2024年工行基金从业人员考前练习判断.doc

序言：为提升我行基金销售人员对基金基础知识的掌握，同时，为参加“9月20日基金从业人员资格认证”考试的员工，提供对应的协助与支持，我们发觉目前能够查阅到的“模拟试题”，因为基金行业法律及有关法规的分水岭，部分“模拟试题”或多、或少存在某些问题。为此，总行理财教授支持团体基金证券组联合财经资讯组，依照最新的“证券投资基金销售基础知识”一书编辑了基金从业资格认证考前练习题集，供我行员工参考和练习。

基金从业资格认证考前练习（判断）

1、有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券

1题答案（对）（2页）
2、按证券所代表的权利性质分类，有价证券能够分为股票、债券、基金和其他证券

2题（错）无（基金）（3页）
正确的是2、按证券所代表的权利性质分类，有价证券能够分为股票、债券和其他证券三大类。
3、在创业板市场上市的企业大多从事高科技业务，具备较高的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出

3题（对）6页
4、债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。债券因有固定的票面利率和期限，因此，相对于股票价格而言，债券的市场价格比较稳定

4题（对）6页
5、我国加入世界贸易组织，经济走向全面开放，金融改革不停深化，到底，我国已经所有履行了加入世界贸易组织时有关证券市场对外开放的承诺。

5题（错）10页（应当是到底）
6、国内企业须经国务院同意、中国证监会颁发境外期货业务许可证后，方可从事以套期保值为目标的境外期货交易。截止至2月，有31家企业获准进行境外期货交易。

6题（对）（11页）
7、我国加入WTO时在证券期货服务业的承诺包括：外国证券机构能够直接从事B股交易

7题（对）11页
8、截止12底，上海、深圳证券交易所分别有3家和4家尤其会员，并各有46家和19家境外证券经营机构直接从事B股交易。

8题（对）12页
9、《中华人民共和国证券投资基金法》简称《证券投资基金法》要求，我国的基金可投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构要求的其他证券品种。

9题（对）14页
10、证券企业又称“证券商”重要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及购并、受托资产管理和基金管理等。

10题（对）15页
11、股票是要式证券。股票应具备《企业法》要求的有关内容，假如缺乏要求的要件，股票就无法律效力。

11、（对）16页
12、股票所载有权利的有效性是一直不变的，因为它是一个无期限的法律凭证。

12题（对）17页
13、股东有权出席股东大会，选举企业董事会，参加企业重大决议。股东参加企业决议的权利大小，取决于其所持有股份的多少。

13题（对）17页
14、作为发起人的企业法人或具备法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，应需用货币出资。

14（错）19页（能够用货币出资，也能够用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地作用权等作价出资。）
15、《初次公开发行股票并上市管理措施》自5月18日起实行后，对初次公开发行企业不再辨别流通股和非流通股。

15答（对）20页
16、股票的理论价格。股票价格，又称“股票行市”，是指股票在证券市场上买卖后的价格。

16（错）20页（指股票在证券市场上买卖的价格）
17、股票价格的变动一般比实际经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。

17（对）21页
18、债券是一个有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

18题（对）23页
19、与股票相比，债券一般要求有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。另外在企业破产时，债券持有者享受同等于股票持有者对企业剩余资产的索取权。

19题（错）债券持有者享受优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权24页
20、零息债券。零息债券也称“零息票债券”

20题（对）25页
21、储蓄国债（电子式），是指财政部面对境内中国公民储蓄类资金发行的以电子方式统计债权的不可流通人民币债券。

21（对）26页
22、我国的混合资本债券是指商业银行发行的具备如下特性的债券：第一期限在以上，发行之日起内不得赎回。

22、（错）27页第一期限在以上，发行之日起内不得赎回。
23、金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念。

23（对）30页
24、招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。依照标的物的不一样，分为价格招标、收益率招标和缴款期招标；

24（对）38页
25、我国《上市企业证券发行管理措施》要求，上市企业公开发行股票，应当由证券企业承销；

25（对）39页
26、依照我国《证券交易所管理措施》要求，证券交易所的组织机构一般设有会员大会、董事会、理事会、经理机构等。

26（错）44页。证券交易所的组织机构一般设有会员大会、理事会、经理机构等。
27、代办股份转让系统也称“三板”，是指以具备代办股份转让主办券商业务资格的证券企业为核心。

27（对）53页
28、信用风险。信用风险又称“违约风险”，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者损失的风险

28（对）57页
29、经营风险是指企业在决议人员与管理人员在正常经营情况下使企业盈利水平变化，从而使投资者收益下降的也许。

29（错）57页。管理人员在经营管理过程中出现失误而导致企业盈利水平变化
30、收益以风险为代价，风险用收益来赔偿。投资者投资的目标是为了得到收益，与此同时，又不可防止地需要负担风险

