王鑫彬课题——研究思路流程图.pdf

王鑫彬课题研究思路流程王鑫彬课题研究思路流程图图登记编号：登记编号：项目序号：项目序号：河北省社会科学基金项目河北省社会科学基金项目课题论证活页课题论证活页课题名称：课题名称：河北省民营中小企业利用民间金融融资的运行机制研究河北省民营中小企业利用民间金融融资的运行机制研究成果形式：论文成果形式：论文完成时间：完成时间：20112011年年 4 4 月月2 23 34 4二、内容：研究的主要内容、主要观点、基本思路和方法、重点及难点二、内容：研究的主要内容、主要观点、基本思路和方法、重点及难点（一）研究的主要内容（一）研究的主要内容第一部分：我省民营中小企业经济地位及融资现状研究第一部分：我省民营中小企业经济地位及融资现状研究1 1、民营经济在我省经济发展中的地位及作用、民营经济在我省经济发展中的地位及作用2 2、我省民营中小企业融资难现状及其成因分析、我省民营中小企业融资难现状及其成因分析第二部分：我省民间金融发展现状及运行机制研究第二部分：我省民间金融发展现状及运行机制研究1 1、我省民间金融的界定及其基本特点分析、我省民间金融的界定及其基本特点分析2 2、我省民间金融发展规模调查、我省民间金融发展规模调查3 3、我省民间金融组织及其运行机制研究、我省民间金融组织及其运行机制研究4 4、我省民间金融的双重效应（正面效应与负面效应）研究、我省民间金融的双重效应（正面效应与负面效应）研究第三部分：我省民间金融对民营中小企业金融支持的调查分析第三部分：我省民间金融对民营中小企业金融支持的调查分析1 1、从融资需求方（民营中小企业）角度、从融资需求方（民营中小企业）角度2 2、从融资供给方（民间金融）角度、从融资供给方（民间金融）角度第四部分：我国经济发达地区民间金融对民营中小企业金融支持的案例研究第四部分：我国经济发达地区民间金融对民营中小企业金融支持的案例研究1 1、我国台湾地区成功案例及对我省的启事、我国台湾地区成功案例及对我省的启事2 2、我国浙江温州地区成功案例及对我省的启事、我国浙江温州地区成功案例及对我省的启事第五部分：发展我省民间金融对民营中小企业金融支持的政策建议第五部分：发展我省民间金融对民营中小企业金融支持的政策建议1 1、针对民间金融的政策建议、针对民间金融的政策建议1 1）加强民间金融立法，促进其法制化进程。制定有关民间金融的市场准入、）加强民间金融立法，促进其法制化进程。制定有关民间金融的市场准入、退出、组织机构、经营行为、风险防范及信息披露等方面的专项法律法规。退出、组织机构、经营行为、风险防范及信息披露等方面的专项法律法规。2 2）建立健全民间金融的监督约束机制。主要从民间金融的日常检测、风险预）建立健全民间金融的监督约束机制。主要从民间金融的日常检测、风险预警、税收征管、打击非法民间金融等方面加强监管。警、税收征管、打击非法民间金融等方面加强监管。5 53 3）培育一批优秀的民间金融主体。允许部分民间金融组织合法化，对于那些）培育一批优秀的民间金融主体。允许部分民间金融组织合法化，对于那些产权清晰、产权清晰、制度完善的民间金融组织可发展成民营银行，制度完善的民间金融组织可发展成民营银行，给予其与正规金融机构同给予其与正规金融机构同等的“国民待遇”等的“国民待遇”。4 4）加强民间金融与正规金融合作。民间金融的信息优势与正规金融的资金优势互补，）加强民间金融与正规金融合作。民间金融的信息优势与正规金融的资金优势互补，必将提高整个金融市场的交易水平。必将提高整个金融市场的交易水平。2 2、针对民营中小企业的政策建议、针对民营中小企业的政策建议1 1）转换民营中小企业经营机制。通过股份制改造、兼并、出售等途径，建立）转换民营中小企业经营机制。通过股份制改造、兼并、出售等途径，建立现代企业制度，不断提高自身素质，增强企业实力。现代企业制度，不断提高自身素质，增强企业实力。2 2）规范企业财务管理与信息披露制度，增强财务信息透明度。）规范企业财务管理与信息披露制度，增强财务信息透明度。