流动资金贷款担保申请书.docx

编号：

流动资金贷款担保申请书

企业名称： （公章）

企业法定代表人： （签章）

填报日期： 年 月 日

襄樊市中小企业投资担保有限责任公司制

承 诺 书

　　　本单位郑重承诺：所提供的全部资料和所作陈述真实可靠。如担保机构在评审过程中发现有任何因主观或客观原因造成的虚假或隐瞒等现象，担保机构有权随时中止担保，由此引起的一切后果和责任，全部由本单位承担。

单 位 （公章）：
法定代表人（签章）：

二OO 年 月 日

填表说明
一、适用范围
本表适用于申请襄樊市中小企业投资担保有限责任公司为其提供担保的襄樊市范围内各种所有制性质的企业、事业等法人单位。
二、填写要求
1、本表须按规定的格式和内容排版打印。
2、申报书加盖单位公章，同时附齐相应的附件。
3、本表是单位申请贷款担保的重要初评数据，表内各项内容、资料必须如实填写，一旦发现填写不实，当即取消申请资格。
4、各项目栏内不得空缺，无此项内容时填“无”，表中空格不够时可附页，并在主页中注明所附的页数。
5、单位名称：须填写经工商登记机关认定的全称。
6、通讯地址：单位现在常驻办公地。
7、单位性质和行业：按国家质量监督局制定的标准填写。
8、信用等级：指本单位的开户银行核定的信用等级。
9、注册资金：指国家授予本单位法人经营管理的财产或者本单位法人自有财产的数额体现。
10、实收资本：为本单位开办时，各投资者认缴和实际缴纳的资本总额。
11、表中的财务比率公式为：
（1）资产负债率=负债总额/资产总额
（2）流动比率=流动资产/流动负债
（3）速动比率=（流动资产-存货）/流动负债
（4）应收账款周转率=销售收入/平均应收账款
（5）存货周转率=销售成本/平均存货
（6）销售利润率=利润总额/销售收入
（7）净资产收益率=净利润/平均净资产

一、 公司基本情况

注册名称

注册时间

注册地址

邮政编码

法定代表人基本情况
姓名
性别
年龄
最高学历
任现职时间
联系方式

联系人

电话

传真

企业主页

电子信箱

工商登记机关

登记时间

营业执照号码

机构登记机关

登记时间

法人代码证号

国税登记机关

登记时间

国税登记号码

地税登记机关

登记时间

地税登记号码

开户银行

基本账号

银行信用等级

开户证号码

贷款卡号码

贷款卡密码

经营范围

所属行业

单位登记类型

01国有企业 02集体企业 03股份制企业 04联营企业 05有限责任公司
06股份有限公司 07私营企业 08中外合资（合作）企业 09外商投资企业 10其它
注册资金
万元
其中外资（含港、澳、台）比例/资金

1、请说明公司的历史沿革、经历的改制重组、股东结构等情况

2、请提供有关股东出资及股本变化的验资情况，所进行的历次资产评估，以及进行审计的情况。

3、请说明与公司业务及生产经营有关的资产权属变更的情况。对公司业务及生产经营所必须的商标、土地使用权、专利与非专利技术、重要特许权利等，说明这些权利的使用及权属情况。

4、请提供各关联公司主要业务、基本财务状况、主要管理层及其控股、参股单位情况。

二、业务及技术
1、 请提供公司所处行业竞争状况、市场容量、投入与产出、技术水平以及以上因素的发展趋势。

2、请公司根据重要性原则说明主营业务的情况，主要包括：
1）请简介公司业务范围及主营业务的构成；

2）每种主要产品或服务的主要用途及其生产能力；；

3）每种主要产品的主要原材料和能源供应及成本构成；

4）每种主要产品的销售情况和产销率，产品或服务的主要消费群体，产品或服务的平均价格及定价策略，主要销售市场、国内市场的占有率、销售额等。

3、公司近三年主要固定资产（如成新度、技术先进程度、报废或更新的可能）的情况，土地使用权及主要经营性房产取得和占有的情况。

9、请提供公司主要客户及供应商的资料，主要包括：
1）向前3名供应商合计的采购额占年度采购总额的百分比；
①
②
③
2）对前3名客户的销售额占年度营业额或销售总额的百分比；
①
②
③
3）如向单个供应商的采购比例或对单个客户的销售比例超过总额的50%，则应提供其名称及采购或销售的比例。

