2024年银行托管业务测试题库.doc

中国农业银行托管业务测试题库

目 录

一、单项选择题 2
◇托管业务基础知识 2
◇交易及专题资金托管业务 3
◇信托计划保管业务 8
◇证券企业资产管理托管业务 11
◇商业银行理财产品托管业务 13
◇股权投资基金托管业务 13
◇企业年金基金托管业务 15
◇基金专户业务 20
◇托管营运业务 23
二、多项选择题 28
◇托管业务基础知识 28
◇交易及专题资金托管业务 31
◇信托计划保管业务 37
◇证券企业资产管理托管业务 42
◇商业银行理财产品托管业务 44
◇股权投资基金托管业务 45
◇企业年金基金托管业务 47
◇基金专户业务 52
◇托管营运业务 55
三、判断题 62
◇托管业务基础知识 62
◇交易及专题资金托管业务 63
◇信托计划保管业务 65
◇证券企业资产管理托管业务 65
◇商业银行理财产品托管业务 66
◇股权投资基金托管业务 67
◇企业年金基金托管业务 67
◇基金专户业务 69
◇托管营运业务 70

中国农业银行托管业务测试题库
（六月）
一、单项选择题
◇托管业务基础知识
1、 托管是（）的发展和延伸。对托管的了解也侧重于与之的关系出发。
A.管理 B.代管 C.信托 D.监督
2、 托管人由依法设置的（）担任。
A.商业银行 B.证券企业
C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构
3、 托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具备社会公信力的（），为客户有关资产提供安全保管等服务。
A.投资管理人 B.独立第三方
C.行业协会 D.金融机构
4、 托管服务内容包括基础服务和（）。
A.增值服务 B.资金清算
C.会计核算 D.会计自动对账
5、 托管人履职的基本标准是（）。
A.安全高效
B.老实信用、谨慎勤勉
C.违规就是风险 安全就是效益
D.客户至上
6、 如下( )不是基金协议的当事人。
A.基金销售机构 B.基金份额持有人
C.基金管理人 D.基金托管人
7、 真实性标准要求披露的信息应当是以（ ）为基础。
A.主观事实 B.客观事实
C.基金盈利最大化 D.企业董事会决议
8、 基金信息披露最根本、最重要的标准是（ ）。
A.真实性标准 B.准确性标准
C.完整性标准 D.及时性标准
9、 托管人十分重视风险控制，一般依照国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行（）。
A.内部控制审计 B.自我评定
C.年报审计 D.内部控制
10、 投资管理人应当坚持（ ）利益优先的标准。
A.国家 B.基金托管人
C.基金份额持有人 D.自身
◇交易及专题资金托管业务
11、 在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并依照约定条件办理资金支付，促使交易成立的一个托管业务。
A.信托资金托管业务 B.专题资金托管业务
C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务
12、 （ ）是交易及专题资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专题资金托管业务的指引、协调、管理和监督等工作。
A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部
C.总行大客户部 D.总行机构业务部
13、 交易及专题资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。
A.机构层级
B.主管层级
C.客户层级
D.部门层级
14、 （ ）作为托管人可接收买卖双方委托，办理交易及专题资金托管业务。
A.付款委托人
B.收款委托人
C.收、付款委托人
D.农行及各分支机构
15、 交易及专题资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门查对交易资金托管专用账户资金余额。
A.每七天
B.每个月
C.每旬
D.每日
16、 在开展交易及专题资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（ ）或增加（ ）为预留印鉴，以安全保管托管资金。
A.预留印鉴卡，客户印章
B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章
C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章
D.预留印鉴卡，经办行客户部门责任人印章
17、 办理交易及专题资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价成果中需为（ ）。
A.A级(含)以上
B.B级(含)以上
C.C级(含)以上
D.D级(含)以上
18、 办理交易及专题资金托管业务，由（ ）审查同意，并签订协议。
A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.以上都不对
19、 委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。
A.当面
B.专人递送
C.当面和专人递送
D.当面或以专人递送
20、 交易及专题资金托管业务实行（ ）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等原因，确定详细收费金额。
A.协议
B.市场
C.零费率
D.以上都是
21、 省(市)级政府或其有关部门对专题资金托管业务有监管要求的，由( )按照监管要求提出准入标准。
A.一级分行或直属分行
B.二级分行
C.一级支行
D.营业网点
22、 ( )是经办网点柜员依照托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的重要依据。
A.《业务创办通知书》
B.《资金到账通知书》
C.《委托付款通知书》
D.《托管指令授权书》
23、 开展交易及专题资金托管业务,其收入应计入（ ）科目中的“交易及专题资金托管费收入”专用账户核算。
A.79182托管业务收入
B.79183托管业务收入
C.79184托管业务收入
D.79183托管业务账户
24、 开展专题资金托管业务应对（ ）进行调查。
A.客户基本情况、信用情况、资金去向
B.客户基本情况、信用情况、资金起源等
C.客户基本情况
D.客户基本情况、信用情况
25、 委托人可采取（ ）方式将资金存入托管账户。
A.一次性付款
B.分期付款
C.一次性或分期付款
D.一次性和分期付款
26、 开展交易及专题资金托管业务有利于提升我行（ ）和综合收益。
A.资产业务收入
B.负债业务收入
C.中间业务收入
D.以上都不是
