全国融资租赁企业管理信息系统说明书-企业用户[1] 2.docx

全国融资租赁企业管理信息系统

企业用户

说

明

书

主办单位：商务部流通业发展司
技术支持：中商流通生产力促进中心
2013年7月

目录
一、系统介绍 3
二、系统首页及登录方式 3
2.1首页介绍 3
2.1.1企业查询 4
2.1.2租赁物查询 5
2.2登录方式 7
2.2.1动态口令牌 7
2.2.2用户登录 8
三、基础信息管理、外资企业备案 9
3.1基础信息管理（内资企业） 9
3.1.1基本信息填写 10
3.1.2基本信息修改 11
3.1.3基本信息查看 12
3.14新增内资试点企业 12
3.2外资企业备案（外资企业） 15
3.2.1基本信息备案 15
3.2.2备案信息查看 15
四、登记表管理 15
4.1登记表生成 15
4.2合同状态管理 20
4.3登记表汇总 27
五、企业报表 28
5.1季报表管理 29
5.1.1经营情况统计表 29
5.1.2租金逾期统计表 30
5.2年报表管理 32
5.2.1经营情况统计表 32
5.2.2资产负债表、股东权益变动表、现金流量表、利润表 32
六、承租人查询 34
七、系统管理 34
八、技术支持单位 35

一、系统介绍
为进一步完善融资租赁企业监管手段，提高行业监管工作水平，加强对融资租赁企业监督管理，商务部组织开发了全国融资租赁企业管理信息系统(以下简称管理信息系统)。管理信息系统的启用有助于监管部门研究制订行业法规和政策，能够帮助融资租赁企业防范经营风险，是实现融资租赁业监管常态化、信息化的重要举措。
融资租赁企业通过管理信息系统进行基本信息备案、业务信息（合同登记表及回款情况）实时填报、租赁物登记公示及查询、各类报表填报、行业信息查询、承租人违约情况反馈、查询等。省级商务主管部门通过管理信息系统对融资租赁企业业务进行实时监管（合同登记表汇总及分析）、企业报表审核及汇总分析等，对融资租赁企业经营状况和业务合规性进行动态监管。商务部通过管理信息系统进行数据汇总及综合分析，定期发布融资租赁业运行情况，实现对整个融资租赁行业运行的动态监管。
二、系统首页及登录方式
2.1首页介绍
用户在浏览器地址栏中键入管理信息系统网址,打开系统首页，包括工作动态、重要通知、政策法规、资料下载、行业资讯、信息交流和信息查询等栏目，其中信息查询栏目包含企业查询和租赁物查询功能，如下图所示。

图1：管理信息系统首页
2.1.1企业查询
社会公众通过首页企业查询功能查询全国融资租赁企业基本信息，如下图。

图2：企业查询

图3：企业查询结果
2.1.2租赁物查询
公众用户注册并登录后，可根据“承租人全称和租赁物准确型号”或“准确的唯一识别码”查询租赁物明细信息，租赁物查询功能如下图。

图4：租赁物查询
公众用户必须先注册，才可查询租赁物信息。点击“注册”弹出新用户注册对话框，填写注册信息和接受免责声明后即可完成注册，如下图。

图5：租赁物查询新用户注册
公众用户注册成功后，需登录系统。点击“登录”，弹出用户登录界面，如下图。

图6：租赁物查询用户登录界面
公众用户登录成功后，租赁物查询功能可显示用户登录信息，如下图。

图7：租赁物查询用户登录成功界面
公众用户查询租赁物信息时，仅可根据“承租人全称和准确的租赁物型号”或“准确的唯一识别码”查询租赁物信息，鼠标指向或单击查询条件输入框时，系统有相应提示信息，如下图。

