绿地集团ERP管理信息化项目-用户操作手册-融资管理.docx

绿地集团ERP管理信息化项目
融资模块操作手册

目 录
1 业务流程 3
1.1 目的 4
2 操作说明 4
2.1 融资业务伙伴维护（债权人、担保人） 4
2.1.1 系统路径 4
2.1.2 操作步骤 4
2.2 融资申请单维护 8
2.2.1 系统路径 8
2.2.2 操作步骤 8
2.3 融资提款计划维护及制单 10
2.3.1 系统路径 11
2.3.2 操作步骤 11

2.4 融资资金科目过账辅助核算推导 14
2.4.1 系统路径 15
2.4.2 操作步骤 15
2.5 融资还本付息制单 16
2.5.1 系统路径 16
2.5.2 操作步骤 16
2.6 自定义辅助核算维护 18
2.6.1 系统路径 18
2.6.2 操作步骤 18
2.7 维护参考利率 20
2.7.1 系统路径 20
2.7.2 操作步骤 21

1 业务流程
注意事项：
l 融资合同台账的管理纳入SAP系统管理,融资申请单在OA审批通过后，由融资岗位在系统里创建融资合同台账；
l 在SAP系统里创建完成融资合同台账后，需要及时维护提款计划；
l 融资提款由融资岗位根据融资实际到账情况在系统里提交提款请求后，出纳登记银行日记账，会计进行提款制单；
l 融资还本付息由融资岗位根据到期实际要支付的金额调整系统自动计算的到期支付金额，进行请款后，出纳等级银行日记账，会计进行制单;
l 融资合同台账需要按照所属明细项目分期进行管理，如对应不到具体项目的则对应到项目整体，月底进行资本化利息费用的分摊；

合同管理系统中的重要概念：
• 业务合作伙伴：贷款合同中的债权人、债务人、担保人
• 产品类型：贷款合同的分类
• 贷款类型：贷款的性质，如绿地区分开发贷、流贷等
• 条件类型：贷款的业务类型，如本金提款、利息结算、本金还款等
• 参考利率：类似于绿地的浮动利率

1.1 目的
此操作手册用于指导财务人员在SAP系统中，进行融资相关业务的操作，包括融资业务伙伴（债权人）的维护、融资提款计划维护、融资提款制单、融资还本付息请款、融资还本付息请款制单、浮动利率维护等业务操作。
2 操作说明
2.1 融资业务伙伴维护（债权人、担保人）
此功能主要是新增融资债权人、担保人时，需要各事业部融资岗位在系统里检查是否有此主数据存在，如没有则需要创建。
业务伙伴在SAP系统里创建时，需要首先将债权人创建为一个客商，在业务伙伴创建时需要维护此债权人对应的客商编号。
2.1.1 系统路径
菜单路径
SAP标准菜单：
1）会计核算→财务会计→应付账款→主记录→FK01-创建客商主数据
2）会计核算→银行申请→业务合作伙伴→BP 维护业务合作伙伴：
事务代码
1）FK01
2）BP
2.1.2 操作步骤
1）客商主数据创建：会计核算->财务会计->应付帐款-->主记录->FK01 创建

输入新增债权人需要发生业务的公司代码、账户组选择Z002房地产其他,回车进入下一界面

输入红色框中的内容，回车进入下一界面

注意：统驭科目只能输一个固定科目，可参照事务代码ZFI0037里供应商账户组对应的科目。

连续回车后，直接保存主数据.

2）业务伙伴创建：会计核算->银行申请->业务合作伙伴->BP 维护业务合作伙伴：

点击红色框中的按钮，进入下一界面：
在业务伙伴角色中创建:TR0100主贷款业务伙伴，分组:Z001外部金融单位，在跳出的界面上点击“创建”按钮，进入下一界面：

输入名称、地址等相关信息后，点解页签，进入下一界面:

维护国家和此债权人对应的客商编码，点击保存按钮，系统提示信息
2.2 融资申请单维护
业务规范：
Ø 融资条件申请单按照OA审批单进行维护，需要把OA审批单号填上
Ø 针对融资合同利率条款的不同，分别填列固定利率和浮动利率，两者不能同时填列。

2.2.1 系统路径
菜单路径
SAP菜单→贷款管理→ZFI0071创建客商主数据
事务代码
ZFI0071
2.2.2 操作步骤
1）回车后，在该界面输入申请单位；业务类型；融资性质；点击执行“”：
2）执行后的界面如下，界面显示已生成合同和未生成合同；点击创建“”：

3）点击创建后进入如下界面；输入必输项，点击创建合同“”：

4）点击创建合同“”后，在弹出的窗口上输入期限开始时间，期限结束时间；点击“”：
提示“”：
5）点击撤销合同“”，输入必输项目，点击保存“”；
提示信息“”：

6）点击激活合同“”
提示信息“”。

7）点击返回“”后，刚刚被创建的合同显示在行项目上，并生成申请单号：
系统提供修改删除功能（注：已创建的合同不允许修改）：

2.3 融资提款计划维护及制单

业务规范及流程：
Ø 提款流程：维护提款计划(合同台账创建完成后）-提款请求-出纳维护日记账-会计制单-预制凭证记账
Ø 会计制单：只有出纳生成日记账凭证后，会计才能对提款进行制单，生成凭证分录如下：
借：银行存款 现金流量（辅助核算推导自动带出）、账户档案（提款请求时手工输入）
贷：长期借款 供应商 （根据贷款合同债权人自动带出）

