银行核心业务操作指导书.docx

银行核心业务系统
实验操作指导书

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第一阶段 系统介绍
综合柜员制是目前国际上商业银行遵循的一种最主要的前台服务模式，是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜。其特点是打破原有的按业务种类分窗口的传统做法，设置综合化的对外服务窗口，在授权允许的范围内所有柜员皆可办理本行的对公、对私等各种金融业务，对客户实行“一站式”服务。
登陆方式
1：系统登陆（前台登陆）
Login：front
Password：front
2 ：柜员工号进入（例如）
柜员号：18801
柜员钱箱：18801 （同柜员号）
柜员密码：888888（所有柜员密码统一）
登陆柜员详情请参考柜员列表。

第二阶段 现金、凭证管理
（A） 现金管理
一：总行部
1：总行现金财务部 登陆
Login：front
Password：front
柜员工号：10614 （总行）
钱箱号：10614 （现金财务部钱箱）
密码：888888
2：现金领用
交易码：1-3-0-1
总行现金调出
3：现金下发
交易码：1-3-0-3
注：现金下发给下级部门时，需录入下级部门编号及支票号码（此支票为总行部现金下发内部支票，只需录入任何8位数即可）

二：支行（例如：0900）
1：支行会计部主管 登陆
Login：front
Password：front
柜员工号：18851 （支行会计部主管）
钱箱号：18851 （会计部主管现金钱箱）
密码：888888
2：现金领用
交易码：1-3-0-1 （支行营业部现金领用）
3：现金调出
交易码：1-3-0-5 （由支行营业部调配到柜员，指定柜员钱箱号）
三：综合柜员 登陆（例如：10258）
1：综合柜员登陆
Login：front
Password：front
柜员工号：18801
钱箱号：18801
密码：888888
2：现金调入
交易码：1-3-0-6 （柜员做现金的接收操作，对方钱箱为部门下发柜员的钱箱）

（B） 凭证管理（凭证8位数）

一：总行部
1：总行库管部 登陆
Login：front
Password：front
柜员工号：10614 （总行）
钱箱号：00000 （库管部钱箱）
密码：888888
2：凭证领用
交易码：1-3-0-1
总行凭证调出
3：凭证下发
交易码：1-3-0-3
总行凭证下发
注：凭证下发给下级部门时，需录入下级部门编号及相关凭证号码段）

二：支行（例如：0900）
1：支行会计部主管 登陆
Login：front
Password：front
柜员工号：18851 （支行会计部主管）
钱箱号：00000 （支行库管员钱箱）
密码：888888
2：凭证领用
交易码：1-3-0-1 （支行营业部凭证领用）
3：凭证调出
交易码：1-3-0-5 （支行库管调配到柜员，指定柜员钱箱号）
三：综合柜员 登陆（例如：18801）
1：综合柜员登陆
Login：front

