2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.公正性原则
D.及时性原则

【答案】 C
2、从投资市场的角度看，股票基金不包括（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.国际股票基金

【答案】 D
3、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
4、关于私募基金投资者投资冷静期的规定，以下表述错误的是（）。
A.私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算
B.基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期
C.私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期
D.在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认

【答案】 D
5、岗前职业道德教育主要是通过（　　）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.在职培训
B.基金从业资格考试
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案

【答案】 B
6、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（　　）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
7、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
8、基金与股票债券的相同点包括（ ）。
A.反映的经济关系相同
B.所筹资金投向相同
C.投资收益与风险相同
D.都是有价证券

【答案】 D
9、(2016年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
10、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.一般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

【答案】 B
11、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管
D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

【答案】 D
12、世界上（ ）被看作是最早的基金。
A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金
B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金
C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金
D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"

【答案】 C
13、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（　　）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.高风险

【答案】 C
14、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】 C
15、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 A
16、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
17、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
18、内部控制大纲应当明确的内容不包括（　　）。
A.内控目标
B.内控原则
C.控制环境
D.业绩评估

【答案】 D
19、（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（ ）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 A
20、基金份额（　　）确认基金份额时，申购生效。
A.销售机构
B.管理人
C.托管人
D.登记机构

【答案】 D
21、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。
A.6
B.3
C.2
D.1

【答案】 B
22、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
23、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（　　）。
A.基金合同期限为3年以上
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
24、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
25、契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
26、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
27、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（ ）。
A.收取销售费用的项目
B.收取销售费用的条件
C.收取销售费用的目的
D.收取销售费用的方式

【答案】 C
28、(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
29、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
30、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（　　）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断
D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】 A
31、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
32、(2016年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）
A.目的不同
B.性质不同
C.对投资人要求不同
D.变现能力不同

【答案】 B
34、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
35、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 B
36、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
37、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
38、（2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
39、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】 B
40、内部控制的基本要素不包括（ ）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境

【答案】 C
41、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（　　）。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.良好的客户体验

【答案】 D
42、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
43、基金销售费用项目主要包括基金的（　　）。
A.申购（认购）费
B.赎回费
C.销售服务费
D.以上都是

【答案】 D
44、（2017年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ ）。
A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务
B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
C.具有一定的市场认可度
D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】 C
45、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
46、审慎监管原则贯穿于基金（ ）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
A.市场准入和持续监管
B机构准入和持续监管
C.高级管理人员准入和持续监管
D.合作机构准入和持续监管

【答案】 A
47、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（　　）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
48、(2016年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
49、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
D.0.5%；75%

【答案】 D
50、(2017年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值

【答案】 C
51、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（ ）。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

【答案】 C
52、基金信息披露的作用不包括（ ）
A.有利于消除证券市场的系统性风险
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止信息滥用

【答案】 A
53、基金信息披露的原则体现在（　　）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】 A
54、（ ）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 C
55、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】 D
56、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构

【答案】 B
57、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
58、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?（ ）
A.加强管制、放松监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.股权与公司治理创新得到突破
D.混业化与大资产管理的局面初步显现

【答案】 A
59、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（ ）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
60、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.1
B.6
C.9
D.3

【答案】 B
61、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）。
A.银行储蓄存款是一种信用凭证
B.银行对存款者负有法定的保本付息责任
C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险
D.基金是一种收益凭证

【答案】 C
62、基金客户个性化服务的基础是(　)。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
63、下列选项中不属于社会力量的是（）。
A.基金行业自律组织
B.基金投资者
C.审计机构
D.社会媒体

【答案】 A
64、基金管理人内部控制的基本要素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
65、某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（　　）
A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员
B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工
D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

【答案】 A
66、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
67、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
68、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（　　）的转托管。
A.场内到场外
B.场外到场内
C.场内到场内
D.场外到场外

【答案】 C
69、基金托管协议（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
70、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债券
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
71、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
72、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
73、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
74、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（　　）。
A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资
C.面临巨额赎回风险
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 C
75、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
76、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金

【答案】 A
77、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（ ）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金

【答案】 D
78、(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（ ）。
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C.基金监管机构的设置必须有法律依据
D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】 A
79、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是( )。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
CT+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
80、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
81、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（ ）。
A.基金销售适用性监管
B.基金销售合法性监管
C.对基金宣传推介材料的监管
D.对基金销售费用的监管

【答案】 B
82、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。
A.基金管理公司经营管理层
B.基金管理公司督察长
C.基金管理公司董事会
D.基金份额持有人

【答案】 C
83、（2020年真题关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（ ）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

【答案】 C
84、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则

【答案】 D
85、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
86、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（ ）
A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。
B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；
C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；
D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

【答案】 B
87、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需 要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（ ）。
A.托管协议
B.基金合同和招募说明书
C.信息披露定期公告
D.净值公告

【答案】 B
88、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.适用性
B.风控性
C.持续性
D.专业性

【答案】 A
89、（2017年真题）除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 A
90、开放式基金的认购采取（　　）的方式。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购

【答案】 A
91、(2017年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（ ）。
A.股票基金仅投资于股票
B.货币市场基金仅投资于货币市场工具
C.基金中的基金仅投资于不同基金份额
D.债券基金仅投资于债券

【答案】 B
92、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（　　）。
A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金
B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率
C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代
D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

【答案】 B
93、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（ ）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
94、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（ ）个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％

【答案】 A
95、公司型基金借用了相关法律规定的（　　）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.普通合伙人
D.国有独资公司

【答案】 B
96、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（ ）。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】 D
97、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
98、基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.信托
C.中介服务
D.控股

【答案】 B
99、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金

【答案】 A
100、监事会向（ ）负责。
A.董事长
B.监事
C.股东会
D.股东

【答案】 C
101、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购份额为（　　）份。
A.58949.1
B.58920
C.58930
D.58939.1

【答案】 A
102、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（ ）。
A.反映的经济关系
B.具有流通性
C.投资收益与风险大小
D.所筹资金的投向

【答案】 B
103、（2016年真题）根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
104、金融资产分为（ ）和（ ）金融资产。
A.债券类和股权类
B.债券类和基金类
C.股权类和基金类
D.基金类和所有权类

【答案】 A
105、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额

【答案】 A
106、另类投资包括（　　）等品种。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、ETF从本质上讲是一种（　　）。
A.货币基金
B.债券基金
C.指数基金
D.股票基金

【答案】 C
108、下列选项不属于私募基金一般风险的是（　　）。
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.未托管风险
D.税收风险

【答案】 C
109、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（　　）。
A.增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险
B.收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险
C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益
D.增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益

【答案】 D
110、(2017年)关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
111、（　　）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
A.股东诚信与合作原则
B.业务与信息隔离原则
C.公平对待原则
D.制衡原则

【答案】 C
112、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对违法违规行为进行行政处罚
B.提高从业人员素质
C.促进同业交流
D.促进行业规范发展

【答案】 A
114、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（ ）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
115、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（　　）原则。
A.全面性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.适时性原则

【答案】 C
116、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.10
C.20
D.30

【答案】 A
117、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（　　）的不同进行区分的。
A.资金募集方式
B.运作方式
C.法律形式
D.投资对象

【答案】 D
118、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
119、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
120、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
121、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.对申购费率进行8折优惠
B.配送少量货币基金份额
C.对认购费率进行9折优惠
D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】 A
122、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）
A.内置和外置兼有的以“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式

【答案】 B
123、分开募集的分级基金，（　　）单笔认购／申购金额不得低于5万元。
A.母份额
B.A类份额
C.B类份额
D.