黄石市商业银行1.docx

黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案（讨论稿）

说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考虑，不具有任何倾向性，特此说明。

北大纵横管理咨询银行
2003年12月

目录
目录 1
第一章 总则 3
第一条 目的和原则 3
第二条 适用对象 3
第三条 组织管理 3
第四条 激励的依据 4
第二章 黄石市商业银行行长激励方案 4
第五条 激励方式 4
第六条 年薪构成 4
第七条 基本年薪确定 4
第八条 风险年薪确定 5
第九条 考核指标设定 5
第十条 风险年薪归零 6
第十一条 年薪发放 6
第十二条 经营者中长期激励方式 6
第十三条 中长期激励的兑现 7
第三章 黄石市商业银行副行长激励方案 8
第十四条 激励方式 8
第十五条 年薪构成 8
第十六条 基本年薪确定 8
第十七条 风险年薪确定 8
第十八条 考核指标设定 8
第十九条 风险年薪归零 9
第二十条 年薪发放 9
第二十一条 副行长中长期激励方式 10
第二十二条 中长期激励的兑现 10
第四章 不可抗力 10
第二十三条 不可抗力 10
第五章 争议的解决 10
第二十四条 争议的解决 10
第六章 附则 11
第二十五条 方案的制定和修改 11
第二十六条 方案的解释 11
第二十七条 方案的实施 11
附件一：经营管理目标责任书 12
附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表 13
附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表 14
附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表 16
附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表 17
附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度 18
第一章 总则
第一条 目的和原则
（一）制定本方案的目的在于充分发挥激励的作用，以保障黄石市商业银行的长期发展战略目标的实施。使黄石市商业银行高级管理人员的薪酬与银行发展的短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。
（二）制定本制度遵循以下基本原则：
1、公平性原则。激励的水平应与被激励者承担的岗位责任以及工作业绩相匹配。
2、竞争性原则。根据黄石市劳动力市场相关职位的工资价位和本银行的支付能力，合理确定激励水平，提高本银行薪酬激励的市场竞争力，保留和吸引所需要的人才。
3、激励性原则。根据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各类岗位特点，合理确定固定收入与浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。
4、合法性原则。严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬制度的政策规定。
第二条 适用对象
本方案的激励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其他人员的考核激励方式不在本方案的实施范围。
第三条 组织管理
(一) 对黄石市商业银行行长的考核
由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基础。考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内的横向数据的基础上确定。以上数据由银行董事会薪酬委员会负责提供，银行其他部门予以配合。薪酬委员会根据董事会确定的考核目标制定《经营管理目标责任书》（见附件一）。
(二) 对黄石市商业银行副行长的考核
由黄石市商业银行行长组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基础。考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的工作范围、工作业绩及个人工作能力的基础上确定，银行其他部门予以配合。副行长对行长负责并签订《经营管理目标责任书》。
第四条 激励的依据
各银行经营层年初签订的《经营管理目标责任书》，各银行当年的月、季、年度财务报表。
第二章 黄石市商业银行行长激励方案
第五条 激励方式
根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行行长进行激励。收入包括基本收入、风险收入两部分。基本收入为基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权等其他奖励。
第六条 年薪构成
根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪基数的比例为3：7。实际发放的风险年薪按考核结果确定，不作上下限限制。
第七条 基本年薪确定
基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。

