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证券从业资格证金融市场基础知识练习题及解析

证券从业资格证金融市场基础知识练习题及解析
第1题：发行人以筹资为目标，按照一定法律要求，向投资者出售新证券形成市场称为（）。
A：一级市场
B：二级市场
C：二板市场
D：三板市场
答案：A
解题思绪：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行市场。
本题考查重点：金融市场分类
第2题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内资本流动。它主要包含（）。
I投机性资本流动
II贸易资本流动
III银行资金流动
IV保值性资本流动
A：I、II、III
B：I、II
C：I、II、III、IV
D：II、IIIIV
答案：C
解题思绪：短期资本流动主要包含贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性
资本流动。
本题考查重点：国际资金流动方式
第3题：1979年3月以后，（）作为国家指定外汇专业银行，统一经营和集中管理全国外汇业务。
A：工商银行
B：中国银行
C：农业银行
D：建设银行
答案：B
解题思绪：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定外汇专业银行，统一经营和集中管理全国外汇业务。
本题考查重点：建国以来我国金融市场演变历史
第4题：我国政策性金融机构包含（）。
I国家开发银行
II中国进出口银行
III中国农业银行
IV中国农业发展银行
A：I、II
B：I、II、III
C：I、II、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解题思绪：我国政策性金融机构包含国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
本题考查重点：我国金融市场发展现实状况
第5题：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包含（）。
I管理信贷征信业
II制订和执行货币政策
III制订银行业金融机构审慎经营规则
IV审查同意银行业金融机构设置、变更、终止及业务范围
A：I、II
B：III、IV
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解题思绪：III、IV属于中国银行业监督管理委员会职责。
本题考查重点：我国金融市场“一行三会”监管架构
第6题：中央银行主要经过（）路径为商业银行充当最终贷款人。
I票据再贴现
II票据再质押
III抵押再贷款
IV票据再抵押
A：I、II
B：I、II、III
C：I、IV
D：II、III
答案：C
解题思绪：中央银行主要经过两种路径为商业银行充当最终贷款人：1）票据再贴现，即商业银行将持有票据转贴给中央银行以获取资金。2）票据再抵押，即商业银行将持有据抵押给中央银行获取贷款。
本题考查重点：中央银行主要职能
第7题：以下关于货币乘数说法中，正确是（）。
I货币乘数是指货币供给量对流通中货币倍数关系
II货币乘数是一单位准备金所产生货币量
III货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小
III中央银行初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）效果或反应，即所谓乘数效应
A：I、II
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解题思绪：货币乘数是指货币供给量对基础货币倍数关系。
本题考查重点：货币乘数概念
第8题：中央银行针对一些特殊信贷或一些特殊经济领域而采取工具是（）。
A：常规性工具
B：补充性工具
C：选择性工具
D：新工具
答案：C
解题思绪：中央银行针对一些特殊信贷或一些特殊经济领域而采取工具是选择性工具。
本题考查重点：货币政策
第9题：由证券交易所组织，有固定交易场所和交易活动时间集中交易市场指是（）。
A：场内交易市场
B：柜台交易市场
C：场外交易市场
D：店头交易市场
答案：A
解题思绪：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织集中交易市场，有固定交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一证券交易场所，所以是全国最主要、最集中证券交易市场。、
本题考查重点：场内市场
第10题：场外交易市场，即业界所称OTC市场，它主要由（）组成。
I柜台市场
II第三市场
III第四市场
IV二级市场
A：I、IV
B：I、II
C：I、II、III
D：I、II、III、IV
答案：C
解题思绪：场外交易市场，即业界所称OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
本题考查重点：场外市场
第11题：在中国，市场代码以“002”开头是（）。
A：主板
B：创业板
C：中小板
D：第四板
答案：C
解题思绪：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下创业板块，中小板市场是创业板一个过渡，在中国中小板市场上，市场代码是以“002”开头。
本题考查重点：主板、中小板、创业板概念
第12题：我国现阶段采取融资方式是（）。
A.完全直接融资
B.间接融资为主、直接融资为辅
C.直接融资与间接融资同等地位
D.直接融资为主、间接融资为辅
答案：B
解题思绪：我国现阶段采取融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
本题考查重点：证券市场融资活动概念、方式及特征
