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1、基金销售人员从业资格考试模拟题 资料仅供参考 基金从业资格考试模拟题 1、证券具有（ ）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性 1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页） 2、证券市场（ ）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置 2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页） 3、证券市场的构成主要有（ ）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场 3题答案A、股票
2、市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页） 4、证券市场从无到有主要归因于以下（ ）点 A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展 C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用 4题答案A、B、C（7页） 5、中国证券证券市场发展简述 A、第一阶段：中国资本市场的萌芽期（1978-1992年） B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年） C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999- ） D、第四阶段：发展期（ -） 5题答案A、B、C（
3、9页） 6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业） B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人 6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页） 7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行 7题答案A、B、C、D（13页） 8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”） B、社保基金 C、企业年金 D、社会公益基金 8题答案A、B、C、D（14页） 9、股票的特征是（ ） A
4、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性 9题答案A、C、D、E、F（17页） 10、中国股票按照投资主体的性质可分为（ ）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股 E、普通股 10题答案A、B、C、D（18页） 11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面 C、宏观经济层面 D、其它因素 11题答案B、C、D（21页） 12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力
5、 12题答案A、C、D（24页） 13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性 13题答案A、B、C、D（24页） 14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（ ） A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券 14题答案A、B（25页） 15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（ ）四类 A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券 15题
6、答案C、D、E、F（25页） 16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（ ） A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券 16题答案A、C、D（25页） 17中国发行过的特殊国债主要有 A、 定向债券 B、 普通国债 C、 特别国债 D、专项国债 17题答案A、C、D（26页） 18债券与股票的相同点有（ ） A、 都属于有价证券 B、 都是筹措资金的手段 C、 风险对相 D、收益率相互影响 18题答案A、B、D（29页） 19、债券与股票的区别有（ ） A、权利不同 B
7、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同 19题答案A、B、C、D、E（29页） 20、金融衍生工具的特征有（ ） A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性 D、不确定性或高风险性 E、长期性 20题答案是A、B、C、D（31页） 21、按照基础资产分类可将权证分为（ ） A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其它权证 21题答案B、C、D（32页） 22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（ ） A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购
8、权证 22题答案A、B（32页） 23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（ ） A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证 23题答案C、D（32页） 24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（ ） A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。 B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易能够卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。 E、股指期货合约能够无限期持有 24题答案A、B、C、D（33页） 25、股指期货除了具备一般衍生工具能够跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还
9、具备以下主要功能：（ ） A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能 25题答案A、B（34页） 26、金融衍生工具的基本功能有（ ） A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能 26题答案A、B、D、E（35页） 27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（ ） A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司 27题答案A、B、C（37页） 28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（ ） A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销 D、招
10、标发行 28答案A、C、D（38页） 29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（ ） A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定 C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息 H、中国证监会许可的其它职能 29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页） 30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（ ） A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业 C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为她人提供担保
11、E、对上市公司进行监管 F、未经中国证券监督管理机构批准的其它业务 30答案A、B、C、D、F（43页） 31、证券交易原则（ ） A、合法 B、合规 C、公开 D、公平 E、公正 31答案C、D、E（44页） 32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（ ） A、申报 B、报盘 C、买空委托 D、卖空委托 32答案A、B（46页） 33股价指数编制分为（ ） A、 选择样本股 B、 选定某基期 C、 计算计算期平均股价或市值 D、指数化 E、 执行卖空
12、33题答案A、B、C、D（48页） 34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息 34题答案是A、B（54页） 35、债券投资收益主要包括（ ） A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益 35题答案B、C、D（57页） 36、非系统性风险包括（ ） A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险 36题答案是A、C、D（57页） 37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共
13、享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全 37题答案A、B、D、E、F（60页） 38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、 存续期限不同 B、 规模的可变性不同 C、 存续期限相同 D、基金交易方式不同 38题答案A、B、D（77页） 39、根据投资目标的不同，基金能够分为（ ） A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 39题答案A、C、D（78页） 40、依据投资理念的不同，基金能够分为（ ） A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金
14、 40题答案C、D（78页） 41、特殊类型基金包括（ ） A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金 41题答案A、B、C（79页） 42、债券型基金的主要投资风险包括（ ）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险 D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险 42题答案A、B、D、E（85页） 43、一般根据资产配置不同，将混合型基金分为（ ） A、配置型基金 B、系统型基金 C、灵活组合型基金 D、其它基金 43题A、C、D（89页） 44、保本型基金的分析指标包括（ ）等
15、 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人 44题答案A、B、C、D、E（91页） 45、根据ETE跟踪指数有不同，能够将ETE分为（ ） A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE 45题答案A、B（93页） 46、根据标的指数的不同，股票型ETE又能够分为（ ） A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE 46题答案C、D、E（93页） 47、常见的基金投资风格分析能够从以下角度进行（ ）
16、 A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度 D、行业配置风格 47题答案A、B、D（96页） 48、简单的基金产品风险评价可分为（ ）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金） B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金） C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金） 48题答案A、B、D（98页） 49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则 49题答案A、B、D、E、F（106页） 50、按照是否能够经过分散投资来降低风险的标准，能
17、够将外部风险划分为（ ） A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险 50题答案A、B（123页） 51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，中国封闭式基金的募集期限一般为（ ）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 51题答案C、3个月（173页） 52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（ ）%以上，而且基金份额持有人人数达到200人以上。 A、60% B、70% C、80% D、90% 52题
