CIF进口地银行快速入门.doc

L/C + CIF进口地银行快速入门

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　　说明：本篇快速入门为一套完整的SimTrade实际业务操作，交易方式为L/C + CIF，由于不同交易方式下贸易流程不尽相同，本例中的数据资料(蓝色字体部分)与表格内容仅供参考，请依具体情况来完成实际操作。

　　1 学生以进口地银行角色登录，输入帐号(如xyz)，在"选择用户类型"下拉框中选择"进口地银行"，点"登录系统"，进入进口地银行业务主页面；

　　2 创建银行。点"资料"，逐项填写如下：
　　　银行全称：THE CHARTERED BANK
　　　银行简称：CHARTERED
　　　电话：[phone]
　　　传真：[phone]
　　　网址：
　　　银行地址：P.O.Box99552,Riyadh 22766,KSA
　　　银行介绍：We major in International Loan and Investment！
　　　填写完毕后，点"确定"；

　　3 查询讯息。点"淘金网"，进入查询页面，分别点上排按钮查看各类讯息。

　　(进口商向银行申请开立信用证后)

　　4 收取进口商申请开证的邮件；

　　5 开立信用证。回到进口地银行业务主页面，点"信用证"按钮，点击合同号为Contract01的信用证申请书编号，查看其内容；再选中该申请书，点"开证"，完成后点击信用证编号进入，填写内容如下：
　　　信用证
窗体顶端

LETTER OF CREDIT
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MESSAGE TEXT
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:27:SEQUENCE OF TOTAL

:40A:FORM OF DOCUMENTARY CREDIT

:20:DOCUMENTARY CREDIT NUMBER

:31C:DATE OF ISSUE

:31D:DATE AND PLACE OF EXPIRY

:51A:APPLICANT BANK

:50:APPLICANT

:59:BENEFICIARY

:32B:CURRENCY CODE, AMOUNT
[] []
:41D:AVAILABLE WITH BY

:42C:DRAFTS AT

:42A:DRAWEE

:43P:PARTIAL SHIPMENTS

:43T:TRANSHIPMENT

:44A:ON BOARD/DISP/TAKING CHARGE

:44B:FOR TRANSPORTATION TO

:44C:LATEST DATE OF SHIPMENT

:45A:DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES

:46A:DOCUMENTS REQUIRED

:47A:ADDITIONAL CONDITIONS

:71B:CHARGES

:48:PERIOD FOR PRESENTATION

:49:CONFIRMATION INSTRUCTIONS

:57D:ADVISE THROUGH BANK

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窗体底端

信用证(Letter of Credit，简称 L/C)
　　又称信用状，是银行（开证行）根据申请人（一般是进口商）的要求，向受益人（一般是出口商）开立的一种有条件的书面付款保证。即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下，向受益人或其指定履行付款的责任。因此，信用证结算是依据银行开立的信用证进行的，信用证项下的所有单据是根据信用证的约定制定的。
　　信用证的开立可以用信函的方式，也可以用电文方式，因此信用证可以分为信开本和电开本两种形式。
　　信开本是指以信函格式开立、并用航空挂号等方式寄出给受益人或通知行的信用证。信开信用证是早期信用证的主要形式。
　　电开本是指采用电文格式开立并以电讯方式传递的信用证。通常采用的电讯方式主要有电报、电传和SWIFT。电开信用证按照电文内容的详细与否，又可以分为简电本和详电本。简电本是指电文内容较简单扼要的信用证；详电本是指电文内容详细完整的信用证。
　　目前，详电本信用证大多采取Telex、SWIFT两种形式开具。Telex（电传）开具的信用证因费用较高，手结繁琐，条款文句缺乏统一性容易造成误解等原因，在实务中已为方便、迅速、安全、格式统一、条款明确的SWIFT信用证取代。

:27:SEQUENCE OF TOTAL(合计次序)
　　如果该跟单信用证条款能够全部容纳在该MT700报文中，那么该项目内就填入“1/1”。如果该证由一份MT700报文和一份MT701报文组成，那么在MT700报文的项目“27”中填入“1/2”，在MT701报文的项目“27”中填入“2/2”。……，以此类推。