图8：租赁物查询提示
查询条件中的关键字在查询结果中用红色字体显示，如下图。

图9：租赁物查询结果
2.2登录方式
为确保系统安全性，企业用户均凭登录用户名、密码和统一配发的动态口令牌（以下简称口令牌）随机产生的动态验证码登录系统。
2.2.1动态口令牌
用户登录系统时，打开口令牌开关，直接读取6位动态验证码，动态验证码动态变化，使用完毕关闭口令牌开关，口令牌功能结构图如下。

图10：口令牌功能结构图
2.2.2用户登录
企业用户在登录区依次键入用户名、密码及动态验证码后点击“登录”，即登录系统，如下图。

图11：用户登录区
企业用户登录系统后，欢迎界面左侧主要包括了基本信息管理或外资企业备案、登记表管理、企业报表、承租人查询和系统管理五大功能模块，如下图。

图12：企业用户系统欢迎界面

三、基础信息管理、外资企业备案
企业用户分为内资融资租赁企业用户（以下简称内资企业）和外资融资租赁企业用户（以下简称外资企业）。内资企业此功能模块为基础信息管理，外资企业此功能模块为外资企业备案。
3.1基础信息管理（内资企业）
内资企业基础信息管理模块包括基本信息填写、基本信息修改和基本信息查看功能，企业用户可通过这三个功能对企业申报信息进行“填写”、“修改”和“查看”操作，如下图。

图13：内资企业基本信息管理
3.1.1基本信息填写
内资企业领取用户名、密码及口令牌后，需立即登录系统完整填写基本信息表。
基本信息填写功能主要填写详细的企业申报信息，包括企业基本信息、企业规模、联系信息、从事融资租赁业务领域、高管团队和股权结构六个方面的内容，如下图所示。

图14：基本信息填写
注：企业申报信息表中红色*号标注的为必填项，须正确完整填写，否则企业申报信息不能保存。
注册地：按照营业执照上的工商注册地完整填写“注册地”，企业如直接在省级工商局注册，请直接选择省（直辖市）。当鼠标指向“注册地”时，有相应指标解释提示，如图15其他部分核心指标当鼠标指向时，都有指标解释提示。
注：企业各类报表指标解释信息详见《企业报表指标解释与填报说明》。

图15：企业申报表提示信息
内资企业填写申报信息时，点击“保存”可随时保存已填写的信息，点击“申报”可立即提交企业申报信息。
3.1.2基本信息修改
内资企业备案信息变动时，需及时在系统中更新企业信息。内资企业通过基本信息修改功能对基础信息和备案信息进行修改。基本信息修改后，点击“保存”按钮，保存修改的信息。备案信息修改后，点击“保存”按钮，修改的备案信息保存在本地，点击“提交”按钮，修改的信息提交到主管部门，如下图。

图16：备案信息修改
内资企业备案信息修改的内容被系统记录到备案信息变更历史记录中，点击“备案信息变更历史记录”查询企业变更历史记录详细情况，如下图。

图17：备案信息变更历史记录
3.1.3基本信息查看
内资企业通过基本信息查看功能，查看企业已填写并保存的基本信息，同时支持基本信息“打印”。
3.1.4新增内资试点企业
已有用户登录信息的内资企业直接登录系统填报相关报表，后续新增内资试点企业需通过系统完成申报工作。
1、申报流程
新增内资试点企业申报流程：第一步，由商务部用户为申报企业授权用户名及登录密码，配发口令牌；第二步，申报企业在地方商务主管部门的指导下填写申报信息，上报省级商务主管部门；第三步，省级主管部门用户通过系统对企业申报信息进行受理、初审，通过审核的企业提交到商务部审核，未通过审核的企业视情况重新填写申报信息；第四步，商务部用户通过系统对企业申报信息进行受理和最终审核，通过审核的企业成为内资融资租赁试点企业，未通过审核的企业视情况重新填写申报信息，详细流程如下图。

