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1、证券从业《金融市场基础知识》考点预测试卷(4) 一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、修改参加证券投资金融机构能够分为( )。 A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其余金融机构 B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其余金融机构 C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其余金融机构 D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其余金融机构 参考答案：D 参考解析： 参加证券投资金融机构能
2、够分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其余金融机构。 2、修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资现有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是经过金融工具价格来表现，其体系方式不包含( )。 A.有些金融工具价格表现为一定利率，如存款利率、贷款利率等 B.有些金融工具价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等 C.有些金融工具价格既以市场价格显示，又含有一定利率，如债券现有挂牌价格，又标有一定票面利率 D.有些金融工具价格表现为一定汇率，如国际汇率、本币汇率等 参考答案：D 参考解析：融资需要付出成本，保障
3、也要付出成本，投资现有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是经过金融工具价格来表现。①有些金融工具价格表现为一定利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具价格既以市场价格显示，又含有一定利率，如债券现有挂牌价格，又标有一定票面利率。 3、修改在我国国债发展历程中，实物券柜台市场主导时期是( )。 A.1950～1958年 B.1981～1987年 C.1988～1991年 D.1991～1996年 参考答案：C 参考解析： 我国国债发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988
4、～1991年。 4、修改在我国股票制度发行监管制度演变中，“通道制”阶段处于( )。 A.1990～1993年 B.1993～1995年 C.1996～ D.～ 参考答案：D 参考解析： 在我国股票制度发行监管制度演变中，“通道制”阶段处于～。 5、修改证券投资者主要分为( )。 A.机构投资者和居民投资者 B.企业投资者和居民投资者 C.机构投资者和个人投资者 D.企业投资者和个人投资者 参考答案：C 参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包含证券企业、共同基金等金融机构和企业、事
5、业单位、社会团体等。 6、修改( )是指证券企业经过基于互联网或移动通信网络网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果一个服务方式。 A.网上委托 B.自助和电话自动委托 C.柜台委托 D.非柜台委托 参考答案：A 参考解析： 网上委托是指证券企业经过基于互联网或移动通信网络网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果一个服务方式，包含需下载软件客户端委托和无需下载软件、直接利用证券企业网站页面客户端委托。网上委托上网终端包含电子计算机、手机等设备。 7、修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性
6、产品以及货币市场基金百分比，不得低于投资组合企业年金基金财产净值( )。 A.2% B.3% C.5% D.10% 参考答案：C 参考解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金百分比，不得低于投资组合企业年金基金财产净值5%。 8、修改我国《证券法》要求，股份有限企业申请股票上市条件之一是：公开发行股份达成企业股份总数( )以上。 A.15% B.25% C.35% D.40% 参考答案：B 参考解析： 我国《证券法》要求，股份有限企业申请股票上市条件之一即是：公开发行股份达成企
7、业股份总数25%以上;企业股本总额超出人民币4亿元，公开发行股份百分比为10%以上。 9、修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以( )元为单位办理各项相关业务。 A.10 B.20 C.50 D.100 参考答案：D 参考解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项相关业务。 10、修改( )是指发行人依照法定程序发行，在一定时限内依据约定条件能够转换成股份企业债券。 A.信用企业债券 B.不动产抵押企业债券 C.确保企业债券 D.可转换企业债券 参考答案：D 参考解析： 可转换企业
8、债券是指发行人依照法定程序发行，在一定时限内依据约定条件能够转换成股份企业债券。 11、企业债券不得再次发行情形之一是：最近（ ）个月内企业财务会计文件存在虚假记载，或企业存在其余重大违法行为。 A.6 B.12 C.24 D.36 参考答案：D 参考解析：存在以下情形之一，不得公开发行企业债券：①最近36个月内企业财务会计文件存在虚假记载，或企业存在其余重大违法行为；②此次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈说或者重大遗漏；③对已发行企业债券或者其余债务有违约或者拖延支付本息事实，仍处于继续状态；④严重损害投资者正当权益和社会公共利益其余情形。 12、依照
