银行系统高级管理人员培训方案高级管理人员培训方案.docx

高级管理人员培训方案
培训背景与解决方案
我国正处于一个伟大的历史时期，经济持续发展，社会生活也在发生深刻的变革，国内国际经济一体化进程加快。在这个时代潮流中，银行也经历了前所未有的变革。胡锦涛书记在十七大报告中指出，科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本。人力资源是银行资产负债表上看不到的最重要的资产。员工培训只有兼顾银行现实需要与未来发展需求才能达到改善经营绩效、提高核心竞争力的目的。
本次培训的讲师来自银行等金融行业的最前线，具有长期丰富的实践经验和业务管理经验，能把现代银行经营理念、实战技术、市场营销等有机结合起来。今年以来国家加大了宏观调控力度，国内外不确定、不可测的因素明显增多，对信贷工作的影响更加深刻，需要银行从业者具有宽阔的视野和敏锐的洞察力。本次培训的讲师上升到一个新高度，把管理知识放在经济环境变迁以及银行经营策略转型的层面上讲解，向银行的高级管理人员传授活知识。
古人云：不谋万事者，不足谋一时；不顾全局者，不足谋一域。今年是改革开放的第30年，在这样具有纪念意义、更具有昭示未来光明前景的历史时期，惟有有远见、有胆识、有新知，才能成为机遇的宠儿，才能实现卓越。
序号
课程主题
授课老师
课时
1
现阶段中国与世界的宏观经济分析
李老师
16
2
银行市场竞争与战略管理
王老师
16
3
商业银行内部控制管理
李老师
16
4
商业银行全面风险管理
李老师
16
5
做一名优秀的银行家
蔡老师
16
6
卓越的领导能力与专业演讲技巧
何老师
8
7
高效团队建设与绩效管理
何老师
8
注：此课程方案，针对不同层面的培训对象，培训前和培训中会根据具体情况做调整。
一、现阶段中国与世界的宏观经济分析
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、分组讨论
【课程目标】
l 了解宏观经济的基本理论
l 了解美国次贷风波的起因与发展
l 了解美国次贷风波对美国银行业的影响
l 了解次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响
【课程大纲】
第一讲 宏观经济学基础理论
1、国民收入核算
2、需求与供给
3、消费与投资
4、索洛增长模型
5、传统凯恩斯理论
6、真实经济周期理论
7、通货膨胀和货币政策
8、失业
第二讲 次级抵押贷款及债券
1、次级抵押贷款及债券的定义和特点
2、美国次级抵押贷款及债券的快速发展
3、次级抵押贷款及债券的结构和规模
第三讲 次级抵押贷款债券的运作
1、次级抵押贷款债券运作的基本框架
2、次级抵押贷款债券市场运作结构
3、次级抵押贷款债券运作中的风险
第四讲 次贷风波在震荡中扩散
1、风波从何而来
2、点燃风波的导火索
3、风波的增强和蔓延
4、管理当局的应对措施
第五讲 次贷风波中的美国银行业
1、美国银行业警报频传
2、风波如何波及银行业
3、银行的自救行动
4、次贷风波对美国银行业的影响
第六讲 次贷风波启示
1、金融创新与风险管理
2、预警机制与危机管理
3、国际化经营的机遇与挑战
4、宏观调控与监管责任
第七讲 次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响
1、经济危机对中国经济的总体影响
2、经济危机对中国银行业的影响
3、经济危机对中国进出口贸易的影响
4、经济危机对中国对外投资的影响
第八讲 银行如何应对金融危机
1、身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳
2、传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势
3、应大力加强银行业金融机构的风险防控工作

二、银行市场竞争与战略管理
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、角色扮演、分组讨论
【课程目标】
l 了解我国银行市场竞争格局
l 了解海外专业化银行的生存之路
l 了解中外银行市场竞争力比较优势
l 了解我国商业银行营销模式与策略选择
l 了解金融衍生品新特点与国内银行策略
l 了解城商行的战略探索
【课程大纲】
第一讲 银行营销环境辨识与金融市场竞争格局
1、市场营销与银行营销
2、我国银行市场竞争格局
第二讲 海外专业化银行的生存之路
1、信用卡：美国运通和MBNA的轻资产战略
2、抵押贷款：驾驭证券化的双刃剑
3、中小企业融资：Capitalsource的交易分解策略
第三讲 专业化基础上的新型全能银行
1、新型全能银行的诞生
2、花旗集团：套利专业化
3、汇丰银行：套利全球化
4、面对金融创新，全能银行的抗周期定律失效了
第四讲 外资银行在华营销策略及其影响
1、外资银行的进入模式与规模
2、外资银行在中国的战略策略
3、外资银行对中国金融市场的影响
第五讲 中资银行：大而全战略下的危机
1、中资银行：大而全战略下的过度竞争
2、大而全战略的背后：政策推动
3、大而全战略的后果：削足适履的危机
4、中资银行：从战略看前景
第六讲 中外银行市场竞争力比较优势

