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1、 商业银行实训报告 题目： 授信业务调查报告 学 院： 2016年 9月 22日 中信银行流动资金贷款类授信业务 授信调查、审查报告 （2015版） 中信银行公司类客户 流动资金贷款类授信业务调查报告 客户名称： 中国石油天然气集团公司 申报单位： 北外滩支行 客户性质：
2、 单一法人客户 申报日期： 2016年9月22日 联系人： 联系方式： 目 录 一、 授信方案 7 （一） 授信额度结构 7 （二） 授信用途 7 （三） 额度调剂 7 （四） 担保措施 8 （五） 授信条件 8 二、 授信方案综
3、合评价 9 （一） 综合评价基本结论 9 （二） 收益评价 9 （三） 风险评价 11 三、 借款人法人信用评估 13 （一） 法人信用评估基本结论 13 （二） 借款人的成长历史 13 （三） 公司治理结构 14 （四） 公司发展战略 19 （五） 经营分析 20 （六） 关键的业绩驱动因素 26 （七） 行业状况分析 27 （八） 同业竞争情况分析 28 （九） 财务分析与财务预测 28 （十） 数据和事实来源与审核采信 43 四、 资产支持信用评估 44 （一） 资产支持信用评估基本结论 44 （二） 抵（质）押担保概要 44 （三） 物流、供应链等银
4、行可以控制物流和现金流的货物信用支持 44 （四） 数据和事实来源与审核采信 45 五、 银企关系与再融资信用评估 46 （一） 再融资信用评估基本结论 46 （二） 最新银行债务情况 46 （三） 其它金融机构的风险控制措施 47 （四） 与其他银行的信贷关系 47 （五） 数据和事实来源与审核采信 47 六、 信贷管理与信用记录 49 （一） 基本结论 49 （二） 在我行的授信业务历史记录 49 （三） 前次额度的情况 49 （四） 风险政策落实情况 50 （五） 风险原则落实情况： 50 （六） 前次评级和授信后的重大事项说明 51 （七） 数据和事实来源
5、与审核采信 51 七、 风险揭示、剩余风险与风险容忍 52 （一） 基本结论 52 （二） 风险揭示、风险控制与剩余风险 52 （三） 数据和事实来源与审核采信 53 中信银行公司类客户流动资金贷款类额度授信申报书 客户名称： 中国石油天然气集团公司 经营主责任人： 王宜林 所在行业：房屋建筑业 经营主责任人职务：董事长 贷款卡号/密码：1101000002672733 经营主责任人所在行/部门：北外滩支行 归属集团： 客户经办行：北外滩支行 客户情况概要： 中国石油天然气集团公司是国有重要骨干企业，是以油气业务、工程技术服务、石油工程建设、石油装备制造
6、金融服务、新能源开发等为主营业务的综合性国际能源公司，是中国主要的油气生产商和供应商之一。2015年，在世界50家大石油公司综合排名中位居第三，在《财富》杂志全球500家大公司排名中位居第四。中国石油以建成世界水平的综合性国际能源公司为目标，通过实施战略发展，坚持创新驱动，注重质量效益，加快转变发展方式，实现到2020年主要指标达到世界先进水平，全面提升竞争能力和盈利能力，成为绿色发展、可持续发展的领先公司。 客户风险点及担保措施概要： 风险点: 政策风险来自于政府出台的政策, 市场风险主要受到石油行业整体萎缩造成的开发尚现金流全部趋紧，影响回款质量 抗风险措施: 公司在具体项目的选择
7、上有一套较为严格的评估及风控制度，在目前的经济环境下，尽量规避高风险、垫资金额较大的项目，主要倾向于选择与经济条件较发达地区的政府平台单位或国资背景的企业进行合作，该类项目基本可以按照月产值进度结算或按照工程项目进度进行结算。目前企业主营多为有政府背景的、回款有保障的项目，抗风险能力强。此外，近年企业将经营战略主要投入政府支持项目，保证了财务安全及公司运营的持续发展。 近期重大事项披露： 客户类型：□总行级重点客户 ■一级分行级重点客户 □非重点客户 建立授信关系时间：□新客户 □1年以内（含1年） ■1-3年（含3年） □3-5年（含5年） □5年以上 经营主责任人对客