3 3）培育企业守法重约的金融信用文化，使民间借贷行为逐步走向规范化、契）培育企业守法重约的金融信用文化，使民间借贷行为逐步走向规范化、契约化轨道。约化轨道。4 4）组建民营中小企业互助联盟，提升整体融资实力，实现集群融资。）组建民营中小企业互助联盟，提升整体融资实力，实现集群融资。3 3、政府在促进民间金融与民营中小企业合作方面应采取的措施、政府在促进民间金融与民营中小企业合作方面应采取的措施1)1)弱化政府的直接干预职能，有关民间金融衍生问题应更多依赖于市场解决弱化政府的直接干预职能，有关民间金融衍生问题应更多依赖于市场解决机制。机制。2 2）创造有利于民间金融与民营中小企业合作的融投资环境。如建立多层次信）创造有利于民间金融与民营中小企业合作的融投资环境。如建立多层次信用担保体系、建立包括保险机构介入的风险补偿转移机制、建立社会征信系统等。用担保体系、建立包括保险机构介入的风险补偿转移机制、建立社会征信系统等。3 3）给予民间金融和民营中小企业相应政策支持。如金融政策、财税政策、产）给予民间金融和民营中小企业相应政策支持。如金融政策、财税政策、产业政策等支持。业政策等支持。第六部分：结尾部分，总结本课题研究结论并提出展望。第六部分：结尾部分，总结本课题研究结论并提出展望。（二）主要观点（二）主要观点1 1、我省民间金融与民营中小企业具有天然契合性。一方面，民营中小企业融、我省民间金融与民营中小企业具有天然契合性。一方面，民营中小企业融6 6资渠道狭窄，旺盛的资金需求得不到满足；另一方面，由于经济增长，民间资金充资渠道狭窄，旺盛的资金需求得不到满足；另一方面，由于经济增长，民间资金充裕，裕，大量民间闲置资金难以找到好的投资出路，大量民间闲置资金难以找到好的投资出路，于是民间金融便成为民营中小企业于是民间金融便成为民营中小企业融资的必然之选。融资的必然之选。2 2、加强民间金融的法制化建设，加强民间金融的法制化建设，实施适合民间金融机构发展的有效金融管制；实施适合民间金融机构发展的有效金融管制；培育一批优秀民间金融主体，给予其与正规金融机构同等的“国民待遇”培育一批优秀民间金融主体，给予其与正规金融机构同等的“国民待遇”；加强民；加强民间金融与正规金融的合作，实现信息优势与资金优势的互补。间金融与正规金融的合作，实现信息优势与资金优势的互补。3 3、民营中小企业应注重修炼内功，不断改善经营管理、规范财务行为、加强、民营中小企业应注重修炼内功，不断改善经营管理、规范财务行为、加强诚信建设；组建优质民营中小企业集群，提高整体融资能力。诚信建设；组建优质民营中小企业集群，提高整体融资能力。4 4、政府应努力打造一个有利于融投资各方的良好的融投资环境和政策环境。、政府应努力打造一个有利于融投资各方的良好的融投资环境和政策环境。如建立高效的多层次民间信用担保体系，如建立高效的多层次民间信用担保体系，建立社会征信系统；建立社会征信系统；建立包括保险机构介建立包括保险机构介入的风险补偿转移机制，入的风险补偿转移机制，实现民间金融风险社会化；实现民间金融风险社会化；给予民间金融和民营中小企业给予民间金融和民营中小企业金融、财税、产业等政策支持。金融、财税、产业等政策支持。（三）基本思路和方法（三）基本思路和方法1 1、基本思路、基本思路本课题以我省民营中小企业融资困境和民间金融发展现状为切入点，本课题以我省民营中小企业融资困境和民间金融发展现状为切入点，论证了民论证了民间金融与民营中小企业具有天然契合性，间金融与民营中小企业具有天然契合性，并借鉴他省成功案例，并借鉴他省成功案例，提出引导和规范我提出引导和规范我省民间金融支持民营中小企业发展的几点政策建议。具体思路见下图：省民间金融支持民营中小企业发展的几点政策建议。具体思路见下图：问问 题题理理 论论 基基河河 北北 省省民民营营中中小小企企民民 间间 金金 融融7 7我省民间金融对民营中小我省民间金融对民营中小2 2、研究方法、研究方法1 1）文献分析法。通过对民间金融与民营中小企业融资文献的收集、整理和综合分析，）文献分析法。通过对民间金融与民营中小企业融资文献的收集、整理和综合分析，弄清本课题研究的现状和理论与实践中存在的主要问题。