18、答案 C、80%（173页） 53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，能够在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（ ）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元 53题答案D、2亿元（174页） 54、按照沪、深证券交易所截至 4月底公布的收费标准，中国基金交易佣金不得高于成交金额的（ ） A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4% 54题答案C、0.3%（174页） 55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份
19、额发售之日起计算，不能超过（ ）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 55题答案C、3个月（175页） 56、开放式基金募集金额不少于（ ）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 56题答案B、2亿元（176页） 57、中国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）人民币， A、1000 B、 C、3000 D、5000 57题答案A、1000（178页） 58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者能够在当日（ ）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点
20、 D、17．00点 58题答案B、15．00点（179页） 59、货币市场基金费用比较低，一般申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（ ）的销售服务费。 A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页） 60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页 ） 61、QDII基金募集金额不得少于（ ）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元 61题答案B、2亿元（1
21、90页） 62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。 A、1日 B、2日 C、3日 D、4日 62题答案C、3日（193页） 63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页） 64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国
22、证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（ ）日年化收益率。 A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页） 65、《证券法》于（ ）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、 65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。 66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（ ）个证监局和9个稽查局。 A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页） 67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次
23、会议经过，1999年7月1日起实施。经 8月28日和 10月27日两次修订。现行《证券法》于（ ）起生效 A、 10月1日 B、 12月1日 C、 1月1日 67题答案C、 1月1日（218页） 68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议经过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、 8月28日和 10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（ ）施行 A、 10月1日 B、 12月1日 C、 1月1日 68题答案C、 1月1日（220页） 69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金
24、份额总额（ ）的基金份额持有人能够自行召集基金持有大会。 A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页） 70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于 9月22日由中国证监会公布，自（ ）起施行 A、 9月25日 B、 10月1日 C、 10月5日 70题答案B、 10月1日（ 233页） 71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（ ）发布并实施的自律规则。 A、 4月25 B、 4月25 C、 4月25 71题答案C、 4月25（ 244页
25、 72、证券是各类记载代表一定的权益的（ ） A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证 72题B、法律凭证（1页） 73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ ）. A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场 D、第四市场 73题答案是A、场外交易市场 （7页） 74、中国人自己创办的第一家证券交易所是19 夏天成立的（ ）. A、上海证券交易所 B、上海众业公所 C、上海华商证券交易所 D、北平证券交易
26、所 74题答案D、北平证券交易所 75、中国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（ ）次年会。 A、1 B、2 C、4 D、没有规定 75题答案是A、1 （22页） 76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（ ）. A、法律特征与经济特征 B、法律特征与书面特征 C、经济特征与书面特征 D、经济特征与权益特征 76题答案B、法律特征与书面特征（1页） 77、在下列几种基金中，一般（ ）的年管理费率最低。 A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金 D、认股权证基金 77题答案B、货币基金 （128页）
27、 78、一个基金是否有效益主要是看（ ）是否偏高。 A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费 78题答案C、运作费 79、国际上，基金起源于19世纪60年代的( ) A、美国 B、英国 C、日本 D、法国 79题答案B、英国（67页） 80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（ ）基金三大类。 A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型 C、国内股票型、国外股票型、全球股票型 80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页） 81、中国基金的会计年度为公历（ ）。基金核算以人民
28、币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日 81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页） 82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（ ）计提。 A、年 B、月 C、日 82题答案：C、日（130页） 83、从 4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。 A、0.1% B、0.3% C、0.2% 83题答案A、0.1%（133页） 94、中国证监会（ ）颁布了《证
29、券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。 A、 8月12日 B、 7月12日 C、 6月12日 84题答案：B、 7月12日（144页） 85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（ ） A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型 85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页） 86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（ ）。 A、专业化 B、正规化 C、少使用专业术语 D、必须使用规范
30、的专业术语（154页） 86题答案C、少使用专业术语 87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（ ），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。 A、专业水平 B、执业素质 C、基本素质 87答案：B、执业素质（169） 88、在营销队伍中，（ ）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。 A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表示理财能力突出 88答案C、理财能力突出（170
31、页） 89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（ ）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（ ）。 A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月 89、答案B、6个月、3个月（175页） 90、基金连续（ ）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（ ），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工
32、作日 D、2个开放日、5个工作日 90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页） 1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括( )。 A：制度机制 B：销售机制 C：管理机制 D：国际监管机制 [答] A C D 2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中( )是很需要的。 A：权益维护 B：信息披露 C：公平公平 D：强化监管 [答] A B D 【基金从业考讯】 3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要经过( )实现。 A：推进经济质
33、量的进一步提高 B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化 D：推进社会分工的进一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容( )。 A：各类证券信息的收集、分析和追踪 B：对基金资金调度运用的监督和管理 C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整 D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘 [答] A B C D 5.当公司法定公积金累积额为公司( )的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益
34、 [答] A 6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 [答] B 7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的( )。 A：百分之十 B：百分之二十 C：百分之二十五 C：百分之五十 [答] C 8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由( )依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破
35、产清算。 A：股东会 B：董事会 C：人民法院 D：债权人 [答] C 9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其它严重情节的，处( )，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。 A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑 [答] B 10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束( )。 A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其它 [答] B
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