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2025年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及答案下载

单选题（共800题）
1、2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103．45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
2、下列关于金融债券的说法，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
3、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
4、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（ ）
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
5、特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（ ）。
A.差
B.好
C.不确定
D.以上说法均不对

【答案】 B
6、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
7、下列关于风险和收益的说法。错误的是（ ）。
A.任何金融产品是风险和收益的组合
B.高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益
C.投资是以风险换收益
D.承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价

【答案】 D
8、下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。
A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.定向增发不会直接影响公司原股东利益
D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】 C
9、证券交易所的组织形式大致可以分为()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
10、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（　　）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
12、以下金融机构属于机构投资者的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
13、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
14、金融期货与金融期权交易双方缴纳履约保证金存在差异，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
15、我国证券公司的组织形式可以是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
17、证券承销是证券公司代理（　　）发行证券的行为。
A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行

【答案】 B
18、沪深300股指期权在（ ）上市。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.中国金融期货交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 C
19、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资

【答案】 B
20、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
21、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
22、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
23、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
24、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 A
25、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
26、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
28、注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
29、下列不属于国际债券的主要投资者的是(　　)
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团

【答案】 B
30、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（ ）。
A.G股
B.B股
C.A股
D.H股

【答案】 A
31、下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
32、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A.40％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 B
33、新一代的经济思维对金融危机的启示有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
34、上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（ ）。
A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件
D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 C
35、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
36、有价证券的持有人可凭该证券取得( )。Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V

【答案】 D
37、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
38、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
39、中央政府债券按资金用途分类，可分为（　　）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
40、（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
41、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
42、（2021年真题）下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（??）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
43、（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
44、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。
A.资产类
B.负债类
C.权益类
D.综合类

【答案】 B
45、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
46、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（　　）。
A.银行间同业拆借市场
B.票据贴现市场
C.银行间债券市场
D.债券市场

【答案】 C
47、关于证券市场监管的目标，不正确的是（ ）。
A.保护投资者
B.确保投资者资金保值
C.降低系统性风险
D.保证证券市场的公平、效率和透明

【答案】 B
48、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（ ）。
A①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
49、证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。
A.购买资产证券化产品
B.设立特殊目的载体（SPV）
C.设立特殊资产池
D.成立资产管理计划

【答案】 B
50、认购开放式基金通常的步骤包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
51、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括（ ）。
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
52、下列属于风险管理本质特征的是()
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
53、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
54、金融衍生工具的基础变量包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
55、政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力因素主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.12
D.18

【答案】 B
57、我国国债发行招标规则的制定中，招标标的可以是( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
58、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.行业估值水平

【答案】 B
59、证券投资基金的作用有()。
A.ⅠⅢ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
60、关于权证的表述，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、一般而言，基金投资管理的流程包含（　　）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
62、下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是().
A.采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值
B.有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整，确定公允价值。
C.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值
D.估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

【答案】 A
63、个人投资者投资行为的特点不包括（　　）。
A.随意性
B.专业性
C.分散性
D.短期性

【答案】 B
64、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（　　）
A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。
B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%
C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元
D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】 C
65、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（　　）
A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责
B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖
C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利
D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】 C
66、普通股股东的权利包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
68、（ ）是指在模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，（ ）是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。
A.敏感性分析历史情景法
B.历史情景法假设情景法
C.敏感性分析假设情景法
D.假设情景法历史情景法

【答案】 B
69、结构化金融衍生产品的类别包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

【答案】 C
70、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
71、（2018年真题）中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
72、以下（ ）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
73、期货市场监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、以下属于中央银行资产类业务的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
75、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
76、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
77、货币市场基金的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
78、我国首个实行注册制的场内市场是（ ）。
A.科创板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.全国中小企业股份转让系统

【答案】 A
79、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.10%
B15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
80、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
81、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
82、业界习惯将企业债券划分为（　　）。
A.城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券
B.城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、
C.可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券
D.可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券

【答案】 A
83、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（　　）年。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
84、（2020年真题）按（　　）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类
A.收益保障性
B.嵌入式衍生产品
C.发行方式
D.联结的基础产品

【答案】 D
85、负责提升证券化产品信用等级的机构是（　　）。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构

【答案】 D
86、上证综合指数是以全部上市股票为样本，（ ）。
A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

【答案】 B
87、（2018年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
88、下列关于我国基金资产估值的说法错误的是（ ）。
A.我国基金资产估值的责任人是基金托管人
B.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务
C.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度
D.基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务

【答案】 A
89、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论

【答案】 A
90、对（　　）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
91、某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（ ）。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙
B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保和贷款
D.甲对外融资

【答案】 C
93、按照基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
94、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（ ）。
A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类
B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类
C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类
D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类

【答案】 A
95、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。
A.I、II、III
B.I、IV
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 C
96、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（　　）
A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
C.货币基金应当每日进行收益分配
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 C
97、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%

【答案】 C
98、无面额股票的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
99、股票融资具有（ ）特点。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
100、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
101、结算所实行的结算制度被称为（ ）。
A.逐月盯市制度
B.逐日盯市制度
C.逐时盯市制度
D.含负债的每日结算制度

【答案】 B
102、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（　　）份。
A.78964.35
B.98864.23
C.85664.57
D.67864.98

【答案】 B
103、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
104、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据该若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（ ）集中登记存管、结算。
A.中国人民银行清算中心
B.中国证监会
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.证券交易所

【答案】 C
105、按照能否分散，可将金融风险分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
106、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.ⅠⅡ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
107、（2018年真题）关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③

【答案】 B
109、下列事项不属于证券交易结算环节的是（　　）。
A.发送清算结果
B.发送交收结果
C.发送交易数据
D.交收违约处理

【答案】 C
110、（2019年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
112、下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。
A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】 C
113、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息率优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
114、（　　）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.中期票据

C.企业债
D.公司债

【答案】 B
115、国际债券的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
116、将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 A
117、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（　　）。
A.②③
B.①④
C.③
D.①②④

【答案】 C
118、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
119、下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是（ ）。
A.每次发行对象不超过35名
B.向特定对象发行的股票，自发行结束之日起18个月内不得转让
C.本次发行方案发生重大变化，应当由董事会重新确定本次发行的定价基准日
D.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

【答案】 B
120、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过200人
B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵
C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉
D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

【答案】 A
121、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（　　）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
122、将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
123、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（ ）方面的要求。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③④

【答案】 A
124、下列关于证券公司的相关说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
125、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
126、债券期限的影响因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
127、不属于伦敦外汇市场的特点的（ ）
A.以外币交易为主
B.以居民交易为主
C.以金融机构批发性交易为主
D.以外汇衍生品交易为主

【答案】 B
128、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
129、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（ ）。
A.申请募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.招募说明书
D.法律意见书

【答案】 C
130、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，(　　)一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
131、只能在期权到期日执行的期权是（　　）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 A
132、下列属于财务风险的主要特征的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
133、金融期权中，属于实值期权的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
134、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
135、为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.结算所和无负债结算制度

【答案】 C
136、（2019年真题）债券投资的主要风险因素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
137、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
138、金融衍生工具的基本特征包括（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
139、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
140、关于一级交易商的说法正确的有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
141、对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（　　）。
A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商
B.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端
C.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
D.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场

【答案】 D
142、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
143、根据《证券法》规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（　　）元。
A.5千万
B.5亿
C.1千万
D.1亿

【答案】 A
144、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（　　）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 C
145、（2018年真题）（　　）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四板市场

【答案】 B
146、下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是( )。
A.债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种
B.现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券
C.用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据
D.债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期