Password：front
柜员工号：18801
钱箱号：18801
密码：888888
2：凭证调入
交易码：1-3-0-6 （柜员做凭证的接收操作，对方钱箱为部门库钱箱：00000）
第三阶段 储蓄业务
一：客户系统（建立客户信息）
1：开客户 2-1-00
由客户提供 证件信息、电话、地址、传真、邮编、电子邮箱信息
注：同一个证件信息只能建立一个客户号
2：客户信息查询 2-3-0-0
根据客户提供的 客户名 或 客户名称 或 证件号（可开客户时一致） 可查询相应客户的详细资料信息
3：客户信息维护
修改客户 证件号、联系电话、地址、传真号码、电子邮件、邮政部门信息。
注：不可修改客户名称
二：存款业务
1：开户 1-1-0-1 （以活期储蓄存款为例）
A 录入客户开客户时所使用的证件号（录入2遍）
系统会从客户号列表中抽取出相对应的客户信息。
B 在科目选择项目中 用“ / ”键来 查看科目种类，选择相对应科目（比如选择 21101 活期储蓄存款）
C 凭证号/卡号：在此处录入和科目相对应的凭证号/卡号，如果不记得或者不确定则随便录入8位数字，系统会在你提交的时候通过从你的钱箱中查询出当前科目第一张可用的凭证/卡号。
D 支取方式：按“/”键可选择 密码、密码与证件、无限制、印签、证件、印签+密码、印签+证件
E 如果支取方式选择的是：密码 则在此处录入密码 录入方式为：1 无客户密码小键盘 ，系统下方会提示：“请录入信息”则直接从键盘录入6为数密码—》按回车，此时系统的下方会提示你“请再录入信息”，录入和刚才录入的密码一致—》回车确定 ；2 有客户密码小键盘 柜员按密码小键盘激活键（供应商厂家硬件设定），听到密码键盘发声“请录入密码” 此时客户录入 6位数密码，按“确认”键，柜员按密码小键盘重复密码录入键（供应商厂家硬件设定），客户重复录入6位数密码按“确认”。
F 金额： 100 (自行录入)
注：录入金额不得低于相对应科目最低金额 如：21101 活期储蓄存款 最低金额为1￥
G 提交 （如果在录入凭证号/卡号 时候是随意录入，则此时提交后系统会提示您正确的凭证号/卡号，您只要根据提示的凭证号/卡号重新录入提交即可）
系统打印提示： 存折封面、存折内容（新开户）、贷方传票
2： 存款 1-1-0-2
A 凭证类型：720101 普通存折
B 帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）
C 金额：录入存款金额 如 10000
D 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
E 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统打印提示：存折内容（现存）、贷方传票
3：取款 1-1-0-3
A 凭证类型：720101 普通存折
B 帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）
C 凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）
D 金额：录入取款金额 如 1000
E 密码：录入开户时候设定的密码
F 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统打印提示：存折内容（现取）、借方传票
4：转账 1-1-0-4
A 凭证类型：720101 普通存折
B 帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）
C 凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）
D 金额：录入取款金额 如 1000
E 密码：录入开户时候设定的密码
F 录入“收款账号/卡号”（被转账账号）
G 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
H 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统打印提示：借方传票
5：销户 1-1-0-6
A 凭证类型：720101 普通存折
B 帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）
C 凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）
D密码：录入开户时候设定的密码
E 金额：录入取款金额 如 1000
F 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统打印提示：存折内容（销户）、借方传票、利息清单

第四阶段 公司业务
一：客户系统（建立客户信息）
1：开客户 2-1-0-0
A ID类别：按“/” 键选择 营业执照
B 录入ID（营业执照证件编号）并重复
C 录入客户名称 如：北京东方迪格软件有限公司
D 录入联系电话 如：010-62698248
E 录入地址(此地址为公司运营地址)
F 录入传真号
G 录入电子邮件、邮政编码
H 录入贷款卡号：如0010001031（可不填写）
I 录入国税证号、地税证号：如J340328 J3934901（可不填写）
J 录入录入主管机构：如工商管理局（可不填写）

K 录入注册地（注册公司的地方，可以不是公司运营地址）
L 录入注册年限：如 25
M 录入注册资金： 如 5000000
M 录入代码证号：如 J9834K43（可不填写）
O 录入注册日期：如 2009.4.28
P 录入法人名称：如 张三
Q 录入法人证件号码：如 110103198007130411
R 录入法人电话: 如 13910251052
S 录入开户证号：如 JK33841（可不填写）
系统打印提示：开单位户凭条
2：客户信息查询 2-3-0-0
客户查询可根据提供的 客户号、客户名称、营业执照号 查询公司详细客户信息
注：当使用客户名称或者客户号进行查询时，ID类别选项需选择为“ Y 营业执照”，ID号则可不输入。
3：客户信息维护2-4-0-0
A 录入公司客户号，系统会掉出所有公司详细客户信息
B 可更改的项目： 营业执照ID号、联系电话、地址、传真号码、电子邮件、邮政编码、贷款卡号、国税证号、地税证号、主管机构、注册地、注册年限、注册资金、注册号、法人证件号码、开户号。
二：存款业务
1：开户 1-1-0-1
A 现转标志： 现金、转账、预开 （开户标志）
B 证件类型：“ T 对公客户号” 录入公司客户号
C 选择科目：工业存款、商业存款、建筑业存款、农业存款等
D 选择帐户性质：基本账户、一般账户、专用、临时账户、其它、经常项目、资本项目等。
E 金额：录入金额 如 100000
F 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）

