2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
2、IT治理委员会中IT人员的比例应在（　　）以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％

【答案】 C
3、（2021年真题）某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（ ）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
4、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。
A.15
B.5
C.10
D.3

【答案】 A
5、(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（ ）。
A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效
B.合同自签署之日成立并生效
C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效
D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】 C
6、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
7、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、关于基金中基金，以下说法错误的是（　　）。
A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额
B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例
C.ETF是一种特殊的基金中基金
D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

【答案】 C
9、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（ ）。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则

【答案】 D
10、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（? ?）。
A.不得登陆专业人士的推荐性文字
B.不得和基金招募说明书同时刊登
C.不得有选择性的披露重大信息
D.不得预测基金的投资业绩

【答案】 B
11、基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券

【答案】 D
12、以下属于基金业协会的联席会员的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.登记结算机构加入协会的

【答案】 C
13、下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（　　）。
A.各国信息披露所采用的“重大性”概念只有一种标准
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1％时属于基金的重大事件
C.任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清
D.提前终止基金合同不属于基金的重大事件

【答案】 C
14、（ ）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。
A.货币市场基金
B.混合基金
C.股票基金
D.债券基金

【答案】 C
15、（2017年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
16、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B.内容符合合规性
C.预测基金的证券投资业绩
D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
17、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（　）。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
18、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）
A.办理非公开募集基金的登记、备案
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规
D.有权对会员进行行政处罚

【答案】 D
19、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（ ）。
A.财政部
B.金融机构
C.大型工商企业
D.基金管理公司

【答案】 D
20、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
21、货币储蓄的特点不包括（ ）。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄确保本金安全
D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】 A
22、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润

【答案】 B
23、（ ）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。
A.灵活配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 B
24、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
25、（2016年真题）合规独立性中，（ ）的独立性最为重要?
A.部门
B.机制
C.人员
D.问责

【答案】 A
26、基金运作信息披露文件主要是基金（　　）等。
A.净值公告
B.定期公告
C.上市交易公告书
D.以上都是

【答案】 D
27、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
28、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
29、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（ ）。
A.《基金上市规则》
B.《基金信息披露管理办法》
C.《基金信息披露编报规则》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
30、（ ）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.绝密文件

【答案】 A
31、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（ ）。
A.开除职务
B.监管谈话
C.出具警示函
D.记入诚信档案

【答案】 A
32、(2016年)下列关于经理层人员，说法错误的是（　）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
33、（2017年真题）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

【答案】 C
34、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
35、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
36、（2020年真题）基金管理公司内部控制机制的层次包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、基金监管（　　），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式

【答案】 C
38、（　　）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈
B.隐瞒
C.隐藏
D.泄露

【答案】 A
39、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
40、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
41、基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C

【答案】 C
42、(2017年)下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。
A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设
B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性
C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩
D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识

【答案】 C
43、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()
A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合
D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

【答案】 C
44、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（　　）。
A.医药健康股票基金
B.信息科技股票基金
C.蓝筹股票基金
D.基础行业股票基金

【答案】 C
45、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
46、保本基金的核心是运用（　　）投资策略进行基金的操作。
A.消极型
B.积极型
C.组合保险
D.以上都不是

【答案】 C
47、(2016年)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+3
C.T+1
D.T+2

【答案】 D
48、基金托管人对于基金管理人履行（　　）。
A.保密义务
B.监督义务
C.被监督义务
D.托管义务

【答案】 B
49、（2017年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（ ）。
A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票
B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见
C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项
D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓

【答案】 A
50、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
51、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（ ）申报。
A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金业协会

【答案】 B
52、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）。
A.行政处罚权
B.禁止权
C.审判权
D.审批权

【答案】 C
53、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
54、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
55、负有信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
56、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（ ）。
A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；
B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％
C.是一种特殊的基金中基金（FOF）
D.能参与ETF的套利

