2023年陕西省基金从业资格权证考试试题.docx

2023年陕西省基金从业资格：权证考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为（）份。
A．69510 
B．69514 
C．69559 
D．69462

2下列关于货币市场基金风险指标的说法，不对的的有__。
A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的风险越高

3、基金管理公司的重要股东应具有的条件之一是连续经营__个以上完整的会计年度。
A．2
B．3
C．4
D．5

4、关于债券型基金，下列描述对的的是__。
A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险
B．债券型基金对利率变动不敏感
C．随着债券组合平均到期期限增长，债券型基金面临的利率风险也增长
D．债券型基金有固定的利息收益

5、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具有的资格涉及__。
A．经营外汇业务资格
B．合格境内机构投资者资格
C．经营人民币业务资格
D．合格境外机构投资者资格

6、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
A：大于
B：小于
C：等于
D：大于或等于

7、证券市场的基本功能涉及__。
A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能

8、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D．独立董事的检查、监督、控制和指导

9、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%

10、目前，我国法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。
A．90
B．120
C．180
D．360

11、关于钞票比例变化法的说法，错误的是__。
A．通过回归的算法来拟定基金经理是否具有择时能力
B．较为直观
C．通过度析基金在不同市场环境下钞票比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D．市场繁荣期，基金的钞票或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好

12、金融衍生工具的特性有__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

13、基金利息收入重要来源于__等方面。
A．存出保证金
B．债券投资
C．结算备付金
D．银行存款

14、世界上第一个股票交易所于162023在____成立
A：荷兰的阿姆斯特丹
B：美国的纽约
C：美国的华盛顿
D：英国的伦敦

15、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．公司经营业绩较好，资产质量良好

16、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具有从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__
A．1/3；3
B．1/3；5
C．1/2；3
D．1/2；5

17、由于信息的不对称性等因素导致基金管理人制定犯错误的投资策略，由此引发的风险是__。
A．投资管理风险
B．通货膨胀风险
C．职业道德风险
D．公司治理风险

18、基金的运作费用涉及__。
A．审计费
B．持有人大会费
C．上市年费
D．信息披露费

19、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

20、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2023年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按_为基础收取。
A：认购金额
B：认购份额
C：认购利息
D：净认购金额

21、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的重要内容有__。
A．公司股东情况
B．公司经营情况
C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况

22、在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国登记结算公司

23、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免去该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上
B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上
C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑

24、基金管理公司应按照基金协议的约定拟定基金收益分派方案，及时向__分派基金收益。
A．基金销售机构
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门

25、关于ETF的交易规则，对的的是__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．上市首日无涨跌幅限制
C．申报价格最小变动单位为0.01元
D．买入申报数量为1000份或其整数值

26、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、可以影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．外部环境

27、基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件

28、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．詹森指数
D．加权平均收益率

29、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形重要涉及__。
A．未履行报送手续
B．在规定期间到期前一天报送资料
C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致
D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形

30、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．15%
B．10%
C．9%
D．5%

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、下列关于我国基金销售渠道的说法，对的的有__。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有助于争取银行储户这一细分市场
D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

32、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券钞票流
D．市场利率

33、__的目的是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A．客户调查
B．客户追踪
C．业务跟进
D．加强沟通

34、债券的有价证券属性重要表现为__。
A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起

35、下列属于悲观性股票投资策略的是____
A：以技术分析为基础的投资策略
B：以基本分析为基础的投资策略
C：市场异常策略
D：指数型投资策略

36、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。
A．引导投资者到基金管理公司
B．引导投资者到基金代销机构的销售网点
C．接受投资者申购钞票并为其办理申购手续
D．引导投资者到网上交易系统

37、基金托管人应当履行的职责涉及__。
A．安全保管基金财产
B．开设基金财产的资金账户和证券账户
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．依法募集基金

38、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它涉及__等部分。
A．风险控制
B．绩效评估
C．交易管理
D．投资管理

39、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____
A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计
B：债券市价(不含国债)合计
C：国债、货币资金合计
D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当涉及股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

40、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险限度由高到低的排序，依次是__。
A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金
B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金
C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金
D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

41、关于债券的特性，下列描述错误的是__。
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

42、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍
D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

43、ETF联接基金投资于目的ETF的资产不得低于__。
A．基金资产总值的90%
B．基金资产净值的90%
C．基金资产总值的80%
D．基金资产净值的80%

44、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。
A．保本基金
B．指数型基金
C．伞型基金
D．指数型基金中的基金

45、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额净值
D．基金份额总值

46、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。
A．高于
B．低于
C．等于
D．大于或等于

47、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25

48、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构

49、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10

50、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有所有股票的__的大小。
A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率

51、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。
A．公司年金管理
B．特定客户资产管理
C．社保基金管理
D．募集、管理公募基金

52、个别证券特有的风险是____
A：操作风险
B：系统性风险
C：非系统性风险
D：管理运作风险

53、证券监管机构的重要职责是__。
A．负责监督有关法律法规的执行
B．负责保护投资者的合法权益
C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
D．维持公平而有顺序的证券市场

54、在开放式基金收益分派时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。
A．基金份额
B．股票
C．钞票
D．债券

55、__不追求取得超越市场表现。
A．积极型基金
B．被动型基金
C．增长型基金
D．混合型基金

56、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。
A．钞票流量
B．股票面值
C．股票价格
D．存款利率

57、下列哪项不是基金协议需明确的内容__
A．基金收益分派原则
B．募集基金的目的
C．基金交易价格
D．基金运作方式

58、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度

59、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司

60、特殊类型基金不涉及__。
A．系列基金
B．收入型基金
C．保本基金
D．上市开放式基金