2： 存款 1-1-0-2 （现金存款）
A 凭证类型选择：“NONE 无”
B 录入帐号：如　000635106900010
C 录入现金存款金额： 如100000
D 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
E 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）
3：取款 1-1-0-3
（1） 支票出售1-3-0-7
A 录入公司帐号，回车
B 支票类型：选择 “7020301 现金支票”
C 数量：25 （注：25的倍数，支票为25一本）
D 开始号码：20090001
结束号码：20090025
注：开始号码和结束号码段的凭证必须是为出售的钱箱剩余现金支票，且结束号码-开始号码=数量
E 收费方式：选择“2 收费”
F 交费方式：选择“C 现金”
G 工本费： 12.50
手续费：5
合计金额：17.50
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）
(2) 现金支票取款 1-1-0-3
A 凭证类型：选择“7020301 现金支票”
B 录入帐号/卡号：如 000635106900010
C 凭证号：录入现金支票号
注：此凭证号为刚已经出售的现金支票，号码可为出售号码段中的任意一张（原则上建议从第一张开始顺数使用）
D 录入取款金额： 如100000
E 分析码选择相对应的分析码（可不选）
F 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）

4：转账 1-1-0-4
（1） 支票出售1-3-0-7
A 录入公司帐号，回车
B 支票类型：选择 “7020302 转账支票”
C 数量：25 （注：25的倍数，支票为25一本）
D 开始号码：20090001
结束号码：20090025
注：开始号码和结束号码段的凭证必须是为出售的钱箱剩余转账支票，且结束号码-开始号码=数量
E 收费方式：选择“2- 收费”
F 交费方式：选择“C 现金”
G 工本费： 12.50
手续费：5
合计金额：17.50
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）
（2） 转账 1-1-0-4
A 凭证类型：选择“7020302 转账支票”
B 录入帐号/卡号：如 000635106900010
C 凭证号：录入现金支票号
注：此凭证号为刚已经出售的转账支票，号码可为出售号码段中的任意一张（原则上建议从第一张开始顺数使用）
D 录入转账金额： 如100000
E 凭证类型：选择“NONE无” （被转账帐户类型）
F 录入帐号\卡号 （被转账帐户）
G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）
5：结息1-1-0-5 针对公司临时户，且结息后必须销户
录入 帐号\卡号
分析码：选择相对应的分析码（可不选）
摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统打印提示：“对公特殊凭证”
6：销户 1-1-0-6
A 现/转标志： 此处选择与开户时候一致标志
B 凭证类型：选择“NONE 无”
C 录入帐号\卡号： 如000635106900010
D 录入金额 注：录入金额必须为帐户余额
E ID类别：选择“Y 营业执照” 录入ID号
F 分析码：选择相对应的分析码（可不选）
G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）
提交业务
系统提示：处理成功（交易流水号）

第五阶段 特殊业务
一：冻结业务4-1-0-0
部分冻结、部分解冻、全部冻结、全部解冻
二：帐户止付 4-1-0-0
帐户止付、帐户取消止付
三：凭证挂失4-1-0-0
凭证挂失、凭证解挂、凭证解挂换单、凭证解挂换折\卡
四：反交易/冲账1-5-0-1
五：补帐 1-5-0-2
六：换凭证 1-6-0-2
七：支取方式修改1-6-0-3
八：密码修改 1-6-0-4
九：增加尾箱 1-6-0-8
十：内部帐户开户 1-6-2-0
十一：补打凭证 *-2

第六阶段 贷款业务
201 贷款借据录入
202 贷款发放
203 贷款还款
209 按揭贷款提前部分还贷
第七阶段 中间业务
101 合同录入
102 合同查询维护
103 批量录入
104 批量查询维护
105 批量合并
106 增加批量明细
107 批量明细维护
118 批量明细查询
第八阶段 结算业务

第九阶段 详细业务查询

一： 交易流水查询
(1)表内查询3-1-0-0
录入帐号、交易码、科目号、借\贷、柜员号、币种、金额、交易流水号 （可多选）
功能：查询与查询条件相匹配的表内业务详细交易信息。
(2)表外查询 3-1-0-1
录入帐号、交易码、科目号、借\贷、柜员号、币种、金额、交易流水号 （可多选）
功能：查询与查询条件相匹配的表外业务详细交易信息
二： 分户查询 3-2-0-0
3201 帐户综合查询
3202 帐户状态变动查询
3203 凭证状态变动查询
3204 帐号凭证查询
3205 特殊业务流水查询
3206 冻结查询
3207 一本(卡)通帐户查询
3208 分户历史交易查询
3209 卡对账单查询打印
3210 卡信息查询
3211 客户支票查询
3213 对帐单打印
三：钱箱凭证查询
3301 钱箱凭证查询
3302 柜员调拨查询
3304 部门调拨查询
四：贷款查询
3601 贷款展期查询
3602 借据信息查询
3603 贷款业务查询
五：查询（系统）
3802 业务代码查询
3803 柜员钱箱查询