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运营方案

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2020年4月19日
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项目运营方案

一、项目背景
二、市场环境
三、项目介绍
四、项目优势
五、管理架构
六、年度运营指标与经营成本
七、营销策划
八、分段实施

一、 项目背景
中国权威咨询服务提供商易观国际发布报告称， 第四季度线下便利支付市场交易金额规模为790亿元左右，环比增长12.66%。业内专家认为，线下便利支付的发展已经对国家经济发展起到了重要作用，预计 中国线下支付市场将呈现爆发式增长。
发展势不可挡
　线下便利支付，是指单位、个人直接或授权她人使用银行卡，经过各种便利支付终端发出支付指令，进行非现场自助刷卡支付，实现货币支付与资金转移的手段。有关专家认为，随着中国金融市场银行卡业务的逐步普及，线下便利支付逐渐成为行业热点。
　　业内人士预计，随着支付牌照的发放，行业领军企业将开展新一轮的网点和终端的铺设，线下便利支付市场也将被注入一支强心剂。易观国际预计，在短期内，线下便利支付市场在未来1至2个季度将会继续盘整，未来半年至一年之内，线下便利支付将会有大规模的爆发。
易观国际在报告中指出，线下便利支付行业尚处于行业发展期，然而，尽管去年12月1日央行正式公布实施的《非金融机构支付服务管理办法》对线下便利支付带来一定的影响，但由于行业自身发展潜力巨大，加之线下便利支付行业的领军企业拉卡拉等持续推出创新型的产品和服务，线下便利支付市场的发展势头依然不可阻挡。
需求决定增长
“ 爆炸性增长的背后是强大的消费者需求。”业内专家向记者指出， ，中国银行卡累计发行24.2亿张，较 末增加3.5亿张，银行卡已经成为广大群众使用最频繁的非现金支付工具。银行卡数量的不断增长，也暴露出了中国银行卡受理环境的落后。 底，国内联网ATM机数量接近27万台，平均一台ATM需要对应近9000万张银行卡。同时，当前中国的ATM机只能提供存款、取款和余额查询等简单的金融服务业务，其中存款服务等无法实现跨行操作等问题，难以满足群众对方便、快捷支付服务的需求。
　同时，易观国际认为，爆炸性增长的另一个动因是线下便利支付有巨大的发展和创新空间，二三线城市与新兴家庭支付渠道还有巨大的潜力可挖。
　央行曾明确指出要拓展电子支付功能，改进支付环境，促进支付服务市场的多元化发展，以适应多种经济活动与百姓生活需要。因此，完善金融服务体系，加快金融服务创新已成为金融改革的重要课题。在此背景下，业内人士认为，新兴线下便利支付市场的爆发性增长将推动受理环境的扩充和升级，进而促进支付服务市场的多元化发展，用以满足消费者的不同需求
二、 市场环境
随着线下市场发展至今，POS机终端也已经普及并得到民众的认可，可是传统的POS机功能项目单一，只用于银行刷卡、连锁结算、信用还款等等，不能拓展终端本身功能及深层次的商业效益。
三、 项目介绍
陕西秦恺文化传播有限公司所经营的卓商通是一款经过智能POS终端设备将消费者、商户及经营者有效的结合起来的管理平台，经过平台控制与资源整合达到降低消费者支付、提高商户及经营者营业额的目的；
安装终端设备的经营者
持有会员卡与APP系统的消费者
卓商通系统平台
如图示：

经过上图我们能够看到安装有我们公司提供的终端都是由卓商通系统平台进行管理，我们采用的是一张会员卡能够随便在按照我公司终端设备的地方进行消费而且消费者享受各个商铺执行的现行最低折扣优惠，在为消费者提供便捷与省钱的理念上，同时为加入我们的店面商户带来更加稳定的客户资源，而且提高消费次数与消费人数；
其最终目的就是经过本项目打造一个稳定的经营商圈与消费圈，让各方都得到自己期望的效益值。
四、 项目优势
A、 双秘钥切换使用，全国唯一。满足商户的实质需求
B、 便民系统功能全国最全。
功能如下：
1、手机话费充值（移动、联通、电信）
2、网络游戏点卡充值(卡密、直充）
3、支付宝账户充值
4、公共事业缴费（水、电、燃气等）
5、电信缴费（移动、联通、电信、宽带、数据业务等）
6、信用卡还款
7、卡卡转账
8、交通罚款代缴
9、驾校报名（北京地区）
10、慈善捐款
11、火车票代购
12、彩票（福彩、体彩）
13、飞机票代购
14、电影票购买
15、会员卡系统
C、 会员营销系统。积分、计时、计次、预付费等会员系统。更具商户需求建立会员营销系统。
D、 远程更新系统。机具能够经过远程更新自动完成系统升级。及时接收最新系统平台。
E、 目录消费功能。代理商能够更具当地情况，经过系统升级，在智能终端机增加销售项目。例如旅游景区门票，酒类，特产等自行选择。
F、 异业联盟。能够经过智能终端夸行业整合资源。
G、 收单支付功能。资金安全。银联便民付经过便民系统进行收单。费率可自行制定。
H、 独立系统平台。代理商、商户均拥有独立平台，能够随时查看交易额，流水等信息。
I、 中国银联直属。
J、 下机速度快。
股东大会
总经理
副总经理
运营中心
招商部
培训部
市场部
技术中心
技术部
客服部部
财务部
行政人事部
五、 管理架构

