银行存款合同模板模板.doc

附3

**银行

同业存款业务合作协议

编号: 年 字第 号
甲方: **银行股份有限企业 行（以下称甲方）
法定代表人/关键责任人: 职务:
地址: 电话:

乙方: 企业（以下称乙方）
法定代表人: 职务:
地址:
电话:

依据中国相关法律、 法规及政策要求, 经平等协商, 甲、 乙双方就 （人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成以下协议, 共同遵守。
1 账户户名及账号
乙方在甲方开立 （人民币/外币）同业存款账户, 账户户名为: , 账号为: （以下简称“乙方账户”）, 双方依据人民银行相关要求办理存款业务。甲方为乙方提供优质账户结算服务。
2 账户类型
乙方账户性质为 （自有资金账户/用户确保金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其她需注明具体账户性质）。
3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第9条）
3.1 活期存款
对于乙方账户内活期存款, 利率约定为以下情形(以下二者择一, 选择项打勾, 非选项打叉):
□ 固定利率: （三者择一）
（1）不管存款金额多少, 均按以下存款利率统一计息, 利率为:
%;
（2）按分档方法计息, 具体地:
1）视存款金额大小, 按下列分档方法计息:
存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时, 利率为
%;
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ） 且小于 亿（元/美元/ ）时, 利率为 %;
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 亿（元/美元/ ）时, 利率为 %;
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 亿（元/美元/ ）时, 利率为 %;
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时, 利率为 %;
2）对于乙方在甲方开立账户为证券用户确保金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）, 视存管资金摆放比列情况, 按下列分档方法计息:

乙方当季在甲方第三方存管资金摆放百分比小于 %时, 乙方存管账户资金当季利率为 %;
乙方当季在甲方第三方存管资金摆放百分比大于等于 %时, 乙方存管账户资金当季利率为 %;
（3）按分段计息方法, 具体地:
1）视存款金额在不一样金额区间, 按下列分段方法计息:
对于当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）存款部分, 利率为 %;
对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 （亿元/亿美元/ ）存款部分, 利率为 %;
对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 （亿元/亿美元/ ）存款部分, 利率为 %;
对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 （亿元/亿美元/ ）存款部分, 利率为 %;
对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）存款部分, 利率为 %;
2）对于乙方在甲方开立账户为第三方存管账户, 视存管资金摆放比列情况, 采取以下分段方法计息:
乙方当季在甲方第三方存管资金摆放百分比小于 %时, 乙方存管账户资金当季利率全部实施 %;
乙方当季在甲方第三方存管资金摆放百分比大于等于 %时, 乙方第三方存管管理账户日均余额 %资金当季按 %计息, 乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额 %部分其它资金当季按 %计息。
□ 浮动利率: （二者择一）
（1）不管存款金额多少, 均按以下存款利率统一计息, 利率为: 以存款存期内每日或 （填写双方约定其她日期）有效 （隔夜/ 天/ 个月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor等选择其一）为基准利率, 加/减 个基础点（BPs）或 （上浮/下浮） %。
（2）视存款金额大小, 按下列分档方法计息:
存款当季日均余额低于 亿（元/美元/ ）时, 利率为:
以存款存期内每日或 有效 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率, 加/减 个基础点（BPs）或 （上浮/下浮） %;
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）, 且小于 亿（元/美元/ ）时, 利率为:以存款存期内每日或
有效 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率, 加/减 个基础点（BPs）或 （上浮/下浮） %。
存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/ ）时, 利率为:以存款存期内每日或 有效 （隔夜/ 天/ 个月） 为基准利率, 加/减 个基础点（BPs）或 （上浮/下浮） %。
对活期存款利率其她约定:

上述活期存款利率约定使用期为 （月/天）。如在利率约定使用期结束之日前, 双方均无异议, 则使用期自动顺延 （月/天）; 如在使用期结束之日前, 双方达成新利率约定, 则按新利率约定实施; 如在利率约定使用期结束前五个工作日, 双方未能达成新利率约定, 则甲方应将使用期结束后实施存款利率提前以知会函形式正式知会乙方, 使用期结束后存款利率以甲方知会函为准。
3.2 定时存款
乙方账户上存款期限为 , 即从 年 月 日到
年 月 日, 对于该部分存款, 利率约定为以下情形(以下二者择一, 选择项打勾, 非选项打叉):
□ 固定利率:
乙方账户按以下存款利率统一计息, 利率为: %;
□ 浮动利率:
乙方账户按以下存款利率统一计息, 利率为: 定时存款实际存放日或 （填写双方约定其她日期）有效 个月/ 天 为基准利率, 加/减 个基础点（BPs）; 且重定价期限为 （天/月/年）, 或指定重定价日为 年 月 日。双方约定 （请填: 在或不在）重定价日结息。
3.3 其她特殊期限类存款
双方就乙方账户存款存期、 利率等约定以下:

4 计息期间及支付方法
4.1同业活期存款计结息。活期存款实施按季结息, 结息日为每季度末月21日, 遇利率调整, 实施分段计息。
4.2同业定时存款计结息。定时存款按逐笔计息法, 采取对年对月对日计算年数或月数, 如到期日无对应日期, 则以到期当月最终一日为到期日。如到期日非甲方营业日, 则乙方可于到期日之前最终一个甲方营业日办理定时存款支取手续, 支取当日与实际到期日间应计利息在定时存款利息中扣除, 而且利随本清。
人民币定时存款不得部分提前支取, 需全额提前支取时, 根据起息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。定时存款到期不办理自动转存, 到期乙方不支取, 逾期部分按到期结息后新起息日当日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。
外币定时存款若全部/部分提前支取, 则提前支取部分按起息日当日甲方挂牌外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议以下利率 计息。外币定时存款若逾期支取, 则正常存期内实施利率采取到期支取利率, 逾期期间实施利率按起息日当日甲方挂牌外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议以下利率 计息。
对于外币定时存款在重定价日进行过结息, 如在重定价日以后发生部分提前支取或全部提前支取, 则须依据部分提前支取或全部提前支取利率水平重新计算乙方在存期内实际应得利息, 甲方在向乙方支取存款本息扣除对应利息差额。
外币同业定时确保金存款不得部分提前支取, 需全额提前支取时, 按起息日当日我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段计息）。外币同业定时确保金到期不办理自动转存, 到期不支取, 逾期部分按到期结息后新起息日当日我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段计息）。
双方应按相关要求立刻对账。
5 本协议相关存款要求, 与对应存款证实书记载内容不一致, 以存款证实书记载为准。
6 销户处理
本协议开始推行后, 若乙方需要销户, 必需向甲方提出书面销户通知, 并办理销户手续。
乙方申请销户时, 如乙方账户中还有定时存款未到期, 视为全额提前支取, 对于该等存款, 按上述4.2条款相关定时存款提前支取要求处理, 或按双方下列具体约定处理:

7 保密条款
甲乙方均对本协议内容负有保密义务, 任何一方未经对方书面同意, 不得将本协议内容透露给第三方, 法律法规另有要求或者监管机构另有要求除外。本条款不因本协议终止而失效。
8 专有名词解释
8.1 本协议所指“第三方存管业务”、 “第三方存管管理账户”、 “第三方存管汇总账户”和甲乙双方于 （填入日期）签署《用户交易结算资金第三方存管协议》中“第三方存管”、 “管理用户交易结算资金管理账户” 、 “管理用户证券交易结算资金汇总账户”含有相同含义。
8.2 本协议中“摆放百分比”由以下公式计算得到:
乙方存管资金当季摆放百分比＝乙方第三方存管汇总账户当季日均余额/乙方第三方存管管理账户当季日均余额
9 适使用方法律及纠纷处理
9.1 本协议签订、 解释及争议处理均适用中国法律, 甲乙双方权益受中国法律保障。本协议未尽事宜, 按人民银行相关同业存款利率相关要求协商确定。
9.2 甲乙双方在推行本协议过程中发生争议, 由双方协商处理。协商不成, 任何一方能够(以下二者择一) :
□向甲方所在地有管辖权人民法院起诉。或
□向 仲裁委员会申请仲裁。
10 其她
本协议不得质押, 且不具存款事宜以外之任何证实作用。
11 另行约定事项:

12 本协议自双方法定代表人/关键责任人或授权代理人签字并加盖单位公章之日起生效。本协议一式 份, 双方及 各执一份。

尤其提醒:
本协议全部条款由各方进行了充足协商。银行已提请其她当事方尤其注意相关免去或限制银行责任、 银行单方拥有一些权利、 增加其她当事方责任或限制其她当事方权利条款, 并对其作全方面、 正确了解。银行已应其她当事方要求对上述条款作出对应说明。签约各方对本协议条款了解完全一致。

甲方: 乙方:
法定代表人/关键责任人 法定代表人或授权代理人签字:
或授权代理人签字:

（盖章） （盖章）
日期: 日期: