2022-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷A卷附答案.docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个

【答案】 A
2、关于股东的表决权,下列说法正确的有（ ）
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
3、关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
4、（2021年真题）关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（??）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
5、下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）
A.理事会会议至少每半年召开一次
B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告
C.理事会会议须有三分之二以上理事出席
D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效

【答案】 A
6、商业银行除发行普通的金融债券外还包括（　　）和（　　）。
A.次级债券信用债券
B.次级债券资本补充债券
C.信用债券资本补充债券
D.信用债券担保债券

【答案】 B
7、证券金融公司借入次级债，应当（　　）向证监会报告。
A.事后
B.在超过20%时
C.在超过10%时
D.事先

【答案】 D
8、基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
9、金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展，主要原因有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
10、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
11、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
12、根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
13、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。
A.交易手续复杂
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高

【答案】 B
14、证券发行市场又称（ ）。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场

【答案】 D
15、利率期货品种主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（ ）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
17、根据金融市场工具的期限特征，可把金融市场分为（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 A
18、若以（　　）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
A银行贷款
B.境外融资
C.间接融资
D.直接融资

【答案】 D
19、选择性货币政策工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
20、下列关于财务公司发行金融债券的说法有误的是（ ）。
A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司的成员单位提供相应担保
B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保
C.财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行
D.只可采取一次足额发行的方式

【答案】 D
21、战略投资者是指最近（ ）年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
22、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
23、资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。
A.2；3
B.3；3
C.2；5
D.3；5

【答案】 D
24、我国证券市场监督管理的主要手段是()

A.行政手段
B.窗口指导
C.法律手段
D.经济手段

【答案】 C
25、根据金融市场工具的期限特征，可把金融市场分为（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 A
26、下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。
A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 C
27、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个

【答案】 A
28、契约型基金的信托关系当事人有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
29、下列关于风险与危险的说法中错误的是（　　）。
A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性
B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境
C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因
D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】 C
30、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
31、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、（2021年真题）证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（??）
A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】 B
33、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
34、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（　　）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
35、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（　　）制度。
A.T+2
B.T+0
C.T+7
D.T+1

【答案】 D
36、（2020年真题）我国证券市场监督管理的主要手段是（　　）
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.窗口指导

【答案】 A
37、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
38、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（　　）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
39、不属于债券买卖交易报价方式的是(　　)
A.大额报价
B.双边报价
C.对话报价
D.公开报价

【答案】 A
40、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（ ）。
A.申请募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.招募说明书
D.法律意见书

【答案】 C
41、( )被称为逐日盯市制度”。
A.集中交易制度
B.限仓制度
C.结算所实行无负债的每日结算制度
D.保证金制度

【答案】 C
42、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（　　）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
43、下面关于会员大会的说法不正确的是（　　）。
A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持
B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会
C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过
D会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告

【答案】 D
44、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
45、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（ ）。
A.普通股—优先股—超级表决权股
B.“金股”—优先股—超级表决权股
C.普通股—超级表决权股—优先股
D.优先股—普通股—“金股”

【答案】 D
46、（　　）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。
A.9：15—9：20
B.9：15—9：25
C.9：20—9：30
D.9：15—9：30

【答案】 B
47、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D.中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调

【答案】 C
48、国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。以下不属于这些有价证券的是（ ）。
A.优先股股票
B.政府债券
C出口信贷
D.企业债券

【答案】 C
49、按财务管理划分的金融市场有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
50、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
52、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放。2018年年末公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
53、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
54、以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
55、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
56、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（ ）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。
A.宜慢不宜快、宜早不宜迟
B.宜快不宜慢、宜早不宜迟
C.宜慢不宜快、宜迟不宜早
D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

【答案】 B
57、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（　　）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
58、下列属于股票性质的有（ ）。
A.①④
B.②③
C.①③⑤
D.②④⑤

【答案】 A
59、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
60、我国的证券自律性组织包括（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.③④

【答案】 B
61、根据投资理念的不同，基金可分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
62、以下属于套期保值基本原则的是（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
63、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（ ）。
A.风险积累
B.对冲风险
C.风险转移
D.风险资本

【答案】 A
64、关于证券交易所，下列说法正确的有(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
65、股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。
A.①③

B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
66、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（　　）。
A.30%
B.20%
C.15%
D.10%

【答案】 C
67、下列关于派发股利的说法。 正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
68、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
69、国债的竞争性招标方式包括（　　）。
A.单一价格和修正的多重价格招标方式
B.单一利率和修正的多重利率招标方式
C.单一利率和修正的多重价格招标方式
D.单一价格和修正的多重利率招标方式

【答案】 A
70、下列不属于影响股价变动的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.经济增长
B.经济周期循环
C.货币政策
D.行业发展水平

