青海省下半年基金法律法规杜邦分析法试题.docx

青海省下六个月基金法律法规：杜邦分析法试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、如下属于银行业金融机构有__。
A．商业银行
B．证券企业
C．都市信用合作社
D．农村信用合作社
2、下列有关非交易过户重要类型说法，对有__。
A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有基金份额由其合法继承人继承
B．捐赠是指基金管理人将其合法管理基金份额捐赠给福利性质基金会或社会团体情形
C．司法强制执行是指司法机构根据生效司法文书，将基金份额持有人持有基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织
D．任何状况下，接受划转主体应符合有关法律法规和基金协议规定可持有本基金份额投资者条件
3、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金一般会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致债券
B．股票
C．衍生工具
D．活期存款
4、基金管理企业股东都应具有条件有__。
A．从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善
C．没有挪用客户资产等损害客户利益行为
D．具有良好社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
5、、是基金收益分派基础。
A：基金收取各项费用
B：基金获得税收优惠
C：基金净收益
D：基金管理费和托管费
6、基金利润分派中波及基金费用包括__。
A．管理人酬劳
B．托管费
C．申购费用
D．交易费用
7、目前，我国占基金销售市场份额最大基金代销机构是__。
A．保险企业
B．证券企业
C．商业银行
D．基金销售企业
8、根据目前我国基金注册登记业务一般做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T+7
9、在基金销售活动中应当遵守管理措施和指导文献包括__。
A．《证券投资基金销售管理措施》
B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金托管资格管理措施》
10、如下选项中，属于风险提醒函必备内容有__。
A．基金是一种长期投资工具，其重要功能是分散投资，减少投资单一证券所带来个别风险
B．基金在投资运作过程中也许面临多种风险
C．投资人投资不一样类型基金将获得不一样收益预期，也将承担不一样程度风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
11、有关证券市场基本功能，如下说法对有__。
A．证券市场具有为资本决定价格功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值场所
D．证券市场资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动从而实现资本合理配置功能
12、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金立案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金运作过程中起着重要作用。
A．基金份额持有人
B．基金监管机构
C．基金托管人
D．基金注册登记机构
13、个人投资者从基金分派中获得__，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%个人所得税。
A．国债利息收入
B．股票股息收入
C．企业债券利息收入
D．买卖股票差价收入
14、证券流动性不能通过__实现。
A．到期兑付
B．记账
C．贴现
D．转让
15、在进行基金企业分析与评价时，考察基金企业概况重要内容有__。
A．企业股东状况
B．企业经营状况
C．企业沿革状况
D．企业董事会和监事会状况
16、目前，我国基金重要投资于__等。
A．国债
B．企业债券
C．权证
D．货币市场工具
17、如下不属于债券收益是__。
A．利息收入
B．权益分红
C．资本损益
D．再投资收益
18、初次购置封闭式基金价格为__元。
A．1
B．0.99
C．0.999
D．1.01
19、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统支持系统
20、____目是指监管部门应当通过设定对基金管理机构规定等措施减少投资者风险。
A：保护投资者利益
B：保证市场公平、效率和透明
C：减少系统风险
D：推进基金业规范发展
21、基金经理__决定基金中短期风险收益特性。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资理念
D．操作风格
22、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____
A：提前终止基金协议
B：基金扩募或者延长基金协议期限
C：更换基金管理企业高级管理人员
D：更换基金管理人、基金托管人
23、目前，开放式基金申购、赎回重要原则包括__。
A．“确定价”原则
B．“未知价”交易原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则
24、我国货币市场基金管理费率为____
A：0
B：0.1%
C：0.2%
D：0.33%
25、基金管理人委托代销机构办理基金销售应当签订__，明确双方权利和义务。
A．书面代销协议