8、户的信贷营销战略：■扩大份额 □维持份额 □减少份额 □全部退出 客户信贷准入政策：■优先支持类 □审慎进入类 □退出类 □其他名单制核准类 五项基本原则达标情况：■全部达标 □ 未达标，但已经核准，核准文号 或无须核准，原因 本次授信的政策例外： 集团授信方式：□授信限额模式 □集中申报模式： 式（总分/加总） 集团授信限额/额度： 分配授信限额： 前次授信额度： 本次申请授信额度： 前次额度授信时信用评级： 目前信用评级： 目前客户授信限额： 目前客户授信余额： 前次额度授
9、信到期日： 本次申请额度授信有效期： 前次额度授信审批行: 授信集中度（）： 前次有效期内有无逾期： 前次有效期内有无违约： 财务信息 单位：百万元 科目 2015年 2014年 2013年 2012年 总资产 2394094 2405376 1843388 1858565 净资产 1344288 1317760 1092818 1100406 营业收入（主营业务收入） 1725428 2282962 2258124
10、2195296 净利润 42089 119028 142274 130620 总资产报酬率 1.7% 4.9% 7.7% 7.0% 资产负债率 43.85% 45.22% 42.72% 46.23% 流动比率 0.74 0.67 1.69 0.89 偿债周期 0.00 0.00 0.30 0.20 申报行不良贷款率： 申报行在客户所在行业（一级分类）的不良贷款率： 一、 授信方案 （一） 授信额度结构 申请给予 中国石油天然气集团公司 （客户名称）授信额度 人民币3亿元 （金额与币种），有效
11、期 壹 年，同时申请低风险授信额度 人民币5亿元 （金额与币种）。 授信结构分配表 2014年 4 月 单位：万元 项目 授信品种 前次批复额度情况 本次申请授信额度情况 额度 余额 定价原则 额度 定价原则 流动资金贷款 6000 3000 基准利率 30000 基准利率 银行承兑汇票 6000 3000 活期30%/定期40% 30000 活期30%/定期40% 国内信用证 6000 0 20% 3000
12、0 20% 商票保贴 6000 0 根据分行指导价格 30000 根据分行指导价格 非融资性保函 20000 0 30000 合计 30000 6000 —— 30000 —— 低风险额度 0 0 0 50000 根据分行指导价格 （二） 授信用途 授信品种 额度 用 途 流动资金贷款 30000 用于日常经营周转专用 银行承兑汇票 30000 国内信用证 30000 商票保贴 30000 非融资性保函 30000 低风险业务业务 50000 用于银票贴现/国内证贴现/银
13、票质押放流贷/全额保证金开票开证等业务 （三） 额度调剂 （四） 担保措施 类别 综合授信 信用 信用模式 保证 抵押 质押 缴存保证金 其他担保措施 （五） 授信条件 （1） 前提条件 1 担保措施落实计划： 无 2 贷前承诺： 无 3 账户管理： 无 其他前提条件: 无 （2） 持续条件 1 持续的评级水平：无 2 持续的资产负债率水平：无 3 持续的流动性水平：无 4 持续的或有负债水平：无 5 持续的股权结构： 无 6
14、 对长期投资的限制：无 7 对发行优先权债务的限制：无 其他条件： 二、 授信方案综合评价 （一） 综合评价基本结论 1. 根据银行战略，申请人（√ ）是 \（ ）否 我行的目标定位客户。经办行将推动中信银行与客户建立（ √）长期的战略合作关系 \（ ）一般合作关系。 2. 综合风险和收益评价，申请人的客户类型属于： 收益 \风险 风险：有无违约逾期记录，公开评级，我行评级 低风险 中风险 高风险 收益 过去三年RAROC为（ ），将提高到（ ） 高收益 中收益 √ 低收益