:40A:FORM OF DOCUMENTARY CREDIT(跟单信用证类别)
　　信用证中必须明确注明是“可撤销信用证”还是“不可撤销信用证”。若没有明示此点，则视该证为“不可撤销信用证”。原则上，银行只受理不可撤销信用证。
　　该项目内容有六种填法：
　　(1) IRREVOCABLE：不可撤销跟单信用证
　　(2) REVOCABLE：可撤销跟单信用证
　　(3) IRREVOCABLE TRANSFERABLE：不可撤销可转让跟单信用证
　　(4) REVOCABLE TRANSFERABLE：可撤销可转让跟单信用证
　　(5) IRREVOCABLE STANDBY：不可撤销备用信用证
　　(6) REVOCABLE STANDBY：可撤销备用信用证
　　详细的转让条款应在项目“47A”中列明。

:20:DOCUMENTARY CREDIT NUMBER(信用证号码)
　　该项目列明开证行开立跟单信用证的号码。
　　在SimTrade中，该编号已由系统自动产生，据此编号填写即可。

:31C:DATE OF ISSUE(开证日期)
　　该项目列明开证行开立跟单信用证的日期。如：050428。
　　如果报文无此项目，那么开证日期就是该报文的发送日期。

:31D:DATE AND PLACE OF EXPIRY(到期日及地点)
　　该项目列明跟单信用证最迟交单日期和交单地点，根据开证申请书填写。
　　如：050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY.

:51A:APPLICANT BANK(申请人的银行)
　　该项目列明开证行即进口地银行。

:50:APPLICANT(申请人)
　　列明申请人名称及地址，又称开证人(opener)。系指向银行提出申请开立信用证的人，一般为进口人，就是买卖合同的买方。开证申请人为信用证交易的发起人。

:59:BENEFICIARY(受益人)
　　列明受益人名称及地址，系指信用证上所指定的有权使用该信用证的人。一般为出口人，也就是买卖合同的卖方。受益人通常也是信用证的收件人(addressee)，他有按信用证规定签发汇票向所指定的付款银行索取价款的权利，但也在法律上以汇票出票人的地位对其后的持票人负有担保该汇票必获承兑和付款的责任。

:32B:CURRENCY CODE, AMOUNT(币别代号、金额)
　　根据交易金额填写，如：USD15000。

:41D:AVAILABLE WITH BY(向…银行押汇，押汇方式为…)
　　根据申请书的相关内容，指定有关银行及信用证兑付方式。如：ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION（可在中国任何银行押汇）。
　　该项目列明被授权对该证付款、承兑或议付的银行及该信用证的兑付方式。
　　(1) 银行表示方法：
　　当该项目代号为“41A”时，银行用SWIFT名址码表示。
　　当该项目代号为“41D”时，银行用行名地址表示。
　　如果信用证为自由议付信用证时，该项目代号应为“41D”，银行用“ANY BANK IN…（地名／国名）”表示。
　　如果该信用证为自由议付信用证，而且对议付地点也无限制时，该项目代号应为“41D”，银行用“ANY BANK”表示。
　　(2) 兑付方式表示方法：
　　分别用下列词句表示：
　　BY PAYMENT：即期付款
　　BY ACCEPTANCE：远期承兑
　　BY NEGOTIATION：议付
　　BY DEP PAYMENT：迟期付款
　　BY MIXED PYMT：混合付款
　　如果该证系迟期付款信用证，有关付款的详细条款将在项目“42P”中列明；如果该证系混合付款信用证有关付款的详细条款将在项目“42M”中列明。
　　在Simtrade中，此栏填写内容应与不可撤销信用证开证申请书中的Credit available with（押汇银行即出口地银行）相一致。

:42C:DRAFTS AT(汇票期限)
　　该项目列明跟单信用证项下汇票付款期限。如果是即期，填“AT SIGHT”或“SIGHT”；如果是远期，照申请书填写，如：AT 180 DAYS AFTER SIGHT.

