港埠银行电子支付操作系统概述.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,*,議 程,時 間,講 題,14:0014:05,港務局長官致詞,14:0514:40,港埠電子支付系統介紹(含系統展示),14:4015:10,港埠電子發票系統介紹(含系統展示),15:1015:30,Q&A,15:3016:00,港埠電子融資介紹,1,港埠银行电子支付操作系统概述,第1页,港埠電子支付作業系統,資策會創新應用服務研究所,中華民國九十五年四月,2,港埠银行电子支付操作系统概述,第2页,報告大綱,現行港務局支付作業,港埠電子支付作業,申請資格與辦法,電子支付作業特色,電子支付使用現況,電子支付作業效益,電子支付,系統展示,3,港埠银行电子支付操作系统概述,第3页,現行港務局支付作業,臨櫃繳款,電匯繳款,電子支付繳款,4,港埠银行电子支付操作系统概述,第4页,港埠電子支付作業,網際網路遠端連線作業,在辦公室使用瀏覽器操作,檢視計費單(欠款單)內容,點選繳款單據,進行線上繳款,數位憑證(工商憑證)保障交易權責,連線過程加密傳輸,5,港埠银行电子支付操作系统概述,第5页,申請資格與辦法,資格,與港務局往來之業者,辦法,檢附文件；營利事業登記證,填寫申請表格：,電子支付作業使用申請書(港務局),開立活期存款帳戶(往來銀行),全國繳費(税)作業連線申請書(往來銀行),申請工商憑證(工商憑證管理中心MOEACA),憑證開卡、線上憑證註冊,6,港埠银行电子支付操作系统概述,第6页,電子支付作業特征,依照業者經營規模量身訂做操作流程,中小企業一段式作業、二段式作業,大型企業三段式作業,交易連線方式,財金企业全國繳費稅業務連線,即時轉帳，15:30之後交易為隔日入帳,運作成本,財金收取跨行交易手續費每筆12元,金額限制,單日三百萬以內,單筆二百萬以內,7,港埠银行电子支付操作系统概述,第7页,電子支付,使用現況,港埠,業者,交易情形,基隆港,吉洋船務代理,自94年啟用至今共計38次交易，347張計費單,高雄港,陽明海運高雄分企业,自94年啟用至今共計15筆交易，195張計費單,花蓮港,東海岸、金灃,自94年啟用至今共計2筆交易，2張計費單,台中港,預計有五家報關、承攬業者使用,連線建置中,8,港埠银行电子支付操作系统概述,第8页,電子支付作業效益,省去臨櫃作業往返港務局之成本,省去紙本計費單郵遞列印成本,帳務資料線上查詢加值服務,資料下載與後端記帳連線,9,港埠银行电子支付操作系统概述,第9页,電子支付系統功效展示,使用IE瀏覽器連線,港埠電子支付系統展示,10,港埠银行电子支付操作系统概述,第10页,港埠電子發票作業系統,(第三方加值中心),資策會創新應用服務研究所,中華民國九十五年四月,11,港埠银行电子支付操作系统概述,第11页,大 綱,電子發票作業緣起,電子發票運作說明,電子發票導入效益,電子發票第三加值中心,系統特色,系統功效介紹,系統使用現況及廠商配合事項,12,港埠银行电子支付操作系统概述,第12页,資訊科技改變商業活動,Internet,賣方貨運、倉儲中心,發票,請款,付款,買方,實體物流,金融機構,財政部,許多作業可在網路上完成,稅務服務,電子發票作業緣起,13,港埠银行电子支付操作系统概述,第13页,1.營業稅法第32條及民國89年5月17日總統令公佈所增訂,稅捐稽徵法,第十一條之二,與,電子稅務實施辦法,，可說是我國電子發票之法源依據。,2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之,知識經濟發展方案,中納入,電子發票推動計畫,。,電子發票一詞首度於政府計畫中出現,。,3.財政部於民國89年11月29日頒佈網際網路傳輸統一發票(簡稱電子發票)試辦作業要點，並於民國89年12月1日開始推行電子發票試辦作業，当前仍繼續試辦中。,4.試辦期間計有四十五家營業人申請成為不一样類型之加值服務中心，二四三家營業人申請使用電子發票。