第13题：以下不属于直接融资是（）。
A.商业信用
B.国家信用
C.银行信用
D.个人信用
答案：C
解题思绪：直接融资包含商业信用、国家信用、消费信用、个人信用。银行信用属于间接融资。
本题考查重点：直接融资概念、特点和分类
第14题：银行业金融机构能够用（）买卖政府债券和金融债券。
A.盈利资金
B.自有资金
C.受托资金
D.客户存款
答案：B
解题思绪：银行业金融机构能够用自有资金买卖政府债券和金融债券。
本题考查重点：证券市场投资者概念、特点及分类
第15题：以下关于证券企业分企业叙述中，正确是（）。
A.在性质上属于企业法人
B.其法律责任由本身负担
C.设置分企业，应该经中国证监会同意
D.证券营业部属于证券企业分企业
答案：C
解题思绪：分企业不具备企业法人资格，其法律责任由证券企业负担。故A、B项说法错误。依照《证券企业分企业监管要求（试行）》，证券企业分企业是指证券企业依照《中华人民共和国企业法》《中华人民共和国证券法》和《证券企业监督管理条例》设置除证券营业部以外分支机构。故D项说法错误。
本题考查重点：我国证券企业监管制度及详细要求
第16题：整个证券市场关键是（）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
答案：B
解题思绪：证券交易所是证券买卖双方公开交易场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易市场，是整个证券市场关键。
本题考查重点：证券交易所定义、特征及主要职能
第17题：以下选项中，不属于证券交易所理事会职责是（）。
A.执行会员大会决议
B.选举和罢免会员理事
C.制订、修改证券交易所业务规则
D.审定总经理提出工作计划
答案：B
解题思绪：依照《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理方法》要求，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所决议机构，其主要职责是：（1）执行会员大会决议。（2）制订、修改证券交易所业务规则。（3）审定总经理提出工作计划。（4）审定总经理提出财务预算、决算方案。（5）审定对会员接纳。（6）审定对会员处罚。（7）依照需要决定专门委员会设置。（8）会员大会授予其余职责。
本题考查重点：证券交易所组织形式
第18题：以下选项中，不属于中国证券业协会自律管理职责是（）。
A.组织证券从业人员水平考试
B.推进行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C.推进行业诚信建设，开展行业诚信评价
D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册
答案：D
解题思绪：依照6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议经过《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展需要，行使以下自律管理职责：（1）推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检验会员依法推行公告义务。（2）组织证券从业人员水平考试。（3）推进行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。4）推进会员信息化建设和信息安全保障能力提升，经政府关于部门同意，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指导。5）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推进相关资质互认。6）其余包括自律、服务、传导职责
本题考查重点：证券业协会职责和自律管理职能
第19题：证券登记结算企业登记结算制度不包含（）。
A.证券实名制
B.货银对付交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度
答案：D
解题思绪：证券登记结算企业登记结算制度有：证券实名制、货银对付交收制度、分级结算制度和解散参加人制度、净额结算制度、结算证券和资金专用性制度。
本题考查重点：证券登记结算企业登记结算制度
第20题：从资本市场发展历程来看，（）是证券监管机构首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构不停壮大
C.确保证券交易价格上稳定
D.确保证券发行人能够筹集到所需资金
答案：A
解题思绪：从资本市场发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场主要步骤，是证券监管机构首要任务和宗旨。
本题考查重点：证券市场监管意义和标准
第21题：以下选项中，不属于国际证监会公布证券监管目标是（）。
A.保护投资者
B.确保证券市场公平、效率和透明
C.降低非系统性风险
D.降低系统性风险
答案：C
解题思绪：国际证监会公布了证券监管三个目标：1）保护投资者。2）确保证券市场公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。故选C。
本题考查重点：证券市场监管目标和伎俩
第22题：关于股票性质描述正确是（）。
A：股票所代表权利原来不存在
B：股票所代表权利发生是以股票制作和存在为条件
C：股票是设权证券
D：股票是证权证券
答案：D
解题思绪：股票性质（1）股票是有价证券。（2）股票是要式证券。（3）股票是证权证券。（4）股票是资本证券。（5）股票是综合权利证券。
本题考查重点：股票定义、性质、特征和分类
第23题：下面关于无面额股票阐述正确是（）。
Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在企业总股本中所占百分比股票