9、关于法律要求，封闭式基金收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配百分比不得低于基金年度已实现收益（ ）。 A.60% B.70% C.80% D.90% 参考答案：D 参考解析：依照关于法律要求，封闭式基金收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配百分比不得低于基金年度已实现收益90%。 13、在我国，按投资主体不一样性质，将股票划分为（ ）。 A.国家股、政府股、社会公众股和外资股 B.国家股、政府股、企业股和外资股 C.国家股、法人股、企业股和外资股 D.国家股、法人股、社会公众股和外资股 参考答案：D 参考解析：在
10、我国，按投资主体不一样性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不一样类型。 14、1年期(不含)以下记账式国债竞争性招标方式为（ ）。 A.单一价格 B.双重价格 C.多重价格 D.混合式 参考答案：C 15、依照我国《证券法》要求，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超出（ ）人，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准。 A.50 B.100 C.150 D.200 参考答案：D 参考解析：依照我国《证券法》要求，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超出200人，为公开发行，必须
11、经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准。 16、证券业协会理事会认为有必要或由（ ）以上会员联名提议时，可召开暂时会员大会。 A.1／2 B.1／3 C.2／3 D.3／4 参考答案：B 参考解析：证券业协会理事会认为有必要或由1／3以上会员联名提议时，可召开暂时会员大会。 17、资本市场是指以期限在（ ）年以上金融工具为媒介进行长久性资金融通交易活动场所，又称长久资金市场。 A.半 B.1 C.2 D.3 参考答案：B 参考解析：资本市场是指以期限在1年以上金融工具为媒介进行长久性资金融通交易活动场所，又称长久资金市场。
12、 18、中国人自己创办第一家证券交易所是（ ）夏天成立北平证券交易所。 A.1891年 B.19 C.19 D.1990年 参考答案：B 参考解析： 中国人自己创办第一家证券交易所是19夏天成立北平证券交易所。 19、（ ），为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 参考答案：B 参考解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分
13、离，推进专业银行商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。 20、（ ），经国务院同意，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设置中小企业板块市场。 A.1997年11月 B.10月 C.5月 D.9月 参考答案：C 参考解析：5月，经国务院同意，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设置中小企业板块市场。 21、新加坡交易所(简称SGX)于（ ）推出以新华富时50指数为基础变量全球首个中国A股指数期货。 A.5月1日 B.9月5日 C.3月3
14、1日 D.4月7日 参考答案：B 参考解析：新加坡交易所(简称SGX)于9月5日推出以新华富时50指数为基础变量全球首个中国A股指数期货。 22、（ ），为实施主动财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目标建设。 A.1981～1984年 B.1985～1991年 C.1988～1991年 D.1998～ 参考答案：D 参考解析：1998—，为实施主动财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目标建设。国债转贷地方是中央发债，地方使用，不在中央或地方政府预算中反应，只在往来科目列示。 23、会计师事务所申请证券资
15、格，要求上一年度审计业务收入不少于（ ）万元。 A.1 000 B.5000 C.6000 D.2 000 参考答案：C 参考解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。 24、 金融衍生工具市场风险不包含（ ）。 A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.技术风险 参考答案：D 参考解析：金融衍生工具市场风险包含：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。 25、（ ），中国允许符合条件国际开发机构在中国发行人民币债券。 A.5月1日 B.2月18日 C.3月31 日
16、 D.4月7日 参考答案：B 参考解析：2月18日，中国允许符合条件国际开发机构在中国发行人民币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资国际开发性金融机构。 26、证券金融企业应该恪守风险控制指标要求中，净资本与各项风险资本准备之和百分比不得低于（ ）。 A.80% B.85% C.90% D.100% 参考答案：D 参考解析：证券金融企业应该恪守以下风险控制指标要求：①净资本与各项风险资本准备之和百分比不得低于100%；②对单一证券企业转融通余额，不得超出证券金融企业净资本50%；③融出每种证券余额不得超出该证券上市可流通市值10%；④充抵确保金每
17、种证券余额不得超出该证券总市值15%。 27、（ ），国际交换与衍生品协会(ⅠSDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊衍生品。 A.1990年 B.1992年 C.1993年 D.1995年 参考答案：B 参考解析：1992年，国际交换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊衍生品。 28、国债期货交易场所进入交割月后，应将确保金比率提升到（ ）以上。 A.5% B.10% C.15% D.20% 参考答案：D 参考解析： 国债期货交易场所进入交割月后，应将确保金比率提升到20%以上。 29、企业发行记
