湖北省2016年上半年基金从业资格杜邦分析法模拟试题.docx

湖北省2016年上半年基金从业资格：杜邦分析法模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、股票风险的内涵是指预期收益的。
A．确定性
B．永久性
C．不确定性
D．可接受性
2、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近内无重大违法违规行为。
A：1年
B：6个月
C：3个月
D：2个月
3、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在。
A．浮亏
B．先浮亏后浮盈
C．浮盈
D．先浮盈后浮亏
4、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有。
A．发行人必须在约定的时间还本付息
B．发行人是出借资金的经济主体
C．投资者是借入资金的经济主体
D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
5、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．包销
6、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
7、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。
A．实质重于形式
B．重要性
C．谨慎性
D．及时性
8、基金市场营销计划的主要内容不包括。
A．目标市场和可能存在的问题
B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状
D．市场威胁和市场机会
9、着重对管理公司本身素质的衡量属于
A：基金衡量
B：公司衡量
C：微观衡量
D：绝对衡量
10、股票的内在价值就是股票未来收益的。
A．现值
B．期望价值
C．价值总和
D．期望价格11、一般情况下，开放式基金赎回额总额的归入基金财产。
A．25%
B．30%
C．45%
D．50%
12、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有。
A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
13、下面不属于制定内部控制制度的原则的是
A：合法合规性原则
B：全面性原则
C：有效性原则
D：适时性原则
14、对于基金交易费，下列说法正确的有。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
15、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
A．投资目的
B．投资期限
C．投资经验
D．资产状况
16、证券投资的非系统性风险包括。
A．信用风险
B．经营风险
C．利率风险
D．财务风险
17、下列各项中，不属于基金利润的内容。
A．股利利息收入
B．债券利息投资收益
C．公允价值变动收益
D．基金募集资金
18、基金合同生效后即进入封闭期封闭期一般不超过个月。
A：1
B：2
C：3
D：4
19、下列选项中，包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
20、我国对投资者从基金分配中获得的收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A．国债利息
B．企业债券差价收入
C．买卖股票差价收入
D．储蓄存款利息
21、基金销售机构应当向监管机构提供下列信息。
A．基金日常交易情况、异常交易情况
B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级和基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
22、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是。
A．报价单位为每份基金价格
B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则
C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍
D．申报价格最小变动单位为0.01元
23、随着信用制度的发展，等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．国家信用
B．公司信用
C．银行信用
D．商业信用
24、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现。
A．财务自由
B．风险规避
C．丰厚回报
D．资产丰足
25、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用
A：证券衍生工具基金
B：股票基金
C：债券基金
D：货币市场基金
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、下列属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
2、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及和此相关的收益率需求
3、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
4、基金和其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括。
A．收益来源
B．流动性
C．信息披露程度
D．投资门槛
5、我国股票价格指数不包括。
A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数
6、基金管理公司最高的决策机构是。
A．研究部
B．交易部
C．投资部
D．投资决策委员会
7、基金的费用不包括。
A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
8、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是。
A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
9、是现代公司的主要类型。
A．有限责任公司
B．两合公司
C．无限责任公司
D．股份有限公司
10、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于元人民币。
A．3000万
B．5000万
C．1亿
D．2亿11、份额净值保持在1元不变。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
12、目前，我国开放式基金的注册登记体系有模式。
A．“内置”
B．“外置”
C．“混合”
D．“组合”
13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
14、以下混合基金中投资风险最低的是
A：偏股型基金
B：灵活配置型基金
C：偏债型基金
D：股债平衡型基金
15、以下关于债券和股票的比较正确的是。
A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资
C．股票风险较小，债券风险相对较大
D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司
16、中国证券业协会的自律管理具体表现为。
A．对会员单位的自律管理
B．对从业人员的自律管理
C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
17、通常情况下，被视为无风险证券。
A．金融债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券
18、证券市场监管的对象包括。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构
19、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。
A：3
B：9
C：12
D：6
20、我国曾经发行过的特殊型国债主要有。
A．定向债券
B．特别国债
C．专项国债
D．储蓄国债
21、如果基金名称显示投资方向，应当有以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
22、由于Ⅱ基金主要投资于境外市场，和仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下特点。
A．发售Ⅱ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．Ⅱ基金份额只可以用人民币进行认购
C．基金管理人可以根据产品特点确定Ⅱ及基金份额面值的大小
D．Ⅱ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
23、年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。
A：1992
B：1993
C：1994
D：1995
24、一国的是一国居民和外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。
A．国际收支
B．收支平衡
C．资本运营
D．货币政策
25、广义的有价证券包括。
A．货币证券
B．商品证券
C．合同文本
D．资本证券