Ⅱ.无面额股票也称为百分比股票或份额股票
Ⅲ.无面额股票价值随股份企业净资产和预期未来收益增减而对应增减
Ⅳ.我国《企业法》允许发行无面额股票
A：Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅰ、Ⅲ
C：Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解题思绪：我国《企业法》不允许发行无面额股票。
本题考查重点：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票区分和特征
第24题：股票内在价值与价格关系，下面表述正确是（）。
Ⅰ.股票内在价值决定股票市场价格，其市场价格完全等于内在价值
Ⅱ.股票内在价值决定股票市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
Ⅲ.股票市场价格受供求关系以及其余许多原因影响，所以股票市场价格不反应股票内在价值
Ⅳ.股票市场价格受供求关系以及其余许多原因影响，但股票市场价格总是围绕股票内在价值波动
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解题思绪：考查股票内在价值与价格关系。股票内在价值即理论价值，也即股票未来收益现值。股票内在价值决定股票市场价格，股票市场价格总是围绕其内在价值波动。
本题考查重点：股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值概念与联络
第25题：某股份企业因破产进行清算，企业财产在支付完破产费用后，其偿付优先次序依次是（）。
A：优先股股东、债权人、普通股股东
B：债权人、优先股股东、普通股股东
C：优先股股东、普通股股东、债权人
D：普通股股东、债权人、优先股股东
答案：B
解题思绪：某股份企业因破产进行清算，企业财产在支付完破产费用后，其偿付优先次序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。
本题考查重点：普通股股东权利和义务
第26题：优先股作为一个股权证书，代表着对企业（）。
A：全部权
B：债权
C：分配权
D：参加权
答案：A
解题思绪：考查优先股内容。优先股作为一个股权证书，代表着对企业全部权。
本题考查重点：优先股定义、特征
第27题：股票市场发展早期采取股票发行方式是（），此时，发行股票首要条件是取得指标和额度。
A：核准制
B：审批制
C：注册制
D：配额制
答案：B
解题思绪：股票市场发展早期采取股票发行方式是审批制，此时，发行股票首要条件是取得指标和额度。
本题考查重点：审批制度、核准制度、注册制度概念与特征
第28题：依照委托时效限制分类委托指令有（）。
I.当日委托
II.整数委托
III.市价委托
IV.开市委托
A：I、III
B：I、IV
C：II、III
D：III、IV
答案：B
解题思绪：委托指令依照委托订单数量，分为整数委托和零数委托；依照买卖证券方向，分为买进委托和卖出委托；依照委托价格限制，分为市价委托和限价委托；依照委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
本题考查重点：委托指令基本类别
第29题：证券托管是指投资者将持有证券委托给（）保管。
A：证券企业
B：证券交易所
C：证券登记结算机构
D：商业银行
答案：A
解题思绪：证券托管是指投资者将持有证券委托给证券企业保管。债券托管通常是在商业银行。
本题考查重点：证券托管和证券存管概念
第30题：上海证券交易所交易证券，其托管制度为（）
A：正当交易、正当持有、正当买卖
B：证券登记结算中心登记、交易所买卖
C：自动托管、随地通买、哪买哪卖，转托不限
D：和指定交易制度联络在一起
答案：D
解题思绪：上海证券交易所交易证券，其托管制度是和指定交易制度联络在一起。C项是深圳证券交易所交易证券托管制度。
本题考查重点：我国证券托管制度内容
第31题：为确保税源，简化缴款手续，现行印花税收取做法是由（）在同投资者办理交收过程中代为扣收
A：中央结算企业
B：中国证监会
C：证券业协会
D：证券经纪商
答案：D
解题思绪：为确保税源，简化缴款手续，现行印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算企业清算、交收中集中结算最终，由中国结算企业统一向征税机关缴纳。本题考查重点：证券买卖中交易费用种类
第32题：港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。
A：美元
B：人民币
C：欧元
D：港币
答案：B
解题思绪：沪港通包含沪股通和港股通两部分，对投资者采取双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价沪股通股票，均以人民币交收。
本题考查重点：沪港通概念及组成部分
第33题：下面不是债券基本性质为（）。
A：债券属于有价证券
B：债券是一个虚拟资本
C：债券是债权表现
D：在债券存续期间内要求付息还本
答案：D
解题思绪：债券是在约定时间付息还本。基本性质（1）债券属于有价证券。（2）债券是一个虚拟资本。（3）债券是债权表现。
本题考查重点：债券定义
第34题：债券与与股票区分（）。
Ⅰ权利不一样
Ⅱ期限不一样
Ⅲ收益不一样
Ⅳ风险不一样
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解题思绪：债券与股票区分（1）权利不一样（2）目标不一样（3）期限不一样（4）收益不一样（5）风险不一样。
本题考查重点：债券与股票异同点
第35题：以下关于政府债券特征说法中，正确有（）。
I政府债券是国家信用表现，安全性高
II政府债券竞争力强，市场属性好，通常仅在证券交易所上市交易
III政府债券收益比较稳定
IV政府债券能够享受免税待遇