弄清本课题研究的现状和理论与实践中存在的主要问题。2 2）实证分析法与规范分析法。在对我省民间金融与民营中小企业融资情况进）实证分析法与规范分析法。在对我省民间金融与民营中小企业融资情况进行分析时采取问卷调查和实地访谈等实证方法；政策建议部分则采用规范分析法。行分析时采取问卷调查和实地访谈等实证方法；政策建议部分则采用规范分析法。3 3）比较分析法。对不同地区民间金融的支持发展技术与发展水平进行比较分）比较分析法。对不同地区民间金融的支持发展技术与发展水平进行比较分析，试图从中探索出适合我省省情的可资借鉴的成功经验。同时，通过比较分析得析，试图从中探索出适合我省省情的可资借鉴的成功经验。同时，通过比较分析得出民间金融对民营中小企业的金融支持较正规金融具有明显优势。出民间金融对民营中小企业的金融支持较正规金融具有明显优势。（四）重点及难点（四）重点及难点8 81 1、重点：我省民间金融对民营中小企业金融支持的调查分析及在此基础上提、重点：我省民间金融对民营中小企业金融支持的调查分析及在此基础上提出可操作的政策建议是本课题研究的重点。出可操作的政策建议是本课题研究的重点。2 2、难点、难点:我省民间金融运行机制及对民营中小企业金融支持的具体政策措施。我省民间金融运行机制及对民营中小企业金融支持的具体政策措施。三、预期价值：本课题创新之处和实际应用价值三、预期价值：本课题创新之处和实际应用价值（一）本课题创新之处（一）本课题创新之处本课题致力于探究我省民营中小企业利用民间金融融资的运行机制等深层次本课题致力于探究我省民营中小企业利用民间金融融资的运行机制等深层次的问题，分别从民营中小企业、民间金融和政府多角度入手，提出民营中小企业集的问题，分别从民营中小企业、民间金融和政府多角度入手，提出民营中小企业集群融资、培育民营中小企业金融信用文化、引导民间金融阳光化、建立风险补偿转群融资、培育民营中小企业金融信用文化、引导民间金融阳光化、建立风险补偿转移机制，实现民间金融风险社会化等观点成为本课题的创新之处。移机制，实现民间金融风险社会化等观点成为本课题的创新之处。（二）实际应用价值（二）实际应用价值要解决我省民营中小企业融资难，必须从理论和实践上突破一系列突出问题。要解决我省民营中小企业融资难，必须从理论和实践上突破一系列突出问题。民间金融自身的特点和一些地区的成功经验证明，民间金融自身的特点和一些地区的成功经验证明，民间金融对缓解民营中小企业融民间金融对缓解民营中小企业融资难具有异常重要的作用。资难具有异常重要的作用。本课题旨在借鉴国内外先进经验的基础上，本课题旨在借鉴国内外先进经验的基础上，结合我省省结合我省省情，情，探寻民营中小企业利用民间金融融资的运行机制，探寻民营中小企业利用民间金融融资的运行机制，构建政府引导下的民营中小构建政府引导下的民营中小企业利用民间金融融资体系，企业利用民间金融融资体系，从多视角提出可操作性的建议，从多视角提出可操作性的建议，为政府决策部门提供为政府决策部门提供重要参考。重要参考。四、研究基础：前期相关研究成果和主要参考文献四、研究基础：前期相关研究成果和主要参考文献（一）前期相关研究成果（一）前期相关研究成果1 1、利用民间金融缓解中小企业融资难、利用民间金融缓解中小企业融资难论文论文20102010，2 22 2、河北省中小企业融资难的原因分析、河北省中小企业融资难的原因分析论文论文20092009，12123 3、河北省中小企业融资困境及对策研究、河北省中小企业融资困境及对策研究 论文论文20102010，7 7（取得用稿通知）（取得用稿通知）4 4、我国上市公司融资结构优化探析、我国上市公司融资结构优化探析论文论文20092009，10109 95 5、我国企业债券市场发展瓶颈及对策研究、我国企业债券市场发展瓶颈及对策研究论文论文20072007，8 86 6、我国风险投资存在的问题与对策选择、我国风险投资存在的问题与对策选择论文论文20052005，5 57 7、关于我国风险投资的思考、关于我国风险投资的思考论文论文20062006，2 28 8、城乡经济协调发展的思路、城乡经济协调发展的思路论文论文20062006，3 39 9、会计诚信危机产生的机理分析、会计诚信危机产生的机理分析论文论文20062006，6 61010、财务报表分析、财务报表分析著作著作20082008，8 8（二）主要参考文献（二）主要参考文献1 1、林毅夫、孙希芳、林毅夫、孙希芳.