图18：注册新内资试点企业流程图
2、新增试点企业申报
在商务部用户授权后，内资试点企业凭用户名、密码及动态验证码登录系统后，需及时在基本信息填写功能中填写并提交申报信息。具体操作见“3.1.1基本信息填写”功能说明。
已提交企业申报信息后，内资试点企业在“3.1.3基本信息查看”功能中查看申报信息审核进度，绿色代表已完成的进度，灰色代表未完成的进度，如下图。

图19：基本信息查看
审核不合格的企业申报信息，可以根据情况重新填报申报信息。如省级审核不合格并反馈了不合格的原因，企业在基本信息填写功能页面的申报状态信息中，鼠标指向红色状态，即显示反馈的不合格原因，如下图。

图20：基本信息填写申报状态信息
申报过程中的内资企业仅能看到基础信息管理功能模块，审核通过后，重新登录系统，即可看到其他功能模块，并可以填写相关报表信息。
3.2外资企业备案（外资企业）
外资企业通过外资企业备案功能实现基本信息备案和查看备案信息，企业用户可通过这两个功能对企业申报信息进行“填写”、“修改”和“查看”操作，备案信息修改在基本信息备案功能中完成，如下图。

图21：外资企业备案
3.2.1基本信息备案
外资企业基本信息备案功能同内资企业“3.1.1基本信息填写”功能类似，在此不再赘述。
外资企业填写申报信息时，点击“保存”按钮，随时提交已填写的申报信息，可在基本信息备案中实时修改备案信息。
3.2.2备案信息查看
外资企业备案信息查看功能同内资企业“3.1.3基本信息查看”功能类似，在此不再赘述。
四、登记表管理
4.1登记表生成
企业用户需要按照实际业务情况，针对每笔业务，通过登记表生成功能填写合同登记表信息，主要包括承（出）租人信息、租赁物基本信息、租金信息、担保及关联交易信息及其他信息，如下图。（注：合同登记表各项信息均为必填项。）

图22：登记表生成
1、承（出）租人信息
承租人类型：如勾选“自然人”，需填写“身份证号”，如图23；如勾选“企业”，需填写“法人代表、承租人所属行业、承租人企业规模、工商注册号、税务登记证号、组织机构代码”等信息，如图24。

图23：登记表承租人类型“勾选“自然人”

图24：登记表承租人类型“勾选“企业”
企业规模：规模不清楚的用户，可点击“标准”，查看企业规模划分标准进行参照，如下图。

图25：登记表承租人企业规模标准查看页面
2、租赁物基本信息
租赁物总数量（件）：由其下面的具体租赁物数量系统自动计算填写，如下图。

图26：租赁物总数量（件）自动计算示意图
3、租金信息
租赁物总价款（万元）：由其上面所有的具体租赁物价款和数量系统自动计算填写，如下图。

图27：租赁物总价款（万元）自动计算示意图
租金总额（万元）：从起租日开始收取的融资额本息，即融资额与利息之和。当鼠标指向“租金总额（万元）”时，有相应提示信息，如图28。当鼠标指向其他部分核心指标时，也将有提示信息。

图28：租金信息指标提示
4、担保及关联交易
有无担保：勾选“有”时，需要填写“担保金额（万元）、担保人、承租人是否为关联方”等信息，如下图。

图29：有担保及关联交易
5、其他信息
租赁方式：包括直接租赁、委托租赁、转租赁、售后租回、杠杆租赁、联合租赁及其他7种，若选择委托租赁、转租赁、杠杆租赁、联合租赁，需分别填写相应委托人、转租人、资金提供人、其他租赁人，如下图。

图30：租赁方式为委托租赁相关信息
合同登记表填写完成，点击“提交”后，系统自动弹出租赁物明细表。填写租赁物明细后，点击“保存”，保存租赁物明细信息，或点击“提交”，上报租赁物明细，如下图。