18、名股票，应该置备股东名册，股东名册应记载事项不包含（ ）。 A.股东姓名或者名称及住所 B.股东配偶 C.各股东所持股份数 D.各股东所持股票编号 参考答案：B 参考解析：企业发行记名股票，应该置备股东名册，记载以下事项：①股东姓名或者名称及住所；②各股东所持股份数；③各股东所持股票编号；④各股东取得股票日期。 30、我国《证券法》要求，向不特定对象发行证券票面总值超出人民币（ ）万元，应该由承销团承销。 A.2 000 B.3 000 C.4 000 D.5 000 参考答案：D 参考解析：我国《证券法》要
19、求，向不特定对象发行证券票面总值超出人民币5000万元，应该由承销团承销。 31、按照《证券法》要求，向不特定对象发行证券票面总值超出人民币（ ）万元，应该由承销团承销，承销团由主承销商和参加承销证券企业组成。 A.1 000 B.2 000 C.3 000 D.5 000 参考答案：D 参考解析：按照《证券法》要求，向不特定对象发行证券票面总值超出人民币5000万元，应该由承销团承销，承销团由主承销商和参加承销证券企业组成。 32、次级债券承销人应为金融机构，且其注册资本不低于（ ）亿元人民币。 A.1 B.2 C.3 D.5 参
20、考答案：B 参考解析：次级债券承销可采取包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备以下条件：①注册资本不低于2亿元人民币；②具备较强债券分销能力；③具备合格从事债券市场业务专业人员和债券分销渠道；④最近2年内没有重大违法、违规行为；⑤中国人民银行要求其余条件。 33、 为了防范市场过分波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标证券融资余额达成该证券上市可流通市值（ ）时，交易所能够在次一交易日暂停其融资买入。 A.20% B.25% C.30% D.35% 参考答案：B 参考解析：为了防范市场过分波动风险，
21、《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标证券融资余额达成该证券上市可流通市值25%时，交易所能够在次一交易日暂停其融资买入。 34、 同一投资者最多能够申请开立（ ）个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、B股账户。 A.10 B.20 C.30 D.40 参考答案：B 参考解析：4月12日，中国证券登记结算有限企业正式公布通知，对之前“对于同一类别和用途证券账户，标准上一个自然人、法人只能开立一个”要求进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户数量限制：同一投资者最多能够申请开立20个A股账户、封
22、闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、8股账户。 35、证券交易特征表现在三个方面，分别为证券（ ）。 A.流动性、效率性和风险性 B.稳定性、效益性和风险性 C.流动性、收益性和风险性 D.稳定性、收益性和风险性 参考答案：C 参考解析：证券交易特征表现在三个方面，分别为证券流动性、收益性和风险性。 36、 债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后（ ）个工作日内，中央结算企业资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。 A.2 B.3 C.4 D.5 参考答案：D 参考解析：债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后5
23、个工作日内，中央结算企业资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。 ·37、是一个不以企业任何资产作担保而发行债券，属于无担确保券范围。 A.信用企业债券 B.不动产抵押企业债券 C.确保企业债券 D.收益企业债券 参考答案：A 参考解析：信用企业债券是一个不以企业任何资产作担保而发行债券，属于无担确保券范围。 38、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券正回购百分比不得高于投资组合企业年金基金财产净值（ ）。 A.10% B.30% C.40% D.50% 参考答案：C 参考解析：企业年金基金财产以投资组合为
24、单位按照公允价值计算条件之一是：投资债券正回购百分比不得高于投资组合企业年金基金财产净值40%。 39、20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐步放松甚至取消金融管制浪潮，其主要表现不包含（ ）。 A.降低或取消国与国之间对金融机构活动范围限制，是对金融业务活动全球化一个主要推进原因 B.市场参加者国际化 C.放宽或者取消对银行利率管制 D.各国为了不停提升本国金融机构在国际金融竞争中地位，开始逐步放宽金融机构业务活动范围，业务活动允许适当交叉 参考答案：B 参考解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐步放松甚至取消金融管制浪潮，其主要表现为：
25、①降低或取消国与国之间对金融机构活动范围限制，是对金融业务活动全球化一个主要推进原因；②放松或者解除汇率管制，使得资本国际化流动进程大大加紧，愈加促进了金融全球化；③各国为了不停提升本国金融机构在国际金融竞争中地位，开始逐步放宽金融机构业务活动范围，业务活动允许适当交叉；④放宽或者取消对银行利率管制。 40、我国城市商业银行是（ ）在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成地方性股份制商业银行。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 参考答案：C 参考解析：我国城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市企业、
