西安分行零售金融业务反洗钱工作实施细则测试.docx

分行零售金融业务反洗钱工作实施细则测试
1. 产品研发及流程设计时，应:*
A、同步嵌入洗钱风险管理措施（正确答
案）
C、提交法律与合规部对洗钱风险管理
措施审核（正确答案）
2. 开展金融业务合作时，应:*
A、与金融机构开展业务合作时，应当
在合作协议中明确双方的反洗钱职责（正
确答案）
C、与金融机构开展业务合作时，应当
由我行负责全部反洗钱工作
B、开展可疑监测评估（正确答案）
D、无需考虑可疑监测评估
8、与非金融机构开展业务合作时，应
按照监管和本行制度要求开展反洗钱工
作（正确答案）

3. 分行零售银行部作为分行业务部门，负责按照国家法律法规、监管要求及本行制度落实辖属业务的反洗钱工作，包括但不限于:*
A、识别、评估、监测本业务条线的洗
钱风险，及时向分行法律与合规部报告（
正确答案）
C、对于业务流程涉及多部门时，应按
照《广发银行反洗钱工作管理政策》《
广发银行西安分行反洗钱工作管理政策
实施细则》分工，落实反洗钱工作（正确
答案）
4. 洗钱风险管理措施包括但不限于：*
B、负责具体组织开展洗钱风险管理工
作，推动落实各项反洗钱工作
D、负责在全行消费者权益保护工作中
的反洗钱工作，如由于反洗钱控制措施
导致消费者投诉的牵头管理（正确答案）
A、完整并妥善保存客户身份资料及交
易记录（正确答案）
C、开展或配合开展交易监测和名单监
控，确保名单监控有效性，按照规定对
相关资产和账户采取管控措施（正确答案
）
B、开展或配合开展客户身份识别和客
户洗钱风险分类管理，采取针对性的风
险应对措施，例如高风险洗钱客户降低
交易限额（正确答案）
D、开展业务/产品洗钱风险评估，并将
评估结果运用到包括但不限于以下方面
:调整经营策略、发布风险提示、完善
制度流程、增强资源投入、加强账户管
理和交易监测、强化名单监控、严格内
部检查等（正确答案）

5. 涉及跨境业务时，应：*
A、必须建立跨境信息保密措施（正确答案）
B、无需建立跨境信息保密措施
C、对于在开展跨境业务、应对跨境监管等过程中所涉及的客户、账户和交易信息、可疑交易报告等信息，应当严格控制跨境信息知悉范围和程度（正确答案）
D、建立完善的内部跨境信息传递体系、风险控制流程和授权审批机制（正确答案）
6. 配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作依据*
A、《广发银行产品洗钱风险评估管理规定》
B、《广发银行配合反洗钱调查工作实施细则》（正确答案）
C、《广发银行反洗钱和反恐怖融资名单监测系统管理规程》
D、《广发银行反洗钱现场检查管理办法》（正确答案）
7. 以业务的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程时，创新产品和高风险产品的操作流程无需提交法律与合规部对反洗钱操作审核确认。［单选题］*
对
错（正确答案）
8. 根据《广发银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，
落实客户身份资料及交易记录保存工作。［单选题］*
对（正确答案）
错
9. 在业务管理及具体操作时，应严格按照产品研发和流程设计时制定的洗钱风险管理措施执行，不需要随着业务发展及风险情况动态完善和调整。［单选题］*
错（正确答案）
10. 分支行零售金融单位负责按照国家法律法规、监管（含地方监管）要求及本行制度等要求，落实辖属零售金融业务的反洗钱工作。［单选题］*
对（正确答案）
错