各银行销售广发理财5号操作介绍.docx

各银行销售广发理财5号操作简介

工商银行（电子合同）

一、 产品简介
产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划
简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”
产品代码：870005
注册登记机构：中登深市（98）
发行状态：认购
发行时间：2011年3月28日~2011年4月22日
参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。

二、 柜台办理
目前工行销售券商理财产品只能在低柜办理，即：仅在有“个人客户营销管理系统（PBMS）”的网点方能销售。工行非所有网点均有PBMS系统，网点增加PBMS系统需要当地分行进行设备采购，周期约半年~一年。
客户携带证件：身份证、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）。
（一）开立98中登开放式基金帐户
填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》，并输入密码完成开户。
（二）签署纸质《电子签名承诺书》
填写《电子签名承诺书》相关信息，并输入密码完成签署。
注：工行《承诺书》为通用版本，已购买过其他券商电子合同方式的理财产品或已签署过《承诺书》的客户无须再签。
（三）签署《广发理财5号电子合同》
填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》，并输入密码完成。若客户未做风险测评，系统还会提示客户做相关签署。若客户办理其他业务时已做风险测评，无须再做。
（四）参与广发理财5号
填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》，并输入密码完成。
客户开户、参与可在T日一日内完成。
工行柜台操作流程参见附件一：《代理证券公司推广集合资产管理计划业务操作规程》

二、网上银行
客户须临柜签署纸质《电子签名承诺书》后，方可在网银做开户、电子合同签署、参与等操作。另：由于工行还未在正式环境配置广发理财5号参数，故无法抓取详细截面，仅提供大致流程供参考。
（一）临柜签署纸质《电子签名承诺书》
所带证件与柜台办理相同，填写《电子签名承诺书》相关信息，并输入密码完成签署。
（二）登录网银
客户输入卡号、密码、验证码进入工行网银。

（三）在“网上基金”菜单购买
客户成功登陆后—〉“网上基金”—〉“购买基金”—〉选择代码为“870005”，基金简称为“广发理财5号”的产品进行“购买”。
当客户购买时，工行系统会自动判断客户“是否开立98中登开放式基金帐户”、“是否做过风险测评”、“是否签署了《电子合同》及风险揭示书”等；若缺少某环节，系统将会弹出窗口供客户操作。

客户开户、参与可在T日一日内完成。

交通银行（电子合同）
一、 产品简介
产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划
简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”
产品代码：870005
注册登记机构：中登深市（98）
发行状态：认购
发行时间：2011年3月28日~2011年4月22日
参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。

二、 客户参与概要
交行各网点均可购买广发理财5号，无高低柜之说。同时因交行未提供操作流程，故本处仅阐述大致流程：
客户携带证件：身份证、交行相关银行卡
（一） 临柜签署《电子签名约定书》（T日）
客户临柜签署《电子签名约定书》（银行叫法不一）。
（二） 开立98中登开放式基金帐户（T日，不一定要临柜，可在网银开）
客户若之前未在交行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在交行已登记了98中登开放式基金帐户，无须再开。
（三） 客户签署广发理财5号电子合同（T+2日）
交行系统一定要在客户存在基金帐号的前提下，方可签署电子合同，电子合同可在网点或网银签署。
（四） 参与广发理财5号（T+2日）
客户可在网点或网银完成广发理财5号的购买。

建议意向客户可先提前做好（一）（二）步操作，方便日后下单。

东莞银行（纸质合同）
一、产品简介
产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划
简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”
产品代码：870005
注册登记机构：中登深市（98）
发行状态：认购
发行时间：2011年3月28日~2011年4月22日
参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。

二、客户参与概要
目前东莞银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式（操作流程与广发理财3号相同）,东莞银行可当天开户当天购买；
客户携带证件：身份证、东莞相关银行卡
（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）
客户若之前未在东莞银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在东莞银行已开立了98中登开放式基金帐户，则无须再开。
（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件
客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测试，风险揭示书、投资者申明与承诺）。广发理财5号签章页。
（四）参与广发理财5号（T+2日）
客户完成东莞银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5号。

上海银行（纸质合同）
一、产品简介
产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划
简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”
产品代码：870005
注册登记机构：中登深市（98）
发行状态：认购
发行时间：2011年3月28日~2011年4月22日
参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。

二、客户参与概要
目前上海银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式，上海银行可当天开户当天购买：
客户携带证件：身份证、上海银行相关银行卡
（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）
客户若之前未在上海银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在上海银行已登记了98中登开放式基金帐户，则无须再开。
（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件
客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测试，风险揭示书、投资者申明与承诺）。广发理财5号签章页。
（四）参与广发理财5号（T+2日）
客户完成上海银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5号。

