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《金融市场》形成性考核练习题（一）
（第1章 金融市场概论）

二、单选题（在下列选项中只有一个正确选项，请选出。）
1．（ C ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易灵活
B．市场交易对象固定
C．市场交易量大
D．市场交易频繁
2． 金融市场的宏观经济功能不包括（ A ）。
A．财富功能
B．调节功能
C．反映功能
D．分配功能
3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的是金融的（ C ）。
A．财富功能
B．调节功能
C．反映功能
D．分配功能
4．下列选项中，哪个市场的主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实货币。（ D ）
A．资本市场
B．外汇市场
C．衍生金融市场
D．货币市场
5．按（ C ）划分，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易方式
B．定价方式
C．交易对象
D．交易范围
6．（ D ）一般是有组织的和有固定场所的有形市场，交易在众多交易主体之间以公开竞价拍卖方式进行的。
A．议价市场
B．店头市场
D．公开市场
C．第四市场
7．下列选项中，不需要经纪人的市场是（ D ）。
A．议价市场
B．店头市场
C．第四市场
D．公开市场
8．（ D ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络的形式完成的。
A．资本市场
B．外汇市场
C．保险市场
D．货币市场
9．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯把这种市场称为（ D ）。
A．议价市场
B．公开市场
C．第四市场
D．店头市场
1．金融市场的主体是指（ B ）。
A．金融中介机构
B．金融市场的交易者
C．金融市场价格
D．金融工具
2．企业在金融市场中的主要活动领域是（ A ）。
A．资本市场
B．外汇市场
C．黄金市场
D．货币市场
3．在货币市场和资本市场上都作为发行主体出现的市场主体是（ A ）。
A．政府
B．金融机构
C．机构投资者
D．企业
4．家庭在金融市场中的主要活动领域是（ A ）。
A．资本市场
B．外汇市场
C．黄金市场
D．货币市场
5．（ A ）成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．保险公司
B．投资信托公司
C．养老金基金
D．投资银行
6．商业银行在金融市场投资过程中，多将（ C ）放在首位。
A．盈利性
B．流动性
C．安全性
D．期限性
7．下列选项中，不属于货币市场经纪人的是（ C ）。
A．票据经纪人
B．短期证券经纪人
C．证券经纪人
D．货币中间商
8．（ B ）从事短期交易，专业化程度不是最高，但有“全能”的味道。
A．票据经纪人
B．短期证券经纪人
C．证券经纪人
D．货币中间商
9．（ D ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A．居间经纪人
B．专家经纪人
C．证券自营商
D．佣金经纪人
10．（ B ）是佣金经纪人的经纪人。
A．居间经纪人
B．专家经纪人
C．证券自营商
D．证券经纪人
11．对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中欧洲采取的是（ B ）。
A．特许制
B．混合制
C．参股制
D．登记制
12．在日本，证券承销人的角色主要由（ D ）来扮演。
A．投资银行
B．商业银行
C．中央银行
D．证券公司
13．在欧美，证券承销人的角色主要由（ A ）来扮演。
A．投资银行
B．商业银行
C．中央银行
D．证券公司
14．对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中美国采取的是（ D ）。
A．特许制
B．混合制
C．参股制
D．登记制
15．对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中日本采取的是（ A ）。
A．特许制
B．混合制
C．参股制
D．登记制
16．对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中中国采取的是（ A ）。
A．特许制
B．混合制
C．参股制
D．登记制
二、单选题（在下列选项中只有一个正确选项，请选出。）
1．在所有金融工具中，流动性最高的是：（ A ）。
A．货币头寸
B．支票
C．股票
D．债券
2．（ C ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率
B．市场利率
C．拆借利率
D．再贴现率
