2024年银行从业模拟试题试题及答案.doc

银行从业精选模拟试题试题及答案(3)

一、单项选择题:
1、 下列有关商业银行销售综合理财产品的要求的说法。不正确的是(    )。

A．建立销售理财产品的分级审核同意制度

B．采取最少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额

C．设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D．建立必要的委托投资跟踪审计制度 

标准答案：b 

2、 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供有关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(    )。

A．尽也许解答，不熟悉的部分问询理财业务人员

B．积极为客户解答

C．将客户移交理财业务人员

D．拒绝客户的提问 

标准答案：c 
3、 下列有关内部控制的说法。不正确的是(    )。

A．对于能够由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B．商业银行内部能够依照人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C．应当将银行资产与客户资产分开管理

D．商业银行接收客户委托进行的个人理财业务应与客户签订协议，确保取得客户的充足授权 

标准答案：b 

4、 商业银行应按(    )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场体现情况及有关材料。有关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A．月

B．季度

C．六个月

D．年 

标准答案：b 

5、 商业银行使用确保收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由(    )负担。

A．商业银行

B．客户

C．商业银行和客户共同

D．理财计划责任人 

标准答案：b  转自学易网 .com
6、 商业银行下列做法正确的是(    )。

A．将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售

B．将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C．无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的确保收益率

D．将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离 

标准答案：d 

7、 下列有关风险控制计划的说法，不正确的是(    )。

A．商业银行的董事会和高级管理层应谨慎决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B．商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C．商业银行设置的可承受的风险程度是定性指标

D．商业银行应明确划分有关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任  转自学易网 .com
标准答案：c 

8、 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括(    )，

A．直接审批、监管商业银行

B．监督商业银行执行有关入民币管理要求的行为

C．监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

D．监督商业银行执行有关反洗钱要求的行为 
标准答案：a 

9、 商业银行下列做法不正确的是(    )。

A．销售不能独立测算的理财计划

B．设置理财计划的期限和销售起点金额

C．对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D．提供非确保收益理财计划预期收益率的测算数据 

标准答案：a 

10、 商业银行最迟应在销售理财计划前    )日，将有关材料按照有关业务报告的程序要求报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A．1

B．2

C．5

D．10 

标准答案：d  转自学易网 .com
11、 下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是(    )。

A．详细经营规划

B．财务会计报告 

C．风险管理情况

D．董事和高级管理人员变更 
标准答案：a
二、多项选择题:
12、 在接管、机构重组或者撤消清算期间，经国务院银行业监督管理机构责任人同意。对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，能够采取的措施有(    )。

A．通知出境管理机关依法制止其出境

B．申请司法机关没收其财产

C．申请司法机关严禁其转移财产

D．通知司法机关剥夺其政治权利

E．申请司法机关严禁其转让财产

标准答案：a, c, e 

13、 商业银行开展个人理财业务，在进行有关市场风险管理时，应对利率和汇率等重要金融政策的改革与调整(    )。

A．进行充足的压力测试

B．评定也许对银行经营活动产生的影响

C．制定对应的风险处置预案

D．制定对应的应急预案

E．制定商业银行整体业务应急计划 

标准答案：a, b, c, d  转自学易网 .com
14、 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括(    )。

A．期限错配限额

B．止损限额

C．结算前信用风险限额

D．结算信用风险限额

E．期权限额 

标准答案：c, d  转自学易网 .com
15、 个人理财从业人员在从事个人财务业务中，应当遵守中国银行从业监督管理委员会制定的（  ）

A．《商业银行个人理财业务管理暂行措施》

B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

C．《中华人民共和国商业银行法》

D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E．《中国银行业从业人员职业操守》 

标准答案：a, d 

16、 按照《银行业监督管理法》的要求，国务院银行业监督管理机构对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式重要有(    ) 

A．接管

B．出售

C．重组

D．撤消

E．依法宣布破产 

标准答案：a 

17、 商业银行向客户承诺确保收益的附加条件能够是(    )。

A．对理财计划期限调整的权利

B．对理财计划币种转换的权利

C．对最后支付货币的选择权利

D．对最后支付工具的选择权利

E．对最后确保收益率的选择权利 

标准答案：a, b, c, d 

18、 为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立(    ) 

A．个人理财业务的分析、审核和报告制度

B．内部监督和独立审核制度

C．银行与客户资产合并管理制度

D．业务统计制度

E．充足授权制度 

标准答案：a, b, d, e 

19、 商业银行申请需要同意的个人理财业务之前，应当(    )

A．试行有关业务方案

B．就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈

C．向银行监管机构分析阐明有关业务资源配备的情况

D．向银行监管机构分析阐明对重要风险的认识

E．向银行监管机构分析阐明对应的管理措施 

标准答案：b, c, d, e
三、判断题: 转自学易网 .com转自学易网 .com
20、 监管谈话是监管机构在银行经营出现问题时与其高管人员进行谈话的监管方式。    (    ) 

标准答案：错误 

21、 综合理财产品(计划)的内部监督部门应当在理财产品(计划)的运行部门内。    (    ) 

标准答案：错误 

22、 银行业监督管理机构有权冻结任何涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。    (    ) 

标准答案：错误 

23、 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离。    (    ) 

标准答案：正确 

24、 商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。(    )

标准答案：正确 

25、 银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更。这种做法是正确的。    (    ) 

标准答案：错误  转自学易网 .com
26、 商业银行为开展个人理财业务而设计的具备确保收益性质的新的投资性产品，应向中国银行业监督管理委员会申请同意。(    ) 

标准答案：正确 

27、 商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。    (    ) 

标准答案：错误 

28、 某银行的客户评定报告以为小张不宜购置外汇理财产品，但小张仍然强烈要求购置，此时该银行应当拒绝小张的要求。(    ) 
标准答案：错误