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2025年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（　　）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
2、（2019年真题）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
3、（　　）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009

【答案】 A
4、商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。
A.公开募集
B.定向募集
C.公开募集或定向募集
D.专门募集

【答案】 B
5、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%

【答案】 B
6、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（　　）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 B
7、记名股票相较于无记名股票的特点不包括（ ）。
A.可以一次或分次缴纳出资额
B.相对安全
C.股东权利归属于股票的持有人
D.转让相对复杂

【答案】 C
8、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.②④

【答案】 A
9、下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
10、下列关于证券公司次级债券的发行条件说法错误的是（ ）
A.借入或募集资金应有合理用途
B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借人或融入
C.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的30%
D.募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定

【答案】 C
11、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 C
12、证券交易机制的主要目标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
13、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
A.平衡型基金
B.封闭式基金
C.被动指数基金
D.开放式基金

【答案】 B
14、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。
A.股票增发
B.配股
C.股份回购
D.以上都不对

【答案】 C
15、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（ ）的交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
16、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
17、大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④

【答案】 D
18、（　　）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
19、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（　　）交易模式，跨系统实行（　　）交易模式。
A.T+0.T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1

【答案】 D
20、中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。其中，“三大原则”不包括（　　）。
A.准人前国民待遇和负面清单原则
B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制
C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进
D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

【答案】 B
21、未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者（ ）股东资格。
A.在一定条件下具有
B.具有
C.不具有
D.以上都不对

【答案】 C
22、（ ）也被称为“看跌期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
23、按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场；权益市场
B.现货市场；衍生品市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场

【答案】 B
24、股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
25、关于发行市场说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
26、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
27、下列普通机构投资者符合参与上海期货交易所期权交易条件的有（ ）。
A.①③④
B.④
C.③④
D.①②③④

【答案】 C
28、（2018年真题）（　　）有“宏观经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
29、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
30、债券与股票的相同点体现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
31、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 D
32、经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的投资者是（ ）。
A.合格境外投资者
B.合格境内投资者
C.金融投资者
D.非金融投资者

【答案】 A
33、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.①②③④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
34、下列关于国际证监会组织的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
35、中期国债是指偿还期限在（　　）以上、（　　）以下的国债。
A.①②
B.③④
C.①④
D.②③

【答案】 B
36、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
37、（2021年12月真题）投资者投资优先股的好处在于()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
38、以下关于股票分割与合并的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、（2020年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、（2019年真题）依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.累积优先股票和非累积优先股票
C.参不优先股票和非参不优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 A
41、（　　）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。
A.名义值法
B.敏感性分析方法
C.波动性测量
D.VaR方法

【答案】 D
42、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
43、下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
44、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（　　）。
A.强制分红优先股
B.固定股息优先股国家
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
45、（　　）年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991

【答案】 D
46、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（ ）。
A.可实现成交价格的最低价格
B.使未成交量最小的申报价格
C.各个价格的平均价格
D.行情显示的前收盘价格

【答案】 B
47、按（ ）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。
A.标的物
B.发行范围
C.发行时间
D.市场规模

【答案】 A
48、下面对机构投资者描述正确的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨
C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 D
49、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是(　　)。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

【答案】 D
50、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（　　）。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%

【答案】 D
51、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
52、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 B
53、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
54、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
55、普通股股东的权利包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、对上市公司的监管包括()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、关于证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。
A.T+2
B.T+7
C.T+1
D.T+0

【答案】 C
59、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（　　）
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构
C.市场波动
D.股利政策

【答案】 D
60、在日本发行的外国债券被称为（ ）。
A.东洋债券
B.远东债券
C.东方债券
D.武士债券

【答案】 D
61、我国银行间市场债券结算采用（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
62、（　　）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
A.存券银行
B.托管银行
C.中央存托公司
D.中央银行

【答案】 C
63、中国资产证券化元年是（ ）年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007

【答案】 B
64、拟进行基金投资的投资人，必须先开立()。
A.托管账户和资金账户
B.基金账户和资金账户
C.股票账户和托管账户
D.基金账户和托管账户

【答案】 B
65、下列有关可转换债券的表述，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 D
66、下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
67、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
68、关于基金评价指标中的夏普指数，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
69、（2020年真题）关于股票，下列说法错误的是（　　）
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券

【答案】 D
70、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
71、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括( )。
A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元
B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

【答案】 B
72、按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（　　）。
A.对投资者作出收益承诺
B.向顾客提供投资建议
C.管理个人投资组合
D.推荐公开发行的证券

【答案】 A
73、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
74、以下（　　）不是我国其他类型国债的种类。
A.国家重点建设债券
B.财政债券
C.普通债券
D.保值债券

【答案】 C
75、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
76、关于利率债和信用债，下列说法有误的是（ ）。
A.①③
B.①②
C.②④
D.②③

【答案】 A
77、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（ ）特征。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
78、信息披露的主体包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
79、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（　　）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
80、深圳证券交易所于（　　）年正式营业。
A.1993年
B.1995年
C.1991年
D.1990年

