河南渑池农村商业银行股份有限公司支付清算系统危机处置预案及详细实施步骤.doc

河南渑池农村商业银行股份有限公司
支付清算系统危机处置预案及详细实施步骤

一、概述
（一）目的和使用范围：
为了正确、高效处置支付清算系统面临的突发事件，提高支付清算系统应对危机的处置能力，防范支付清算风险，保障支付业务的连续性处理和社会资金的安全，制定河南渑池农村商业银行股份有限公司（以下简称“商业银行”）支付清算系统危机处置预案。本预案适用于预防和处置支付系统、影像交换系统、同城票据交换系统、银行行内系统面临的突发事件。
（二）本预案所称突发事件的危机处置是指以下三种情况：
1．自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统或某一节点的崩溃。
2．突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，严重影响支付清算系统的操作运行。
3．支付清算系统出现故障，恢复时间超过可容忍的时间极限。
（三）处置原则：1．系统不间断原则。支付清算系统应建立灾难备份系统，发生突发事件时，应按规定程序切换到灾难备份，保障支付清算系统的不间断运行。2．业务连续性原则。支付清算系统进行危机处置时，应采取积极有效的措施，保障支付清算业务的连续性处理。3．数据完整性原则。支付清算系统危机处置时，应尽快查找丢失的支付清算数据，确保数据的完整性和社会资金安全。4．可操作性原则。支付清算系统危机处置预案应体现以人为本，具有可操作性。
二、组织机构及职责
（一）组织机构：
商业银行支付清算系统危机处置预案领导小组组长由总部行长担任，副组长由总部主管副行长担任，办公室主任由支付结算主管部门负责人担任，副主任由科技部门负责人担任，成员由支付结算主管部门、科技部门、营业部门有关人员组成。
（二）职责：
1．贯彻执行省市中心领导小组的统一部署；
2．及时向当地人民银行领导小组报告突发事件及处置情况；
3．决策和指挥本行行内系统的危机处置；
4．执行当地人民银行领导小组发布的有关命令。
三、预防与预警
（一）预防机制：
预防机制是指支付清算系统日常运行中，为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。

（二）预警机制：
预警机制是指发生突发事件，可能对支付清算系统造成影响或已经造成影响，暂不需要启动危机处置预案时，对预警信息的响应、传导和处置，做到早发现、早报告、早准备。
四、报告制度
发生紧急突发事件时，业务人员和运行管理部门对发现的系统灾难应在第一时间向商业银行危机处置领导小组报告，报告的内容要客观真实，不得主观臆断；商业银行领导小组办公室按规定的程序在故障发生起2小时内向当地人民银行领导小组和省市科技中心报告；出现非紧急事件时，商业银行领导小组办公室按规定的程序在故障发生时起4小时内向当地人民银行领导小组报告。
报告的同时，商业银行的支付清算运行管理部门及科技部门立即进入紧急状态。运行管理部门负责做好、指挥危机处置方案业务方面的实施；收集、整理业务应急处置信息，上报领导小组办公室；根据实际情况及时调整应急处置的业务方案。
科技部门接到命令后，负责协调、指导各部门的危机处置技术方案；收集、整理技术应急处置信息，上报领导小组办公室。
五、应急处理
支付系统故障分为网络系统故障和设备故障两类。
（一）设备故障的处理：
当设备发生故障时，科技人员将设备切换至备份设备，系统继续进行业务处理。
（二）网络系统故障的处理；
如果网络系统出现故障，应该立即分析故障原因，及时通知网络服务提供商，及时恢复网络畅通。

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