15、 3. 授信方案有（ ）/无（√ ）剩余风险，可以（ √ ）/不可以（ ）容忍。 （二） 收益评价 收益评价基本结论 （1） 根据银行战略，申请人（√ ）是 \（ ）否 我行的目标定位客户。经办行将推动中信银行与客户建立（√ ）长期的战略合作关系 \（ ）一般合作关系。 （2） 历史合作表明，申请人为我行高（ ）中（ √）低（ ）收益客户。 （3） 对本方案的预期收益评估表明，本授信方案将为我行创造高（ √）中（ ）低（ ）收益。 中长期营销策略 短期内通过扩大授信额度, 提高我行在中国石油天然气集团的授信占比, 加深与中国石油天然气
16、集团的合作关系,提高存款和收益 中长期在投行业务(发行债券,保理业务), 供应链业务,公司业务,代发业务等多个版快实现全方位合作, 成为长期战略合作伙伴。 业务开展情况 公司于2015年与我行建立合作关系, 2015年7月我行给予中国石油天然气集团开发总公司人民币2亿元综合授信敞口额度,可用产品为流动资金贷款,银行承兑汇票,国内信用证, 商票保贴, 非融资性。截止2015年6月4日, 授信敞口余额人民币7000万, 其中流贷4000万, 银票4000万。合作1年来公司信誉好, 到期还款及时,无不良信用记录。 由于公司营业规模逐年递增, 营运资金需求增加,本次我行申
17、请授信额度由原先人民币4亿元扩大至人民币9亿元。 我行综合收益 单位：万元 前第3年 前第2年 前第1年 预期（本方案评价） 贷款收入(FPT) 62.5 281 存款收入 1.7 135 中间业务收入 0 213 其他收入 0 0 风险资产占用 926 21958 RAROC 28.84 20.13% 数据和事实来源与审核
18、采信 序号 数据和事实 来源 客户经理采集核实过程 证明文件 经营主责任人审核 经营主责任人建议是否采信 1 历史数据 客户经理调查 KPI管理系统 KPI管理系统 是 可以 2 预期数据 客户经理调查 经济利润测算系统 经济利润测算系统 是 可以 3 …… （三） 风险评价 风险评价基本结论 1. 保障本授信方案安全的信用基础为 （√ ）申请人法人信用基础 （ ）第三方保证 （ ）资产支持信用（注明抵 押、质押或有效的物流控制） （ ）其他（
19、请注明） 2. 申请人法人信用评估表明，申请人为高（ ）中（ ）低（√ ）风险客户。 3. 综合对本授信方案的申请人法人信用评估、第三方保证人的法人信用评估和资产支持信用评估以及授信额度合理性评价和授信用途合理性评价，本授信方案风险类型为高（ ）/中（ ）/低（√ ）风险。 偿债来源 偿债来源强度 评价 参考 第一偿债 来源 经营收入 强 1、 申请人的正常工程施工款的回笼是其第一还款来源。申请人销售收入及赢利能力稳定且呈上升趋势,经营活动现金流充沛，截止2015年12月,申请人销售收入105.3亿, 较2013年同期增长35.86%, 净利润达到5.95亿,
20、较2015年同期增长46.36%, 经营活动现金流入111.84亿, 因此从经营情况来看第一还款来源有保障。且申请人整体财务状况稳定, 主营业务突出,在他行有较多剩余额度未使用，完全能覆盖我行借款。 2、 企业主营为有政府背景的、回款有保障的施工项目，抗风险能力强。 3、 近年企业将经营战略主要投入保障房等政府支持项目，保证了财务安全及公司运营的持续发展。 第二偿债 来源 授信额度合理性评价 申请人销售收入逐年增加，2015年底会达到130亿人民币，企业已将总部搬迁到上海，央企总部落户上海，主要目的还是政府希望旗下企业走入市场，更多的参与市场竞争。原来
21、企业背靠中国科学院及军事科学院，每年维持体量没有任何问题。但企业要发展必然要接受市场的考验，因此企业无论从经营上管理上更趋于市场化，融资也成了企业必然需求。 根据流动资金贷款额度测算表（见附件）来看，公司新增流动资金贷款额度为11704万，但实际上随着申请人承接项目的不断增加，预付，存货及应收帐款均会相应变大， 营运资金周转次数会下降，营运资金需求量会变大，新增流动资金贷款需求将比测算值要大。 2、授信期限合理性评价： 申请人的经营活动长期稳定且具有持续性，申请综合授信期限1年，符合申请人的经营特性，有利于申请人开展有序的经营活动。 授信用途合理性评价 申请人申请的综合授信产