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解题思绪：政府债券是一国政府债务，它发行量通常都非常大，同时，因为政府债券信用好、竞争力强、市场属性好，所以许多国家政府债券二级市场十分发达，通常不但允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。
本题考查重点：政府债券特征
36.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具备不一样之处有（）。
I发行对象不一样
II发行利率确定机制不一样
III流通或变现方式不一样
IV到期前变现收益预知程度不一样
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解题思绪：储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具备不一样之处有：
（1）发行对象不一样
（2）发行利率确定机制不一样
（3）流通或变现方式不一样
（4）到期前变现收益预知程度不一样
本题考查重点：我国国债特点
第37题：我国现行金融债券有（）。
I财务企业债券
II商业银行债券
III证券企业次级债务
IV保险企业次级债务
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解题思绪：我国金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券企业债券、保险企业次级债务、财务企业债券、证券企业次级债务等。
本题考查重点：我国金融债券品种及管理要求
第38题：关于保险企业次级定时债务描述正确是（）。
I其期限在3年以上（含3年）
II本金和利息清偿次序列于保单责任和其余负债之后，先于保险企业股权资本
III所称保险企业是指依照中国法律在中国境内设置中资保险企业、中外合资保险企业和外资独资保险企业
IV中国证监会依法对保险企业次级定时债务定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理
A：I、II
B：II、III
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解题思绪：其期限在5年以上（含5年）。中国保监会依法对保险企业次级定时债务定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。
本题考查重点：次级债券募集方式
第39题：我国混合资本债券基本特征包含（）。
Ⅰ.期限在以上
Ⅱ.发行之日起5年不得赎回
Ⅲ.到期若发行人关键资本充分率低于4%，能够延期支付利息
Ⅳ.清算时本金和利息清偿次序列于次级债券之后
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解题思绪：我国混合资本债券发行之日起不得赎回。
本题考查重点：混合资本债券概念和募集方式
第40题：远期交易和期货交易区分主要表现在（）。
I功效作用不一样
II信用风险不一样
III确保金制度不一样
IV交易对象不一样
A：I、II
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解题思绪：远期交易和期货交易区分主要表现在以下几个方面：（1）交易对象不一样。（2）功效作用不一样。（3）履约方式不一样。（4）信用风险不一样。（5）确保金制度不一样。
本题考查重点：衍生工具分类
第41题：深市投资者若要转托管需在买入成交（）日交收后才能办理。
A：T
B：T+1
C：T+2
D：T+3
答案：D
解题思绪：深市投资者若要转托管需在买入成交T+3日交收后才能办理。
本题考查重点：债券转托管业务定义及条件
第42题：证券投资基金具备（）等特点。
I集合投资
II专业理财
III专业投资
IV分散风险
A：I、II
B：III、IV
C：II、III、IV
D：I、II、IV
答案：D
解题思绪：证券投资基金具备集合投资、专业理财、分散风险等特点。
本题考查重点：证券投资基金含义和特征
第43题：货币市场基金不得投资金融工具备（）。
I股票
II可转换债券
III剩下期限超出397天债券
IV流通受限证券
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解题思绪：货币市场基金不得投资金融工具备：
（1）股票
（2）可转换债券
（3）剩下期限超出397天债券
（4）流通受限证券
（5）信用等级在AAA以下企业债券
（6）国内信用评级机构评定A-1级或相当于A-1级短期信用级别及该标准以下短期融资券等
本题考查重点：证券投资基金分类方法
第44题：我国《基金法》要求，基金管理人不得有以下行为（）。
I将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
II不公平地对待其管理不一样基金财产
III以基金管理人名义，代表基金份额持有些人利益行使诉讼权利或者实施其余法律行为
IV向基金份额持有些人违规承诺收益或者负担损失
A：I、II、III
B：I、II、IV
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：B
解题思绪：基金托管人应该推行以下职责：安全保管基金财产；按照要求开设基金财产资金账户和证券账户；对所托管不一样基金财产分别设置账户，确保基金财产完整与独立；保留基金托管业务活动统计、账册、报表和其余相关资料；按照基金协议约定，依照基金管理人投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动关于信息披露事项；对基金财务会计汇报、中期和年度基金汇报出具意见；复核、审查基金管理人计算基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照要求召集基金份额持有些人大会；按照要求监督基金管理人投资运作；国务院证券监督管理机构要求其余职责。