2.3.1 系统路径
菜单路径
SAP菜单→贷款管理→ZFI7103-融资合同提款计划维护及制单
事务代码
ZFI7103

2.3.2 操作步骤
1）输入公司代码；融资合同号；点击执行“”
2）点击修改“”，点击插入行“”；输入行项目；点击保存“”，系统提示：

3）提款请求：
先选中行，点击提款请求“”，在弹出的窗口输入必输项，点击检查“”点击执行“” 系统提示信息“”：

4）点击撤销提款“”即可撤销提款计划（步骤略）。

5）登记银行日记账：
事务代码ZFI7053，输入必输项，点击登记日记账，系统提示信息“”：
6）银行日记账清对：
事务代码ZFI7073，输入必输项，选择清对，点击执行“”：

7）点击执行后，进入如下界面，列入分组编号“1”；点击合并日记账：

8）点击保存结果“”，系统提示信息“”：

9）制单：
回到事物代码ZFI7103，输入行项目，点击执行“”：
10）点击制单“”； 系统提示信息“”：

11）凭证审核（注：制单人/审核人/记账人不能是同一人，否则系统报错）
事务代码：ZFI0004，输入必输项，点击执行“”：
　　12）选中将要审核的项目，点击“”系统提示信息＂＂：

13）凭证过账：
事务代码ZFI0005，点击记账，系统提示信息“ ”：

2.4 融资资金科目过账辅助核算推导
操作说明：
Ø 根据贷款的科目设置参考、贷款性质、贷款业务流类型维护对应资金科目的现金流量 ，融资业务过账时会自动根据推导表带出现金流量，不需要财务人员去填列。
2.4.1 系统路径
菜单路径
SAP菜单→贷款管理→ZFI7104 - 融资资金科目辅助核算推导表维护
事务代码
ZFI7104
2.4.2 操作步骤
1）输入公司代码，点击执行“”

2）点击修改/显示，点击新条目，维护行项目，点击保存：
系统提供复制删除修改功能：
2.5 融资还本付息制单
业务规范及流程：
Ø 还本付息流程：根据系统计算的计划付款金额进行请款-出纳维护日记账-会计制单-预制凭证制单-记账
会计制单（只有出纳生成日记账凭证后，会计才能对请款进行制单），生成凭证分录如下
借：长期借款 供应商 （根据贷款合同债权人自动带出）
贷：银行存款 现金流量（辅助核算推导自动带出）、账户档案（提款请求时手工输入）
2.5.1 系统路径
菜单路径
SAP菜单→贷款管理→ZFI7082 - 融资还本付息制单
事务代码
ZFI7082
2.5.2 操作步骤
1）输入公司代码；合同号；到期日开始；到期日结束，点击执行“”：
2）输入账户档案；点击请款信息；提交：

3）登记日记账：
事务代码ZFI7053C，选择融资付款，点击查询，输入银行日记账簿号；资金类型；实际支付金额
点击登记日记账；系统提示“”

4）选中将要制单的行，点击制单，系统提示“”：
5）预制凭证审核（步骤略）

6）预制凭证过账（步骤略）
2.6 自定义辅助核算维护
2.6.1 系统路径
菜单路径
1）SAP菜单→贷款管理→ZFI7090A – 维护辅助类别
2）SAP菜单→贷款管理→ZFI7090B – 维护辅助内容
事务代码
1）ZFI7090A
2）ZFI7090B
2.6.2 操作步骤
1）运行事务代码ZFI0109A；
点击修改/显示“”，点击新条目“”，录入辅助类别；点击保存“”；
系统提供复制删除修改功能：
2）运行事务代码ZFI0109B；

3）点击修改/显示“”，点击新条目“”，维护辅助内容；点击保存“”；
系统提供复制删除修改功能：
2.7 维护参考利率
操作说明：
Ø 固定利率：如签订的是固定利率，则在合同申请维护时输入固定的利率；
Ø 浮动利率：如签订的是浮动利率，则在合同申请维护时选择浮动利率条款，融资合同台账会从上图中获取执行的利率，并且需要及时进行市场利率的变更维护，以确保贷款合同台账按照最新浮动利率计算利息。
2.7.1 系统路径
菜单路径
SAP标准菜单：
会计核算→银行申请→贷款管理→环境→市场数据—S_ALR_87004555-输入参考利率
事务代码
S_ALR_87004555
2.7.2 操作步骤
1）双击进入事务代码后，点击新条目“”，录入参考利率值，点击保存“”
系统提示信息：数据已保存。
系统提供删除复制修改功能