22、品包括银票、国内证、流贷，产品与其经营模式、结算方式相符合。授信用途为日常营运资金周转, 主要向供应商采购施工所需原材料包括钢材 ,水泥, 辅料等 首先，由于承接的项目增加，对于原材料的采购资金需求较大，一方面由于原材料价格较易变动。另一方面，公司要降低成本，势必要通过一些大额订单或者预付款来取得较低价格的原材料，因此预付及存货的增加这都增加了对资金的需求，而事先向银行取得足够的授信额度有利于企业取得主动。而在目前控制银行信贷规模的背景下，我行拟报的授信品种主要以银行承兑汇票和国内信用证等表外业务为主。尤其国内信用证相比商票来说不仅能降低公司的融资成本、替代他行授信产品，更主要的是能够进一步
23、缩小银行所承担的风险。因此授信品种中包括国内信用证与银行承兑汇票。 其次，公司正处于快速发展期，随着老工程的进一步推进以及新工程承接后先期投入较大，这同样增加了公司对资金的需求。同时工程在推进或新承接过程中，由于在完成一定产值而尚未到达业主付款时点，造成资金缺口，因此项目的推进或新承接对于流动资金贷款都存在一定需求，故授信品种中包括了流动资金贷款。 同时，目前正处于紧缩的货币政策周期，随着房地产企业融资难度的增大以及现金流紧张的传导，使得拖欠工程款的现象比前两年更为普遍，公司目前的结算方式主要以阶段性垫款和按节点付款为主，资金压力较大。根据公司良好的付款信用，接受其给予上游优质供应商的商业
24、汇票的相关业务，包括商票保贴以及商票出票人额度等。我行认为目前企业的资金需求主要用于经营性流动资金准备以及支付供应商货款，用途合理。 三、 借款人法人信用评估 （一） 法人信用评估基本结论 1. 借款人有（ √）/无（ ）独特的竞争优势，商业模式 可持续性好（ √）/一般（ ）/差（ ），法人信用基础 坚实（ √）/一般（ ）/薄弱（ ）。 2. 借款人作为第一还款来源，能够（√）/不足以（ ）/不能（ ）为我行授信安全提供保障。 （二） 借款人的成长历史 （1） 背景 中科建设总公司前身为中国人民解放军军事科学院军科工程局,系军转地施工企业，于19
25、91年在地方正式为一级企业，1999年10月归中国科学院管理。现为中国科学院直属企业，企业资质现为房屋建筑施工总承包一级、市政公用工程施工总承包一级、装饰装修专业承包一级、钢结构专业承包一级。现有正式员工600余人，各类工程技术和经济管理人员350余名，高级职称14人，通过国家一级注册建造师20多人。企业注册资金5200万元，截止2013年底, 公司资产总额389306万元, 营业收入1041310万元。 中科建设开发总公司有十九家下属分公司，遍布北京，上海，宁波，成都，广州，天津等城市。公司是变劳动密集型为管理密集型的现代建筑企业，实行企业内部管理层和作业层的分离，提高了管理水平和企业效益
26、具有承担国内外大型建筑工程的开发及施工总承包工作经验。先后承建了军事科学院、宁波机场、航空航天大学密云校区实验室等一大批有影响的大中型建设项目，创建了一大批名优工程，多次获市优、军优。 （2） 发展沿革 中科建设开发总公司前身为中国人民解放军军事科学院工程局建筑工程总队，系军转地企业，1999年划归中国科学院管理，公司注册资本人民币5200万元，为全民所有制企业，现由中国科学院行政管理局全资控股。公司法人代表董生友，经营范围：可承担各类型工业与民用建设项目的建筑施工；可承担单项建安合同额不超过企业注册资本金5倍的房屋建筑施工等。 中科建设总部原先设在北京市海淀区中关村路21号，根据
