证券从业资格证考试试题.docx

证券从业资格证考试试题
1.[单项选择题金融市场经过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间转移,促进有形资本形成,这是金融市场（）功效。
A.资金融通
B.价格发觉
C风验管理
D提供流动性
2. [单项选择题]在一个有效市场当中,价格能够反应全部市场参加者所搜集到总信息,这反应了金融市场()功效。
A资金融通
B.价格发觉
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本
3.[单项选择题]资金盈余者经过存款等形式,或者购置银行、信托和保险等金融机构发行有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购置有价证券方式把资金提供给短缺耆,从而实现资金融通过程,是融资方式中（）
A直接融资
B.间接融资
C股票市场融资
D债券市场融资
4.[单项选择题]通常企业间商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中（）
A股票市场融资
B债券市场融资
C风险投资融资
D.商业信用融资
5.[单项选择题]在间接融资方式下,融资主动权主要掌握在()手中。
A资金需求者
B.资金供给者
C金融中介机构
D.政府
6. [单项选择题]大多数高新技术领域中小企业,无法提供有效担保和抵押,在创业早期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。
A股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借货
7[单项选择题资金盈余单位经过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购置资金需求单位所发行股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中()。
A银行信用融资
B.股票市场资
C.直接融资
D.间接融资
8[单项选择题资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在二者之间建立直接债权债务关系,这反应了融资（）
A不可逆性
B.差异性
C直接性
D.分散性
9[单项选择题]资金需求者与资金初始供给者之间不发生直接信货关系,而是由金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。这反应了间接融资（）特点。
A.资金取得间接性
B.融资相对集中性
C融资信誉较大差异性
D.可逆性
10[单项选择题]政府、金融机构或企业经过发行债权债务凭证来取得资金融通一个方式是（）
A股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷
11[单项选择题]企业与企业之间相互提供,和商品交易直接相联络资金融通形式是（）
A股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D商业信用融资
12. [单项选择题]常见间接融资方式有()。
①银行信用融资
②消费信用融资
③租赁融资
④商业信用融资
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
13[单项选择題]间接融资特点有()
1、间接性
2、融资相对集中性
3、融资信誉有较大差异性
4、可逆性
A.1、2、3
B.1、2、4
C.2、3、4
D.1、3、4
14[单项选择题]金融市场是经济运行状态“晴雨表”,繁荣金融市场往往对应着实体经济兴旺发达,而金融市场萧条通常也意味着真实经济部门不景气。这反应了金融市场主要性（）。
A促进储蓄—投资转化
B.优化资源配置
C.反应经济状态
D.宏观调控
15[单项选择题]金融市场经过竞争性价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高经济主体或部门,使这些部门能够取得更多生产要素,从而提升了全社会产出,使资源利用效率得到提升。这反应了金融市场主要性()。
A促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置
C.反应经济状态
D.宏观调控
16[选题]以下属于资本市场有()。
①股票市场
②银行间同业拆借市场
③中长久国债市场
④大额可转让存单市场
A①②
B.①④
C.②③
D①③
17[单项选择题]常见衍生工具包含（）
①期权
③交换
④债券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
18[单项选择题]非证券金融市场包含（）
①信托市场
②股权投资市场
③保险市场
④债券市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
19[单项选择题]以下属于货币市场有（）
② 股票市场
②银行间同业拆借市场
③商业票据市场
④大额可转让存单市场
A①②③
B①②④
C②③④
D①③④
20[单项选择题]二级市场主要功效有（）。
①筹资
②为已发行金融资产提供流动性
③发觉资产价格
④降低风险
A①②
B②④
C②③
D.①③
21[单项选择题]以下描述符合衍生工具定义有（）
①以对应现货资产作为标物
②成交时需要立刻交割
③价格由基础资产决定
④通常表现为合约
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
22[单项选择题]将金融市场划分为货币市场和资本市场标佳是（）
A交易工具
B.金融资产到期期限
C交割方式
D.金融资产种类
23[单项选择题按照交易工具,能够将金融市场划分为（）和（）。
A债权市场;权益市场
B.一级市场;二级市场
C.货币市场；资本市场
D证券市场;非证券金融市场
1.[解析：]A本题主要考查金融市场功效之一:金融市场首要功效是资金融通。金融市场经过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间转移,促进有形资本形成。
2.[解析：] D本题主要考查金融市场功效之一:降低搜寻成本和信思成本。
金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本,比如花钱做广告寻求金融资产买方与卖方为显性成本,而花费一定时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评定金融资产投资特点关于成本,评定就是寻找到与期望产生现金流数量与可能性金融资产。在一个有效市场当中,价格反应了全部市场参加者所能搜集到信息总和。金融市场有以下五大功效：资金融通、价格发觉、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和值息成本。
