2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
2、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.001
B.0.01
C.0.1
D.1

【答案】 A
3、证券交易所在开市后每（　　）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。
A.15秒
B.30秒
C.60秒
D.以上都不是

【答案】 A
4、（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
5、（2017年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
6、关于债券基金，下列说法正确的是（　　）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
7、基金市场的参与主体不包括（　　）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.国定收益基金

【答案】 D
8、股票、债券和基金的区别是（ ）。
A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】 C
9、(2016年)证券交易所自律管理的内容不包括（） 。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】 A
10、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（ ）。
A.ETF是指数型基金的一种
B.ETF在本质上是开放式基金
C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

【答案】 C
11、监督、检查公司的财务况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为是（ ）职权。
A.独立董事
B.监事会
C.总经理
D.股东会

【答案】 B
12、私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
13、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案
C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 B
15、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（ ）元。
A.10000
B.10100
C.10050
D.9950

【答案】 B
16、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面。
A.招募说明书摘要
B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C.基金资产的估值
D.基金运作方式

【答案】 D
17、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】 B
18、（2018年真题）关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
19、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
20、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（ ）。
A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
D.以上都正确

【答案】 D
21、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案 B
22、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.基金销售机构

【答案】 B
23、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（　　）。
A.公平性、公开性、公正性
B.及时性、有效性、正确性
C.真实性、准确性、完整性
D.实用性、有效性、公开性

【答案】 C
24、（2016年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（ ）。
A.驾驶证
B护照
C.军官证
D.警官证

【答案】 A
25、内部控制的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
26、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.促销策略
D.市场策略

【答案】 D
27、关于ETF，以下描述不正确的是（　　）。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间
B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份
C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式
D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】 B
28、（ ）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A.风险控制系统
B.应用系统的支持系统
C.前台业务系统
D.后台管理系统

【答案】 A
29、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理
D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】 D
30、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售 人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私 募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
31、（2017年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
32、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（　　）日，资金交割是在（　　）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
33、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是 （ ）。
A.定期开放式基金
B.LOF
C.ETF
D.封闭式基金

【答案】 C
34、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
35、按照（　　）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限

【答案】 B
36、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（ ）
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

【答案】 D
37、LOF基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
38、基金管理人的职责不包括（ ）。
A.基金产品的设计
B.基金资金清算
C.基金资产的管理
D.基金份额的销售与注册登记

【答案】 B
39、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.审议批准公司年度合规报告
D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

【答案】 B
40、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（　　）。
A.浮动利率
B.固定利率
C.基准利率
D.复利核算

【答案】 A
41、交易部的主要职能有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
42、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（　　）。
A.两者的分类依据是法律形式的不同
B.契约型基金是依据基金合同设立的
C.公司型基金是依据基金合同设立的
D.公司型基金在法律上具有独立法人地位

【答案】 C
43、现阶段，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司

【答案】 B
44、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
45、（2016年真题）我国基金监管的目标不包括（　　）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
46、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
47、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（　　）万元人民币，且持有期限不少于（　　）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
48、（　　）是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业

【答案】 C
49、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（　　）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 C
50、（2016年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（　　）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
51、(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
52、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（　　）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代销基金的证券公司
D.代销基金的商业银行

【答案】 A
54、以下属于基金专业投资者的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
55、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
56、基金管理人合规部门的合规检查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
57、LOF基金份额赎回申报单位为（　　）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
58、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（　　）。
A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等
C.基金的发起运作普遍不规范
D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】 D
59、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高

【答案】 D
60、同一私募金产品的投资者持有期间超过（ ）的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
61、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 C
62、我国基金信息披露的重大性标准是指（ ）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确

【答案】 B
63、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境

【答案】 D
64、基金季度报告的主要内容包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
65、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。
A.内部监控
B.成本效益
C.控制环境
D.风险评估

【答案】 B
66、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（　　）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
67、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 A
68、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
69、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
70、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
71、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。
A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性

【答案】 C
72、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（　　），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。
A.30％
B.50％
C.80％

D.90％

【答案】 D
73、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
74、（ ）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
A.业务与信息隔离原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 A
75、（2016年真题）关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（ ）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
76、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
C.通常情况下 ，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
D.股票是直接投资工具 ，筹集的资金主要投资于实业领域

【答案】 B
77、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
78、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
79、完善的公司治理结构是（ ）的重要保障。
A.保护投资者利益、确保基金安全运作
B.保护投资者利益、确保基金收益
C.保护基金管理人利益、确保基金收益
D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作

【答案】 A
80、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

【答案】 D
81、下列关于金融资产的说法，错误的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
82、中国证券投资基金业协会的权力机构是（　　）。
A.会员大会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
83、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（　　）。
A.不超过1年
B.不超过2年
C.不超过3年
D.不超过4年

【答案】 C
84、交易部的主要职能有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.ⅠⅢ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
85、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（　　）人。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
86、(2016年)下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则（ ）
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.公正性原则

【答案】 D
87、（2017年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人不得少于200人
B.基金份额上市交易规则规定的其他条件
C.基金合同期限为5年以上
D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】 A
88、(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
89、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（　　）。
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】 D
90、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括（　　）。
A.采取抽奖方式销售基金
B.压低基金收费水平
C.擅自变更收费标准
D.充分的风险提示

【答案】 D
91、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（　　）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
92、关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（ ）。
A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似
B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻
C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行
D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币

【答案】 B
93、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
94、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
95、ETF最早产生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.荷兰
D.加拿大

【答案】 D
96、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（ ），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.招商安泰系列基金
B.华夏大盘精选基金
C.华安创新基金
D.南方避险增值基金

【答案】 C
97、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。
A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】 B
98、以下关于ETF联接基金说法错误的是（ ）。
A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回

【答案】 C
99、(2016年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
100、中国证监会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
101、（2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施
B.岗前及岗位职业道德教育
C.基金从业人员的自律和主观努力
D.树立基金职业道德典型

【答案】 C
102、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
103、(　)是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
104、基金监管活动的要素包括（ ）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式

【答案】 C
105、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
106、基金宣传推介材料的范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
107、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%

【答案】 D
108、关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（　　）。
A.赎回费用=赎回总额×赎回费率
B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

【答案】 C
109、内部控制的目标是在一定的范围内（　　）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
110、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多

【答案】 A
111、金融资产一般分为(　)。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
112、(2016年)基金信息披露的内容不包括（ ）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
113、（2016年真题）基金业协会的职责不包括（ ）。
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节
D.制定和实施行业自律规则

【答案】 B
114、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
115、封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
116、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（ ）。
A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行
B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一
C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范
D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】 A
117、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（　　）。
A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

【答案】 C
118、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
119、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
120、(2016年)下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（　）。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
121、基金管理人应对风险的措施主要是（　　
A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是

【答案】 D
122、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率
B.基金认购费由销售机构收取
C.基金认购费归入基金资产
D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】 B
123、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（　　）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
124、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
125、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
B.应遵守基金销售的相关规定
C.对基金产品进行收益承诺
D.基金营销应提供持续的服务

【答案】 C
126、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 B
127、我国《证券投资基金法》于（ ）开始实施。
A.2003年6月1日
B.2003年7月1日
C.2004年6月1日
D.2004年7月1日

【答案】 C
128、(2016年)基金监管活动的自律规则不包括（ ）。
A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》
B.《基金经理注册登记规则》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 C
129、下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
130、以下关于ETF和LOF的说法正确的是（ ）。
A.ETF/LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票
B.ETF/LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行
C.ETF/LOF都通常采用完全被动式管理方法
D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

【答案】 D
131、（2017年真题）某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
132、开放式