27、上级中国科学院的统一规划，原办公地址被征收用作其他建设需要，经过对上海、南京、深圳等一线城市反复筛选和比较后，中科建设最终确定落户上海，并于2012年末启动整体搬迁计划，截止目前，除税务登记证外其它证照已全部完成变更手续，搬迁工作已基本完成，注册地址为上海市浦东新区川沙路538号，现办公地址为黄兴路1725号怡富商务广场16F。2014年1月中科建设已在浦东新区金桥出口加工区锦绣东路2777弄华虹创新园购置31号楼全幢作为总部中心，建筑面积3000平米，预计2014年6月交付使用，待项目装修完毕后将正式迁入新办公大楼。 2011年，中科建设顺应中国科学院“大基建到小基建”的市场化改革号召，
28、主动对外开拓市场，订单承接方式由原先以行政命令指派为主承接中国科学院及军事科学院下属子公司的工程项目发展形成了目前自主竞标、主动承接及相关政府部门指派等多样化渠道并存的主营业务发展模式，原直接指派给中科建设的中科院及军事科学院下属工程项目现对社会公开招投标，中科建设享受同等条件下优先考虑的优惠政策。 目前，公司逐渐由劳动密集型企业转型为管理密集型的现代建筑企业，实行企业内部管理层和作业层的分离，提高了管理水平和企业效益，人均创利能力在同行业中处于领先水平。具有承担国内外大型建筑工程的开发及施工总承包工作经验。先后承建了军事科学院、中办西苑出版社、宁波机场、上地北区2号地块科技厂房（北京市结构
29、长城杯金奖）、正邦家园2#住宅3#商业设施（北京市结构长城杯）、三环新城新建小区群体工程、航空航天大学密云校区实验室、中国科学院新建热力工程、中国科学院遗传与发育所温室工程、中国科学院行政管理局办公大楼、国家环保总局核安全中心办公大楼、中关村信息商务广场、宁波书城、北京长安兴融中心等一大批有影响的大中型建设项目，创建了一大批名优工程，多次获北京市优、军优。 （三） 公司治理结构 （1） 股权结构与控制关系链 单位
30、万元 （1）主要股东情况表 主要股东名称 实际投资金额 持股比例（％） 主营业务 中国科学院行政管理局 5200 100 科学技术研究 中科建设开发总公司的上级单位为中国科学院，中科院性质为事业单位，行政管理局作为中科院机关职能部门行使对中科建设的行政管理权，并实行100％控股。 中国科学院于1949年11月在北京成立，是中华人民共和国科学技术方面的最高学术机构，全国自然科学与高新技术综合研究发展中心。中科院发展至今，已有6个学部（数学物理学部、化学部、生命科学和医学学部、地学部、信息技术科学部、技术科学部），以及1
31、2个分院（沈阳、长春、上海、南京、武汉、广州、成都、昆明、西安、兰州、新疆、重庆）、84个研究院所、2所高等学校、4个文献情报中心、3个技术支撑机构和2个新闻出版单位，分布在全国20多个省（市）。此外，中科院还投资兴办了430余家科技型企业（含转制单位），涉及11个行业，其中包括8家上市公司。中科院在中央的支持下，迅速凝聚了一批海内外优秀科学家，组建了高水平的研究机构。“中科院”培养造就了近千名新一代科技领军人物和科技尖子人才，形成了一支高水平的科技创新队伍，包括600位国家重大科技任务的首席科学家或主要带头人，800余位国家杰出青年基金获得者，53个国家自然科学基金创新群体，900余人在重要
32、国际科学组织担任重要职务。建院以来，中科院服务国家战略需求和经济社会发展，始终围绕现代化建设需要开展科学研究，产生了许多开创性科技成果，奠定了新中国的主要学科基础，自主发展了一系列战略高技术领域，形成了具有中国特色的科研体系，带动和支持了我国工业技术体系、国防科技体系和区域创新体系建设。 中国科学院行政管理局（以下简称“行管局”）始建于1955年，是中国科学院（以下简称“中科院”）机关职能部门。行管局负责中国科学院京区行政后勤服务和公共事务管理工作，已形成置业物业施工产业、学前教育产业和科学文化传播产业三大主业方向，并启动高新技术产业服务平台建设。 中国科学院国有资产经营有限责任公司（简称