【答案】 D
71、下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
72、认购开放式基金通常的步骤包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
73、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（　　）。
A.盈利性
B.安全性
C.流动性
D.稳定性

【答案】 B
74、经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价
B.风险估测
C.风险识别
D.风险管理效果评估

【答案】 C
75、我国的国际债券主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
76、关于基金费用，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
77、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 C
78、取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务,应当遵循的原则有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
79、（2020年真题）下利有关股票特征的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
80、关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（　　）。
A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强
B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

【答案】 B
81、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
82、下列关于股票的内在价值的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的终值
B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值
D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化

【答案】 A
83、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
84、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权，称之为（ ）。
A.障碍期权
B.百慕大期权
C.任选期权
D.平均期权

【答案】 D
85、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
86、下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

答案】 D
87、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
88、（2018年真题）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（　　）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
89、下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
90、目前，上市证券的集中交易主要采用的是（ ）方式。
A.总额结算

B.净额结算
C.差额结算
D.统一结算

【答案】 B
91、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30

【答案】 D
92、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
93、与行政审批制相比，核准制的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
94、下列关于股东大会的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
95、下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生
D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 C
96、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
97、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
98、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
99、（2019年真题）根据《证券账户管理规则》相关规定，（ ）设置投资者证券总账户（一码通账户）及子账户。
A.证券公司
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国人民银行
D.中国证监会

【答案】 B
100、下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
101、下列选项中，不属于场外交易市场的是（ ）。
A.中小板市场
B.区域性股权交易市场
C.私募基金市场
D.新三板

【答案】 A
102、人民币普通股票账户又称为（　　）
A.基金账户
B.B股账户
C.人民币特种股票账户
D.A股账户

【答案】 D
103、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款

【答案】 A
104、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
105、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
106、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。
A.T+2
B.T+0
C.T+7
D.T+1

【答案】 D
107、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
108、下列关于货币最终目标的表述错误的是（ ）。
A.最终目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致
B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等
C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标
D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】 C
109、甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银行而言，该种风险管理策略属于（ ）
A.风险补偿与准备金策略
B.风险控制策略
C.风险规避策略
D.风险转移策略

【答案】 D
110、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
111、下列属于风险控制中事前控制阶段事项的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
112、下列关于封闭式基金的交易规则，表述无误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、下面关于机构投资者的描述，错误的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
114、2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为（　　）亿元。
A.350
B.130
C.105
D.420

【答案】 D
115、下列属于基金行业自律组织的有（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
116、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
117、下列关于债券收益率的说法，正确的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
118、—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
119、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券

【答案】 D
120、基金托管人的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
122、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
123、股票市场的发行人为（ ）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙企业
D.个人独资企业

【答案】 B
124、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（　　）。
A.信用
B.知识产权
C.债务
D.商誉

【答案】 B
125、（2019年真题）记账式国债发行采用（ ）方式。
A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.竞争性招标

【答案】 D
126、（2019年真题）下列不属于股票发行制度的是（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.批准制

【答案】 D
127、属于中小非金融企业集合票据特点的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
128、当前中国人民银行的职责包括（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②

【答案】 C
129、1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。
A.商业部
B.财政部
C.中国银行
D.中国人民银行

【答案】 C
130、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（ ）业务。
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.①③④⑤

【答案】 C
131、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（　　）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
132、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
133、公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。
A.3；30％
B.9；50％
C.12；30％
D.24；50％

【答案】 D
134、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为
A.债券基金、股票基金、货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
135、增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
136、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（　　）
A.证券交易所
B.承销商自身
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 C
137、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
138、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
139、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（ ）。
A.社会公众股
B.红筹股
C.法人股
D.国家股

【答案】 B
140、下列关于交易结算的说法中，错误的是（ ）。
A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成
C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

【答案】 D
141、证券投资基金的主要特点表现为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
142、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。
A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化
B.境内资产证券化和离岸资产证券化
C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

【答案】 A
143、下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（　　）。
A.恐怖袭击
B.内部流程
C.声誉受损
D.黑客攻击

【答案】 C
144、（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券

【答案】 B
145、机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
146、下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。
A.证券交易所的总经理每届任期3年
B.总经理由中国证监会任免
C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任
D.提议召开临时监事会会议

【答案】 D
147、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（　　）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
A.大于1
B.小于1
C.等于1
D.等于0

【答案】 B
148、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（ ）。
A.投资者可以自由认购
B.投资者可以自由转让
C.通常记名
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 C
149、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
150、下列属于2006年以来我国资产证券化业务特点的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ

B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
151、（　　），证监会宣布国务院已原则同意开展证券公司融资融券业务试点和推出股指期货品种，证券交易所融资融券业务开始启动。
A.2012年
B.2010年
C.2011年
D.2009年

【答案】 B
152、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】 B
153、股票具有以下（　　）