第八条 风险年薪确定
风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。
第九条 考核指标设定
年度考核指标的设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。具体指标解释如下：
(一) 综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二) 银行业绩指标设定
银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量、社会贡献等个方面考核，（附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5
Wi为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三) 个人综合指标设定
个人综合评价指标主要是由董事会根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进行评价打分。分值在0－1之间。具体评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行总部经营层个人综合指标定义表）。
任期考核指标设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。得出综合考评系数（参见附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。具体指标解释如下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2
Si为各指标所占权重，S1＋S2＝1
说明：考评指标的选定由董事会薪酬管理委员会根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择。
第十条 风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪为零。
归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）
第十一条 年薪发放
基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的90％，其余的10％风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。其发放方式为：
风险年薪剩余部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数
第十二条 经营者中长期激励方式
商业保险
经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值达到0.9以上时，可获得股东额外的商业保险奖励。奖励的商业保险的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额的20％计算。在其任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可疑、损失类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款的1%时，可获得奖励的商业保险保单。
商业保险按以上价值奖励给经营层的成员。原则上行长获得以上保险价值的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。
股权激励方式
本方案拟提供两种股权激励方式供考核单位选择，两种方式可任选其一。
(一) 按年薪比例赠股方式
经营者年度综合考评系数达到0.9以上时，可获得股东额外的股权奖励。奖励的股权价值按价值相当于行长和副行长实际得到的年薪总额的20％计算。其股权在其任期后的三年内不得转让。
(二) 按分红赠股方式
将当年分红总额的2％作为赠股的购买资金，购买股权奖励给经营层。其股权在其任期后的三年内不得转让。
股权总数按以上比例分配给经营层的成员。原则上行长获得以上股权的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。
第十三条 中长期激励的兑现
(一) 银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转让，但持股人享有表决权和分红权。
(二) 银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向董事会薪酬委员会提请发放股权
(三) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得银行股权。
(四) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以按规则向薪酬委员会提请发放保险保单。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得保险保单。
五) 银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权按照调离做相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。
(六) 银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得按照调离做相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。
(七) 银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年辞职的，不能获得银行股权。银行经营者在任期内辞职者不享受商业保险的奖励。
(八) 银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权，其股票数量按原发放股票数量的50％计算。任职未满一年被辞退者，不能获得银行股权。其不享受商业保险的奖励。
(九) 银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动丧失。其不享受商业保险的奖励。
第三章 黄石市商业银行副行长激励方案
第十四条 激励方式
根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行副行长进行激励。副行长的收入包括基本收入、风险收入两部分。基本收入为基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权。
第十五条 年薪构成
根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪的比例为3：7。风险年薪上不封顶。
第十六条 基本年薪确定
银行副行长的基本年薪为行长的0.7倍。
基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。
第十七条 风险年薪确定
风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
第十八条 考核指标设定
年度考核指标的设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。具体指标解释如下：
(一) 综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二) 银行业绩指标设定
银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考核，（参见附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5
Wi为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三) 个人综合指标设定
个人综合评价指标主要是由行长根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进行评价打分。分值在0－1之间。具体评价指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表。
任期考核指标设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素及个人综合指标三方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。得出综合考评系数（附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。具体指标解释如下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2＋个人综合指标×S3
Si为各指标所占权重，S1＋S2＋S3＝1
说明：考评指标的选定由行长根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择，经董事会薪酬管理委员会通过方可生效。
第十九条 风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪采取归零制度。归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）
第二十条 年薪发放
基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的90％，其余的10％风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。
其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数经营者
第二十一条 副行长中长期激励方式
副行长长期股权激励计划参照本方案第十二条执行。
第二十二条 中长期激励的兑现
副行长长期股权激励的兑现参照本方案第十三条执行。

第四章 不可抗力
第二十三条 不可抗力
本方案所指不可抗力包括但不限于天灾、水灾、火灾、战争、政府行动、意外事件或非双方所能控制或所能预见的事件。由于不可抗力原因致使本方案无法履行或无法全部履行时，黄石市商业银行董事会应在15日内，将有关情况书面通知经营方，其方案中的相关条款双方协商制定。
第五章 争议的解决
第二十四条 争议的解决
在本方案执行过程中，如有意见分歧，应协商解决，协商不成时，可申请仲裁部门依该会仲裁规则裁决或向法院提出诉讼。
第六章 附则
第二十五条 方案的制定和修改
(一) 黄石市商业银行银行经营层考核激励方案的制定与修改由黄石市商业银行银行董事会的薪酬委员会拟定草案，经董事会审批后实施。
(二) 方案制定单位每年可根据战略重点修改经营层激励方案，对有关的考核指标及权重进行必要调整。如遇特殊情况（原有的考核环境发生了突变导致原来制定的指标没有可能完成），制定单位可根据实际情况修改或重新制定相应的经营层考核方案。
第二十六条 方案的解释
经营层激励方案由相应的制定单位负责解释。
第二十七条 方案的实施
本方案自公布之日起实施。
附件一：经营管理目标责任书
经营管理目标责任书
合同编号:
受约人姓名： 发约部门（经办人）：
职位： 职位：
责任书有效期： 年 月 日至 年 月 日
为使黄石市商业银行 年经营计划落到实处，经双方商定，同意签订 年业绩合同。
经商定，本年度受约人年薪为 ，其中基本年薪为 。
目标业绩指标如下：
考核指标
权重
目标值
银行业绩指标
经济收益

业务发展

资产质量

社会贡献

个人综合评价指标

总计

发约人将依据本目标责任书对受约人 年度经营业绩进行考核， 年实际完成数以经审计的 年度黄石市商业银行审计报告为准。发约人根据合同完成情况，按《黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案》给予奖罚。

