福建电大个人理财网上作业.doc

福建电大个人理财网上作业1

资料仅供参考
第 1 大题
是非题
18分
1 . (2分)
期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。
对
错
正确答案：是

2 . (2分)
政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
对
错
正确答案：是

3 . (2分)
债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。
对
错
正确答案：否

4 . (2分)
如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。
对
错
正确答案：是

5 . (2分)

房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。
对
错
正确答案：否

6 . (2分)
保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。
对
错
正确答案：是

7 . (2分)
如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其它要求。
对
错
正确答案：否

8 . (2分)
个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
对
错
正确答案：是

9 . (2分)
境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。
对
错
正确答案：否

10 . (2分)
个人理财的理论基础来自于现代投资学。
对
错
正确答案：否

第 2 大题
单选题
30分
1 . (3分)
保险策划的目的即在于经过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。　

1 .
保险公司

2 .
保险产品

3 .
受益人

4 .
保险代理人
正确答案：2

2 . (3分)
（          ）是多数银行理财产品收入的主要部分。

1 .
手续费收入

2 .
贷款

3 .
结算收入

4 .
银行利息收入
正确答案：4

3 . (3分)
（        ）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。

1 .
收入型证券组合

2 .
增长性证券组合

3 .
单一性证券组合

4 .
混合型证券组合
正确答案：1

4 . (3分)
以下不属于个人银行理财产品的种类是（　　）。

1 .
证券理财产品

2 .
人民币理财产品

3 .
外汇理财产品

4 .
卡类理财产品
正确答案：1

5 . (3分)
（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

1 .
卡类理财产品

2 .
人民币投资人民币收益理财产品

3 .
外汇理财产品

4 .
人民币投资外币收益理财产品
正确答案：4

6 . (3分)
（　　）的投资份额是能够不固定的。　

1 .
封闭式基金

2 .
契约式基金

3 .
开放式基金

4 .
公司型基金
正确答案：3

7 . (3分)
关于财务策划评估，以下表述正确的是（　   ）。

1 .
消极被动型的投资组合需经常监测与评估。

2 .
客户资本规模较大的，需经常监测与评估。

3 .
客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。

4 .
宏观经济变化，不需要增加监测与评估。
正确答案：2

8 . (3分)
贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（        ）。

1 .
资产

2 .
负债

3 .
存款

4 .
贷款
正确答案：3

9 . (3分)
资产组合理论是由（       ）在20世纪50年代首先提出的。

1 .
威廉•夏普

2 .
詹姆斯•托宾

3 .
莫迪利亚尼

4 .
马科维茨
正确答案：4

10 . (3分)
客户提出理财的要求，不但希望增加收益改进财务情况，而且要保证财务情况的（       ）。

1 .
安全

2 .
增加

3 .
稳定

4 .
增值
正确答案：1

第 3 大题
多选题
50分
1 . (5分)
个人证券理财应该遵循（　　）原则 。

1 .
安全性原则

2 .
流动性原则；

3 .
收益性原则

4 .
偿还性原则
正确答案：1,2,3

2 . (5分)
以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（       ）。

1 .
存本取息定期储蓄

2 .
整存零取定期储蓄

3 .
收益递增型结构性存款

4 .
定活两便定额储蓄
正确答案：1,2,4

3 . (5分)
从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（　　）显著特点。　

1 .
获利空间大

2 .
本金有保障

3 .
流动性差

4 .
对专业知识要求高
正确答案：1,2,3,4

4 . (5分)
个人理财包括（　　　）等内容。

1 .
个人房地产投资

2 .
个人艺术品投资

3 .
个人银行、证券、保险、外汇理财　

4 .
个人教育投资
正确答案：1,2,3,4

5 . (5分)
一个长期财务策划，财务策划师需要对客户以下（　　）等方面进行财务策划假设。

1 .
工资增长水平

2 .
未来社会消费水平

3 .
退休金缴纳水平

4 .
平均资本利得回报率
正确答案：1,3,4

6 . (5分)
人民币理财产品具体可分为（　　）。

1 .
人民币投资人民币收益理财产品

2 .
外币投资人民币收益理财产品

3 .
人民币投资外币收益理财产品

4 .
外币投资外币收益理财产品
正确答案：1,3

7 . (5分)
债券作为一种融资手段和金融工具具有（　　）等特点。

1 .
偿还性

2 .
流通性

3 .
收益性

4 .
安全性
正确答案：1,2,3,4

8 . (5分)
个人财务规划师收集客户信息一般包括（　　）。

1 .
计算性信息　

2 .
事实性信息

3 .
判断性信息　

4 .
推论性信息
正确答案：2,3,4

9 . (5分)
投资者购买房产主要由于（　　   ）考虑。

1 .
对外出租

2 .
自己居住　

3 .
投机获利

4 .
减免税收
正确答案：1,2,3,4

10 . (5分)
证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，能够分为（　　）。

1 .
货币市场工具

2 .
固定收益的资本市场工具

3 .
权益证券工具

4 .
衍生工具
正确答案：1,2,3,4