本题考查重点：基金管理人
第45题：以下属于基金托管人主要职责有（）。
I按照要求开设基金财产资金账户和证券账户
II安全保管基金全部资产
III对所托管不一样基金财产分别设置账户，确保基金财产完整与独立
IV办理与基金托管业务活动关于信息披露事项
A：I、II、III
B：I、II、IV
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解题思绪：以下属于基金托管人主要职责有：
（1）按照要求开设基金财产资金账户和证券账户
（2）安全保管基金全部资产
（3）对所托管不一样基金财产分别设置账户，确保基金财产完整与独立
（4）办理与基金托管业务活动关于信息披露事项
本题考查重点：基金托管人
第46题：假设某基金持有三种股票数量分别为10万股、50万股和100万股，每股收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付酬劳为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。
A：2200
B：2250
C：2300

D：2350
答案：C
解题思绪：基金资产总值是指基金所拥有各类证券价值、银行存款本息、基金应收申购基金款以及其余投资所形成价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（万元）；基金负债=500+500=1000（万元）。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300（万元）。
本题考查重点：基金资产净值
第47题：金融期权基本功效包含（）。
Ⅰ.套期保值功效
Ⅱ.投机功效
Ⅲ.套利功效
Ⅳ.价格发觉功效
A：I、III、IV
B：I、II、III
C：I、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解题思绪：金融期权基本功效包含：
（1）套期保值功效
（2）投机功效
（3）套利功效
（4）价格发觉功效
本题考查重点：金融期权
第48题：以下关于可交换债券与可转换债券区分叙述中，正确是（）。
I发债主体和偿债主体不一样
II发行目标不一样
III交割方式不一样
IV所换股份起源相同
A：I、II
B：III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、II、III
答案：D
解题思绪：交换企业债券与可转换企业债券不一样之处有：（1）发债主体和偿债主体不一样。（2）适用法规不一样。（3发行目标不一样。（4）所换股份起源不一样。（5）股权稀释效应不一样。（6）交割方式不一样。（7）条款设置不一样。
本题考查重点：可转换企业债券与可交换企业债券
第49题：金融衍生工具市场风险主要包含（）。
I市场风险
II信用风险
III操作风险
IV法律风险
A：I、II
B：II、IV
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解题思绪：金融衍生工具市场风险主要包含市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。
本题考查重点：金融衍生工具及衍生工具市场
第50题：按照能否分散，可将金融风险分为（）。
I系统风险
II会计风险
III非系统风险
IV经济风险
A：I、III
B：II、IV
C：I、IV
D：II、III
答案：A
解题思绪：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。
本题考查重点：系统风险与非系统风险
第51题：非系统风险包含（）等。
Ⅰ信用风险
Ⅱ经营风险
Ⅲ购置力风险
Ⅳ财务风险
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解题思绪：系统风险是指因为多个原因影响和改变，造成投资者风险增大，从而给投资者带来损失可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包含宏观经济风险、购置力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关风险，是指一些原因改变造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其余金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有些人带来损失可能性。非系统风险是能够抵消、回避，所以又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包含信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。
本题考查重点：系统风险与非系统风险
第52题：马柯维茨资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率相关系数不为（），分散投资于两种资产就具备降低风险作用。
A：1
B：1.5
C：2
D：2.5
答案：A
解题思绪：马柯维茨资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率相关系数不为1，分散投资于两种资产就具备降低风险作用。
本题考查重点：风险分散
第53题：在经济生活中，常见非保险风险转移有（）。
I租赁
II互助确保
III保险协议
IV基金制度
A：I、II、IV
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：A
解题思绪：非保险转移是指经过订立经济协议，将风险以及与风险关于财务结果转移给他人。在经济生活中，常见非保险风险转移有租赁、互助确保、基金制度等。保险协议属于保险转移。
本题考查重点：风险转移