高等教育项目网上金融与理财.pptx

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020/2/19,#,任务一 学会网上理财,随着网络在国内的普及和经济的飞速发展，网上理财的概念逐渐为人,们所接受，网上个人投资显示出巨大的发展空间。目前，各大银行和网,站向网民提供有关证券、保险与个人理财方面的内容及相关服务，网民,还可在线记帐，得到个人家庭理财建议和相互交流，此项目的开展也为,在线理财提供了一个崭新的合作模式。,任务情境,提出问题：,1,、什么是理财？,2,、如何理财？,现在提供在线记帐的网站大多数都是免费的，利用网站所提供的服务,将家庭的收入与消费进行记帐、统计、分析，提出更合理的消费理财。,账族网也是一个提供免费个人理财软件服务，免费网上记账和最方便最,快捷的在线记账网站，通过在帐族网进行个人财务操作的学习，可以掌,握家庭理财的方法，同时还能更多地了解网上个人家庭理财的相关内,容,.,任务一 学会网上理财,任务分析,1,、注册、登陆,打开浏览器，登陆帐族网,，,注册登陆后按新手向导的提示一步步操作。,2,、添加帐户,在注册时系统默认给每个用户一个钱包，用来登记你钱包中的现金，接下来将你家庭所有收入来源按银行卡的方式分别添加帐户。,任务一 学会网上理财,任务实施,3,、开始记帐,在支出选项卡中输入每天的消费支出，在收入选项卡中输入每天的收入，在转帐,/,存取选项卡中存取转帐行帐户钱款，在借款,/,报销选项中输入日常负债信息，在信用卡还款选项卡中记录日常透支信息。,4,、导出流水帐,导出流水帐的结果是以,EXCEL,文件保存的便于用户进一步分析或计算。,任务一 学会网上理财,任务实施,5,、统计分析,1）收支统计,以图表的形式统计指定月份的支出和收入，让用户更加形象、直观地了解每月的主要支出部分和主要收入部分。,2）每日汇总,以图表的形式汇总出每天的支出和收入，便于用户进行对比分析,。,3）资产概况,以资产、投资、债权和债务来统计你现有的资产，让你更加直观了解各方面的分布比例。,任务一 学会网上理财,任务实施,任务二 学会网上投资,随着国家经济的快速发展，网民人数的急剧增多，在网络上投资业务,也越来越多，包括很多证券公司、商业银行、电子商务网站、企业网站,等。网上投资越来越方便，既节约了客户的时间，又提高了效率，让投,资更加普及大众。,任务情境,提出问题：,1、,什么是投资？,2、,如何投资？,网上投资的方式很多，各家商业银行都有相应的网站提供平台，为各,类投资产品提供服务。中国建设银行股份有限公司是一家在中国市场处,于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服,务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种,产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国,银行业居于市场领先地位，现就以在中国建设银行网上银行购买和赎回,理财产品为学习的任务。,任务二 学会网上投资,任务分析,1,、购买理财产品,（,1,）登录网上银行,（,2,）选择“投资理财”选项卡,（,3,）进行选购,（,4,）付款,（,5,）签订协议,（,6,）填写申购信息,（,7,）风险提示,（,8,）填写风险评估问卷,（,9,）填写客户信息,（,10,）再次确认协议书,（,11,）确认购买信息,（,12,）网上购买成功,任务二 学会网上投资,任务实施,2,、,赎回理财产品,（,1,）选择“持有产品”,（,2,）赎回理财产品,（,3,）确认赎回信息,（,4,）理财产品赎回成功,任务二 学会网上投资,任务实施,任务三 学会网上保险,目前，我国网上保险应用模式不断丰富，已经形成,B2B,、,B2C,、,B2M,等多种服务模式，网站的信息、产品、服务等方面的成熟度，将决定其,对销售拉动的实际效果，成为网上保险发展的关键。,据介绍，消费者可以利用保险网络平台完成很多保险业务，比如产品,选择、填写投保单、支付保费以及理赔查询等。然而，仍有超过八成的,保险公司电子商务平台，在投保、批改和理赔功能上存在缺失，网站仍,然停留在以信息发布为主要功能的服务阶段，并不能称之为成熟的电子,商务平台。,提出问题：,1,、什么是保险？,2,、如何进行网上保险？,任务情境,中国平安保险（集团）股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，,融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧,密、高效、多元的综合金融服务集团，现就以平安保险网站上对汽车交,强险进行投保为学习的任务。,任务三 学会网上保险,任务分析,中国平安网上投保流程分别为报价、基本信息、选择支付方式、完成,投保,4,个过程。,1,、填写联系信息和开始报价,2,、填写投保信息,3,、选择支付方式,4,、投保申请单预览,5,、投保成功提示,6,、网上支付,7,、保存投保信息,8,、网上投保记录查询,9,、投保记录查询结果,任务三 学会网上保险,任务实施,