3．票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ A ）。
A．产生票据权利义务关系的原因
B．票据产生的原因
C．票据转让的原因
D．发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
4．票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必须把票据交还给（ D ）。
A．出票人
B．执票人
C．收款人
D．付款人
5．票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（ A ）。
A．必须以法定方式作成
B．强调票据的重要性
C．盖章人必须对票据所载文字负责
D．票据的权利
6． 在下列选项中，只有两个当事人的票据是（C ）。
A．汇票
B．支票
C．本票
D．期票
7．承兑是（B ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
A．支票
B．汇票
C．本票
D．货币头寸
8．本票当事人有两个，即（ A ）。
A．出票人和收款人
B．出票人和付款人
C．承兑人和收款人
D．执票人和收款人
9．一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ C ）。
A．汇票
B．本票
C．支票
D．即期汇票
10．一般来说，（ C ）的出票人就是付款人。
A．商业汇票
B．银行汇票
C．本票
D．支票
11．（ B ）是指那些规模庞大、经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股
B．蓝筹股
C．成长股
D．收入股
12．（ A ）是指拥有大量固定资产和闲置房地产的公司所发行的股票。
A．资产股
B．蓝筹股
C．成长股
D．收入股
13．下列有价证券中风险性最高的是（ A ）。
A．普通股
B．优先股
C．企业债券
D．基金证券
14．基金证券体现当事人之间的（ C ）。
A．产权关系
B．债权关系C．信托关系
D．保证关系
15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利：（ B ）。
A．金融期货
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
16．政府债券属于（ C ）性质。
A．汇票
B．支票
C．本票
D．期票
17．金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相当于（ B ）的一个范畴。
A．外汇期货
B．商品期货
C．利率期货
D．股票期货
二、单选题（在下列选项中只有一个正确选项，请选出。）
1．同业拆借市场产生的直接原因是（ D ）。
A．再贴现政策
B．公开市场业务
C．以上三个皆是
D．存款准备金政策
2．同业拆借市场的主要参与者首推（ D ）。
A．证券商
B．互助储蓄银行
C．储蓄贷款协会
D．商业银行
3．同业拆借市场的拆借期限通常以（ A ）为限。
A．1天到2天
B．3天到5天
C．7天
D．隔夜
4．从本质上来说，回购协议是一种（ D ）。
A．信用贷款
B．有价证券
C．信用凭证
D．抵押贷款
5．一般来说，回购协议中所交易的证券主要是（ D ）。
A．金融债券
B．企业债券
C．以上三种都有
D．政府债券
6．美国的商业票据属于（ B ）性质。
A．支票
B．本票
C．期票
D．汇票
7．英国的商业票据属于（ D ）性质。
A．支票
B．本票
C．期票
D．汇票
8．在下列四种存单中，最重要、也是历史最悠久的一种存单是（ D ）。
A．欧洲美元存单
B．扬基存单
C．储蓄机构存单
D．国内存单
9．在下列四种存单中，利率较高的是（ A ）。
A．欧洲美元存单
B．扬基存单
C．储蓄机构存单
D．国内存单
10．政府短期债券的以（ A ）方式发行。
A．贴现
B．公开竞价
C．双方协议
D．拍卖
1．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ B ）。
A．俱乐部包销
B．银团包销
C．委托包销
D．协议包销
2．（ B ）是指债券所能带来的一切货币收入（债券的本息总和）的现在价值。
A．债券的现值
B．债券的内在价值
C．债券的潜在价值
D．债券的期值
3．（ D ）债券能够带来的所有的未来货币收入（未来的本息总和）便是债券的期值。
A．债券的现值
B．债券的内在价值
C．债券的潜在价值
D．债券的期值
4．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（ C ）。
A．债券的待偿期
B．市场收益率
C．债券的面值
D．债券的期值
5．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于（ B ）。
A．投资者是否是理性的
