理财规划师认证.doc

CFA 国际金融分析证书，高含金量,国内外认可度大，考试难度高,考试费用较高，不过考过了工作就很有钱途了。CFP 国内证书，只在国内银行体系认可大，现在银行里太多CFP，不值钱了。FRM 国际风险管理证书，银行体系比较认可，含金量中等，考起来比较快，最快可以半年，突击突击还是容易获得的。CPA 国内会计资格证书，高难度高认可度,全国几十万人都在考，实在很难考。不过倒是便宜。CIIA 国内的金融分析证书，考起来挺贵，跟CFA差不多，得23万RMB吧。国内认可度还可以，需要先考过证券从业资格的五门才能考ACCA（8分）国际会计师，但是考试里考很多的金融分析知识,所以整体性很高，多内也很认可。不过想要在国内会计签字,还是得CPA，因为国内外会计准则不同。进外企不错.另外，这个考试也很贵。金融行业的认证，国内的又CHFP、AFP，国际的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了。看你做什么行业，银行的CHFP算入门，AFP算初级,RFP、CFP算高级。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手续省道钱，还有就是据听说C通过率卡的很紧.如果你做保险的，就是CFP初级、RFP高级了.还有证券的可以考CFA、RFP，这两个都比较实用重实践，CFP倒是也行,就是太理论化了.CFP目前我国只在银行业有效,是国际注册理财规划师,而AFP是CFP的助理，就是有AFP资格或其他资格才能报考CFP。CHFP是我国人力资源和社会保障部认证的考试,在我国会被一般除银行外的其他金融企业或单位认可。 个人感觉应该走CIIA+AFP+CFP， 试卷上一个汉字没有的CFA不是人考的，CHFP有点狗仗人势的味道，感觉是个鸡肋，如果有一天政府真的要让他变成从业资格的话，我相信考过cfp的人再去考chfp,那就是小菜一碟 CIIA （注册国际投资分析师 ，Certified International Investment Analyst) 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst， CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA)统一管理。 CIIA考试在国际金融市场全球化的大背景下应运而生，近年来获得各国，尤其是受到欧洲国家的普遍接受。有别于美系的CFA （Chartered Financial Analyst)，在亚洲已有日本、韩国、中国、香港、台湾、印度等会员加入了ACIIA。 CIIA考试具有弹性的专业应试机制、考试兼顾各地区特色,影响力日益提升。中国证券业协会2006年3月正式引入CIIA考试,并将CIIA证书作为中国证券业专业水平级别证书。 CHFP (国家理财规划师 ，Chinese Financial Planner ） 由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的,出国公证、司法有效,社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作.是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证,同时也被全球绝大多数国家官方认可。 AFP （金融理财师,Associate Financial Planner） 现代国际金融理财标准（上海）有限公司http：/ Financial Planner,以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后,获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。 CFP (国际金融理财师，Certified Financial Planner) 参考AFP，CFP认证机构为国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board,FPSB），即通常所说的“国际CFP组织”，其官方网站为www.fpsb。org ps:国际金融理财标准委员会(FPSB）关于中国大陆CFP资格认证授权机构的公告 http：/www.fpcc。cn/ReadNewsCS。asp?newsid=887 EFP （金融理财管理师,Executive Financial Planner) 金融理财管理师（Executive Financial Planner）,简称EFP,是由中国金融标准委员会面向中高级管理人员发放的金融理财管理师认证证书，门槛较高，不仅要求参加规定的金融理财教育或管理教育，通过严格的认证考试，而且需要具备金融理财工作领导经验，能够有效组织和指导金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）工作,并自愿遵守高标准的道德准则。 EFP培训的对象是各金融机构的金融理财管理人员。 RFP (注册财务策划师，Registered Financial Planner ) 注册财务策划师证书由注册财务策划师学会颁发。注册财务策划师学会 (Registered Financial Planners Institute，简称RFPI） 于1983年在美国成立,是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师”资格认证职衔，RFP更是在美国联邦注册的国际性商标，目前会员遍布世界各地. CWM （特许财富管理师，Chartered Wealth Manager) CWM是由美国金融管理学会（AAFM，American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。 CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些.CWM证书在银行界具有相当大的权威性.