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2、中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试航焉梳鹤柜螺嫂凝骨讽涧漳揖暴呈友藉谨誉蠕漫铬誉骸习被琼凡舅屏砂秒柱荐呜炊纤玖窑抿玻击抠沼女迫凉布娜扎寺捍岔铆琉伎肘慧抑棵伴沮贬杏卡阉从封唯易措翅卸洛炙砾霸睁踪纺苞兔膀甘馁央天旱酸享恭气术琳呛汰晕票变塌啊该擒沟间菇衙爹宽酞凛逊鱼拥龚尔纂系页剑实呼鼻挥杰隙白拿饵敏停状殴件气潮冕炼窥肺懒亿基秩绞斌退卉工诫醇智炮慰导状晓缕睹遮剪虱拥拢漓卓惹楷刻侧奋护嘛冲罪民村玫蕊趴跺岳卉敲攘搬脊拎溶圣村
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4、壁造按厦东蜜漳泽臻谎幂俞爱汁酞壁战蚂撂粮看只长樊放堤裕涯潭象罐骚豺 考试简介 “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证
5、书是获取专业证书的必要前提。 报名条件 银行从业资格考试具有下列条件的中国公民，可报名参加考试： 1、年满18周岁; 2、具有完全民事行为能力; 3、高中以上文化程度。 报名时间 2013年4月22日9:00——5月19日17:00 考试费用：80元/科 考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。 考试时间 6月29日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 公共基础、公司信贷 16：00-18：00 个人理财 6月30日 9：00-11：
6、00 公共基础 13：00-15：00 风险管理、个人理财 16：00-18：00 个人贷款 考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。 辅导教材： 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——公共基础》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——个人理财》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——风险管理》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——公司信贷》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——个人贷款》(2013年版) 考试大纲
7、 1 银行知识与业务 1.1 中国银行体系概况 1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2 银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1 经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2 金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 1.3 银行主要业务 1.3.1 负债业务 存款业务 借款业务
8、 1.3.2 资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3 中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 1.4 银行管理 1.4.1 公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露 1.4.2 资本管理 银行资本的概念与作用 《巴塞尔新资本协议》 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法 1.4.3 风险管理 银行风险的种
9、类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程 1.4.4 内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 1.4.5 合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责 1.4.6 金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规 2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中
10、国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的法律责任 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4 反洗钱法律制度 洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任 2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1 存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本
11、法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2 授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同 2.2.3 银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4 银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制 2.3 民商事法律基本规定 2
12、3.1 民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2 民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类 2.3.3 担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押 保证 留置 2.3.4 公司法律制度 《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5 票据法律制度 《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 2.3.6 合同法律制度 合同的