26、居民和地方财政投资入股组成地方性股份制商业银行。 41、 早在（ ）初黄金市场就已形成，是最古老金融市场。 A.17世纪 B.18世纪 C.19世纪 D.20世纪 参考答案：C 参考解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老金融市场。 42 、现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中（ ）地域黄金市场被称为五大国际黄金市场。 A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港 B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港 C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾 D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾 参考答案：A 参考解析： 现在，世界上
27、已发展到40多个黄金市场。其中伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地域黄金市场被称为五大国际黄金市场。 43、 国债承销团甲类组员最低投标为当次国债竞争性招标额__________，乙类为__________。（ ） A.2%：1．5% B.4%；1% C.2%：1% D.4%；1．5% 参考答案：D 参考解析：国债承销团甲类组员最低投标为当次国债竞争性招标额4%，乙类为1．5%。国债承销团甲类组员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额1%，乙类为0．2%。 44、关于债券基金投资风险，以下说法错误是（ ）。 A.债券价格与市场利率变动
28、亲密相关，且呈正方向变动 B.假如某债券信用等级下降，将会造成该债券价格下跌，持有这种债券基金资产净值也会随之下降 C.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低利率融资，所以能够提前偿还高息债券 D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成购置力，所以债券基金投资者不能无视这种风险，必须适当地购置一些股票基金 参考答案：A 参考解析：债券价格与市场利率变动亲密相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券价格会下降；当市场利率降低时，债券价格通常会上升。 45、单一期限债券发行规模通常不得超出通常债券当年发行规模（ ）。 A.20% B.30% C.40% D
29、50% 参考答案：B 参考解析：通常债券期限为1年、3年、5年、7年和，由各地依照资金需求和债券市场情况等原因合理确定，但单一期限债券发行规模不得超出通常债券当年发行规模30%。 46、（ ）属于依照投资对象对基金进行分类基金。 A.开放式基金 B.契约型基金 C.货币市场基金 D.企业型基金 参考答案：C 参考解析：依据投资对象不一样，能够将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。 47、证券企业将自有资金投资于依法公开发行国债、投资级企业债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强证券，或者委托其余证券企业
30、或者基金管理企业进行证券投资管理，且投资规模共计不超出其净资本（ ），无须取得证券自营业务资格。 A.60% B.70% C.80% D.90% 参考答案：C 参考解析：证券企业将自有资金投资于依法公开发行国债、投资级企业债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强证券，或者委托其余证券企业或者基金管理企业进行证券投资管理，且投资规模共计不超出其净资本80%，无须取得证券自营业务资格。 48、依照上海证券交易所要求，买卖无价格涨跌幅限制股票，集合竞价阶段有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格________，而且不低于前收盘价格________
31、 ） A.700%；10% B.700%；50% C.900%；10% D.900%；50% 参考答案：D 参考解析：依照上海证券交易所要求，买卖无价格涨跌幅限制股票，集合竞价阶段有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格900%，而且不低于前收盘价格50%。 49、我国股票发行方式历史演变中，定价方式为上网竞价发行时期是（ ）。 A.1990～1998年 B.1994～1995年 C.1999～ D.至今 参考答案：B 参考解析：我国股票发行方式历史演变中，定价方式为上网竞价发行时期是1994～1995年。 5
32、0、短期融资券注册会议召开前，办公室应最少提前（ ）个工作日将经过初审企业注册文件和初审意见送达参会委员。 A.2 B.5 C.8 D.10 参考答案：A 参考解析：短期融资券注册会议标准上每七天召开一次，注册会议由5名注册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前，办公室应最少提前2个工作日将经过初审企业注册文件和初审意见送达参会委员，参会委员应对是否接收债务融资工具发行注册作出独立判断。2名以上(含2名)委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责，交易商协会不接收发行注册 二、组合型选择题(共50题，
33、每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、修改影响债券期限主要原因有( )。 Ⅰ 市场利率改变 Ⅱ 筹集资金数额 Ⅲ 债券变现能力 Ⅳ 资金使用方向 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：影响债券期限主要原因有：①资金使用方向。债务人借入资金可能是为了填补暂时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长久资金需求。②市场利率改变。债券偿还期限确实定应依照对市场利率预期。对应选择有利于降低发行者筹资成本期限。③债券变现能力。债券变现能力与债券流通市场发育