27、 在宣传、营销交易及专题资金托管业务时，要（ 吸引客户开展此项业务。
A.减少收费额
B.突出产品价值
C.突出产品可垫款优势
D.以上都是
28、 经办行在开展交易及专题资金托管业务时，（ ）部门应重点履行协议审查、风险管理等职责。
A.客户
B.业务综合管理
C.经办网点
D.机构和企业
29、 在交易及专题资金托管业务开展中，托管人应控制（ ）的不当流动和使用，托管人应控制（ ）范围，不得向第三方披露。但国家另有要求的情况除外。
A.敏感信息，知情人
B.市场信息，管理人
C.债券价格信息，委托人
D.投资标的信息，委托人
◇信托计划保管业务
30、 我国由（）对信托企业及其业务活动进行监督管理。
A.证监会 B.银监会
C.保监会 D.人民银行
31、 按照银监会制定的《信托企业集合资金信托计划管理措施》要求，设置单个信托计划的自然人人数不得超出（）。
A.20 B.30
C.50 D.100
32、 信托计划存续期限不得少于（）。
A.一年 B.二年
C.三年 D.五年
33、 当信托企业出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。
A.证监会 B.人民银行
C.银监会（地方银监局） D.保监会
34、 证券投资类信托计划中保管银行的重要职责是（ ）。
A.投资管理 B.投资监督
C.发起信托计划 D.投资顾问
35、 信托计划单位净值披露主体为（ ）。
A.证券企业 B.信托企业
C.保管银行 D.投资顾问企业
36、 按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。
A.证券类信托计划 B.非证券类信托计划
C.结构化信托计划 D.非结构化信托计划
37、 依照《中国农业银行信托计划保管业务管理措施》的有关要求，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（ ）审批。
A.二级分行 B.一级分行
C.总行（机构业务部） D. 总行（托管业务部）
38、 依照《中国农业银行信托计划保管业务管理措施》及行内其他有关要求，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（ ）审批。
A.二级分行 B.一级分行
C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行
39、 依照《中国农业银行信托计划保管业务管理措施》及行内其他有关要求，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元如下的信托计划保管业务，应报（ ）有权审批人审批。
A.二级分行 B.一级分行
C.总行托管业务部 D.总行机构部
40、 依照《中国农业银行信托计划保管业务管理措施》的有关要求，证券投资类信托计划保管协议由（ ）审核。
A.托管业务部分部 B.总行托管业务部
C.总行机构业务部 D.保管专户开户行
41、 依照《中国农业银行信托计划保管业务管理措施》的有关要求，信托计划获批后，一般由（）签订保管协议。
A.一级支行 B. 总行托管业务部
C.一级分行 D. 总行机构部
42、 信托计划保管协议签订后（）个工作日内报总行立案。
A.1 B.2
C.3 D.5
43、 遇有信托企业违背法律法规、信托协议、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以（）形式通知信托企业纠正。
A.书面 B.电话
C.电子邮件 D.口头通知
◇证券企业资产管理托管业务
44、 按照证监会制定的《证券企业客户资产管理业务管理措施》要求限定性证券企业集合资金管理计划单个客户准入门槛为（ ）万元，非限定性证券企业集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。
A.5, 10 B.10, 50
C.10, 5 D.50, 10
45、 按照我行要求，各分行证券企业结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元。
A.5000, 500 B.200, 1000
C.3000, 500 D.3000, 300
46、 券约定向资产托管业务经办行接收证券企业委托预先设置的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。
A.证券企业 B.开户行
C.客户本人 D.以上所有选项
47、 证券企业定向资产管理产品不一样于一般基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为（ ）万元。
A.50 B.100
C.500 D.1000
48、 证券企业应当在5日内将签订的定向资产管理协议报（ ）立案，同时抄送证券企业住所地、资产管理分企业所在地中国证监会派出机构。
A.中国人民银行 B.中国证券业协会
C.银监会 D.证监会
49、 按我行要求，证券企业资产管理托管业务百分比收费年费率不低于（ ）；定向资产管理托管业务能够采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。
A.1‰，5 B.1‰，3
C.1.5‰，5 D.1.5‰，3
50、 证券企业限额特定资产管理计划单个客户参加金额不低于（ ）万元。证券企业限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。
A.100,1000 B.100,3000
C.300,3000 D.300,5000
51、 证券企业限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超出该计划资产净值的（）。
A.10% B.20% C.30% D.50%
52、 证券企业将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家企业发行的证券，不得超出该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家企业发行的证券不得超出该计划资产净值的（）。
A.10% ，10% B.10%，20%
C.20%，10% D.20%，20%
◇商业银行理财产品托管业务
53、 理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超出出售银行资本净额的（）。
A.5% B.10% C.15% D.20%
54、 商业银行按照约定条件向客户确保本金支付，本金以外的投资风险由客户负担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。
A.确保收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.非保本浮动收益理财计划
D.固定收益理财计划
55、 商业银行开展如下个人理财业务，应向（）申请同意。