:42A:DRAWEE(付款人)
　　该项目列明跟单信用证项下汇票的付款人。汇票付款人通常是开证银行、信用证申请人或开证银行指定的第三者。
　　注：该项目内不能出现账号。

:43P:PARTIAL SHIPMENTS(分批装运)
　　该项目列明跟单信用证项下分批装运是否允许。填“ALLOWED”或“NOT ALLOWED”。

:43T:TRANSHIPMENT(转运)
　　该项目列明跟单信用证项下货物转运是否允许。填“ALLOWED”或“NOT ALLOWED”。

:44A:ON BOARD/DISP/TAKING CHARGE(由…装船/发运/接管)
　　该项目列明跟单信用证项下装船、发运和接受监管的地点，即装运港。

:44B:FOR TRANSPORTATION TO(装运至…)
　　该项目列明跟单信用证项下货物最终目的地。

:44C:LATEST DATE OF SHIPMENT(最迟装运日)
　　该项目列明最迟装船、发运和接受监管的日期，照申请书填写。

:45A:DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES(货物描述及/或交易条件)
　　货物描述与价格条款，如FOB、CIF等，列在该项目中，照申请书内容填写。
　　如：CANNED WHOLE MUSHROOMS
　　　　425Gx24TINS/CTN
　　　　CIF BOMBAY

:46A:DOCUMENTS REQUIRED(应具备单据)
　　根据信用证申请书填写，如果信用证规定运输单据的最迟出单日期，该条款应和有关单据的要求一起在该项目中列明。
　　如：+SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 5 COPIES INDICATING CONTRACT NO. ll01
　　　　+FULL SET OF CLEAN ON BOARD BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED, MARKED “FREIGHT TO
　　　　PREPAID HOWING FREIGHT AMOUNT"
　　　　+INSURANCE POLICY/CERTIFICATE IN 3 COPIES FOR 110 % OF THE INVOIECE VALUE SHOWING CLAIMS PAYABLE IN CANADA
　　　　CURRENCY OF THE DRAFT, BLANK ENDORSED, COVERING ALL RISKS, WAR RISKS
　　　　+PACKING LIST/WEIGHT MEMO IN 6 COPIES INDICATING QUANTITY, GROSS AND WEIGHTS OF EACH PACKAGE

:47A:ADDITIONAL CONDITIONS(附加条件)
　　该项目列明信用证的附加条款。
　　注意：
　　当一份信用证由一份MT700报文和一至三份MT701报文组成时，项目“45A”、“46A”和“47A”的内容只能完整地出现在某一份报文中（即在MT700或某一份MT701中），不能被分割成几部分分别出现在几个报文中。
　　在MT700报文中，“45A”、“46A”、“47A”三个项目的代号应分别为：“45A”、“46A”和“47A”，在报文在MT701中，这三项目的代号应分别为“45B”、“46B”、“47B”。

:71B:CHARGES(费用)
　　根据申请书填写。该项目的出现只表示费用由受益人负担。若报文无此项目，则表示除议付费、转让费外，其他费用均由开证申请人负担。
　　如：ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OPENING BANK ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT.

:48:PERIOD FOR PRESENTATION(提示期间)
　　规定受益人应于……日前（或……天内）向银行提示汇票的指示，根据申请书要求填写。
　　如：DOCUMENTS MUST BE PRESENTED WITHIN 21 DAYS AFTER DATE OF ISSUANCE OF THE TRANSPORT DOCUMENTS BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT.

:49:CONFIRMATION INSTRUCTIONS(保兑指示)
　　该项目列明给收报行的保兑指示。
　　该项目内容可能为下列某一代码：
　　CONFIRM：要求收报行保兑该信用证。
　　MAY ADD：收报行可以对该信用证加具保兑。
　　WITHOUT：不要求收报行保兑该信用证。

:57D:ADVISE THROUGH BANK(收讯银行以外的通知银行)
　　如有收讯银行以外的通知银行，请填其名称。

　　　填写完成后，点"保存"，在"信用证"页面中再选中合同号为Contract01的信用证前的单选钮，点"送进口商"；

　　(进口商同意信用证后)

　　6 收取进口商同意信用证的邮件。再到信用证管理界面中，选择合同号为Contract01的信用证前的单选钮，点"送出口地银行"；

　　(出口地银行议讨单据后)

　　7 收取单据已到达的通知邮件；

　　8 议讨单据。点"结汇单据"，选中合同Contract01前的单选钮，点"检查单据"，如单据检查无误，再点"发送进口商"。