33、国科控股）是经国务院批准，由中国科学院代表国家出资，于2002年4月12日，按照《中华人民共和国公司法》设立的国有独资公司。国科控股代表中科院统一负责对中科院投资的全资、控股、参股企业中有关经营性国有资产依法行使出资人权利，并承担相应的保值增值责任。 国科控股注册资本为人民币50亿元，现有持股企业30多家，其中全资及控股企业21家。持股企业产业结构以高技术产业为主，同时还包括贸易、投资、咨询、物业等服务性行业，拥有联想控股有限公司、中科实业集团（控股）有限公司等一批知名高技术企业。此外，还负责中共中国科学院企业党组办公室工作。 根据《中国科学院章程》，国科控股对中科院所属事业单位占用的经营
34、性国有资产的营运行使监管权。 （2）控制关系链 控制人名称 控制人法人机构代码或个人身份证 持股比例 若非股权控制关系 请注明 一级控制人 二级控制人 …… 最终实际控制人 中国科学院 40088299-7 100% 中国科学院 公司实际控制人 正部级事业单位 中国科学院国有资产经营有限责任公司 对公司占用的经营性国有资产的营运进行监督，对国有资产的保值增值进行考核。 中国科学院行政管理局 对公司行使行政人事的管理权 （2） 管理层情况 （1） 管理层介绍
35、 法人代表：董生友 中科建设开发总公司总经理，男，1951 年8月生，大学学历，高级工程师，工程管理资历32年。 1968年3 月至1971年7月任中国人民解放军24军战士。 1971年7月至1977年10月任中国人民解放军24军后勤部营房处助理员。 1977年11月至1985年9月任中国人民解放军24军后勤部副部长。 1985年10月至1991年8月任中国人民解放军军事科学院生产管理部处长。 1991年8月至1994年9月任中国人民解放军军事科学院工程总队处长。 1994年9月至1999年9月任中国人民解放军军事科学院工程局局长。 1999年12月至今任中科建设开发
36、总公司总经理。 （2）最新人事变动 无 （3）信用状况 申请人日常注重商业信誉，无不良结算记录，与我行合作至今，还款及时，整体信用水平良好。 （3） 公司组织机构 （1）客户下属分公司、全资和控股子公司情况表 公司名称 所在地 持股比例 （%） 主营业务 中科建设开发总公司华东分公司 上海 100 建筑施工 中科建设开发总公司西南分公司 成都 100 建筑施工 中科建设开发总公司东南分公司 厦门 100 建筑施工 中科建设开发总公司西北分公司 兰州 100 建筑施工 中科建设开发总公司华南分公司 揭阳 100 建筑
37、施工 中科建设开发总公司江北分公司 淮安 100 建筑施工 中科建设开发总公司河南分公司 郑州 100 建筑施工 中科建设开发总公司北京分公司 北京 100 建筑施工 中科建设开发总公司宁波分公司 宁波 100 建筑施工 中科建设开发总公司上海分公司 上海 100 建筑施工 中科建设开发总公司广州分公司 广州 100 建筑施工 中科建设开发总公司天津分公司 天津 100 建筑施工 中科建设开发总公司威海分公司 威海 100 建筑施工 中科建设开发总公司南京分公司 南京 100 建筑施工 中科建设开发总公司青岛分公司 青
38、岛 100 建筑施工 中科建设开发总公司唐山分公司 唐山 100 建筑施工 中科建设开发总公司重庆分公司 重庆 100 建筑施工 中科建设开发总公司淮海分公司 淮安 100 建筑施工 中科建设开发总公司福州分公司 福州 100 建筑施工 永康中科房地产开发有限公司 永康 100 房地产 根据审计报告合并口径，申请人在全国共有19家分公司，1家子公司。另有筹建分支机构8家，分别为：贵州分公司（筹）-现为遵义项目部、西安分公司（筹）-现为临潼项目部、山东分公司（筹）-现为济宁项目部、安徽分公司（筹）-现为芜湖项目部、天津分公司（筹）、桂林分公司（筹