1、中外银行品牌力评述
2、中外银行产品创新比较
3、中外银行的价格策略比较
4、中外银行渠道建设比较
5、中外银行促销活动比较
6、中外银行业务流程比较
7、中外银行客户关系管理比较
第七讲 我国商业银行营销模式与策略选择
1、营销模式与营销策略
2、我国商业银行营销模式变革的必要性
3、基于整合营销模式的银行营销策略选择
4、业务流程科学化是商业银行营销的必要保障
5、风险控制是商业银行营销的根本保障
6、组织结构的调整与改进
第八讲 金融产品创新与中间业务
1、金融产品与中间业务
2、我国商业银行金融产品创新的动因
3、我国商业银行金融产品创新的现状与问题
4、发展中间业务、提高创新能力的对策探讨
第九讲 金融衍生品新特点与国内银行策略
1、国际金融衍生市场发展的新特点
2、我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析
3、国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略
第十讲 金融衍生品新特点与国内银行策略
1、国际金融衍生市场发展的新特点
2、我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析
3、国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略
第十一讲 城商行，适度多元化突围
1、城市商业银行，快速成长背后的隐忧
2、商业银行，业务的规模化门槛
3、美国地区银行的阶梯扩张路径
4、国内银行的借鉴
5、城商行的战略探索
三、商业银行内部控制管理
【适用对象】
银行各部门经理
【授课形式】
讲授、分组讨论
【课程目标】
l 了解COSO报告框架
l 了解我国商业银行内部控制体系的基本架构
l 掌握内部控制体系的五大要素
l 掌握内部控制体系的整体层面控制
l 掌握内部控制体系的业务层面控制
l 掌握信息技术和管理信息系统控制
【课程提纲】
第一讲：商业银行内部控制体系的基本框架
1. COSO报告框架 - 《内部控制-整体框架》
2. COSO框架的内容
3. 巴塞尔委员会提议的两个内控文件 - 《银行组织的内部控制制度框架》 与 《内控体系的评价框架》
4. 内部控制框架向《企业全面风险管理（ERM）框架》的过渡
5. ERM框架和内部控制框架的比较
第二讲：我国商业银行内部控制体系的基本架构
1. 我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架
2. 全面风险管理概念与内涵
3. 我国商业银行内部控制体系的三大目标
第三讲：商业银行内部控制体系的五大要素
1. 内部控制环境
2. 风险识别与评估
3. 内部控制措施
4. 信息交流与反馈
5. 监督评价与纠正
第四讲：我国商业银行内部控制体系的整体层面控制
1. 内部控制环境
2. 风险识别与评估
3. 内部控制措施
4. 信息交流与反馈
5. 监督评价与纠正
第五讲：我国商业银行内部控制体系的业务层面控制
1. 前台业务条线的内部控制
2. 中台风险管理的内部控制
3. 后台综合管理模块的内部控制
第六讲：信息技术和管理信息系统控制
1. 控制架构与控制责任
2. 控制政策
3. 流程控制
第七讲：我国商业银行内部控制体系运行的内部监控
1. 全面的、独立的风险监控体系
2. 逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统
3. 违规、险情、事故处置和纠正及预防措施
4. 业务流程控制
第八讲：我国商业银行内部控制体系的机制创新
1. 我国商业银行内部控制体系的理念创新
2. 内部控制体系的组织创新
3. 内部控制体系的管理信息创新
4. 内部控制体系的机制创新
四、商业银行全面风险管理
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、角色扮演、分组讨论
【课程目标】
l 了解商业银行实施全面风险管理的意义、原则和战略目标
l 了解商业银行信用风险管理
l 了解商业银行市场风险管理
l 了解商业银行操作风险管理
【课程大纲】
第一讲 商业银行实施全面风险管理的意义、原则和战略目标
1、商业银行实施全面风险管理的意义
2、商业银行实施全面风险管理的原则
3、商业银行全面风险管理的战略目标
第二讲 商业银行信用风险管理
1、商业银行信用风险的评级管理
2、商业银行信用风险的缓释管理
3、商业银行信用风险的组合管理
4、商业银行信用风险的预警管理
5、商业银行信用风险的转移管理
6、商业银行信用风险的准备金管理
7、商业银行信用风险的资本管理
第三讲 商业银行市场风险管理
1、商业银行的利率风险管理
2、商业银行的汇率风险管理
3、商业银行的流动性风险管理
第四讲 信贷竞争策略
1、“种芝麻、抱西瓜”
2、发散营销
3、流程银行：只有把蛋打破才能做蛋卷
4、解决方案式营销
五、做一名优秀的银行家
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、角色扮演、分组讨论
【课程目标】
l 掌握银行的合规管理
l 了解银行的竞争力与创新
l 了解银行的扁平化管理
【课程大纲】
第一讲 银行业的合规管理
1、法律责任
2、何谓“尽职”
第二讲 共赢领导力
1、诊断技术：下属的成熟度如何
2、统领技术：弹性选择领导方法
3、教练技术：造就精英下属
4、激励技术：提升员工的工作意愿
5、授权技术：该放手时就放手
第三讲 银行家 = 推销员 +　分析师
1、个性与技能
2、客户经理制的配套与激励
3、项目贷款案例分析
第四讲 银行竞争力与创新
1、制度创新
2、技术创新
3、管理创新
第五讲 银行扁平化管理
1、管理扁平化的总体目标
2、管理扁平化的基本思路
3、扁平化经营管理的架构体系
六、卓越的领导能力与专业演讲技巧
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、角色扮演、分组讨论
【课程目标】
l 了解卓越领导者的特征
l 掌握在沟通中提问和倾听的技巧
l 理解高效演讲的基本要素
l 明确自身在演讲中的主要优势和不足
l 增强自信和激情，提高吸引抓住听众的注意力的能力
l 掌握并运用有效的工具和技能来完成高效的演讲
【课程大纲】
第一讲　卓越领导者的特征
1、改善素质作风，塑造良好形象
2、真诚互动，回应沟通
3、以人为本，重在激励
4、重才用能，推崇公正
5、刷新观念，变通思路
6、突破旧思维，拓展新思路
7、抓住问题实质，转变方式方法
8、避免决策失误，科学智慧抉择
9、稳坐中军帐，增强驾驭力
第二讲　沟通提问与倾听的技巧
1、同一时间只问一个问题
2、确认与澄清
3、反问与记录
第三讲　行为导向型的沟通技巧
1、骨牌式询问技巧
2、BEI(行为事例面谈技巧)
3、演练
第四讲　设定演讲的目标
1、演讲的准备
2、梳理演讲的内容和销售简报的风格
3、了解听众的需求和类型
第五讲　演讲的技巧
1、克服紧张的技巧
2、肢体语言的运用
第六讲　辅助器材和软件
1、会场环境和布局
2、视听设备的运用
七、高效团队建设与绩效管理
【适用对象】
银行高级管理人员
【授课形式】
讲授、分组讨论