3.[解析：]B间接融资是指资金盈余者经过存款等形式,或者购置银行、信托和保险等金融机构发行有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以货软、贴现或购置有价证券方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通过程。
4.[解析：] D本题主要考查商业信用融资外延。通常企业间商品赊销、预付定金、预付货款等屋于融资方式中商业信用融资。
5.[解析：] C本题主要考查间接融资特点。间接融资特点包含资金取得间接性、融资相对集中性、融资信差异性相对较小、全部具备可逆性(即可返还性)、融资主动权主要掌握在金融机构手中。
6.[解析：] C本题主要考查风险投资融资适用情形,大多高新技术领域中小企业,无法提供有效担保和抵押在创业早期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。
7.[解析：] C本题主要考查直接融资概念。直接融资是指资金盈余单位经过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购置资金需求单位所发行股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。
8.[解析：] C本题主要考查直接融资特点。直接融资特点包含直接性、分散性、融资信有较大差异性、部分融资方式具备不可逆性、融资者有相对较强自主性。直接融资基本特点是融资直接性,即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在二者之间建立直接债权债务关系。
9.[解析：] A本题主要考查间接融资特点。间接融资特点
(1)资金取得间接性,即资金需求者与资金初始供给者之间不发生直接信货关系,而是由金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。(2)融资相对集中性。间接融资经过金融机构(主要是商业银行)进行,但这种中介,在多数情况下(除委托货款外)并不是对某一资金供给者与某一资金需求者之间一对一对应性中介,而是首先面对资金供给者群体,另首先面对资金需求者群体综合性中介。(3)融资信营差异性相对较小,间接融资相对集中于银行或非银行金融机构,因为国家对金融机构管理通常都较为严格,银行本身经营也多采取稳健方针,加上一些国家实施了存软保险制度,相对于直接融资来说,间接融资信程度高,风验也相对较小,融资稳定性较强(4)全部具备可逆性(可返还性),经过金融中介融资均属借货融资,到期必须偿还并支付利息(5)融资主动积主要革握在金融中介机构手中。因为间接融资资金集中于商业银行等金融机构,资金货给谁，不贷给谁,并非由资金初始供给者决定,而是由商业银行等金融中介机构决定。
10.[解析：]B本题主要考查债券市场融资概念。债券市场融资,是政府、金融机构或企业经过发行债权债务凭证来取得资金融通一个方式。政府发行债券筹集资金形成国家财政债务收入,用于填补公共投资不足。金融机构与企业符合债券发行条件,经过金融、证券监管理部门同意佳、核准或许可,也能够经过举债筹措资金。竿债融资政府、金融机构或企业需要按约定资金使用期限和约定利率支付给债权人资金使用酬劳,即支付利息,并按期返还本金。
11.[解析：]D本题主要考查商业信用融资概念。商业信用融资是企业与企业之间相互提供,和商品交易直接相联络资金融通形式。
12.[解析：] A本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包含银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
13.[解析：] B本题主要考查直接融资与间接融资特点区分。注意审题,题目问间接融资特点,融资信誉差异性相对较小,3错误，直接融资特点包含直接性、分散性、融资信誉有较大差异性、部分融资方式具备不可逆性、融资者有相对较强自主性。间接融资特点包含资金取得间接性、融资相对集中性、融资信营差异性相对较小、全部具备可逆性(即可返还性)、融资主动权主要掌握在金融中介机构手中。
14.[解析：]C本题主要考查金融市场主要性。金融市场是经济运行状态“晴雨表”,繁荣金融市场往往对应看实体经济兴旺发达,而金融市场萧条通常也意味着真实经济部门不景气。
15.[解析：]B本题主要考查金融市场主要性。优化资源配置,金融市场经过霓争性价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高经济主体或部门,使这些部门能够取得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力),从而提升了全社会产出,使资源利用效率得到提升。
16.[解析：] D本题主要考查资本市场。资本市场,是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限金融市场,如股票市场、中长久国债市场、中长久银行贷款市场等。
17.[解析：]A本题主要考查衍生工具内容,常见衍生工具包含远期、期货、期权、交换等。
18.[解析：]A本题主要考查非证券金融市场外延。非证券金融市场,是指以有价证券以外金融资产为对象发行和交易关系总和,包含股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长久贷款市场等。

19.[解析：] C本题主要考查货币市场。货币市场有银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
20.[解析：]C本题主要考查二级市场功效,二级市场有两个主要功效:一是为已发行金融资产提供流动性。提升金融资产流动性有利于金融资产价值实现,从而便于发行人在一级市场销售证券。二是经过二级市场发觉资产价格,从而给一级市场销售金融资产提供价格参考。一级市场主要功效是筹资,发行人经过新证券公开或定向发行取得资金,购置方则取得对应金融资产(股票或债券)。
21.[解析：]D本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标资产或基础资产派生出来新型金融工具,通常表现为一些合约,以对应现货资产作为标物,其价格由其基础贸产价格决定,成交时不需要立刻交割,而可在未来时点交割。
22.[解析：] B本题主要考查金融市场分类,不一样划分标准佳划分结果不一样。依照不一样分类标准,能够将金融市场分成不一样子市场。常见分类标准主要有以下几个;(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场(二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产种类分为证券市场和非证券金融市场。
23.[解析：] A本题主要考查金融市场分类,不一样划分标准划分结果不一样。按交易工具分类,金融市场可分为交易债务工具债权市场和交易权益工具权益市场(即股票市场)