A.银监会 B.证监会 C.保监会 D.人民银行
◇股权投资基金托管业务
56、 按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的一般方式不包括（）。
A.企业上市 B.股权转让
C.股权回购 D.股转债退出
57、 股权投资基金重要的投资对象是（）。
A.流通股票 B.未上市企业股权
C.国债 D.外汇
58、 一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于（）。
A.一个月一次
B.一个季度一次
C.六个月一次
D.一年一次　
59、 股份制股权投资基金投资者人数不得超出（）人。
A.50 B.100 C.150 D.200
60、 合作制股权投资基金投资者人数不得超出（）人。
A.50 B.100 C.150 D.200
61、 有限责任制股权投资基金投资者人数不得超出（）人。
A.50 B.100 C.150 D.200
62、 我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。
A.100万元 B.300万元 C.500万元 D.1000万元
63、 与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（ ），首期缴付资本不少于人民币（）。
A.500万元，100万元 B.500万元，200万元
C.800万元，500万元 D.1000万元，500万元
64、 股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的有关要求开展募集、投资等活动，如下做法合规的是：（）
A. 股权投资基金未经总行客户部门同意代理推介股权投资基金
B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权
C.股权投资企业的资本能够通过讲座形式进行推介
D.股权投资基金将其闲置资金只可投资于国债
65、 一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签订后（）个工作日向总行（托管业务部）立案。
A.7 B.10 C.5 D.15
◇企业年金基金托管业务
66、 企业年金托管业务不包括的职能是（ ）。
A.缴费归集
B.建立企业年金基金企业账户和个人账户
C.会计核算和估值
D.投资监督
67、 企业年金基金由企业缴费、（ ）及企业年金基金投资运行收益三部分组成。
A.国家缴费
B.职工个人缴费
C.工会缴费
D.社会团体缴费
68、 下列说法不正确的是（ ）。
A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才能够建立企业年金
B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运行收益三部分组成
C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人能够为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构
D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立
69、 有关企业年金与基本养老保险制度的区分，下列说法错误的是（ ）。
A.基本养老保险制度一般是政府强制实行的、统一的养老金计划。企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立
B.基本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金则由具备资格的金融机构管理
C.基本养老保险基金由政府机构管理和运行，保值增值的伎俩一般是银行储蓄和购置国债；企业年金重要是通过资我市场
D.基本养老保险筹资模式一般采取积累制，通过代际赡养来提供养老保障；而企业年金则大多采取现收现付制，实行个人保障
70、 建立企业年金计划需要具备的条件不包括（ ）。
A.企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务
B.具备对应的经济负担能力
C.建立集体协商机制
D.具备购置商业保险的统计
71、 （ ）指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划。
A.企业年金单一计划
B.企业年金集共计划
C.企业年金联共计划
D.企业年金独立计划
72、 依照财政部、国家税务总局下发的《财政部国家税务总局有关补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》（财税[]27号）要求，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超出职工工资总额（ ）标准内的部分，企业能够在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8.33%
73、 依照《企业年金基金管理措施》要求， 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（ ）同意。
A.受托人
B.托管人
C.投资管理人
D.委托人
74、 依照《企业年金基金管理措施》要求，法人受托机构设置集共计划，应当制定集共计划受托管理协议，为每个集共计划确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人最少（ ）名；并分别与其签订委托管理协议。
A.一
B.二
C.三
D.四
75、 依照《企业年金基金管理措施》要求，委托人加入集共计划满（ ）年后，方可依照受托管理协议要求选择退出集共计划。
A.1
B.2
C.3
D.4
76、 依照《企业年金基金管理措施》的要求，账户管理人应当采取（ ）计量方式进行账户管理，依照企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。
A.份额
B.金额
C.权益
D.足额
77、 依照《有关扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发〔〕23号）要求，企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的百分比，共计不得低于投资组合委托投资资产净值的（ ）。
A.15%
B.5%
C.10%
D.20%
78、 依照《有关扩大企业年金基金投资范围的通知》的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资百分比高于30%）、股票型养老金产品的百分比，共计不得高于投资组合委托投资资产净值的（ ）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
