2023年北京基金从业资格投资交易管理考试试卷.doc

2023年北京基金从业资格：投资交易管理考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、投资者投资于基金，其来自利润分派的收益重要涉及__。
A．钞票分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入

2、关于中国证券业协会，下列说法对的的有__。
A．不具有独立法人地位
B．由经营证券业务的金融机构自愿组成
C．是行业自律组织
D．以营利为目的

3《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。
A．前台业务系统和自助式前台系统
B．后台管理系统
C．信息管理平台应用系统的支持系统
D．监管系统信息报送

4、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。
A．80000
B．50000
C．49751
D．49750

5、__应取得中国证券业执业证书。
A．基金管理公司的所有基金销售人员
B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员
D．专业基金销售机构和证券投资征询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

6、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。
A．贝塔系数
B．久期
C．跟踪误差
D．信用等级

7、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：董事会
B：监事会
C：股东会
D：总经理

8、金融期货一般不涉及__。
A．期权期货
B．利率期货
C．股票指数期货
D．货币期货

9、国外基金直销渠道的特点不涉及__。
A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品

10、基金销售机构的合规风险，也许导致的后果有__。
A．使销售机构遭受财产损失
B．使销售机构受到法律制裁
C．使销售机构遭受声誉损失
D．使销售机构受到监管部门处罚

11、投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。
A．管理费
B．托管费
C．净购费
D．赎回费

12、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费

13、配股与转增股本的表述对的的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股
B．转增股本使得股东权益总量发生变化
C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本

14、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少涉及__等层次。
A．高风险等级
B．中风险等级
C．低风险等级
D．零风险等级

15、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的连续性服务。
A．服务性
B．专业性
C．连续性
D．合用性

16、基金管理公司的重要业务涉及__。
A．基金募集与销售
B．投资管理与投资征询服务
C．基金运营
D．受托资产管理

17、__是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。
A．依法监管原则
B．监管与自律并重原则
C．监管的连续性和有效性原则
D．审慎监管原则

18、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9

19、开放式基金募集期限届满协议正式生效，需满足__。
A．基金募集份额总额不少于2亿份
B．基金募集金额不少于2亿元人民币
C．基金份额持有人不少于1000人
D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认

20、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。
A．债券和股票都属于有价证券
B．债券和股票的收益率是互相影响的
C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

21、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。
A．2023万元
B．5000万元
C．3亿元
D．5亿元

22、下列属于我国基金交易费用的有__。
A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费

23、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____
A：特种国债
B：赤字国债
C：建设国债
D：战争国债

24、对基金分析研究的角度重要有__。
A．对基金市场的分析和评价
B．对基金公司的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价

25、全球基金业发展的趋势与特点涉及__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金资产的资金来源发生了重大变化

26、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具有的资格涉及__。
A．经营外汇业务资格
B．合格境内机构投资者资格
C．经营人民币业务资格
D．合格境外机构投资者资格

27、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具为主
C．以偏进取的平衡资产配置为主
D．以偏保守的平衡资产配置为主

28、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。
A．10
B．15
C．20
D．30

29、、是基金收益分派的基础。
A：基金收取的各项费用
B：基金获得的税收优惠
C：基金净收益
D：基金管理费和托管费

30、____是指对计划中的重要目的和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。
A：计划实行概要
B：市场营销现状
C：市场威胁和市场机会
D：目的市场和也许存在的问题

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。
A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任
B．股票风险的内涵是预期收益的不拟定性
C．股票的市场价格会随公司的赚钱水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，假如股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失
D．风险性是指持有股票也许产生经济利益损失的特性

32、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。
A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金

33、证券市场按其层次结构可以分为__。
A．股票市场和债券市场
B．发行市场和流通市场
C．一级市场和二级市场
D．初级市场和次级市场

34、证券投资的系统性风险不涉及__。
A．政策风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．购买力风险

35、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。
A．10元人民币
B．10份基金份额
C．1份基金份额
D．1元人民币

36、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行市场是流通市场的延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场的基础

37、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995

38、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有所有股票的__的大小。
A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率

39、外部风险中的系统性风险有__。
A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险

40、基金托管人需要对__出具意见。
A．基金公司财务报告
B．基金财务会计报告
C．中期基金报告
D．年度基金报告

41、基金销售合用性的全面性原则规定基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金产品
D．基金投资人

42、下列可以从基金财产中列支的费用有__。
A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．基金份额持有人大会费用
D．基金协议生效后的信息披露费用

43、1879年，英国公布____，使投资基金脱离了本来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
A：《股份有限公司法》
B：《投资基金管理办法》
C：《投资顾问法》
D：《投资公司法》

44、基金的系统性风险涉及__。
A．利率风险
B．政策风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险

45、下列关于信息披露方式的说法，对的的有__。
A．基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息
B．基金管理公司直接将信息披露文献邮寄给基金份额持有人
C．基金管理公司将信息披露文献置备于特定场合，供投资者查阅或复制
D．基金管理公司可以一方面在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息

46、国家股的重要资金来源不涉及__。
A．现有国有公司改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的国有公司以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份

47、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易这时折(溢)价率为______。__
A．高于；正数
B．低于；负数
C．低于；正数
D．高于；负数

48、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。
A．钞票比例变化法
B．证券比例变化法
C．成功概率法
D．二次项法

49、对基金托管人按照法规规定须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。
A：中国人民银行
B：中国证监会
C：中国银监会
D：中国证券业协会

50、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．批准别人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺运用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担

51、目前，我国开放式基金的营销重要依赖__等代销渠道。
A．银行
B．证券公司
C．专业基金销售公司
D．证券征询机构

52、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当天基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：局限性一年申购费率为1.80%，满一年局限性两年申购费率为1.60%，满两年局限性三年申购费率为1.00%，满三年局限性五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零半年后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金所有赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为__元。
A．5975
B．5945
C．5970
D．5940

53、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。
A．结构化金融衍生产品
B．组合化金融衍生产品
C．证券化金融衍生产品
D．混合化金融衍生产品

54、下列投资者，应推荐考虑参与基金初次发行的有__。
A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的

55、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换

56、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天

57、基金管理人的重要收入来源是__。
A．基金投资收益
B．基金管理费
C．基金托管费
D．基金申购费

58、股票型基金的分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．久期
D．投资组合

59、客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．针对市场变化及时提供新的服务和产品
D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

60、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金