B．期限不同的证券是否可以完全替代
C．参与者是否具有完全相同的预期
D．市场是否是完全竞争市场
6．债券投资者投资风险中的非系统风险是（ B ）。
A．购买力风险
B．信用风险
C．税收风险
D．利率风险
1．按（ A ）的方式不同，股票流通市场分为协议买卖市场和竞价买卖市场。
A．买卖双方决定价格
B．交割期限
C．交易者需求
D．达成交易
2．按（  D   ）的方式不同，股票流通市场分为直接交易市场和竞价买卖市场。
A．买卖双方决定价格
B．交割期限
C．交易者需求
D．达成交易
3．按（ B ）的方式不同，股票流通市场分为现货交易市场和期货交易市场。
A．买卖双方决定价格
B．交割期限
C．交易者需求
D．达成交易
4．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（A ）。
A．柜台市场
B．第三市场
C．第四市场
D．场内交易市场
5．场外交易中最主要、最典型的市场形式是（ A ）。
A．柜台市场
B．第三市场
C．第四市场
D．期货市场
6．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ B ）。
A．加权平均法
B．除数修正法
C．基数修正法
D．算术平均法
7．美国道琼斯股价平均指数采用的计算方法是（ B ）。
A．加权平均法
B．除数修正法
C．基数修正法
D．算术平均法
8．日本的日经股价平均指数采用的计算方法是（ B ）。
A．加权平均法
B．除数修正法
C．基数修正法
D．算术平均法
9．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ D ）。
A．供求关系
B．市场利率
C．股息收益
D．所有者权益
10．下列哪项不是戈登模型的假定条件：（ C ）。
A．股息的增长速度是一个常数
B．模型中的贴现率大于股息增长率
C．模型中的贴现率小股息增长率
D．股息的支付在时间上是永久性的
11．（ D ）对股价变动影响最大，也最直接。
A．汇率
B．股息、红利
C．物价
D．利率
12．股票操作者利用本人的化名或亲友姓名，在不同证券经纪商处开设多个账户，然后利用这些账户做成虚假交易记录，目的在于将股价拉高以便出售，或将股价压低以便买进。这种股票操作方式叫做（ D ）。
A．轮做
B．烘托
C．轧空
D．转账
13．大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称为（ A ）。
A．轮做
B．烘托
C．轧空
D．转账
14．大户在炒作某类股票时，发现阻力很大，就转移对象，选择某些易受操纵的股票，结果后类股票价格大涨，带动股市上升，此时，再回头来炒作原先价格不易上涨的股票，大为有效。这种股票操作方式叫做（ B ）。
A．轮做
B．烘托
C．轧空
D．转账
15．股票市场上大户先让股价盘旋一阵，让散户放心跟进，然后散布关于股市即将上涨的有利消息，促使股价上升，诱使散户跟进；待时机成熟，大户自己却在高价位悄然退出，使股价支撑无力而下跌，跟进的股票因而卖不出去，这种股票操作方式叫做（ B ）。
A．轮做
B．套牢
C．轧空
D．转账
16．公司当权者可能利用手中特权，采用有利于自己的措施，压低或抬高股价。这种股票操作方式叫做（ B ）。
A．轮做
B．操纵
C．轧空
D．转账
17．做多头的大户把股价抬高，造成热烈的上涨气氛，空头害怕，要急于补回，而多头还在不断地买入股票，使得空头无法轧平，这时空头只得与多头协商，任由多头随意开价。这种股票操作方式叫做（ C ）。
A．轮做
B．操纵
C．轧空
D．转账
18．下列哪项不是市场风险的特征：（ A ）。
A．影响所有股票的收益
B．可以通过分散投资来化解
C．与股票投资收益相关
D．由共同因素引起
1．在美国，投资基金又称为（ A ）。
A．共同基金
B．投资公司
C．单位信托基金
D．证券投资信托基金
2．在英国，投资基金又称为（ B ）。
A．共同基金
B．信托投资公司
C．单位信托基金
D．证券投资信托基金
3．在中国香港，投资基金又称为（ C ）。
A．共同基金
B．信托投资公司
C．单位信托基金
D．证券投资信托基金
4．在日本，投资基金又称为（ D ）。
A．共同基金
B．信托投资公司
C．单位信托基金
D．证券投资信托基金
5．投资基金的特点不包括：（ B ）。
A．规模经营
B．集中投资
C．专家管理
D．服务专业化
6．按照（ C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
A．是否可以赎回
B．组织形式
C．经营目标
D．投资对象
7．按照（ A ）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。
A．是否可以赎回
B．组织形式
C．经营目标
D．投资对象
8．按照（ B ）不同，投资基金可以分为契约型基金和公司型基金。
A．是否可以赎回
B．组织形式
C．经营目标
D．投资对象