【课程目标】
l 了解如何建设高效的团队
l 了解有效的绩效管理对业务发展的影响
l 运作一个成功的绩效管理程序
l 避免绩效评估面谈中常出现的偏差
【课程大纲】
第一讲　如何建设高效的团队
1、团队沟通和冲突
2、团队文化的意义
3、团队合作与提升
4、怎样建设高效团队
5、快乐团队和共好
6、客户经理团队的建设
第二讲　绩效管理和PDCA循环
1、P阶段：进行绩效管理的准备、计划及系统设计
2、D阶段：系统实施
3、C阶段：绩效评价与控制、诊断纠正绩效管理目标与计划偏差
4、A阶段：汇总整理及综合评估，提高绩效措施
第三讲　绩效考评的方法
1、简单排序法
2、目标管理法
3、PM法
4、其他方法
第四讲　绩效面谈和反馈技能
1、尊重和激励
2、制定绩效改进计划
第五讲　考评结果在管理中的应用
1、职业计划和发展
2、业绩提高与员工潜能的评价
3、人力资源计划
【联系方式】
浙江大学继续教育学院江苏项目办公室
电 话：0510-83400531、 0510-83400532 传真：[phone] （无锡）
0571-88273786、 0571-88871843 传真：[phone] （杭州）
地 址：无锡市中山路215号恒通国际大厦23D 邮编：214000
杭州市天目山路148号浙江大学西溪校区西一教学楼404室 邮编：310028
联系人：季老师 邮 箱： jyx@ 网 址：

浙江大学继续教育学院江苏办