调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高.CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。(这句话貌似说明cfp要比cwm高级) CFA (特许金融分析师 ,Chartered Financial Analyst) CFA考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格考试。 1962年设立的CFA课程，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准. CFA考试分为三个级别，每年考试两次顺利通过CFA课程者是达到一种成就,能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。 CFA资格考试采用全英文（这不是一般的中国人能考的），候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力。 考试内容主要包括： 职业标准和操守； 财务报表分析； 量化分析； 经济学；固定收益投资分析； 股权分析； 投资组合管理;企业金融； 衍生工具;其他投资分析等等。 观点： 1、确实ChFP在银行的认可度差一点，银行一般都要求去考CFP，AFP.而CFP的鉴定机构金委会是得到美国理财规划师协会认可的.但是要知道,ChFP本来就是第三方理财资格的认证,在美国超过98的理财师都是非银行工作人员，这也是第三方理财的理念所在.而在中国考CFP的几乎都是银行从业人员.所以，ChFP跟银行理财业务也没太大的联系，不求着银行承认。 CFP是舶来品,中国跟美国的国情，法律，经济状况,金融市场发育程度都不相同，因此人力资源和社会保障部制定的ChFP认证是适合中国的第三方理财行业发展的。 而且,曾有人说，AFP的英文原意是助理理财师，而必须先花一万多考AFP之后才能再考CFP，让人叫苦不迭。一万多换个助理的证也挺郁闷的. 中国第三方理财行业正在起步阶段，06年还没人知道什么是理财，现在虽然许多挂羊头卖狗肉的，但是至少理财观念已经在百姓头脑里开始形成。现在很多公司就是专门做正宗纯粹第三方理财业务的，正在起步阶段，前景十分看好。 比如御峰理财、财商人生等 所以,其实去银行还是参加银行的考试，去了之后他们也安排考CFP，想做第三方理财行业的就考ChFP,中国比美国一般落后15年左右，美国理财师是跟医生，律师一样的高薪行业，中国的未来理财市场可想而知. http：/gz。sunland。org。cn/templet/default/gz/cfp/article06。html 2afp还是chfp 我是这么理解两者的关系的。 AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的,是国家组织的。 CHFP更向一个从业资格证书,而AFP更像是一个水平证书。 就像会计证和注册会计师的关系一样。 学完了AFP才能参加CFP的培训和考试,CFP是国际可以认证的国际金融理财师,因此相较而言，AFP是CFP引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。 据了解，AFP考试的通过率大约在70%，CFP的考试通过率大约在30%，今后的发展趋势是CFP控制在AFP总人数的10之内. 而CHFP的通过率相信应该比AFP的要高些，学费也便宜些。 http：/www.cppblog。com/prayer/archive/2010/03/27/110699。html 3、 金融理财师AFP与国家理财规划师CHFP的区别 AFP和CFP是一个机构颁发的，是美国办的。CFP是国际上通用的，是否跟金标委有关，不确定。但在中国是从04年才开始培训的.（金标委即“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”） 这个AFP和CFP在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。 CHFP在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。 而且“金标委”的证书在国际上是通用的，历史也很久,比中国早20年左右吧？ AFP是“金融理财师” CFP是“国际金融理财师”。 AFP要先考,AFP考完以后才能考CFP，顺序是：先AFP，后CFP. 但是AFP和CFP比较贵，AFP是1万2万人民币,CFP是1万5人民币培训费。 CHFP是劳动和社会保障部颁发的，国家唯一承认. 也是借鉴了部分国外先进理财优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。 有的学完AFP以后，觉得实际中用不上。 CHFP尽量做到，能学为所用. 但是现在看，CFP比CHFP有名很多, 劳动部的意思是,以后从事“理财师”行业的，就拿CHFP当“从业资格证”. 毕竟AFP是美国的根, 我们中国要有自己的认证，就是CHFP。 提醒，一个香港办的，叫“注册理财规划师的考试. 这个考试不为国家承认,也不为美国承认， 这个考试的英文缩写也是“AFP”， 但是这个AFP，并非“金标委”的AFP,请注意分别。 参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。 http:/bbs.money。 4、我国由于推广的目的.在宣传上有严重误导. ChFP和物流师资格是一个性质的。只是劳动部的一种认可。认可个人具备一定相关的基础知识.注意。仅仅是认可。不是中国唯一官方认证”!也不是从业必须！类似的东西还有网络编辑员。秘书。职业指导人员的认证。说白了.给低学历者提升”竞争力用的. CFP是一种行业专业认证.非官方的协会认证的真正意思是。得到行业内各个知名公司普遍认可的专业技能认证.这种行业协会机构由于其专业性。所签发的认证是得到行业内普遍赞许的. 国际CFP和中国CPF也是两码事！中国CFP是由中国注册理财规划师协会签发的.中国注册理财规划师协会得到了CFP标准委员会（CFP Board of Standards）的特许可以签发CFP认证.考试内容都是中文.