1、农村商业银行年度案防工作自我评估报告
银监分局:
为加强案防工作，客观评价我行整体案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，细化评估措施，制定案防工作评估方案，并严格组织实施，现将评估情况报告如下:
一、自我评估开展情况
为确保评估工作的有序开展，本行成立以董事长为组长，班子其他成员为副组长，各部门总经理为成员的案件防控评估领导 小组。领导小组下设办公室，分管行长兼任办公室主任。办公室 设在合规与风险管理部，负责制定案防工作评估方案，牵头组织 ⅩⅩ年度案防工作自我评估，要求各部门、各支行认真组织学习 文件精神，明确职责分工，规范评估流程，相互保持沟通。指导 各评估
2、小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与 本次评估相结合等方法，对案件防控管理情况进行评估。 为确保评估质量，按照部门职责对评估内容进行划分:董事 会秘书负责评估董事会履职情况以及董事会对案防工作的推动、 落实情况;内部审计部负责评估监事会履职情况、专项检查开展 情况、经由内外审计部门上年度案防监管评价中已发现问题以及 监管部门发现的问题暴露情况和监督检查工作质效及问责;合规 与风险管理部负责评估本部门履职情况、业务部门发起制定的业 务制度和操作细则完备性、制度建设的全流程管理、部门间各层 级间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系、合规审查 监督与检查质效、已发现问题的整改质效
3、电子银行部负责评估 信息系统建设;授信评审部负责评估授权授信、岗位分离刚性约 束;监察保卫部负责评估高管层履职情况、案防制度体系建设、 案防管理人员配备、引导员工培养良好的职业道德和职业操守、 强化员工职业规范约束、信息报送系统、案防统计制度质效、案 件堵截质效、案件查处质效、网点平均案件率、每亿元资产涉案 风险率、案防工作开展情况检查、责任追究机制有效性、案件暴 露问题整改、案件责任人处理。 本行案防工作自我评估对评估指标内容做到了全覆盖，各部 门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部 存档。
二、自我评估得分情况 经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》，对照 案防
4、工作评估指标体系及指标评价说明，本着实事求是的原则， 认真细致的开展自我评估，如实揭示存在问题，经评估测算:案 防工作组织得 9.5 分，制度及质量控制得 15 分，案防工作执行 得42 分，监督与检查得12 分，考核与问责得13 分，合计得分 91.5 分，自我评估结果为“绿牌”。
三、案防工作自我评估发现的问题 经过评估，发现存在以下几个方面问题:
1.董事会下未设合规委员会，且未明确相关专门委员会承担 案防工作的推动、落实;
2.ⅩⅩ年度监察保卫部门为案防工作的牵头部门，分管领导 为监事长，未将负责合规管理工作的部门定为案防工作的牵头部 门，未制定具体的案防管理政策;
3.案防管
5、理人员专业技能培训力度不足，有待进一步加强;
4.针对一线员工的案防合规培训率为55%，一线员工培训率 不高;
5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题 仍然存在，未能及时整改，部分风险隐患重复发生。
四、整改措施
1.按照银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》要求， 建立健全案防组织体系，强化落实案防责任;
2.制定案防管理办法，进一步完善制度体系，为案件防控工 作奠定基础，做到有据可依;
3.进一步加大案防管理培训力度，制定全员培训计划，采取 “请进来和派出去”的方法，提高一线员工案防合规培训率和中 层以上干部领导水平，确保基层一线员工培训率达到70%以上， 力争
6、全年每人培训一次以上;
4.进一步加大内外部检查发现问题的整改力度，对检查发现 的问题采取“二建五落实制度”，即建立问题台账，建立销号制 度，逐个问题落实整改责任人，落实整改时间，落实整改进度， 落实整改措施，落实处罚问责部门，提高内控制度的执行力，彻 底解决少数问题屡查屡犯现象。
五、下一步工作计划
1.健全案防组织体系，强化落实案防责任。通过制定**舒 城农村合作银行案防工作管理办法，明确董事会下设的相关委员 会承担案防工作职责，根据董事会授权组织指导全行案防工作， 明确规定各层级案件防控职责。
2.深化案件防控教育，认真组织学习银监部门最新文件精 神，加强案防教育，进一步强化全员
7、案件防控意识。
3.落实案件防控措施，进一步提高案件防控成效。一是加大 科技手段应用，拓展远程监控的功能，除监控重点部位的安全、 文明服务之外，创造条件增加对柜台业务合规性的监控，及时发 现异常和违规办理业务的行为，充分发挥远程视频监控的综合效 能;二是加大安保工作力度，加大安防设施的建设和改造，加大 安保检查力度，实现“以查促防、查漏补缺”;三是认真落实干 部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度，加强 员工行为排查，筑牢案件防范屏障。
4.切实开展检查排查，严格进行责任追究。按季开展案件风 险隐患滚动排查，制定排查方案，落实排查责任，确保排查效果。 对排查发现的问题，建立整改台账，建立问题销号制度，落实问 题整改责任人，对违规行为责任人进行严格问责，同时登记违规 积分台账，提高员工合规意识，提高制度执行力。
5.建立案件信息统一管理机制，由案件防控牵头部门及时汇 总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书 和外部审计结论，深度分析各种违规问题成因，制定纠正预防措 施，避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会 议，报告、分析和部署案件防控工作，促进案防管理的自我完善。
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
