企业网上银行业务.docx

企业网上银行业务
操作手册

2010年3月
1 功能操作说明
1.1 对公网银登录
1.1.1 客户登录
1.1.1.1 功能描述
登录洛阳银行官方网站（），选择登录企业网上银行系统， 录入客户号、用户名、密码等信息，点击确认后登陆洛阳银行企业网上银行系统
操作步骤
第一：登陆洛阳银行主页

登陆洛阳银行网站时，自行输入网址并认真核对，不要通过搜索引擎或其他不明网站链接进入。
第二：点击企业网上银行，选择证书

第三：确认

第四：顺序输入客户号、用户名、密码、验证码

您在设置USB_key密码、登陆密码是要避免一致或雷同，更不要使用容易猜出的字符。
第五：登陆企业网银系统

登陆后注意查看登陆次数和上次登录日期、时间，如发现异常应立即查看账户余额和明细。
1.2 账户查询
1.2.1.1 帐户余额查询
1.2.1.2 功能描述
客户登录企业网上银行系统，依次选择“帐户查询”、“账户余额查询”功能，可以查询企业在网上银行签约的存款账户的当前余额、可用余额和交易明细信息。

1、您可以点击“账号”链接，显示交易明细查询页面;
2、在查询页面中，在“开始日期”和“截止日期”输入框中输入查询条件，单击“查询”按钮，显示交易明细查询结果页面; 系统缺省显示当日交易明细，如果超过十笔，显示当日最近的十笔交易；网上银行交易明细查询时间范围，一次限制在一个月内。
3、您可以点击“返回”按钮，返回到余额查询结果初始页面，或您可以点击“打印”，将当前的查询结果，通过打印机打印出来。选择打印前，请确认您的计算机已经安装好打印机。
1.2.2 账户明细查询
1.2.2.1 功能描述
查询企业在网上银行签约的账户交易明细信息。

l 操作员只能查询自己有权限操纵的账号；
l 一次只能查询一个账号；
l 查询时间为一个月；
l 系统缺省显示第一个追加的账号，最近的十笔交易。

1.2.3 资产负债查询
1.2.3.1 功能描述
查询企业在网上银行签约的账户对应客户号项下贷款与存款余额。
1.2.3.2 操作步骤

系统显示同一客户号下所有存贷款信息。
1.2.4 网银交易查询
1.2.4.1 功能描述
查询企业网上交易流水。

l 操作员只能查询自己有权限操纵的账号；
l 不选择账号，默认所有可操作的账号，在下拉列表中有“全部账号”选项；
l 一次查询起始、终止日期段控制在3个月内；
l 状态默认为全部状态，在下拉列表中有“全部状态”选项；
1.2.5 贷款帐户查询
1.2.5.1 功能描述
查询企业在我行开立的贷款账户信息。
1.2.5.2 操作步骤

1.3 帐务处理
系统中与转账有关的功能要使用数字证书；待审核交易不能修改；
1.3.1 转账汇款
1.3.1.1 企业内部转账
1.3.1.1.1 功能描述
完成同一企业内部，在我行开立不同账户之间的资金转账录入功能。

l 付款账户是企业在网上银行签约的、操作员能够操作的账户；
l 收款账户是企业在网上银行签约的所有账户；
l 付款账户、收款账户不能相同；
1.3.1.2 行内转账
1.3.1.2.1 功能描述
实现企业签约账户与在洛阳银行系统内的另一企业账户之间的资金转账录入功能。

l 付款账户是企业在网上银行签约的、操作员能够操作的账户；
l 转账金额合法性校验；
1.3.1.3 跨行转账
1.3.1.3.1 功能描述
完成企业账户之间的资金跨行转账录入功能。
第一：录入相应转账信息

l 付款账户是企业在网上银行签约的操作员能够操作的允许转账的账户；
l 金额合法性(1、 大于0元 ; 2、 未超出单次金额限制； 3、未超出当日汇总金额限制)；
l 录入完成后，业务状态为待授权。
第二：跨行转账确认

第三：跨行业务提交

l 提交后查看交易处理结果，做相应处理；

1.3.1.3.2 企业定时转账查询撤销
1.3.1.3.3 功能描述
客户登录企业网上银行系统，选择“定时转账查询撤销”功能，系统查询客户名下所有的定时业务，并可以查看明细，撤销定时业务。

l 在定时时间点之前的交易都可以撤消，即已过定时时间的业务不能再撤消；
l 撤消业务为最终状态，不能修改，不能再次提交；
l 起始日期、结束日期为必填项，且结束日期不小于起始日期。
1.3.1.4 批量转账
1.3.1.4.1 功能描述
完成企业签约账户与其他洛阳银行系统内结算账户的资金批量转账功能
1.3.1.4.2 操作步骤
第一:打开页面

第二：下载批量文件模版

第三：编辑批量文件

1.3.1.5 批量转账查询
1.3.1.5.1 功能描述
完成企业的资金批量转账查询功能

1.3.2 代发工资
1.3.2.1 代发工资
1.3.2.1.1 功能描述
签约企业会计可以通过编辑代发工资文件上传网银系统的方式完成工资发放功能。
1.3.2.1.2 操作步骤
第一：打开页面

第二：下载代发工资文件模板

第三：按照文件格式编辑文件

第四：导入代发工资文件后提交该业务

1.3.2.2 代发工资查询
1.3.2.2.1 功能描述
查询代发工资的发放结果。

1.3.2.3 收款人名册管理
1.3.2.3.1 功能描述
新建或维护收款名册信息。
1.3.2.3.2 操作步骤
第一：打开页面

第二：选择收款人账户类型

第三：录入收款人信息

第四：录入完成后提交

通过增加、修改收款人的各项信息，做转帐交易时可以直接选择。

1.4 企业操作员管理
1.4.1 操作员查询
1.4.1.1 功能描述
查看当前登录的企业操作员详细信息及权限。

1.4.2 密码修改
1.4.2.1 功能描述
完成修改企业网上银行登录密码功能。
第一：打开页面

第二：输入密码后提交

l 网上银行登录密码不能使用简单密码，包括相同的字母或数字；
l 密码长度为6-20位；
l 密码是数字、字母，下划线的组合；
l 密码修改时，本次修改密码与上一次不同。
1.5 交易授权
1.5.1 功能描述
根据企业设定的交易授权规则，授权员完成对交易的授权。
1.5.2 操作步骤
第一：打开页面，查看授权信息

同一复核级别的操作员可能会有多个，而一笔业务的复核只需要一个人，此笔业务的复核任何一个有权限的符合条件的复核员都可以做；
客户一次复核可以选择多笔业务；
审核金额采用“大于等于‘起始金额’小于‘终止金额’”；
录入员可以复核，但不能复核自己录入的业务，一个人可以同时具有几个角色；
某一审核业务类型对应的审核机制在变更前发起的交易，仍然适用变更前的审核机制；变更后发起的交易，适用变更后新的审核机制。
第二：选定待授权交易，做相应处理

1.6 退出网银系统
建议使用网银页面提供的“安全退出”按钮。