公司年度经营分析报告模板.doc

xx企业年度企业年度经营分析汇报
xxxx年,我企业在分企业党委总经理室领导下, 以“严管控, 防风险, 抓队伍, 促发展, 优结构, 增效益”十八字方针为指导, 很抓业务发展, 和企业文化建设, 企业和各项工作均取得了一定成绩, 现将企业xxxx年度分析汇报上报:
一、 业务完成情况分析:

从柱状图上分析, 我企业xxxx年各项业务指标除短险外, 均出现了大幅度增加, 其中增幅较大为: 总量整年实现xxxx万元, 增幅为18.9%, 首年新单实现xxxx万元, 增幅为xxxx, 首年期交实现xxxx万, 增幅达成xx%, 趸缴业务实现xxx万, 增幅达成xx%。
不过短险业务令人感到惋惜, 出现了负增加, 短险整年实现xxx万元, 这是企业业务发展上一个名显不足, 也是企业影响企业长久发展一个短板, 我企业将在今年工作中, 克服这一不足。企业短险赔款xxxx万,培付率为xxx%。
二、 企业费用完成及实施情况
费用提取情况
长险可提费用
短险可提费用
集团件数提取
可提费用累计
126.9万
37.07
2.03
165.99

费用支付情况
手续费支出
工资性及统筹
资产费用分摊
监管费
招待费
已支费用累计
77.23
54.71
-1.75
2.87
0.14
191.72
从费用提取和支付情况分析企业经营情况, 企业今年亏损xx万元, 但今年企业短险仅只完成xx万元, 企业提取费用为xx万余元, 若企业短险多发展xxx万元, 在赔付率不变情况下, 企业经营就能够实现不亏状态。所以企业在新一年中要正确计划好自已短险目标, 为企业经营扭亏为盈打下良好基础。

从企业工资性及统筹来分析, 企业今年为xxxx万元。而xxxx年为xxx万, 增加了xxxx%, 其中工资xxx年为xxxx万, xxxx年为xxxx万。增加了xxx%, 社会统筹保险费xxxx年为xx万, xxxx年为xxx万, 增加了xxx%。在企业发展同时, 让全体职员享受到发展结果。

二 人力发展情况分析

企业人力去年也展现出显著增加态势, 总人力达成xxx人, 较去年增加了36%, 其中个险xxx人, 增加了24%, 中介xxx人, 增加了470%, 实现了中介队伍大发展。
在和同业队伍比较上, 我企业尽管在数量上仍占优势, 但我们仍然感到压力, 下同是同业人力饼状图;

从图上我们能够分析出, 其它同业发展也快, 我们只有时刻保持对市场警醒态度, 勇于拼搏, 千万不可麻痹大意, 以老大自居, 不然我们很快就会落后。
三、 个险业务发展及队伍现实状况分析
1、 业务发展月线状图

从线状图上分析个险业务发展, 表现在月发展上极不均衡, 3月份, 6月份业务呈高峰状态, 而4月, 7月, 10月份业务发展又表现为低谷, 反应出业务发展不均衡。分析其原因在于业务发展依靠于企业推进, 团体自主发展意愿和建立良性业务发展循环系统是我们必需重视问题。
2 、 个险业务佣金及津贴柱状图

从柱状图上分析, 我企业直接佣金和津贴绝对值不是最多, 但其增加率在全区却是最高, 分别达成18%和52%, 反应出企业全体伙伴在致富路上又前深入。
在企业伙伴收入中, 高绩效xx人, 人均首年佣金收入xxxx元, 中级效人员为xxx人, 人均首年佣金收入xxx元, 低绩效xxx, 人均首年佣金收入xxx元, 其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低, 企业业务员人均收入达成xxx元。关注低绩效人力产能提升将是我们常抓不懈工作。
3、 个险业务件数及件均保费分析

从个险件数上来分析, 件数增加率达成7.96%, 从件均保费上来分析, 来企业在件均保费增加上达成22.84, 又居全区各企业首位。反应出伙伴们个人展业能力提升。
4、 举绩率及创富达标率提升

举绩率来分析, 我企业举绩率较高, 但创富率极低, 其在全市各家企业之中入于较低水平, 激励和帮助伙伴致富, 提升全部伙伴创富能力和水平, 将是企业以后长久关键工作。
5、 企业xxx人力层级分析

我企业现在人力高绩效为xx人, 中绩效人力为xx人, 低绩效人力为xxx人, 从xxx人力层级来分析, 我企业高绩效人力及中绩效人力显著低于全市平均水平, 反应出我企业业务员创富能力急需提升。
6, 企业新增人力及持证情况分析
在职人力
新入司
转正
持证人数
持证率
xxx
xxx
xxx
xxxx
xx%

三、 中介业务发展情况
中介整年累实现保费xxxx万, 中介业务险种结构显著优化, 期交占比显著提升达15.4%, 其中期交业务中三效业务占比达28.3%。
1、 中介险种饼状分析

2、 人力发展情况分析
中介队伍人力规模发展较快, 由xxxx年底xx人发展到xxxx年xxxx人。

3、 网均产能严重下降, 为68.5万元, 仅为53.8万元, 同比下降21.4%;

4、 中介业务结构分析
但也存在有很多不足, 如整体业务中代理业务占比较低, 仅为46%, 远远低于全市83.1%平均水平; 来自代理渠道业务总量显著下降, 而自营业务百分比上升。占到54%。以后应加大渠道业务开拓力度。

5、 中介业务月线分析
从线图上分析中介业务发展也表现出显著不均衡, 发展起伏波动显而易见常显著这也是以后工作中要克服, 保持业务平稳健康地发展。

四、 短险业务发展情况:
xxxx年本企业短险业务发展不近人意, 是企业业务发展中短板, 业务发展为负增加, 人力发展没有改变, 队伍发展不稳定, 仍是xx个人小团体

从短险业务组成情况图中能够看出, xxxx年本企业短险中卡折业务占比较低, 团体业务发展较为缓慢, 影响了本企业短险业务整体发展, 也影响了企业经营绩效提升。
以上是我企业年度工作分析汇报, 今年, 我企业规模目标为突破xxxx万, 其中续期保费为xxx万, 个险确保xxx万, 努力xxx, 短险xxx万, 中介为xxx, 努力xxx万, 实现业务新突破。同时, 我企业面临最大短板是效益, 所以我企业今年在分企业“改变, 超越”基础上, 定出朴素专题为“短险, 效益, 大翻身”。在今年培付率及支出不变情况下, 只要增加xx万短险就可实现经营大翻身。