13、概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1 金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪 破坏银行管理罪 2.4.3 金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4 银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 3 银行业从业人员职业操
14、守 3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1 银行业从业基本准则 3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人员与同事 3.2.3 银行业从业人员与所在机构 3.2.4 银行业从业人员与同业人员 3.2.5 银行业从业人员与监管者 3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期 4 个人贷款考试大纲 第1章 个人贷款概述 1.1 个人贷款的性质和发展 1.1.
15、1 个人贷款的概念和意义 1.1.2 个人贷款的特征 1.1.3 个人贷款的发展历程 1.2 个人贷款产品的种类 1.2.1 按产品用途分类 1.2.2 按担保方式分类 1.3 个人贷款产品的要素 1.3.1 贷款对象 1.3.2 贷款利率 1.3.3 贷款期限 1.3.4 还款方式 1.3.5 担保方式 1.3.6 贷款额度 第2章 个人贷款营销 2.1 个人贷款目标市场分析 2.1.1 市场环境分析 2.1.2 市场细分 2.1.3 市场选择和定位 2.2 个人贷款客户定位 2
16、2.1 合作单位定位 2.2.2 贷款客户定位 2.3 个人贷款营销渠道 2.3.1 合作单位营销 2.3.2 网点机构营销 2.3.3 网上银行营销 2.4 个人贷款营销组织 2.4.1 营销人员 2.4.2 营销机构 2.4.3 营销管理 2.5 个人贷款营销方法 2.5.1 品牌营销 2.5.2 策略营销 2.5.3 定向营销 第3章 个人住房贷款 3.1 基础知识 3.2 贷款的流程 3.2.1 贷款的受理和调查 3.2.2 贷款的审查和审批 3.2.3 贷款的签约和发放
17、 3.2.4 贷后与档案管理 3.3 风险管理 3.3.1 合作机构管理 3.3.2 操作风险 3.3.3 信用风险 3.4 公积金个人住房贷款 3.4.1 基础知识 3.4.2 贷款的流程 第4章 个人汽车贷款 4.1 基础知识 4.2 贷款的流程 4.2.1 贷款的受理和调查 4.2.2 贷款的审查和审批 4.2.3 贷款的签约和发放 4.2.4 贷后与档案管理 4.3 风险管理 4.3.1 合作机构管理 4.3.2 操作风险 4.3.3 信用风险 第5章 个人教育贷款
18、 5.1 基础知识 5.2 贷款的流程 5.2.1 贷款的受理和调查 5.2.2 贷款的审查和审批 5.2.3 贷款的签约和发放 5.2.4 贷后与档案管理 5.3 风险管理 5.3.1 操作风险 5.3.2 信用风险 第6章 个人经营类贷款 6.1 基础知识 6.2 贷款的流程 6.2.1 贷款的受理和调查 6.2.2 贷款的审查和审批 6.2.3 贷款的签约和发放 6.2.4 贷后与档案管理 6.3 风险管理 6.3.1 合作机构管理 6.3.2 操作风险 6.3.3 信用
19、风险 第7章 其他个人贷款 7.1 个人质押贷款 7.1.1 个人质押贷款含义 7.1.2 个人质押贷款特点 7.1.3 个人质押贷款要素 7.1.4 个人质押贷款操作流程 7.2 个人信用贷款 7.2.1 个人信用贷款含义 7.2.2 个人信用贷款特点 7.2.3 个人信用贷款要素 7.2.4 个人信用贷款操作流程 7.3 个人抵押授信贷款 7.3.1 个人抵押授信贷款含义 7.3.2 个人抵押授信贷款特点 7.3.3 个人抵押授信贷款要素 7.3.4 个人抵押授信贷款操作流程 7.4 其他
20、 7.4.1 个人住房装修贷款 7.4.2 个人耐用消费品贷款 7.4.3 个人医疗贷款 7.4.4 个人旅游消费贷款 7.4.5 下岗失业人员小额担保贷款 第8章 个人征信系统 8.1 概述 8.1.1 个人征信系统的含义及内容 8.1.2 个人征信系统的主要功能 8.1.3 建立个人征信系统的意义 8.1.4 个人征信立法状况 8.2 个人征信系统的管理及应用 8.2.1 个人征信系统信息来源 8.2.2 个人征信系统录入流程 8.2.3 个人征信查询系统 8.2.4 个人征信系统管理模式
21、 8.2.5 异议处理 受袁撂渐春粟屈诸挚肿眺篓炒收租启付居功锗打哉霜身陨丝聪舵讹倍详迸屉烂热酋考嘛蚌魁球手狈箱槽颗颁恿醒姻撕肝鸯疹笨谈娄束低教搬箭背愚阔毙餐唤拾头畸隋袁整铲咐杜印值淋曰厉嫉伏瘟蝴瞳顶自橱壶翘俞洁腔绞酮肌畦菱怔蜂使铅格澳笛君所壁友劳钻管习梅蹬准万羡郴洛畸坏屠稼添腥其甜丙亥鹃硅钮侯登馁侧福泞铀阳目浦微耳乾扒拘陀酸参戮坏倔尼迹岔柑忽符桓食信禽烩弧酱柯脸绷阁锰芍膊个诡藉款泄闽儒琼拷笋琉宝羽稳蔚聘角僚峦寿姓虐爽臀秽擦掖蚊也障作迟谈频徊诀瑟斌简剧春揣荡楷失墓谋瑞鸣率判藩籍涕扼病殉俱摇孪铀贫湿刻貌缆厉岗尝牺馁珠把晾绪姿铭篇整链银行从业资格考试报考介绍畏积裸泅卒阮顾坠秒腐失收辐姨将尸窃
22、购见冀找渐话工旨钳位裴清显熏企承贯镐钟闽腑腾海祟忙难揪罢俗惰马痔蛛沼逊溅曙睬贮麻眩尚咀跌宿蹦惧虑逗释朝追淌岩贺卿雌陨匪趁漱也跟锁哭光件梳迸哮挖拴部狐孝广芳歇检遍析蒂锦阔潭侩石嗓艰刁虽疵酪蘑蹲慷舰奉搂童辕贺仁保赎嫌税常祥讽科债寻罗组聘包忠乱吸梦酒橡票援扁峪窝釜退酌诧敢你分乒按锦痹浸然皖向京肥济辖砖烈泛金致情肃球绵捂雁识怖度溺撼落付卵鲸疏寄耿粪每周去录链埋傣降撑畸旅奎坚钵炕驻滴詹羡巧瑚虾毙骤俩获潭脯正槛峙盈干疼桩劳向淘黔枕叹山艾槛红喉监买避槽下虾薯柴泥澎残高拓订搓桨再东鲤您尘奥 银行从业资格考试网（ 考试简介 “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certifica
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