30（对）57页
31证券投资基金是指通过出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一个利益共享、风险共担的集合投资方式。

31（对）59页
32、与直接投资股票、债券相同，基金是一个直接投资工具

32（错）与直接投资股票、债券不一样，基金是一个间接投资工具（59页）
33、交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）

33（对）61页
34、基金与股票、债券反应的经济关系不一样。股票反应的是一个所有权关系，是一个所有权凭证。

34（对）61页
35、一般情况下，基金并不确保本金的安全（除了特殊的保本基金外），存在亏损的也许性。

35（对）62页
36、保险投资产品的流动性、灵活性相对较差。在购置保险投资产品时，客户需要与保险企业签订协议，约定投资期限。假如想要退保，就要支付一定数额的退保费用。

36（对）63页
37、从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广。银行理财产品的投资范围除了基金能够投资的领域，还能够申购基金产品等

37（对）63页
38、信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但能够依法转让，流动性较差。

38（对）64页
39、194月，美国设置了第一家基金组织-----美国国际证券信托基金。

39（错）194月（68）
40、1991年，国内发行时间最早的珠信基金成立，其发行规模达6930万元。

40（对）70页
41、1991年6月，中国人民银行深圳经济特辨别行颁布了《深圳市场投资信托基金管理暂行要求》

41（错）1992年6月（70页）
42、10月10日，中国证监会公布了《开放式证券投资基金试点措施》，对我国开放式基金的试点起了极大的推进作用。

42（错）10月8日（71页）
43、截止底，我国共有封闭式和开放式基金341只，QDII基金6只

43（错）QDII基金5只 （72页）
44、反应基金经营业绩的指标。反应基金经营业的重要指标包括基金分红、已实现收益、净值增加率等指标。

44（对）83页
45、反应基金操作方略的指标。基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标。

45（对）84页
46、利率风险。债券的价格与市场利率的变动亲密有关

46（对）85页
47、提前赎回风险是指债券发行人有也许在债券到期日之后回购债券的风险。

47（错）85页（债券到期日之前回购债券的风险）
48、货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，一般作为流动性资产品种配备在基金组合里面。

48（对）86页
49、保本型基金从本质上讲是一个混合型基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，比较适合稳健和保守的投资者。

49（对）90页
50、依照ETF跟踪指数的不一样，能够将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。

50（对）93页
51、实行独立董事制度，并确保独立董事充足发挥作用。基金管理企业的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/2。

51（错）105页（且不得少于董事会人数的1/3。）
52、督察长是监督检查基金和企业运作的合法合规情况及企业内部风险控制情况的高级管理人员，督察长由董事会提名。

52（错）105页（督察长由总经理提名，董事会聘任）
53截至底，证券投资咨询机构中具备基金代销业务资格的仅有天相投资顾问有限企业一家。

53（对）115页
54、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于

54（错）116页（保存期不少于）
55、基金注册注册登记机构负责基金登记、存管、清算和交收业务

55（对）117页
56、基金的交易是指基金投资者投资实现的方式和过程，是投资活动中的核心步骤
56（对）119页
57、投资决议委员会依照反馈情况，修正投资组共计划，综合起来，就是“研究—投资决议---投资执行---绩效评定---信息反馈----投资组合调整----收益的循环过程”

57（错）122页（去掉背面的收益）
58、基金管理企业在业务开展和内部管理中面临的风险重要有五大类：企业治理结构风险、员工道德风险、法律风险、业务风险、其他风险

58（对）123页
59、基金管理费率一般与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越高，基金管理费率越高

59（错）127页（基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低）
60、基金协议生效前的有关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。

60（对）128页
61、利息收入详细包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

61（对）131页
62、封闭式基金当年利润应先填补上一年度亏损，然后才可进行当年分派。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分派。

62（对）132页
63、基金管理人利用基金买卖股票，债券的差价收入征0。1%的营业税

63（错）133页（收入免征营业税）
64、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入等暂不征收企业所得税。

64（对）133页
65、基金的的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

65（对）135页
66、基金营销作为一个理财产品或服务，不是“一锤子买卖”，不能只为销售而销售，而是需要制度化、规范化的连续性服务。

66（对）136页
67、确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项核心工作。只有仔细地分析投资者，针对不一样的市场与投资者推出适宜的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

67（对）137页
68、销售机构自身的情况。企业股权结构、经营目标、经营方略、资本实力、营销团体都会对基金营销产生重要的影响。

68（对）137页
69、依照法律法规的要求，基金发行时的净值或价格是固定的，因此，基金价格重要反应在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低。