,電子發票作業緣起,(續),14,港埠银行电子支付操作系统概述,第14页,電子發票運作說明,試辦作業要點以電子發票加值服務中心為主導，營業人符合規定條件者，即可自行規劃電子發票傳輸系統，並申請成為加值服務中心，另外亦可透過獨立第三者加值服務中心運作方式來傳輸電子發票。,電子發票加值服務中心有以下三種模式：,(一)買方營業人擔任加值服務中心,(二)賣方營業人擔任加值服務中心,(三)獨立第三者擔任加值服務中心,15,港埠银行电子支付操作系统概述,第15页,電子發票導入效益,節省成本：,業務處理成本：,賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/,折讓之人工處理及遞送成本。,買方：電子發票則可將發票資料直接匯入帳務系統、產,生媒體申報檔，節省人工處理成本。,降低錯誤發生率及糾紛之可能。,倉儲成本：,傳統方式須有一間倉庫保留(5年),發票資料，電子發票,則儲存於電子媒體中，大量降低倉儲空間，且易於管,理、查詢、及整理維護。,資料備援：,發票資料庫於線上保留8,個月，提供營業人即時查詢、下載,服務。,提供電子發票資料最少,5,年存證服務。,16,港埠银行电子支付操作系统概述,第16页,電子發票導入效益,(續),即時掌握帳務狀況：,可提供,24,小時線上開立、收取發票，時間運用含有彈性發票資料全方面電子化並集中處理，有助於企業本身之帳務勾稽作業。,由加值中心可提供買賣雙方營業人使用電子發票明細表，由營業人加蓋印鑑章後可代替使用發票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關申報營業稅。,17,港埠银行电子支付操作系统概述,第17页,電子發票導入效益,(續),節省發票製作時間,可連接ERP轉入訂單資料,提昇工作績效,可直接線上作廢作業,減少業務單位行政處理時間，提升業務生產力,縮短交易循環時間，加速資金流動,18,港埠银行电子支付操作系统概述,第18页,電子發票第三加值中心,e-Invoice,傳統方式,管理成本高,紙張作業成本約30元張,電子計算機統一發票印刷成本：,2,元,郵寄掛號費：,25,元,信封、分聯、專人投遞等：,3元,人工作業成本（折算工時）,專人輸入、核對發票資料,輸入錯誤、核對疏失之再處理,郵寄、收款過程不易掌控,時效：掛號最快需2日方能送達,潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯,19,港埠银行电子支付操作系统概述,第19页,電子發票第三加值服務中心特征,資料完整性,資料保密性,資料來源辨識,不可否認性,存取控制,非法篡改,遺失,竊取,洩露,冒名傳送,否認已收送資料,非法存取資料,資料辨識碼,數位簽章,資料加密,資料辨識碼,數位簽章,數位簽章,防火牆系統,資訊需求,面對威脅,安全防護办法,營運成本,20,港埠银行电子支付操作系统概述,第20页,系統特色符合港務局、航商作業實際需求,線上繳費與發票寄送結合，作業一貫化,開立、作廢、上傳、下載完整功效，操作簡便、查詢轻易,帳號權限動態設定，彈性機動,發票、折讓單收發結果，當日通知,資料五年備份，存查保障,21,港埠银行电子支付操作系统概述,第21页,電子發票傳送作業,22,港埠银行电子支付操作系统概述,第22页,折讓單傳送/開立作業,23,港埠银行电子支付操作系统概述,第23页,系統登入,(可區分不一样類別使用者與權限),24,港埠银行电子支付操作系统概述,第24页,港務局選單,使用者登入(一),25,港埠银行电子支付操作系统概述,第25页,航商選單,使用者登入(二),26,港埠银行电子支付操作系统概述,第26页,便利查詢功效,(多種查詢方式),27,港埠银行电子支付操作系统概述,第27页,發票查詢(一),28,港埠银行电子支付操作系统概述,第28页,發票查詢(二),29,港埠银行电子支付操作系统概述,第29页,折讓單查詢(一),30,港埠银行电子支付操作系统概述,第30页,折讓單查詢(二),31,港埠银行电子支付操作系统概述,第31页,資料下載,(提供多種格式，供買方使用),32,港埠银行电子支付操作系统概述,第32页,發票資料下載,提供XML、CSV、TXT檔案格式,33,港埠银行电子支付操作系统概述,第33页,發票、折讓單列印,(可供報稅、備份使用),34,港埠银行电子支付操作系统概述,第34页,發票列印,發票列印,35,港埠银行电子支付操作系统概述,第35页,折讓單列印,36,港埠银行电子支付操作系统概述,第36页,折讓單列印,37,港埠银行电子支付操作系统概述,第37页,傳送結果通知,(依需要設定通知次數),38,港埠银行电子支付操作系统概述,第38页,E-mail 