图31：租赁物明细填报
唯一识别码：填写唯一识别码的编码信息后，需要在备注中说明编码名称，如“编码：B-20130425001，备注：出厂序列号”。
注：如果不能连续填写租赁物明细表，后续可在合同状态管理中填写租赁物明细表。
4.2合同状态管理
企业用户通过合同状态管理功能，可根据实际情况，填报每一笔合同的执行情况，主要包括：修改登记表、已收租金填报、租赁物明细登记、违约情况登记、终止登记表等。可按登记表生效时间、合同编号、合同状态、承租人和合同登记表编号查询登记表信息，如下图。

图32：合同登记表管理
1、修改登记表
企业用户合同登记表信息有变动时，需及时更新合同登记表信息。企业用户通过点击下半部分的合同登记表列表中的“登记表编号”，可查看已填写的合同登记表详细信息，如下图。

图33：合同登记表查看

图34：合同登记表修改1
对合同登记表内容修改后，点击“保存”，修改内容保存在本地，点击“提交”，提交修改的信息，如下图。

图35：合同登记表修改2
在合同登记表修改界面右下方，可点击查看“登记表信息变更历史记录”，如下图。

图36：合同登记表变更历史记录列表
在合同登记表变更历史记录列表，可点击查看详细信息，如下图。

图37：合同登记表变更历史记录
2、已收租金填报
企业用户需实时填写收到的租金，在合同登记表对应的“新增租金（万元）”栏，输入租金数额，“保存”并“确定”添加新增租金。添加新增租金后，“已收租金”列自动累加租金数额，如下图。

图38：租金信息登记
3、租赁物明细登记
没有在“4.1登记表生成”功能中连续填写完成的租赁物明细表，后续在合同状态管理功能中填写。企业用户在合同登记表的“租赁物明细”列，点击“填写”打开租赁物明细表。填写租赁物明细后，点击“保存”，保存租赁物明细信息；点击“提交”，上报租赁物明细，租赁物明细状态变为“已填写”，如下图。

图39：租赁物明细填报1

图40：租赁物明细填报2
注：填写唯一识别码的编码信息后，需要在备注中说明编码名称，如“编码：B-20130425001，备注：出厂序列号”。
在合同登记表的“租赁物明细”列，点击“已填写”可查看租赁物明细信息。
4、违约情况登记
当有违约情况发生时，企业用户需及时添加相关合同承租人违约信息。企业用户在“违约情况”列登记和查看违约信息，如下图。

图41：违约明细登记及查看
点击“登记”，弹出违约情况登记表，如下图。

图42：违约情况登记表
点击“明细”，弹出违约明细信息，如下图。

图43：查看违约情况
5、终止登记表
当合同终止后，企业用户在“操作”列“终止登记表”，并记录终止登记表的原因，如下图。

图44：终止合同登记表
点击“终止登记表”，弹出终止登记表窗口，如下图。

图45：终止登记表信息
在终止情况中，选择“正常终止”或“转让”后，可直接提交，如下图。

图46：正常终止登记表信息
在终止情况中，选择“解约”后，需勾选“承租人违约原因”和填写“违约金额”，当“承租人违约原因”勾选了“其他情况”时，还需要具体注明，如下图。

图47：解约终止登记表信息
4.3登记表汇总
企业用户可根据合同登记表起始时间、合同状态（正在执行、已终止），分项目汇总合同登记表信息。汇总项目包括承租人、租赁物使用地、租赁物类型、租赁方式、担保情况、关联交易情况和违约情况，如下图。

图48：合同登记表汇总
点击汇总表最右侧“企业”列下面的数字，进入分行业企业数据汇总，如下图。

图49：合同登记表企业分行业汇总
点击分行业汇总表的“承租人数量（家）”列下面的数字，进入分规模企业数据汇总，如下图。

图50：合同登记表企业分规模汇总

五、企业报表
企业报表包括季报表和年报表，其中季报表包括经营情况统计表和租金逾期统计表，年报表包括经营情况统计表、资产负债表、股东权益变动表、现金流量表和利润表，如下表。
表：企业报表
报表周期
报表名称
季度
经营情况统计表
租金逾期统计表
年度
经营情况统计表
资产负债表
股东权益变动表
现金流量表
利润表