69（对）138页
70、在美国，基金超市更是蓬勃发展，其基于因特网的销售平台使得许多基金管理企业能够通过基金超市销售自己的基金。

70（对）141页
71、把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为“机构销售”

71（对）142页
72、组合投资的配备方略。基金营销人员应熟悉各种类型基金的特性，包括基金的投资方向、投资目标、管理费率、申购和赎回手续费率等。

72（对）148页
73、简介基金产品须通俗化、简单化、少用专业术语。

73（对）154页
74、投资咨询。投资咨询服务是基金销售的“售后”服务，是客户服务中最重要的步骤之一。

74（错）156页（售前）
75、基金销售机构能够通过互动平台定期举行形式多样的互动交流活动，邀请专业分析师、基金经理、理财规划师等专业人士为投资者进行现场答疑解惑。

75（对）157页
76、证券市场是一个开放的市场，机遇与风险并存，在投资盈利的同时，投资者必然负担对等的风险，这是市场规律。

76（对）160页
77、基金募集申请取得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者出售基金份额。

77（对）165页
78、基金管理人和代销机构应依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。

78（对）165页
79、基金管理企业或基金代销机构应在分发或公布基金宣传推介材料之日起5日内递交报告材料。

79（错）166页（5个工作日内递交报告材料）
80、基金宣传推介材料在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最佳”、“最强”、“唯一”等表述

80（对）166页
81、基金宣传推介材料在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“坐享财富增加”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；

81（对）166页
82、基金宣传推介材料不能够刊登该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。

82（错）166页（能够刊登该基金的过往业绩）
83、基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当尤其申明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或确保。

83（对）167页
84、封闭式基金的募集一般要通过申请、核准、出售、立案、公告五个步骤。

84（对）172页
85、依照《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。

85（错）173页（6个月内作出核准或不予核准的决定）
86、每个有效证件只允许开设1个基金帐户，已开设证券帐户的不能再重复开设基金帐户。

86（对）174页
87、封闭式基金的交易遵从“价格优先”、“时间优先”的标准

87（对）174页
88、开放式基金在基金募集期间募集的资金应存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

88（对）176页
89、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应以固定财产负担因募集行为而产生的债务和费用。

89（对）176页
90、投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。在扣除对应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量。

90（对）177页
91、货币市场基金费用比较低，一般申购、赎回费率为0

91（对）180页
92、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会立案，在5个工作日内在最少一个中国证监会指定的信息披露媒体公告，并阐明有关处理措施。

92（错）181页（3个工作日内）
93、与一般的开放式基金不一样，ETF的认购能够包括现金认购和证券认购两种方式。

93（对）184页
94、QDII基金申购、购回的币种为人民币，但基金管理人能够在不违背法律法规要求的情况下，接收其他币种的申购、赎回。并提前公告。

94（对）192页
95、我国各基金申购（认购）、赎回的资金和申购（认购）款一般在T+3日内抵达基金银行存款帐户，

95（错）193页（T+2）
96、假如基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、袭击，借以抬高自己，将被视为违背市场公平标准，扰乱市场秩序，组成一个不当竞争行为。

96（对）197页
97、基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议，重要目标是明确双方在基金财产保管、投资运行、净值计算、收益分派、信息披露及相互监督事宜中的权利，义务及职责。

97（对）205页
98、货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

98（对）211页
99、我国对证券市场进行监督管理的重要伎俩包括：法律伎俩、经济伎俩和行政伎俩。

99（对）216页
100、封闭式基金一般一周披露一次基金净值和份额累计净值。

100（对）205页
101、基金管理人在会计年度的前6个月结束后60日内编制完成基金六个月度报告并予以公告。

101（对）207页

编后语：本练习题集分为单项选择、多项选择和判断三种题型，使用本练习题集进行学习与练习的同仁，请在练习之余坚持阅读新版的“证券投资基金销售基础知识”，本题集的内容及题型或许与正式考试试卷有很大差异，所有内容均出自“证券投资基金销售基础知识”一书，故对使用本练习题集者，提升读书兴趣、增强记忆、适应题型的变化有着积极的协助。在编辑过程中参加编辑的同事均在业余时间完成本次工作的，虽然通过校对但难免出现缺陷或错误，如发觉有关问题请及时联系我们。
参加编写人员：财经资讯组：马相双（内蒙）王晓龙（黑龙江）基金证券组：刘辉（吉林）陈子明（内蒙）

郑重申明：本套模拟试题版权归中国工商银行总行理财支持团体财经资讯组、基金证券组所有，任何单位及个人复制转帖请注明出处。