1、2012理财规划师三级考试重点题型
第五章
投资规划
一、单项选择题
1．根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是( )。A．推迟现在消费，留待以后再消费 B．使本金在未来能增值或获得收益的所有活动 c．投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票D．购买股票、债券不一定是投资
2．下列( )不属于直接投资的形式。
A．投资者开办独资企业 B.通过投资股权取得企业的经营 C。与某企业合作开办新的合资企业 D．直接购买公司债券
3．在金融体系中，按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为几大部门，其中不包括( )。
A．商业银行业
2、务 B。保荐业务 c．证券业务 D．资产管理业务
4．美国“9·11”事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于( )。
A．系统性风险 B.非系统性风险 c．信用风险 D．流动性风险
5．理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念酌是
A．收益和风险均衡的观念 B．长期的观念 c．投机的观念 D。成本的观念
6．尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是( )。
A．股票市场好比选美赛事 B．市场永远是对的 c．须重
3、视大家对市场的看法 D．应努力追求超越市场
7．从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（ )。
A．融资准备 B．资产配置
c．证券选择 D．投资实施
B.在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额( )的个人所得税。
A．10％ B．15％ C．20％ D．25％
9．“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。
A．融通资金职能 B．社会投资职能
c．财产管理职能 D．社会公益职能
4、 10．在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列
( )方面的内容。
A．风险承受度 B.投资偏好
c．资金来源 D．投资目标
11．分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括( )。
A．期货 B．黄金
c．保险金 D．房地产
12，理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括( )。
A．成长性资产30％～50％ B．定息资产50％～60％
C. 成长性资产50
5、％～70％ D．定息资产60％～70％
13．理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其
中，中立型客户的资产组合特点包括( )。
A．成长性资产30％～50％ B．定启、资产50％～60％
C．成长性资产50％～70％ D．定息资产60％～70％
14．理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其
中，轻度进取型客户的资产组合特点包括( )。
A．成长性资产80％～90％ B．定息资产20％～30％
C. 成长性资产90％～l00％
6、 D．定息资产0～20％
15．理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其
中，迸取型客户的资产组合特点包括( )。
A．成长性资产80％～90％， B.定息资产20％～30％
C．成长性资产90％～l00％ D．定息资产0～20％
1 6．理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括( )。
A．资产增值的可能性很小 B．资产有一定的增值潜力
C．资产价值没有波动性 D．资产价值的波动很大
7、
17．理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括( )。
A．反应客户当前收入水平的信息 B.客户家庭日常支出与收入比
c．客户家庭的负债具体项目 D．客户结余比率
1B.关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是( )。
A．其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B．月结余比率的理想值一般是0.2左右
c．一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D．客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
19．从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是( )。
A．基金管理
8、B．养老金管理
c．保险资产管理 D．证券经纪管理
20．关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是( )。
A．投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标
B．投资程序性更强，投资规划技术性更强
c．投资目标主要是追求当期收入或者资产增值
D．投资规划的目标具体而言就是资金需求
21．( )就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确
定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投
资目标。
A．投资规划 B．养老规划
C．税收规划 D．消费支出规划
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