【答案】 C
81、设立证券公司应当具备的条件有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
82、下面对证券交易的描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
83、压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
84、丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。
A.内资股
B.国家股
C.法人股
D.政策股

【答案】 C
85、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（　　）。
A.融资交易
B.借贷交易
C.融券交易
D.证券交易

【答案】 C
86、信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
87、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
88、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
89、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）。
A.开展投资者教育和保护
B.提供公开发行证券转让服务
C.组织和监督证券交易
D.管理和公布市场信息

【答案】 B
90、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
91、关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（　　）。
A.管理层质量
B.公司治理
C.公司竞争力
D.财务状况

【答案】 B
92、流动性是金融市场的生命力所在，金融市场的流动性为投资者提供了转让和买卖金融资产的机会，也为筹资者提供了筹资的必要前提。广义上，流动性包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
93、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（ ）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
94、（ ）是股票价格的基石。
A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况

【答案】 B
95、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.④
D.③

【答案】 A
96、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
97、全国性社会保障基金可用于支付（）
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
98、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（ ）。
A.可转换债券应半年或1年付息1次
B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定
C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）
D.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

【答案】 C
99、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（　　）制度。
A.T+2
B.T+0
C.T+7
D.T+1

【答案】 D
100、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
101、境内上市外资股又被称为（ ）。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股

【答案】 A
102、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、企业发行集合票据应当披露的信息有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
105、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④

【答案】 D
106、衍生证券投资基金包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 C
107、《证券法》中有关证券发行的主要内容包括( )。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
108、（ ）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月

【答案】 B
109、按照中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。
A.1%
B.2%
C.2.5%
D.3%

【答案】 C
110、《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。
A.需要具备代销产品的资格
B.需要具备落实适当性义务要求的能力
C.需要具备一定数量的净资产
D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

【答案】 C
111、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
112、（ ）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
A.公正原则
B.公平原则
C.公开原则
D.透明原则

【答案】 B
113、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
114、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
115、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 C
116、国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（ ）。
A.“三公”原则
B.生动监管为主、自律管理为辅原则
C.依法监管原则
D.保护投资者利益原则

【答案】 B
117、为提高期权交易的流动性，上海证券交易所引入了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.①②③

【答案】 C
118、交易者之所以买入（ ），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
119、衍生证券投资基金不包括（ ）。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.灵活配置型基金

【答案】 D
120、下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（ ）。
A.二者的发行主体不同
B.二者的发行制度和监管机构相同
C.二者的发行期限不同
D.二者的发行定价方式不同

【答案】 B
121、下列属于风险管理本质特征的是()
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
122、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
123、结算所实行的结算制度被称为（ ）。
A.逐月盯市制度
B.逐日盯市制度
C.逐时盯市制度
D.含负债的每日结算制度

【答案】 B
124、下列关于利率传导机制说法错误的是（ ）。
A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动
C.利率对收入的影响是直接的
D.利率为核心变量

【答案】 C
125、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（ ）。
A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通
B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用
C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途
D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文

【答案】 D
126、国际信贷主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
127、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
128、以下对外国债券的描述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
129、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
130、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
131、公司债券募集说明书自最后签署之日起（）个月内有效。
A.12
B.3
C.9
D.6

【答案】 D
132、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（ ）。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料

【答案】 A
133、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
134、期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 B
135、下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（ ）。
A.见券付款
B.见票付款
C.见款付券
D.券款对付

【答案】 B
136、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。
A.证券公司
B.政策性银行
C.商业银行
D.基金公司

【答案】 C
137、我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
138、以下（　　）不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
D.国际债券

【答案】 D
139、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
140、债券的必要回报率等于(　　)。
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.名义无风险收益率与风险溢价之和
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】 B
141、在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券投资基金业协会；中国证监会
B.中国证监会；中国证监会
C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
D.中国证监会；中国证券投资基金业协会

【答案】 A
142、（2021年真题）按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（??）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
143、国家股从资金来源上看，主要有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
144、以下关于强制退市的说法错误的是（ ）
A.证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心，保护投资者除了中小投资者的权益
B.依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易
C.特别是对于存在严重违法违规行为的公司，证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易
D.股票退市包括主动退市和强制退市

【答案】 A
145、证券交易所在每个交易日（ ），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.开市前

【答案】 D
146、金融市场，按照辐射地域，可以划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.国际金融市场国内金融市场
C.现货市场衍生品市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 B
147、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样?反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
148、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（　　）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
149、交易型开放式指数基金的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
150、美国证券市场的主板市场是以（ ）为核心的全国性证券交易市场。
A.纳斯达克证券交易所
B.纽约证券交易所
C.芝加哥证券交易所
D.休斯敦证券交易所

【答案】 B
151、地方政府债券的专项债券说法正确的是（ ）。
A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管
B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管
C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管
D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】 D
152、关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
153、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43