信息、非正规金融与中小企业融资信息、非正规金融与中小企业融资J.J.经济研究，经济研究，20052005，7 72 2、郭斌、郭斌、刘曼路刘曼路.民间金融与中小企业发展：民间金融与中小企业发展：对温州的实证分析对温州的实证分析J.J.经济研究，经济研究，20022002，10103 3、徐国荣、钱建豪、徐国荣、钱建豪.民间金融：中小企业不可或缺的融资渠道民间金融：中小企业不可或缺的融资渠道J.J.江西财经大学学江西财经大学学报，报，20062006，11114 4、陈时兴、蔡祖森、陈时兴、蔡祖森.农村民间金融的双重效应与发展对策农村民间金融的双重效应与发展对策J.J.中共浙江省委党校学中共浙江省委党校学报，报，20072007，7 75 5、Bseley,Levenson.The Role of Informal Finance In Household CapitalBseley,Levenson.The Role of Informal Finance In Household CapitalAccumlationAccumlationEvidence From Taiwan.The Economic Joural,1996Evidence From Taiwan.The Economic Joural,19966 6、Tsai Kellee.Beyond Banks:The Local Logic of Informal Finance andTsai Kellee.Beyond Banks:The Local Logic of Informal Finance andPrivatePrivateSector Development in ChinaJ.Presented at the Conference onSector Development in ChinaJ.Presented at the Conference onFinancialFinancial1010Sector Reform in China,2001Sector Reform in China,20017 7、Aliber Michael.Informal Finance in the InformalAliber Michael.Informal Finance in the InformalEconomy:Promoting DecentEconomy:Promoting DecentWork Among the Working PoorJ.International Labour OfficeWork Among the Working PoorJ.International Labour OfficeWorking PaperWorking Paper0n the Informal Economy,20020n the Informal Economy,2002说明：说明：1 1、活页请用、活页请用A3A3 纸双面印制、中缝装订。活页第一纸双面印制、中缝装订。活页第一页上方“登记编号”及“项目序号”不填写页上方“登记编号”及“项目序号”不填写2 2、活页文字表述中不得直接或间接透露个人相关、活页文字表述中不得直接或间接透露个人相关背景材料，否则取消参评资格。背景材料，否则取消参评资格。11113 3、课题负责人的前期相关成果只填写成果名称、课题负责人的前期相关成果只填写成果名称、成果形式和发表时间，不能填写作者姓名、单成果形式和发表时间，不能填写作者姓名、单位、发表刊物等。位、发表刊物等。4 4、课题负责人的相关著作不列入参考文献。、课题负责人的相关著作不列入参考文献。1212