金融产品代销业务合规培训考试(答案).doc

金融产品代销业务合规培训考试

姓名： 工号： 营业部： 得分:

一、 单选题（每题3分）
1、代销金融产品，是指接受（ B  ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 
A、证券公司    B、金融产品发行人    C、金融产品购买人   D、基金公司

2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（  A  ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。 
A、书面形式   B、文字形式   C、口头形式   D、邮件形式

3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。 
A、证券从业资格  B、基金销售资格  C、保险从业资格  D、银行从业资格

4、 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C  )，确定适合购买的客户类别和范围 
A、向所有客户推荐   B、可在媒体推介   C、 划分风险等级   D、根据客户需求 

5、 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。 
A、证监会   B、证券业协会   C、银监会、保监会   D、交易所 

6、 证券公司住所地（  B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 
A、交易所   B、 证监会   C、 证券业协会   D、银监会

7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ D ）年。 A、5     B、10     C、15      D、20

8、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A  ）义务。 A、保密 B、分类管理 C、查阅提取

9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。 
A、营业部总经理  B、金融产品销售人员  C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人

10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。( c   )  
A、 项目属性 B、 收益 C、 风险 D、 其他因素

二、 多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）
1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ ABCDE  ）
A、独立性原则 
B、全面性原则 
C、审慎性原则 
D、前瞻性原则
E、适时性原则

2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ ABCD  ），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
A、投资人范围 
B、投资期限 
C、投资方向 
D、收益来源 

3、下列说法错误的是（ AB ） 
A． 未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。 
B． 代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。 
C． 公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 
D． 各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。

4、公司在宣传材料中，应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（ ACD ）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。 
A、信用风险   B、购买人风险  C、市场风险 D、流动性风险 

5、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形（ ABCDE ） 
A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。 
B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。
C、与客户分享投资收益、分担投资损失。 
D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接
收客户购买金融产品的资金。 
E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

6、在对产品进行尽职调查时，公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行审查，一般包括以下内容（ ABCD ）
A、 获监管部门批复的正规产品合同 B、 详细的产品介绍 
C、 相关的市场分析报告和风险收益测算报告 D、 其他 

7、以下哪些人员需要接受代销金融产品培训？（ ABCD ） 
A、 营业部客服人员  B、经纪业务管理总部人员  C、营销人员  D、营业部柜面人员

8、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（ BCD  ） 
A、性别   B、 财产和收入状况   C、 金融知识和投资经验   D、 风险偏好 

9、制定《代销规定》的意义： （ ABD  ） 
A、支持行业创新发展的需要    B、保护客户合法权益的需要 
C、让更多的人参与市场    D、完善监管规则体系的需要 

10、证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：(  ABCD ) 
A、 了解客户的标准、程序和方法； B、 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法； C、 评估适当性的标准、程序和方法； D、 执行投资者适当性制度的保障措施。 

三、 是非题（每题3分）
1、公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。（错 ）

2、公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ 对 ）

3、公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。（ 错 ）

4、在宣传过程中，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。（ 错 ）

5、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）

6、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）

7、接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。（ 错 ） 

8、放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。（ 对 ） 

9、证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。（ 对  ) 

10、证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（ 错 ）