【答案】 D
57、开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.“混合”模式

【答案】 C
58、《分级基金业务管理指引》于（　　）5月1日起正式施行。
A.2015年
B.2016年
C.2017年
D.2018年

【答案】 C
59、基金信息披露原则不包括（ ）。
A.真实性原则
B.及时性原则
C.完整性原则
D.适用性原则

【答案】 D
60、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】 C
61、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。
A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

【答案】 B
62、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告

【答案】 B
63、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
64、衍生金融工具不包括（　　）。
A.远期合约
B.期权合约
C.金融债券
D.互换协议

【答案】 C
65、证券交易所属于基金的（ ）。
A.监管机构
B.份额登记机构
C.自律管理机构
D.评价机构

【答案】 C
66、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
67、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（ ）。
A.重要性原则
B.适时性原则
C.审慎性原则
D.合法合规性原则

【答案】 A
68、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（　　）
A.投资者风险承受能力测评义务
B.适当推荐产品义务
C.投资者身份识别义务
D.告知说明义务

【答案】 D
69、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】 B
70、下列各项中，（ ）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强 ”、“唯一”等表述。
B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。

【答案】 D
71、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 D
72、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

【答案】 C
73、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
74、与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
75、我国《证券投资基金法》自（　　）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
76、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】 C
77、（2018年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
78、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 B
79、（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.投资合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 C
80、下列关于混合型基金，说法错误的是（　　）。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】 C
81、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（　　）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.以上都是

【答案】 B
82、（2021年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬
D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】 D
83、下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、ETF基金份额折算由（　　）办理。
A.证券公司
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 D
85、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 D
86、ETF基金管理人在（　　）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
87、下列关于投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“ VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】 C
88、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（ ）以上。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%

【答案】 A
89、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
90、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

【答案】 B
91、(2017年)从事私募基金业务的原则有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
92、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（ ）。
A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.识别潜在客户，找到市场机会

【答案】 A
93、（2019年真题）关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
94、基金销售机构应具备的条件包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
95、（2016年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
96、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.刑事处罚
D.责令停业

【答案】 C
97、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
98、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】 A
99、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（ ）。
A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻
B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻
C.被冻结的基金份额不再产生权益
D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态

【答案】 C
100、基金宣传推介材料禁止使用（ ）
A.基金合同生效不足六个月的基金业绩
B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
C.基金合同生效十年以上的基金业绩
D.基金管理人管理的其他基金过往业绩

【答案】 A
101、具体基金客户服务流程不包括（　　）。
A.服务宣传与推介
B.互动交流
C.受理投诉
D.公布基金招募说明书

【答案】 D
102、（ ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL

【答案】 D
103、关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
104、投资者的申购和赎回申请信息由（　　）汇总后统一传送至注册登记机构。
A.投资者
B.代销机构总部
C.管理人
D.托管人

【答案】 B
105、发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（　　）亿元的，基金合同自动终止。
A.3
B.2
C.5
D.2.5

【答案】 B
106、我国基金管理公司的注册资本应不低于（ ）。
A.5000万元人民币
B.1亿元人民币
C.3亿元人民币
D.5亿元人民币

【答案】 B
107、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
108、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务
D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统

【答案】 C
109、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（ ）
A.净资产3000万元的某单位
B.持有250万元的金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
C.持有150万元的金融资产，最近三年个人年均收入60万元的孙某
D.持有500万元的金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某

【答案】 B
110、(2016年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.为投资人提供服务的功能
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换

【答案】 D
111、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
112、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
113、风险管理职能部门或岗位的职责包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
114、下列说法中，错误的是（　　）。
A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则
C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权
D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资

【答案】 C
115、（2016年真题）（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
116、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
117、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
118、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金的出资人
D.基金持有人是基金资产的所有者

【答案】 B
119、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
120、依据资产配置的不同，混合基金不包括（ ）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股票型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 C
121、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
122、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
123、基金信息披露的作用不包括（ ）
A.有利于消除证券市场的系统性风险
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止信息滥用

【答案】 A
124、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有