六、 年度运营指标与运营成本
1、 年度运营指标
代理级别
代理费（万）
终端量（月）
终端利润率
分润率
目标终端铺设量
目标单机刷卡额度
月度单机分润
备注
省级
5

地级市
3

县级
2

A、 代理商运营指标：
B、 本地终端商运营指标：
终端铺
设目标
（月）
单机
利差
单机刷卡额度
分润率
分润
会员卡发放网点数
单点发放数
单卡利差
总利润
备注

2、 运营成本
类目
房租
（m²）
物业费
（m²）
人工费
薪资
日常办公用品
产品订购费用
市场开拓费用
备注
数目

金额

备注

七、 营销策略
1、 招商：核心优势——平台强大的整合控制（会员、商圈）
A、经过网络推广、熟人介绍等方式将人员等集中起来，采用宣导模式对项目进行分析与演示，让大家更加直观的了解项目的各项核心优势与在本地市场的运营思路、个人投资收益等！
B、经过网络推广、熟人介绍等对项目进行宣传，公司根据人数及时间变化举办招商会，对项目本身进行详细介绍，运营模式进行详解、盈利方式进行解读，让投资者尽可能全部了解项目的整体情况，明白自己未来盈利前景，最终达成合作协议！
2、 终端：核心优势——终端功能强大（自由添加产品类目，服务项目齐全）点位地、分润高、具有隐形营销功能
经过市场人员推广、大商家合作等方式，采用一对一介绍、宣导使用我方终端对于在其它POS机能够得到的优势基础上，我方还能够提供那些优质盈利模式与盈利方法及相关服务，最终达成合作！
八、 分段实施
第一阶段：团队组建
时间： 11月5日—— 元月底
任务：
1、 公司团队初步组建；
2、 公司经营的各种资料的编制；
3、 公司系统平台的熟练与测试，终端设备的准备就绪；
4、 初步招商及终端铺设
附：招商作为第一阶段主要目标预计每月完成任务20万元（代理费），终端设备铺设完成每月50台
5、 公司基本经营与运作顺畅，团队稳定，业务量基本成上升趋势
目标：经过三个月的发展，公司团队组建、资料齐全并规范、系统应用熟练、招商业务目标完成、终端铺设业务量稳步增长！
第二阶段：扩大招商数量与增加终端铺设做好会员营销准备
时间： 2月初—— 5月底
任务：
1、 优化团队，细化管理、做好薪酬与激励
2、 优化资料，提高系统平台的服务质量
3、 扩大招商规模，做好代理商的培训与运营服务工作
附：招商实现每月50万元（代理费）
4、 加大市场终端铺设速度目标每月150-200台
5、 做好4月开始的商业促销会员卡发放与充值业务及相关政策
目标：经过第一阶段发展，在形成工作规范的基础上加大招商实现每月50万代理费、本地终端铺设150-200台的销售目标，而且开始着手各商家促销会员卡发放工作！
第三阶段：优化运营阶段
时间： 6月初-12月底
任务：
1、 所有代理商发展稳定，运营与业务增长、刷卡额度基本稳定、会员形成规模；
2、 增加事件营销，协助终端商做好市场运营，增大消费与刷卡额度，实现会员卡发放数量规模化；
3、 做好代理商及终端商的售后服务及服务质量提升；
4、 完成团队文化建设，做好后期业务深化准备；
目标：经过这一年的运作与经营，公司已经实现规模化发展，在各项业务发展上有了坚实的基础，具备深化业务的前提条件，并做好未来的发展规划；