5.1季报表管理
5.1.1经营情况统计表
每季度末企业用户需上报上季度经营情况统计表。企业用户上报经营情况统计表首先要选择报表年度、季度，然后点击“填报”按钮进入经营情况统计表页面，如下图。

图51：经营情况统计表报表时间选择页面

图52：经营情况统计表报表
经营情况统计表左侧是固定指标，右侧是“融资租赁资产总额”指标及分设备类型资产明细。用户可根据下拉框选择及填写，本企业所经营的各类型租赁物对应的“融资租赁资产”。企业第一次添加分类明细指标后，以后报送报表时自动显示上次添加的指标，如上图。
经营情况统计表管理功能位于选择报表日期页面，可对报表进行“查看”、“修改”、“删除”操作，如下图。

图53：经营情况统计表管理
5.1.2租金逾期统计表
每季度末企业用户需上报上季度租金逾期统计表。用户填报租金逾期统计表时，首先需要选择报表年度、季度时间，如下图。

图54：租金逾期统计表选择报表季度
再点击“填报”按钮进入租金逾期报表页面，如下图。

图55：租金逾期统计表
选择合同登记表编号列下的“选择”按钮，弹出合同登记表列表。用户可按时间段、承租人名称查询相关登记表，在对应的操作栏点“选择”，即可填报所选登记表租金逾期情况，如下图。

图56：租金逾期统计表合同登记表选择页面
逾期合同登记表多于一个时，点击“添加录入行”添加一行内容，多次增加行，如下图。

图57：租金逾期统计表
选择每一笔合同的逾期时间（天），填写欠付租金额（万元）信息，点击“提交”按钮，上报租金逾期统计表。
租金逾期统计表管理功能位于选择报表日期页面，可对报表进行“查看”、“修改”、“删除”操作，如下图。

图58：租金逾期统计表管理
5.2年报表管理
5.2.1经营情况统计表
每年初企业用户需上报上年度经营情况统计表。经营情况统计年报表功能同季度“5.1.1经营情况统计报表”功能类似，在此不再赘述。
5.2.2资产负债表、股东权益变动表、现金流量表、利润表
每年初企业用户需上报上年度资产负债表、股东权益变动表、现金流量表、利润表等4张财务报表。企业用户填报资产负债表、股东权益变动表、现金流量表、利润表时，首先选择报表年度时间，如图-59，再点击“填报”按钮进入报表页面，如图60。填写完成各项指标后，点击“提交”上报报表。
填写报表各指标内容时，系统支持手工录入和Excel导入两种填报方式。Excel导入填报方式需下载标准报表模板，按照固定格式导入报表数据。

图59:资产负债表报表时间选择页面

图60：资产负债表
资产负债表、股东权益变动表、现金流量表、利润表管理功能位于选择报表日期页面下方，可对报表进行“查看”、“修改”、“删除”操作。
六、承租人查询
企业用户可通过准确输入承租人名称、税务登记证号或身份证号码查询承租人违约情况信息，例如准确输入承租人名称“北京城投公司”后查询，即显示该承租人违约情况信息，如下图上半部分所示。

图61：承租人查询
此功能默认界面为全国违约率较高的承租人信息。合同数小于等于5笔且违约率为100%，或合同数大于5笔、违约率为在50%以上的承租人将进入此名单。同时，承租人按违约率降序排列。

七、系统管理
企业用户注册信息变动时，通过系统管理功能对企业用户密码、联系人、联系电话信息进行修改，如下图。

图62：用户信息修改

八、技术支持
主办单位：商务部流通业发展司
技术支持：中商流通生产力促进中心
技术咨询：010-51662601（转595） 15652513606 卢瑞雪
010-51662601（转567） 18611029972 刘伟光