39、南宁分公司（筹）、江南分公司（筹）-现为昆山金融街二期项目部。 中科建设总公司下属19家分公司，为中科建设总公司直属的非法人性质的区域分公司，是中科建设总公司在当地及周边区域的唯一委托授权经营单位，受总公司委托，代表总公司行使在所在地及周边地区的生产经营权力。以上海分公司为例，上海分公司以上海建筑市场为中心，主营上海，兼顾江苏、浙江、安徽建筑市场，辐射周边山东、山西、湖北、江西等地区。由于近年来公司在江浙沪地区承接的项目数量和质量不断提升，且考虑到周边的二三线城市将会是将来市政规划开发的主要地区之一，公司决定将总部迁至上海，加大对该区域的整体营销和经营，打造以上海为中心辐射全国市场的大型
40、建筑公司平台。 （2） 客户主要参股公司情况表 公司名称 注册资本 持股比例 （%） 主营业务 资产规模 资产负债率（％） 本年净利润 …… …… 无 （4）组织机构图 中科建设总公司设总经理、副总经理、总工程师、总会计师、总经济师等主要负责人，下设办公室、工程管理处、企业发展处、计划财务处、预算合同处、劳动人事处、安全保卫处等职能部门。 （5）补充说明 (一）公司管控模式 为统筹规范公司
41、内部控制制度，中科建设制定了规范的企业运营规章制度，涵盖财务、成本、风险等方面的管理要求。 （二）财务及资金管理制度 中科建设开发总公司统筹本部及下属分公司的资金业务、融资业务等，通过对下属企业的资金监管、资金运作，实现全局资金的统一管理和分配、提高资金使用效率、降低资金成本。 对于资金业务，实行收支两条线集中管理，下属分公司项目部允许在当地银行开设账户。资金收取模式：（1）以总公司名义同发包方签订项目承包总协议书（2）发包方根据合同内容按约定条款向总公司账户支付工程款项；资金支出模式：（1）以分公司名义同上游建材供应商签订采购合同，（2）根据实际资金需求及缺口，按月向总公司申请调拨资金
42、经审批同意后总公司帐户向分公司帐户划拨资金，由分公司账户按指定用途对外支付。 对于融资业务，实行统一管理，预算控制，分级负责原则。分公司负责安排自身的资金预算，根据预算情况向总部汇报资金需求，总部进行资金平衡后如有资金缺口，由总部作为借款主体向银行申请融资满足下属分公司资金使用需求。对于施工工程中需要开立的保函，由分公司或项目部向总公司上报需求，总公司同意向银行申请开立保函。 （三）公司有权表决机构 中科建设公司章程中关于组织机构及其职权约定总公司设总经理、副总经理、总工程师、总会计师、总经济师等主要负责人，总经理全权负责企业的所有事务及业务，副总经理协助总经理工作。公司不设立董事会及
43、股东会，日常事务由总经理办公会议集体讨论，一般由总经理，常务副总经理，副总经理及各处负责人、相关分公司负责人共同参加，经签字盖章确认后，由总公司下文给各部门负责具体实行。 （四）公司人员委派模式 中科建设系军转地企业，公司性质为全民所有制，重大决策由总公司总经理负责，部分高管人员由中科院委派，企业高管及各分公司科级以上领导隶属事业编制，其余员工皆为企业编制。 （四） 公司发展战略 在与企业负责人的沟通中,我们了解到申请人近期的发展计划 内部控制方面： 1、 集中采购制度的完善，加强结算比例中银行承兑汇票的使用比重。 2、 完善各经营单位现金管理制度，做好工程结算款的及时归集。
44、3、 解决注册资本金相对较小所带来的发展瓶颈。注册资本规模相对较小主要是当初申请人由军事科学院划拨入中国科学院时产生的历史遗留问题。在实际操作中，申请人为了有效规避经营范围的限制，通常采用的是在框架协议的大基础上分段实施的办法进行操作。比方说成都美联墅商业项目就是分成若干个子合同独立实施的施工方案，土建一个合同、装饰装潢一个合同、机电安装一个合同、园林绿化一个合同、配套道路一个合同，合计金额在8亿元，但具体每个独立的合同体现的施工金额均符合经营范围的规定。 本公司增资计划已经上报中科院行政管理局，预计在今年下半年完成增资到5个亿。 外部发展方面： 1、 做好中科文化旅游产业发展有限公司的