79、 依照《有关企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发〔〕24号），股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资百分比高于30%）的百分比，共计（ ）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（ ）。
A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%
B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%
C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30%
D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40%
80、 投资管理人从当期收取的管理费中，提取（ ）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专题用于填补协议终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
◇基金专户业务
81、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（ ）。
A.100万、500万 B.500万、1000万
C.1000万、万 D.3000万、100万元
82、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，（ ）依照法律、行政法规和有关要求，对特定资产管理业务实行监督管理。
A.中国证监会 B.证券交易所
C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会

83、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，基金管理企业应当设置专门的（ ），通过设置专题资产管理计划开展专题资产管理业务。
A.子企业 B.业务部门
C.业务团体 D.分企业
84、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，资产管理计划每季度至多开放（ ）计划份额的参加和退出，为单一客户设置的资产管理计划、为多个客户设置的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。
A.一次 B.两次
C.三次 D.四次
85、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，资产委托人在签订资产管理协议之前，应当充足向（ ）通知其投资目标、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产起源的合法性做尤其阐明和书面承诺。
A. 资产管理人 B.资产托管人
C. 投资经理 D.开户银行
86、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超出（ ）人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有要求的除外。
A. 200；300 B. 100；200
C. 200；500 D. 500；800
87、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产共计不得低于（ ）万元人民币，但不得超出（ ）亿元人民币；中国证监会另有要求的除外。
A. 3000；50 B. 5000；100
C. 5000；50 D. 3000；100
88、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，特定资产管理计划初始销售期限届满并符合有关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（ ）日内聘任法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理有关立案手续。
A. 10；10 B. 5；5
C. 20；20 D. 30；30
89、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，（ ）依据法律、行政法规、中国证监会的要求和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。
A. 中国证券投资基金业协会 B. 中国证监会
C. 证券交易所 D. 期货交易所
90、 依照《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》，特定资产管理计划协议存续期间，资产管理人能够依照协议的约定，办理特定客户参加和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用能够由（ ）负担。
A. 资产委托人 B. 资产管理人
C. 资产托管人 D. 以上都不是
91、 除中国证监会另有要求外，QDII专户不可投资于哪类资产（ ）。
A.不动产 B.货币市场工具 C.一般股 D.公募基金
92、 QDII专户与一般基金专户的不一样之处是（ ）。
A. QDII专户能够投资境外资我市场
B. 能够计提业绩酬劳
C. 成立后不需要证监会立案
D. 二者的初始成立规模要求不一样样
93、 基金专户"一对一"产品初始参加资金规模要求为（ ）人民币。
A.3000万元 B.8000万元 C.1000万元 D.1亿元
94、 有关基金专户的说法，不正确的是（ ）。
A.基金企业QDII专户由基金企业担任资产管理人
B.商业银行作为资产托管人，不参加资产运作
C.托管人能够依照产品设计对投资收益进行保底确保
D.除人民币外，QDII专户产品委托资产能够为其他币种
95、 “一对多”专户300万如下委托客户数的上限为（ ）。
A.100 B.200 C.300 D.50
◇托管营运业务
96、 企业年金计划开立托管资金账户时，需要由如下哪一方向托管行出具开户授权委托书（ ）。
A.投资管理人 B.受托人
C.账户管理人 D.企业
97、 场内一级清算应通过（ ）与中国证券登记结算企业进行资金交收。
A.证券账户 B.结算备付金账户
C.DVP资金结算专户 D.基金账户
98、 企业年金风险准备金账户应由（ ）负责开立。
A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 D.账户管理人
99、 按照国家有关要求，保存企业年金计划托管业务活动统计、账册、报表和其他有关资料的时间为自协议终止之日起最少（ ）年。
A.5年 B. C. D.