B．书面委托协议
C．书面交易协定
D．书面合作协议
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定根据销售机构销售基金__提取一定比例客户维护费。
A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未分派利润
2、当客户选择IFA购置基金时，IFA首先要做是__。
A．理解你产品
B．理解你客户
C．理解你价值
D．理解你服务
3、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中投资比重分别为0.48和0.52，那么____
A：组合P总风险水平高于Ⅰ总风险水平
B：组合P总风险水平高于Ⅱ总风险水平
C：组合P期望收益水平高于Ⅰ期望收益水平
D：组合P期望收益水平高于Ⅱ期望收益水平
4、假如基金名称显示投资方向，应当有__以上非现金基金资产属于投资方向确定内容。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
5、《证券投资基金托管资格管理措施》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务执业人员不少于人，并具有基金从业资格。____
A：3
B：5
C：8
D：15
6、股票基金和债券基金申购、赎回原则是__。
A．金额申购，金额赎回
B．金额申购，份额赎回
C．份额申购，金额赎回
D．份额申购，份额赎回
7、一般状况下，如下基金信息披露时间无法事先预见是__。
A．临时信息披露
B．基金年度汇报
C．基金托管协议
D．基金份额净值公告
8、国外基金销售代销渠道特点包括__。
A．有广泛客户基础，可以提供多样化客户服务
B．更轻易发现产品或服务方面局限性
C．销售网络、网点数量众多
D．可以代理多家企业基金产品
9、基金财产不得用于投资或者活动有__。
A．承销证券
B．从事承担无限责任投资
C．向他人贷款或者提供担保
D．买卖上市交易股票
10、根据债券发行条款中与否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累积债券
D．浮动利率债券
11、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多原因模型
D：证券组合选择
12、根据____不一样，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
A：法律形式
B：基金资金来源和用途
C：投资理念
D：投资目
13、首家在香港地区开业内地期货企业分支机构是__。
A．中国国际期货香港企业
B．香港中银集团
C．格林期货香港企业
D．南华期货香港企业
14、基金行业自律机构是由__成立行业自律组织。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额发售机构
D．基金监管机构
15、从风险来源划分，可以把基金风险分为__。
A．外部风险
B．内部风险
C．系统性风险
D．非系统性风险
16、通过基金投资征询机构服务，投资者可以在__等方面获得更专业服务。
A．基金既往体现业绩评价
B．基金品种选择
C．投资组合搭配
D．风险收益匹配
17、一般来讲，政府债券与企业债券相比__。
A．企业债券风险大，收益低
B．企业债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
18、我国基金业迅速发展阶段特点包括__。
A．在封闭式基金成功试点基础上成功地推出开放式基金，使我国基金运作水平实现历史性跨越
B．基金企业业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大基金管理企业
C．基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金重要持有者
D．基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展主流
19、基金经理__是影响基金业绩最直接原因。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格
20、中国证券业协会自律管理详细体现为__。
A．对会员单位自律管理
B．对从业人员自律管理
C．对机构投资者自律管理
D．对代办股份转让系统自律管理
21、在基金分析和评价时遵照__，可以防止基金短期业绩偶尔性。
A．全面性原则
B．长期性原则
C．一致性原则

D．客观公正性原则
22、下列有关证券市场说法，对有__。
A．证券市场是有价证券发行和交易场所
B．证券市场是价值直接互换场所
C．证券市场是财产权利直接互换场所
D．证券市场是风险直接互换场所
23、下列有关股票风险性表述，对有__。
A．股票风险性和收益性是彼此独立
B．股票风险性和收益性是并存
C．股东能否获得预期股息红利收益，与企业盈利状况无关
D．股东能否获得预期股息红利收益，重要取决于企业盈利状况
24、如下有关债券型基金常用分析指标，说法对有__。
A．常用分析指标有久期和债券持仓信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值影响，用久期乘以利率变化即可
C．债券持仓信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简朴
D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参照别指标
25、一般，基金管理人风险控制体系包括__。
A．风险控制组织体系
B．风险控制决策体系
C．风险控制内控体系
D．风险控制制度体系