三、企业经营状况
1、 财务状况
长短期借款构成
银行及其他债权人
数额
期限
到期日
担保人及担保方式
有无逾期

生产经营情况
年生产量

经营活动产生的现金流量净流量

销售收入

筹资活动产生的现金净流量

净利润

投资活动产生的现金净流量

上缴利税总额

现金净流量

财务指标比率
项目（%）
上年末
本期
项目（%）
上年末
本 期
资产负债率

存货周转率

流动比率

应收账款周转率

速动比率

净资产收益率

销售利润率

销售净利率

（1）请说明公司利润形成的有关情况，包括销售收入总额和利润总额变动趋势及原因，业务收入构成。

（2）请提供公司历次资产评估报告，简要说明每次资产评估情况及是否进行了帐务调整。

（3）请予以说明公司资产质量状况，资产负债结构、股权结构的合理性，现金流量、偿债能力的强弱；

（4）请说明公司近3年业务的进展及盈利能力，描述收入和盈利能力等的连续性、稳定性并简要陈述未来业务目标及盈利前景；

2、企业对外担保情况表
对外担保明细
被担保人名称
金额
期限
债权银行

3、管理团队情况 （请说明公司董事、监事、高管人员、技术负责人及核心技术人员的情况，包括姓名、性别、年龄、学历、职称及主要业务简历、曾任职及任期、现职、兼任其他单位职务）
（1）董事会成员（法定代表人及其他主要成员）

（2）经理层（总经理、主管业务副总经理及财务总监）

（3）财务、生产、销售等中层管理人员

（4）核心技术人员及主要成果、获得奖项。

（5）请说明上述人员持有公司股份的情况

4、业务发展目标
1）未来两年内公司发展战略；

2）公司本年整体经营目标及主要业务的经营目标；

3）公司本年产品技术开发、市场开发与营销网络建设计划；

5、贷款用途
（1）资金需求情况（需求资金总额，已投资和筹资的资金来源，本次贷款金额、期限，所占需求资金总额的比例，贷款的具体用途等）

（2）用款计划和还款计划安排

6、反担保措施
（1） 抵押物

（2） 质押物

（3） 第三方保证
附件：
以下资料应与申报书纸张大小一致并加盖公章，主要包括以下内容：
1、营业执照或法人登记证复印件﹡
2、组织机构代码证复印件﹡
3、税务（国税、地税）登记证复印件﹡
4、银行开户许可证复印件、贷款证、贷款卡复印件及贷款卡密码﹡
5、资信证明
6、特殊行业经营许可证复印件
7、法定代表人证明或任命书复印件
8、法定代表人身份证复印件及个人简历
9、注册验资报告复印件﹡
10、单位章程﹡
11、经会计事务所（或审计师事务所）审计的连续三年会计报表决算（复印件）和相应的审计报告复印件，以及最近三个月的会计报表（复印件）。
会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注﹡。
12、主要产品销售合同
13、国家专卖、专控及特殊行业的产品，须附相关主管机构出具的批准文件（复印件）
14、可以说明经营情况的证明文件 （如：技术报告、鉴定证书、检测报告、列入政府各项计划的有关文件、环保证明、产品获奖证书、用户使用报告、用户订单等复印件及产品照片）
15、与企业和企业负责人有关的参考资料
（如：能反映企业管理水平、信誉程度、行业地位、区域经济位置的获奖证书，能反映企业负责人人品道德、敬业精神、开拓能力的各种奖励及证书）
16、反担保措施及相关资料
（保证反担保单位需提供上述1-12项资料）（本单位可用于抵押、质押的财产清单；其他单位可用于抵押、质押的财产清单；个人可用于抵押、质押的财产清单）

注：以上后面带﹡的资料除复印件外应同时提供原件备验。