100、 企业年金计划应由下列（ ）机构出具确认函。
A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门
C.保监会 D.人力资源和社会保障部
101、 针对采取三方存管模式运行的托管产品，各分部负责每七天二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管确保金余额，并制作（ ）传真给上海分部。
A.《第三方存管客户余额报表》
B.《资金到账确认书》
C.《委托人账户信息确认书》
D、《资金调整表》
102、 在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，在哪个功效模块下取得已经划付成功的划款凭证？( )
A.基础信息管理
B.账户信息管理
C.我已处理
D.业务数据管理
103、 对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），无法正常划付的指令，将怎样处理？（ )。
A.直接进行手工处理
B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理
C.报技术部门，由技术部门处理
D.报营运部门，并协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令置为支付已执行。
104、 有关中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS经办行上线，下面描述正确的是（ ）。
A.只有一般柜员才能够注册CPS用户
B.二级主管不能够注册CPS用户
C.假如能够配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员
D.系统柜员是CPS上线的前提条件，因此上线分行必须申请足够的系统柜员。
105、 在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，有关指令状态描述正确的是（ ）。
A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回
B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账
C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转
D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。
106、 分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（ ）。
A.划款经办岗
B.分部自营录入岗
C.分部自营复核岗
D.分部自营签发岗
107、 使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息( )。
A.开户行和用户
B.用户和账户信息
C.开户行
D.开户行和账户信息
108、 下面那类产品的特殊入款要报外管局立案（ ）？
A.私募基金
B.保险产品
C.年金
D.QFII
109、 券约定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（ ）负责清算。
A.北京分部
B.上海分部
C.深圳分部
D.浙江分部
110、 需要在总行托管业务服务平台上统计资金明细的账户是（ ）。
A.年金受托户
B.年金投资户
C.基金专户
D.理财产品
111、 托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（ ）。
A.总行营运中心
B.托管账户开户行
C.协议存款开户行所在地的托管分部
D.管理人处。
112、 托管业务部分部应在每个月月初（ ）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。
A、1
B、3
C、5
D、7
113、 托管业务部分部负责（ ）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等有关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。
A、 每日
B、 每个月
C、 每季度
D、 每年
114、 托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（ ）个工作日（若为异地保管的，则最少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认有关信息后，完成协议（定期）存款到期支取有关事宜。
A、1
B、2
C、3
D、4

二、多项选择题
◇托管业务基础知识
1、 目前我行可开展如下哪些产品托管服务（ ）。
A.信托计划
B.其他商业银行理财产品
C.我行自主理财产品
D.慈善基金
2、 依照《中国银监会有关规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》有关要求，下述描述正确的是（ ）。
A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。
B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。
C.商业银行应向理财产品投资人充足披露投资非标准化债权资产情况。
D.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。
3、 如下业务联动营销信息对应正确的是（ ）。
A.个人金融部——基金托管
B.金融市场部——商业银行理财产品托管
C.机构业务部——保险资产托管
D.大客户部——企业年金托管
4、 证券投资基金信息披露的基本要求是（  ）。
A.全面性 　
B.真实性 　
C.时效性 　
D.公正性
5、 如下说法正确的是（  ）。
A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。 　
B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。　
C.非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。 　
D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。
6、 证券投资基金的运作中的重要费用有(　　)。
A.管理费
B.托管费
C.风险费
D.投资费
7、 证券投资基金的当事人重要有(　　)。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金管理人
8、 依照新基金法有关要求，托管人的重要职责有（ ）。
Ａ.对所托管的不一样基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.对所托管的不一样基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
C.按照基金协议的约定，依照基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
D.按照要求监督基金管理人的投资运作
9、 依照《信贷资产证券化试点管理措施》有关要求，信贷资产证券化项目所涉机构重要有（ ）。
A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构
E.证券登记托管机构
◇交易及专题资金托管业务
10、 总行托管业务部是交易及专题资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专题资金托管业务的指引、协调、管理和监督等工作，详细职责有（ ）。
A.制定交易及专题资金托管业务规章制度并组织实行
B.开展全行交易及专题资金托管业务的系统指引与培训
C.对交易及专题资金进行分类管理，依照市场和业务需求制定对应托管业务的协议非制式范本
D.协调、组织对一级分行交易及专题资金托管业务开展情况的检查与监督
11、 专题资金托管协议中当事人包括（ ）。
A.账管人
B.委托人
C.托管人
D.收款人
12、 交易及专题资金托管业务中，委托人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时，可采取（ ）处理方式。
A.协商
B.仲裁
C.诉讼
D.行政复议
13、 交易及专题资金托管业务实行协议定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑（ ）等原因，确定详细收费金额。
A.业务成本
B.客户贡献度
C.市场竞争
D.同业价格
14、 交易及专题资金托管业务中，委托人应以（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》，客户部门审