訊息通知,失敗訊息,成功訊息,39,港埠银行电子支付操作系统概述,第39页,系統使用現況,歸屬港區,上線廠商,運作數量,高雄港區,陽明海運股份有限企业,發票23張,金額15,835,157元,花蓮港區,光華礦物股份有限企业,第一船務代理股份有限企业,富國新股份有限企业,發票52張,金額2,753,877元,40,港埠银行电子支付操作系统概述,第40页,廠商配合事項,填寫電子發票資訊交換服務使用申請表及電子發票資訊交換服務租用契約向資策會申請使用電子發票並通知港務局設定相關系統功效,(詳附件),港務局與資策會測試成功後會通知廠商系統使用之帳號及密碼,港務局正式傳送電子發票,廠商正式使用系統,PC+Browser+Windows作業系統(98以上)+上網,41,港埠银行电子支付操作系统概述,第41页,敬請指教！,42,港埠银行电子支付操作系统概述,第42页,43,港埠银行电子支付操作系统概述,第43页,44,港埠银行电子支付操作系统概述,第44页,45,港埠银行电子支付操作系统概述,第45页,46,港埠银行电子支付操作系统概述,第46页,問題與討論,47,港埠银行电子支付操作系统概述,第47页,港埠電子融資方案簡介,資策會創新應用服務研究所,中華民國九十五年四月,48,港埠银行电子支付操作系统概述,第48页,內容大綱,計畫緣起與背景,商務模式與服務架構,作業流程規劃,推廣方案,49,港埠银行电子支付操作系统概述,第49页,計畫緣起與背景,港埠業者資金需求現況,MTNet現行金流作業狀況,現行港埠電子支付整體系統架構,銀行企業 金融現況,50,港埠银行电子支付操作系统概述,第50页,港埠業者資金需求現況,港埠業者：LSP（海運企业、報關行、貨櫃場、承攬業、裝卸業）、貨主,LSP業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸費、停泊費、,LSP業者經常性代墊款之經營問題,LSP業者經營規模不一，因資金不足，影響每个月營運效能,LSP業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導致時有倒帳發生,解決方案,透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營效率。,51,港埠银行电子支付操作系统概述,第51页,MTNet現行金流作業狀況,交通部關注航港作業電子化績效，指示港務局全力配合MTNet計畫。,港務局金流推廣方案為MTNet 95年度加值功效,MTNet電子支付已經上線服務，各港上線狀況。,高港:93年12月 花港:94年7月,基港:94年11月 中港:95年8月,LSP業者與港務局深化金流作業e化將成未來發展重點。,52,港埠银行电子支付操作系统概述,第52页,現行港埠電子支付整體系統架構,轉出行庫,轉入行庫,港務局,MIS,帳務資料閘道,GSN,瀏覽器,電子支付平台,網際網路,財金企业,轉帳系統,繳費業者,瀏覽器,交易系統,交易系統,電子發票,加值服務中心,專線,X.25,X.25,53,港埠银行电子支付操作系统概述,第53页,銀行企業金融現況,当前企金狀況,大客戶利差低，且客戶籌資管道多元,以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動推銷,信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務轉向企金,未來企金,取得更多客戶資訊，提升對中小企業掌握度,建立與客戶更緊密關係，主動提供客戶適合金融商品,54,港埠银行电子支付操作系统概述,第54页,商務模式與服務架構,MTNet金流商務模式,MTNet金流加值服務架構,MTNet金流加值應用,電子帳務管理系統(e-Billing),電子融資系統(e-Finance),55,港埠银行电子支付操作系统概述,第55页,MTNet金流商務模式,MTNet,增加AP/AR