34、程度关于。 2、修改以下关于信用衍生工具说法中，正确有( )。 Ⅰ 主要包含信用交换、信用联结票据、政治期货等 Ⅱ 用于转移或防范信用风险 Ⅲ 信用衍生工具是以利率或利率载体为基础工具金融衍生工具 Ⅳ 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为快速一类衍生产品 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含信用风险或违约风险为基础变量金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为快速一类衍生产品，主要包含信用交换、信用联结票据等。
35、 3、修改中国资本市场体系主板市场有( )。 Ⅰ 香港联合交易所主板 Ⅱ 深圳证券交易所主板 Ⅲ 上海证券交易所主板 Ⅳ 台湾证券交易所主板 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 参考答案：D 参考解析： 通常而言，各国主要证券交易所代表着其国内主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场主板市场。 4、修改以下属于系统风险有( )。 Ⅰ 市场风险 Ⅱ 利率风险 Ⅲ 信用风险 Ⅳ 流动性风险 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、参考答案：A 参考解析： 系统风险包含宏观经济风险、购置力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。Ⅲ、Ⅳ项属于非系统风险。 5、修改依照委托定单数量，委托可分为( )。 Ⅰ 市价委托 Ⅱ 限价委托 Ⅲ 整数委托 Ⅳ 零数委托 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析： 依照委托定单数量，委托能够分为整数委托和零数委托。 6、修改依照《律师事务所从事证券法律业务管理方法》要求，律师事务所从事证券法律业务条件有( )。 Ⅰ 已经办理有效执业责任保险 Ⅱ 最近1年未因违法执业行为受到行政处
37、罚 Ⅲ 有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务 Ⅳ 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析： 《律师事务所从事证券法律业务管理方法》要求，激励具备以下条件律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。 7、修改以下属于非柜台委托有( )。 Ⅰ 人工电话
38、委托 Ⅱ 传真委托 Ⅲ 自助和电话自动委托 Ⅳ 网上委托 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 非柜台委托包含人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。 8、修改合格境外机构投资者能够投资于( )。 Ⅰ 在证券交易所挂牌交易股票 Ⅱ 在证券交易所挂牌交易债券 Ⅲ 在证券交易所挂牌交易权证 Ⅳ 证券投资基金 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析： 合格境外机构投资者在经同意投资
39、额度内，能够投资于中国证监会同意人民币金融工具.详细包含在证券交易所挂牌交易股票、在证券交易所挂牌交易债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易权证以及中国证监会允许其余金融工具。 9、修改财务风险内部影响原因有( )。 Ⅰ 资本结构不合理 Ⅱ 宏观环境 Ⅲ 当前国际经济政策 Ⅳ 财务人员风险意识淡薄 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 财务风险内部影响原因有：资本结构不合理、投资决议不合理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分配政策不科学。 10、修改存款准备金类别通常分为(
40、)。 Ⅰ 活期存款准备金 Ⅱ 定时存款准备金 Ⅲ 超额准备金 Ⅳ 储蓄存款准备金 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析： 存款准备金类别通常分为活期存款准备金、储蓄和定时存款准备金、超额准备金。 61、金融期货基本功效有（ ）。 Ⅰ 套利 Ⅱ 投机 Ⅲ 价格发觉 Ⅳ 套期保值 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：金融期货具备四项基本功效：①套期保值功效；②价格发觉功效；③投机功效；④套利功效。 6
41、2、以下企业融资方式中，属于间接融资有（ ）。 Ⅰ 发行股票 Ⅱ 银行贷款 Ⅲ 发行债券 Ⅳ 从国际金融机构借款 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金单位经过存款形式，或者购置银行、信托、保险等金融机构发行有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或经过购置需要资金单位发行有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通过程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。 63、申请发行可交换企业债券应满足条件有
42、 ）。 Ⅰ 企业最近1期末净资产额不少于人民币1亿元 Ⅱ 企业最近3个会计年度实现年均可分配利润不少于企业债券1年利息 Ⅲ 此次发行后累计企业债券余额不超出最近1期末净资产额40% Ⅳ 该上市企业最近1期末净资产不低于人民币15亿元 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 参考答案：C 参考解析：申请发行可交换企业债券，应该符合以下要求：①申请人应该是符合《企业法》《证券法》要求有限责任企业或者股份有限企业；②企业组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺点；③企业最近1期末净资产额不少于人民币3亿元；④企业最近3个会计年度实现年均可分配