9．下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异：（ D ）。
A．投资目标不同
B．投资工具不同
C．资金分布不同
D．投资者地位不同
10．下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（ C ）。
A．利率变动
B．汇率变动
C．股价变动
D．债信变动
11．影响封闭型基金价格波动的最基本的因素是（ A ）。
A．基金资产净值
B．基金市场供求关系
C．股票市场走势
D．政府有关基金政策
12．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ A ），则该基金不能成立。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
13．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（ B ）后，才允许投资者赎回。
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．12个月
1．下列选项中，不属于外汇特点的是（ D ）。
A．必须以外币表示
B．可偿性
C．可兑换性
D．自由支付性
2．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（ B ）。
A．纽约
B．伦敦
C．东京
D．新加坡
3．以（ B ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
A．各国中央银行
B．外汇银行
C．外汇经纪商
D．跨国公司
4．从主观上分析，外汇市场交易风险有（ D ）。
A．外国货币购买力的变化
B．本国货币购买力的变化
C．国际收支状况
D．外汇投机活动的干扰
5．下列选项中不属于掉期交易特点的是（ A ）。
A．买与卖的交割期限不相同
B．买与卖是有意识的同时进行的
C．买与卖的货币种类相同、金额也相等
D．买与卖的交割期限相同
1．按承保风险性质不同，保险可以分为（ D ）。
A．个人保险和团体保险
B．原保险和再保险
C．自愿保险和法定保险
D．财产保险和人身保险
2．按承保方式的不同保险可以分为（ B ）的保险。
A．个人保险和团体保险
B．原保险和再保险
C．自愿保险和法定保险
D．财产保险和人身保险
3．财产保险是以财产及其有关利益为（ C ）的保险。
A．保险责任
B．保险风险
C．保险标的
D．保险价值
4．年金保险属于（A ）。
A．生存保险
B．生死两全保险
C．健康保险
D．死亡保险
5．下列选项中，不能确定赔偿金额的选项于（ C ）。
A．保险人赔偿金额不能高于保险金额
B．保险人对被保险人的赔偿金额要以被保险人对保险标的具有的保险利益为限
C．以上都不对
D．保险人的赔偿金额不能超过损失标的当时的市场价值
6．下列选项中，不属于重复保险分摊的方法的是（ C ）。
A．赔偿限额比例责任制
B．顺序责任制
C．以上都不对
D．保险金额比例责任制
7．下列选项中，不属于财产保险费率厘定的方法的选项是（ A ）。
A．比例法
B．分类法
C．修正法
D．判断法
1．从学术角度探讨，（ D ）是衍生工具的二个基本条件。
A．远期和期货
B．远期和期权
C．期货和期权
D．远期和互换
2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易：（ D ）。
A．互换经纪商
B．互换交易商
C．互换代理商
D．直接用户
3．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（ A ）。
A．债券产品
B．基金产品
C．外汇产品
D．股票产品
4．（B ）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
A．金融互换
B．金融期货
C．金融期权
D．金融远期
5．金融期权交易最早始于（ D ）。
A．利率期权
B．外汇期权
C．股票价格指数期权
D．股票期权
6．（ D ）合约的价值取决于敲定价格与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。
A．回溯期权
B．挡板期权
C．数字期权
D．亚式期权
7．（ C ）最大特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。
A．回溯期权
B．挡板期权
C．数字期权
D．亚式期权
1．下列选项中，不属于有效市场充分条件的是：（ C ）。
A．不可能存在持续获得超额利润的交易规则
B．价格迅速准确反映信息
C．股票市场没有交易成本
D．股票价格随机行走
2．（ B ）是经济学的核心命题。
A．效率
B．公平
C．正义
D．民主
3．投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（ B ）。
A．负相关
B．无关的
C．皆有可能
D．正相关