e-Finance作業，提供LSP業者資金快速取得與較高之融資額度,整合e-Payment與e-Finance，提供單一窗口,完整金流解決方案,與其它國內、外網路服務企业跨網整合，使MTNet 為國內LSP業者最正确之航港作業入口網站,銀行,銀行提供優惠利率，與充裕融通資金,金流與物流商流結合，提供更多合適之金融商品,LSP業者,One Stop Shopping Service，解決營運資金缺口,56,港埠银行电子支付操作系统概述,第56页,MTNet金流加值服務架構,港務局,銀行,MTNet,海運企业,代理行,報關行,承攬業,貨櫃場,裝卸業,貨主,電子支付,電子發票,e-Billing,e-Finance,MIS,帳務資料,電子匯款,電子融資,瀏覽器,Banking Host,電子簽章,57,港埠银行电子支付操作系统概述,第57页,MTNet金流加值應用,電子帳務管理系統(e-Billing),應收帳款管理(A/R),應付帳款管理(A/P),電子融資系統(e-Finance),應收帳款融資(發票/支票融資),應付帳款融資(代墊款),提單融資,其它企業融資(短中期融資),58,港埠银行电子支付操作系统概述,第58页,電子帳務管理系統(e-Billing),應收帳款管理(A/R),帳務管理,帳單轉付款,銷帳,AP to AP,應付帳款管理(A/P),付款,AP to AP,59,港埠银行电子支付操作系统概述,第59页,電子融資系統(e-Finance),應收帳款融資,發票融資,支票融資,應付帳款融資,代墊款融資,提單融資,其它企業融資,短中期融資,60,港埠银行电子支付操作系统概述,第60页,作業流程規劃,應收帳款融資作業流程模型,銀行應收帳款融資作業流程,MTNet應收帳款服務作業流程,61,港埠银行电子支付操作系统概述,第61页,銀行,MTNet金融服務平台,電子支付,電子發票,帳款管理,電子融資,FICE,應收帳款承購流程示意圖,貨主,四大港務局,LSP業者2600+,1.應收帳款通知,3.付款指示,4.匯款(代墊款),5.轉帳至 港務局,6.轉帳確認,7.銷帳通知,8.開立發票/指定買受人/註記承購,9.傳送發票,10.發票/應收帳款融資,11.融資通知,12.徵信作業,13.企業融資,轉帳,14.月結請款,15.付款,16.餘款,轉帳,2.應付帳款通知,港務局往來銀行,62,港埠银行电子支付操作系统概述,第62页,銀行,MTNet金融服務平台,電子支付,電子發票,帳款管理,電子融資,FICE,應付帳款承購流程示意圖,貨主,四大港務局,LSP業者2600+,1.應收帳款通知,2.應付帳款通知,3.融資指示,4.融資通知,6.轉帳至港務局,7.轉帳確認,8銷帳通知,9.開立發票/指定買受,人/註記承購,10.傳送發票,5.徵信作業,11.月結請款,12.付款,13.餘款,轉帳,港務局往來,銀行,63,港埠银行电子支付操作系统概述,第63页,推廣方案,計畫推動作法,優惠方案,64,港埠银行电子支付操作系统概述,第64页,鼓勵LSP業者使用,說明會,巡迴各地主動辦理說明會,業者就近了解內容,優惠方案,由銀行提供最優惠之利率與最正确之融資額度,電子發票開立優惠,定时、不定时各地教育訓練,65,港埠银行电子支付操作系统概述,第65页,未來展望,電子提單系統 -有價證券無紙化作業,擴大服務對象 -港務局全方面金流e化作業,提升e 化層次 -自動化金流作業,擴展聯網成效 -與國內外網路跨網互聯,66,港埠银行电子支付操作系统概述,第66页,請多指教!,67,港埠银行电子支付操作系统概述,第67页,