43、利润不少于企业债券1年利息；⑤此次发行后累计企业债券余额不超出最近1期末净资产额40%；⑥此次发行债券金额不超出预备用于交换股票按募集说明书公告现在20个交易日均价计算市值70%，且应该将预备用于交换股票设定为此次发行企业债券担保物；⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好；⑧不存在《企业债券发行试点方法》第八条要求不得发行企业债券情形。 64、国际证券市场上著名股价指数有（ ）。 Ⅰ NASDAQ综合指数 Ⅱ 日经225股价指数 Ⅲ 金融时报证券交易所指数 Ⅳ 道•琼斯工业股价平均数 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考
44、答案：C 参考解析：国际主要股票市场价格指数包含道·琼斯工业股价平均数、金融时报证券交易所指数、日经225股价指数和NASDaQ综合指数。 65、证券业协会职能有（ ）。 Ⅰ 自律 Ⅱ 服务 Ⅲ 传导 Ⅳ 监督 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A 参考解析：证券业协会在中国证监会监督指导下，团结和依靠全体会员，切实推行“自律、服务、传导”三大职能。 66、按成交和定价方式划分，金融市场分为（ ）。 Ⅰ 公开市场 Ⅱ 发行市场 Ⅲ 期货市场 Ⅳ 议价市场 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ
45、C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ 参考答案：B 参考解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场；按交易程序划分，分为发行市场和流通市场；按交割方式划分，分为现货市场、期货市场和期权市场。 67、契约型基金与企业型基金区分有（ ）。 Ⅰ 资金性质不一样 Ⅱ 投资者地位不一样 Ⅲ 基金营运依据不一样 Ⅳ 发行规模不一样 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A 参考解析：契约型基金与企业型基金区分主要有：①资金性质不一样；②投资者地位不一样；③基金营运依据不一样。 68、躲避应收账款风险方法有（
46、 ）。 Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评定 Ⅱ 在现销和赊销之间权衡 Ⅲ 定时编制账龄分析表，确定合理应收账款百分比 Ⅳ 针对不一样客户、不一样阶段采取不一样收账政策，既要确保账款有效收回 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险能够经过以下方法加以躲避：①利用“5C”系统对客户进行科学评定，对不一样客户给予不一样信用期间、信用额度和不一样现金折扣，制订合理资信等级和信用政策；②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加盈利超出所增加成本时，才应该实施应收账款赊销；③
47、定时编制账龄分析表，确定合理应收账款百分比，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备；④针对不一样客户、不一样阶段采取不一样收账政策，既要确保账款有效收回，又要注意防止伤及客我关系。同时，制订收账政策时要考虑收账费用与坏账损失大小。 69、券业协会机构设置包含（ ）。 Ⅰ 理事会 Ⅱ 会员大会 Ⅲ 监事会 Ⅳ 会长办公室 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：证券业协会机构设置包含会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会长办公室、会长及秘书。 70、记名股票特点包含（ ）。 Ⅰ 股东权
48、利归属于记名股东 Ⅱ 能够一次或分次缴纳出资 Ⅲ 转让相对复杂或受限制 Ⅳ 便于挂失，相对安全 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：记名股票是指在股票票面和股份企业股东名册上记载股东姓名股票。记名股票特点包含：①股东权利归属于记名股东；②能够一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。 71、在我国，应该经过召开基金份额持有些人大会审议决定重大事项有（ ）。 Ⅰ 更换基金管理人 Ⅱ 出具业绩汇报 Ⅲ 更换基金托管人 Ⅳ 基金扩募 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、
49、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：以下事项应该经过召开基金份额持有些人大会审议决定：①决定基金扩募或者延长基金协议期限；②决定修改基金协议主要内容或者提前终止基金协议；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人酬劳标准；⑤基金协议约定其余职权。 72、按股东享受权利不一样，股票能够分为（ ）。 Ⅰ 记名股票 Ⅱ 普通股票 Ⅲ 不记名股票 Ⅳ 优先股票 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析：按股东享受权利不一样，股票能够分为普通股票和优先股票。普通股票
50、是最基本、最常见一个股票，其持有者享受股东基本权利和义务；优先股票是一个特殊股票，在其股东权利、义务中附加了一些尤其条件。 73、信托关系一经成立，信托财产即从（ ）自有财产中分离出来，而成为一个独立运作财产，仅服务于信托目标，并具备独特破产隔离功效和存续连贯性。 Ⅰ 委托人 Ⅱ 受托人 Ⅲ 受益人 Ⅳ 信托当事人 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 参考答案：B 参考解析：信托关系一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人自有财产中分离出来，而成为一个独立运作财产，仅服务于信托目标，并具备独特破产隔离功效和存续连贯性。
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