受约人签名：__________ 发约人签名：_________

签署时间：______年____月____日

附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表
黄石市商业银行银行总部经营层考评表
年度考核表

被考评人姓名

职位

考核指标
权重
得分
加权得分
银行业绩指标
85％

个人综合评价指标
15％

综合考评系数

考评单位负责人签字
签字：

年 月 日

附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表
黄石市商业银行经营业绩指标定义表
评价内容
权重
基本考核指标
权重
指标定义
评分规则及标准
1.经济收益
35％
净资产收益率
35%
净利润/平均净资产×100％
设P1＝净资产收益率／目标值
当P1<＝0.8时，净资产收益率指标为0。
当0.81时，净资产收益率指标＝2×（P1－1）＋1
2.银行发展
25％
总存款增长率
10%
（本年末总存款－去年末总存款）／去年末总存款×100％
P2＝总存款增长率／目标值
当P2<＝0.8时，总存款增长率指标为0。
当0.81时，总存款增长率指标＝2×（P2－1）＋1
日均存款增长率
15%
（本年日均存款－去年日均存款）／去年日均存款×100％
P3＝日均存款增长率／目标值
当P3<＝08时，日均存款增长率指标为0。
当0.8
当P3＝1时，日均存款增长率指标为1。
当P3>1时，日均存款增长率指标＝2×（P3－1）＋1
3.资产质量
30％
不良贷款减少率
10%
（去年末不良贷款－本年末不良贷款）/净资产×100％
设P4＝不良资产减少率／目标值
当P4<＝0.8时，不良贷款减少率指标为0。
当0.81时，不良贷款减少率指标＝2×（P4－1）＋1
不良贷款占比
10%
今年不良贷款/今年总贷款
设P5＝不良贷款占比／目标值
当P5<＝0.8时，不良贷款占比指标为0。
当0.8<P5<1时，不良贷款占比指标为比值的实际值。
当P5＝1时，不良贷款占比指标为1。
当P5>1时，不良贷款占比指标＝2×（P5－1）＋1
贷款回收率
10%
今年贷款回收额/今年贷款总额
设P6＝贷款回收率／目标值
当P6<＝0.8时，贷款回收率指标为0。
当0.81时，贷款回收率指标＝2×（P6－1）＋1
4、社会贡献
10%
税收增长率
5%
（本年上缴税收总额－去年上缴税收总额）/去年上缴税收总额
设P7＝税收增长率／目标值
当P7<=0.8时，税收增长率指标为0。
当0.81时，税收增长率指标＝2×（P7－1）＋1
职工人均工资增长率
5%
（本年职工人均年收入－去年职工人均年收入）/去年职工人均年收入）
设P8＝职工人均工资增长率／目标值
当P8<=0.8时，职工人均工资增长率指标为0。
当0.81时，职工人均工资增长率指标＝2×（P8－1）＋1
其他

附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
系数
1～0.9
0.89～0.8
0.79～0.7
0.69～0.6
0
沟通及影响能力25%
具备出色的沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；非常善于说服、影响、激励他人做好工作
具备较好的沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；比较善于说服、影响、激励他人做好工作
具备一定的沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；善于说服、影响、激励他人做好工作
沟通技巧一般，人际界面友好，得到大多数下属拥戴；能说服、影响、激励他人做好工作
沟通技巧较差，不能良好地表达自己的见解；工作中下属经常有抵触情绪
管理及指导能力25%

能有效地组建、带领一个积极向上、乐观进取的团队，高效地完成工作目标
能带领下属按正常期望完成所有的工作任务，能对下属工作进行有效的指导
能带领下属正常完成大多数的工作任务，日常组织管理工作较为顺畅，能对下属工作进行指导
基本能带领下属完成工作任务，但日常部门内部组织管理中存在一些的矛盾纠纷
不能组织下属完成正常的工作目标预期，日常组织管理工作纠纷、矛盾不断
判断及决策能力25%

善于透过现象看本质，对工作能很好的进行权衡和判断评估，善于确定决策时机，提出并最终选择可行方案，对困难事情处理果断得当
能够透过现象看本质，对工作能很好的进行权衡和判断评估，能够抓住决策时机，选择可行方案，对困难事情处理果断得当
能够透过现象看本质，对工作能进行权衡和判断评估，能够抓住决策时机，选择可行方案，对困难事情处理得当
基本能够透过现象看本质，对工作能进行权衡和判断评估，基本能够抓住决策时机，对困难事情处理基本得当
看问题不太深刻，对工作权衡和判断评估不够准确，有时延误决策时机
计划及执行能力25%
有较高的计划并组织实施能力，善于快速且低成本地完成所分配的任务，非常善于落实工作设想、方案与计划
能够对工作进行筹划，善于按时、按质、按量完成工作任务，落实上级的业绩期望，较好的执行上级或自己的工作计划
多数情况下能够对工作进行筹划，能够按时、按质、按量完成工作任务，执行上级或自己的工作计划
有一定的计划能力，基本上能落实上级的各种指令，基本上能够按时、按质、按量完成工作任务
不能正确地接受、领会上级精神；不能有效地完成工作任务何执行工作计划

附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
年度至 年度考核表
被考评人姓名

职位

考核指标
权重
历年得分
加权得分
经济收益指标

资产安全指标

个人综合评价指标

综合考评系数

考评单位负责人签字
签字：

年 月 日

附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
考察指标
造成的经济损失
归零方式
经济案件
安全责任事故
100万以上
扣除所有风险年薪
经济案件
安全责任事故
50万～100万
扣除50％风险年薪
经济案件
安全责任事故
10万～50万
扣除20％风险年薪
经济案件
安全责任事故
2万～10万
扣除5％风险年薪
违规经营
受到央行或其他行政执法部门以文件形式处罚
扣除相当于被处罚金额10%的风险年薪
计划生育
综合治理
员工违反计划生育政策受到处罚或其他综合治理事故
扣除5％风险年薪
说明：1、副行长的风险年薪归零方式应由行长根据其分管的业务范围进行调整，非相关副行长不承担相应的责任。
2、经济案件和安全责任事故原则上以造成直接经济损失为准。经济损失较小，但对银行造成的形象影响较大者，由董事会酌情处理。