附件一：代理证券公司推广集合资产管理
计划业务操作规程

第一节 代理证券公司推广集合资产管理计划业务
一、券商集合理财开户
（一）新客户需要先开立基金交易账户
1、客户向营业机构申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）、本人有效身份证件，并填写《基金交易账户业务申请书》。
2、柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，申请书的申请人姓名填写是否准确，未成年标志（未成年需要填写监护人信息）、业务种类选择是否正确，无涂改。
3、柜员审核无误后，使用“5110基金交易账户开户”交易，刷卡，选择“未成年标志”、“对账单批量打印方式”后点击“执行”按钮，进入第二个交易画面，系统自动回显客户姓名、证件种类、证件号码、电话号码、邮政编码、地址、是否接收交易失败短信提醒、手机等所有相关要素。如果“未成年标志”选择未成年，则系统提示输入监护人姓名、监护人证件类型、监护人证件号码等信息。
柜员选择打印，将回显内容打印在《代理业务申请书》上。如客户核对无误，柜员选择确定，客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印基金交易账号到《代理业务申请书》上。如核对需要修改，由客户将修改内容填写在《基金交易账户业务申请书》上。柜员根据客户填写内容选择“维护客户联络信息”进入联络信息维护页面完成联络信息维护，如需修改基本信息则使用“维护客户基本信息”完成基本信息维护。客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印修改的客户信息项和基金交易账号到《代理业务申请书》上。
4、柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
5、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在《代理业务申请书》各联加盖核算用章。
6、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）及身份证件等交客户。申请书银行留存联应送交会计档案管理机构。
（二）客户需要开立中登公司的TA账户
1、客户向营业机构申请开立中登公司的TA基金账户时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡），并填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》。
2、柜员审核相关介质真实有效，申请书中填写的申请人名称、申请日期、选择的业务种类等内容是否正确，无涂改。
3、柜员审核无误后，使用“5150TA基金账户开户”交易，划卡输入卡号，根据系统提示及申请书填写内容输入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。
4、交易成功，打印《代理业务申请书》。
5、柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
6、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在《代理业务申请书》各联加盖核算用章。
7、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联应送会计档案管理机构。
二、券商集合理财参与
（一）若券商集合理财产品的合同签署方式为电子合同方式，则客户首次办理参与前，须签署产品电子合同，但首次签署任意产品电子合同时必须签署《电子签名承诺书》（以下简称《承诺书》），该《承诺书》只能在柜面签署，已签署过《承诺书》的客户以后无须再签。若券商集合理财产品的合同签署方式为纸质合同，则客户只需签署《证券公司集合资产管理计划集合资产管理合同》。
（二）客户向营业机构申请参与券商集合理财时，须向经办柜员提供借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡），并填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》，如券商集合理财是通过纸质合同发行还需签署《证券公司集合资产管理计划集合资产管理合同》，如券商券商集合理财是通过是通过电子合同发行，须在首次参与前签署基金电子合同。
（三）柜员审核相关介质真实有效，资产管理合同和业务申请书中填写的客户信息、券商集合理财名称、代码、购买金额等内容是否正确完整，无涂改。如券商集合理财是通过纸质合同发行，还需填写合同编码。
（四）柜员审核无误后，使用“5112基金购买”交易，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据申请书输入券商集合理财代码，系统自动判断是否已开立基金交易账户，如没有开立，系统自动联动到“5110基金交易账户开户”交易，为客户开立基金交易账户，如已开立基金交易账户，系统自动判断是否开立中登公司的TA基金账户，如没有开立系统自动开立。柜员再根据系统提示及申请书中填写内容，输入购买金额、风险承受标志等相关要素。
（五）当客户参与的券商集合理财是通过电子合同发行，若客户未签署基金电子合同，交易退出。
（六）当客户选择的“风险承受标志”为“0-不接受”时,若客户未做过风险评测或客户目前风险级别小于基金风险级别时，交易退出。
（七）交易成功，打印《代理业务申请书》。
（八）柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
（九）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并《代理业务申请书》各联上加盖核算用章。。
（九）柜员将申请书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。
三、券商集合理财退出
（一）客户向营业机构申请券商集合理财退出时，须向经办柜员提供借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡），并填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》。
（二）柜员审核审核相关介质真实有效，《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》中填写的申请人名称、申请日期、产品名称、产品代码、赎回数量、收费模式、巨额赎回处理方式等内容是否正确完整，无涂改。
（三）柜员审核无误后，使用“5114基金赎回”交易，划卡输入卡号，根据系统提示录入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。
（四）交易成功，打印《代理业务申请书》。
（五）柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在《代理业务申请书》各联上加盖核算用章。。
（七）柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联应送会计档案管理机构。

第二节 基金电子合同
本节功能需通过登录个人客户营销管理系统（PBMS）完成，初步设定的使用角色为：客户经理、客户经理助理、营销经理、营销经理（个贷）、财富客户经理，请各行根据情况进行角色设置。
一、签署电子签名承诺书

（一）客户向营业机构申请签署电子签名合同时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）、本人有效身份证件，填写《电子签名承诺书》。
（二）柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，《电子签名承诺书》中填写的客户信息等内容是否正确完整，无涂改。
（三）柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统（PBMS）,选择【基金电子合同】模块下【签署电子承诺书】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。
（四）交易成功，打印《代理业务申请书》。
（五）柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在《代理业务申请书》各联上加盖核算用章。
（七）柜员将承诺书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）及身份证件等交客户。承诺书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。
二、签署基金电子合同
（一）客户向营业机构申请签署基金电子合同时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡），填写《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》。
（二）柜员审核相关介质真实有效，《代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书》中填写的客户信息内容是否正确完整，无涂改。电子合同签署栏目下，资产管理合同及风险揭示书选项是否勾选。
（三）柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统PBMS）,选择【基金电子合同】模块下【签署基金电子合同】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据申请书完成风险揭示书和资产管理合同的签署
（四）交易成功，打印《代理业务申请书》。
（五）柜员审核打印输出内容无误后，将《代理业务申请书》交客户核对并签名确认。
（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在《代理业务申请书》各联上加盖核算用章。
（七）柜员将申请书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。
三、基金电子合同情况情况查询
（一）客户向营业机构申请查询已签署基金电子合同情况时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）。
（二）柜员审核审核相关介质真实有效，登录个人客户营销管理系统（PBMS）,选择【基金电子合同】模块下【已签署基金电子合同情况查询】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。
（三）交易成功，将查询结果告知客户。