45、筹建工作，积极参与上海市奉贤区海湾旅游度假区的项目开发建设。 2、 对于成都市龙泉驿区安置房项目32万平方、重庆市巴南区公租房100万平方、中海万锦城一期项目110万平方、兰州通用机器制造有限公司新建厂区项目25万平方等新开项目尤其是涉及到旧城改造、居民安置等民生问题的新开项目的建设给予资金与人员配置上的优先考虑。 3、 对于上游原材料采购方面，积极与供应商沟通，力争在春季大规模开工之前，尽可能地锁定诸如水泥，黄沙等原材料的价格 4、 做好昆山金融街二期、浙江永康市溪心商业综合体自主开发项目的建设施工保障。 （五） 经营分析 1、市场定位 （1）主营产品范围 报告期
46、2013年12月 单位：万元人民币，% 主营业务板块 （产品或行业） 板块业务收入 占比 较上年增减幅度 板块业务净利润 占比 较上年增减幅度 工程施工 1041310 100% +35.76% 59506 100% 60.36% 中科建设系军转地企业，后划归中科院管理，原先主要承接中国科学院及军事科学院项下的军工、工建等国家重点工程项目，两院项下合计约有年均500亿元产值工程项目，承接方式为行政命令指派，因此中科建设原先只要在自身年最大施工能力的范围内按时保质完工交付，无需参与市场化竞
47、争及对外市场的开拓。2011年中科院对下属企业进行市场化改革后，中科建设工程项目承接方式也由原单一性行政命令指派发展为目前自主竞标、主动承接及相关政府部门指派等多样化渠道并存方式进行工程承接及施工。 在采购方面，中科建设原采购模式为属地采购，总公司在签署总承包合同后，授权工程所在地分支机构与当地建材供应商进行具体合同洽谈，后上报总公司进行评审，总公司评审通过后由分公司负责对外签订材料采购合同。供货商按照各分公司所需原材料通过供货商位于全国各地的仓储单位，分公司或者直接通知生产厂家直接发货到使用地。如今为充分发挥物资机构专业管理优势，加强物资集中采购管理，降低物资采购供应成本，中科建设现主
48、动调整采购模式，逐渐向集中采购管理模式发展，总公司根据过往与各地供应商的合作经验建立合格供应商名录，根据工程进度需要由总公司采购人员统一与各供应商签署购销合同。 申请人工程施工主要业务流程： 1）通过专业渠道进行项目筛选和市场拓展 2）前期进行相关资料准备及投标书制作 3）根据项目工程进度和成本预算等实际情况，同发包方就细节做进一步沟通和落实 4）项目中标，中科建设与发包方签订项目承包总协议书，约定双方权利义务（包括工期进度、结算方式、结算周期、质保金比例等） 5）建设工程施工完毕，承包人交工，发包人验收，符合双方约定的工程范围和竣工时间后，办理工程交接手续并投入使用。中科建设
49、按合同规定交付一定比例质量保证金。 6）中科建设定期进行项目维护和工程质量售后服务。 申请人工程施工主要结算模式： 项目开工前项目方无预付款项，项目开工后业主方按工程进度付款，（正负零）主体工程基准面下工程完成后支付工程进度款，地上工程施工部分业主方会根据每个月确认的工程量支付部分工程款，完成工程量由双方审计确认，先开票后付款，支付方式为银行转账，账期平均一个月时间，比例通常为60%-70%，累计支付至合同总价的80%-85%，尾款比例为15%-20%，尾款在项目竣工结束，支付方式为银行转账，验收通过后支付，约150-180天，另有质保金，比例通常为5%-10%。业主方每月根据确认的
50、工作量以及施工合同中约定的支付比例开具发票，每月的尾款部分平均2-3个月开具发票。 申请人资质： 申请人拥有房屋建筑施工总承包一级、市政公用工程施工总承包一级、装饰装修专业承包一级、钢结构专业承包一级。另外，申请人通过了国家质量管理体系认证、职业健康安全管理体系认证、环境管理体系认证并依法获得国家安全生产许可证。 申请人主营业务构成： 主营业务为建筑施工占全部销售收入、利润贡献。主营业务的价格波动主要受政策影响较大，主营业务利润近几年保持稳定增长。 国有类业务占比 60% 民营类业务占比 40% 总计 100% 目前业务板块主要分为市政工程、工厂配套、保障房项
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