的证券发行制度有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
119、证券交易所的组织形式主要有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、()有“国民经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
121、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
122、为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
123、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（ ）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
124、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
125、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。
A.50％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 C
126、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（ ）方式予以记载、保存。
A.书面
B.电子
C.书面和录音
D.书面和电子

【答案】 D
127、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（ ）。
A.购买不动产
B.投资于银行存款等货币市场工具
C.购买房地产抵押按揭
D.购买实物商品

【答案】 B
128、关于沪股通,下列说法正确的有（）
A.①③④
B.②③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 A
129、（ ）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月

【答案】 B
130、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（　　）
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Delta值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Vega值为正

【答案】 B
131、企业集团财务公司发行金融债券应具备（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
132、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
133、证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按（　　）比例扣减净资本。
A.60％
B.80％
C.90％
D.100％

【答案】 D
134、普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
135、采用几何平均法编制股票价格指数的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 D
136、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（ ）。
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于60%
C.经营集合资产管理计划业务达3年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 D
137、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。
A.T+2
B.T+7
C.T+1
D.T+0

【答案】 C
138、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
139、中小企业板总体设计原则中的“两个不变”是指（ ）。
A.①②
B.③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
140、下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
141、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（　　）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
142、发行人销售证券的方法有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
143、以下（ ）不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。
A.国家重点建设债券
B.财政债券
C.普通债券
D.保值债券

【答案】 C
144、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（　　）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
145、SEAQ系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
146、创新型货币政策工具主要包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 C
147、基金行业自律组织是由（　　）成立的行业自律组织。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
148、证券市场监管手段包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
149、股票是一种资本证券，它属于（　　）。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本

【答案】 C
150、（2021年真题）货币政策的传导机制包括（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
151、( )是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
A.配股
B.增发
C.发行可转换公司债券
D.定向增发

【答案】 D
152、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（　　）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
153、金融风险的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
154、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
155、不参与基金会计核算的基金费用有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
156、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。?
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】