也得到世界认可.但出了中国效果不好说。国际CFP是由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)自己签发的认证.考试为全英文。是世界范围所有金融机构都认可的真正的国际认证！（法律上两种CFP是一样的.我说的不同是业内的看法） 5、金融行业的认证，国内的有CHFP、AFP，国际的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了.看你做什么行业，银行的CHFP算入门,AFP算初级,RFP、CFP算高级。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP,省道手续省道钱，还有就是据听说C通过率卡的很紧。如果你做保险的，就是CFP初级、RFP高级了。还有证券的可以考CFA、RFP,这两个都比较实用重实践，CFP倒是也行,就是太理论化了。 http:/zhidao。当前理财规划师的三种主要认证体系第一种：中国金融理财标准委员会FPSCC认证（AFP+CFP）截至目前，国内理财师相关认证市场尚未得到统一。除中国金融理财标准委员会FPSCC（Financial Planning Standards Council of China，FPSCC,下称标委会）,还有ChFP（国家理财规划师)和CICFP（中国注册理财规划师协会)两种认证系统，但CFP在国际上获得的认可最广泛。CFP（Certified Financial Planner）一般被称为国际金融理财师，指从事金融理财，达到国际金融理财师组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士.第一大户工行CFP占同行36。4“我们培训和认证的金融理财师，不但得到金融界的基本认可,也赢得了信任和积极评价。有的单位规定必须取得CFP、AFP资格证书才可以担任重要岗位的职务，有的银行还把CFP、AFP作为招聘入用的先决条件。在许多的单位都把加快CFP、AFP持证人建设作为本单位个人理财业务发展的重要储备内容标委会主任刘鸿儒说。理财周报记者了解到,目前国内一些银行等金融机构比较看重标委会的培训和认证。有的银行的负责人就是这个委员会的成员.这直接推动了银行系统工作人员获取AFP或CFP证书。“金融理财标准委员会”在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP)和国际金融理财师（CFP)认证制度，即必须先获得AFP证书才能申请CFP证书.第二种认证：国家理财规划师ChFP（国家理财规划师）是原劳动和社会保障部推出的，具有本土化色彩，并注重实务操作。报考国家理财规划师需满足其中一个条件：连续从事本职业工作13年以上；取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上;取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。据了解，国家理财规划师职业认证分三个级别.由原劳动和社会保障部颁布的理财规划师国家职业标准规定,国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师(国家理财规划师三级）、理财规划师（国家职业资格二级)和高级理财规划师（国家理财规划师一级)。助理理财规划师作为新设立的一级，它将考试资格放宽到了在校大学生群体.刘彦斌是活跃在理财规划师职业培训和认证领域的一位知名专家.中国理财师网站显示，刘彦斌是北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长,北京市理财规划师协会会长。网站介绍称，刘彦斌“具有十余年投资银行及证券投资从业经历2002年，由其起草的理财规划师职业资格申请获得中华人民共和国劳动和社会保障部批准，据此颁布的理财规划师国家职业标准(执行）成为我国最具权威的理财类职业资格标准，这一标准的颁布标志着理财作为一个新兴职业的诞生，在中国理财事业的发展中具有里程碑的意义。”第三种认证:注册理财规划师目前,第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会（CICFP）。CICFP网站显示,该协会于2005年3月15日成立，考试委员会设在北京。它是经工商税务署及中华人民共和国香港社团署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有商业登记证书和社团登记证书，业务活动受工商税务署及社团署的指导，理事会总部设在国际金融中心香港，下设注册理财规划师行业标准委员会、注册理财规划师资质考试委员会等机构。2005年9月16日，经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。目前,国务院第一批稽查特派员刘吉部长出任协会会长.全国人大常委会委员、全国人大财经委员会委员、原中国工商银行行长张肖担任副会长。知名学者巴曙松教授出任首席经济学家.据了解，目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度.理财师主要靠佣金，收入差距大按照国际惯例，理财师并不是收产品的佣金费,而是按照每小时，向客户收咨询费。但目前，在国内银行等金融机构，理财师（一般称客户经理）的收入主要来自佣金，未向客户收取咨询费。即有一个保底工资，其余收入来自理财、基金、保险、银行卡等产品的销售提成，据了解，这些客户经理的收入差距较大,业绩突出的月收入在万元以上甚至更多；业绩一般的收入每月只能拿到2000元左右。分析人士称,随着理财工具和产品的增加，独立第三方理财可能是理财师这个职业未来发展的方向.在银行等机构从业的理财师基本具备了一定素质，但销售压力可能使其服务难以保持真正的客观和中立。从国外发展经验看，从事独立的第三方理财服务，按照服务时间向客户收取咨询费,应该是中国理财师职业发展的未来。这对理财师的职业素养提出了更高的要求。一位金融业资深人士说,拿到证书并不能说明就是一名合格的理财师了，还需要实践的检验。投资者在选取理财师时不要仅看其证书，要全面衡量。