定制保本及低起点类固定收益产品介绍PPT课件.pptx

定制保本及低起点定制保本及低起点(类）固定类）固定收益产品介绍收益产品介绍-财富管理部财富管理部2024/3/20 周三1p高帅富专享定制保本产品p聚沙成塔之天天万利宝2024/3/20 周三21 1、上市公司投资理财产品市场容量、上市公司投资理财产品市场容量20122012年年20132013年年20142014年上半年年上半年268家上市公司累计购买1922款、1565.1亿元理财产品552家上市公司708家上市公司累计购买5592款、4271.69亿元理财产品累计购买8779款、6158.98亿元理财产品2024/3/20 周三32 2、有啥监管要求？、有啥监管要求？上市公司监管指引第上市公司监管指引第2 2号号上市公司募集资金管理和使用的监管要求上市公司募集资金管理和使用的监管要求七、暂时闲置的募集资金可进行现金管理，其投资的产品须符合以下条件：（一）安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保本承诺；（二）流动性好，不得影响募集资金投资计划正常进行。中小企业板信息披露业务备忘录第中小企业板信息披露业务备忘录第2929号号募集资金使用募集资金使用一、闲置募集资金的使用（一）上市公司使用暂时闲置的募集资金进行现金管理的，投资产品的期限不得超过12个月。原则上投资产品的发行主体应当为商业银行，并应当经董事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见，按照本所股票上市规则第九章、第十章规定应当提交股东大会审议的，还应当提交股东大会审议。投资产品的发行主体为商业银行以外其他金融机构的，应当经董事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见，且应当提交股东大会审议。2024/3/20 周三43 3、上市公司投资什么样的理财产品、上市公司投资什么样的理财产品对8月份130份合计投资额391亿理财公告进行统计：从单笔成交来看，产品购买金额少则数千万元，多则数亿元，有4家公司超过10亿元。从购买产品渠道来看，上市公司购买的多为各家银行推出的保本理财产品，部分产品为其他基金子公司或券商产品。从收益率来看，年收益率从2%至7%不等，但大多数收益率在4.5%左右，处于4%-6%区间。2024/3/20 周三53 3、上市公司投资什么样的理财产品、上市公司投资什么样的理财产品固定收益型固定收益型保本与收益率区间挂钩型保本与收益率区间挂钩型具有保本且保证最低收益，在挂钩资产满足一定触发条件下，还可获取额外收益。保本且约定预期收益，是上市公司购买理财产品主要类别【福建星网锐捷】8月21日购买8000万“招商银行点金黄金赢52190号理财计划，该产品挂钩黄金价格，黄金期末价格在区间内，企业获得收益4.7%，不在区间内，收益4.2%。【浙江正泰电器】在8月4日购买2亿元“工商银行挂钩汇率双边不触型法人人民币结构性存款（2014第156期）”，若挂钩标的在观察期内在汇率期间，收益率为 4.64%超出区间，则收益率为 2.80%。【禾丰牧业】9月17日购买4,000万元浦发银行保证收益周期型理财产品，期限为14天连续滚动，预期年化收益率为4.0%。购买8,000万元期限180天理财产品，预期年化收益率为4.9%。【联明机械】9月16日购买5000万上海银行“稳进”2号63天理财产品，产品预期年化收益率4.35%。2024/3/20 周三64 4、公司提供保本定制产品、公司提供保本定制产品（产品要素仅供参考，以发行公告和产品合同为准）投资起点：投资起点：30003000万以上万以上投资投资期限：期限：1-121-12个月（可定制）个月（可定制）投资方向：投资方向：主要投向协议存款主要投向协议存款收益率：收益率：根据市场价格波动，每日报价，接根据市场价格波动，每日报价，接受定制受定制目标客户目标客户 :财务要求较高机构客户，有定制财务要求较高机构客户，有定制需求的高净值客户需求的高净值客户中收：中收：1 1、销售手续费：按其代销资产管理计划存、销售手续费：按其代销资产管理计划存量部分管理费扣除营业税及附加后，乘以百量部分管理费扣除营业税及附加后，乘以百分之五十的标准收取销售手续费。（约为千分之五十的标准收取销售手续费。（约为千分之分之1.51.5）2 2、客户维护费：管理人实际收取的业绩报、客户维护费：管理人实际收取的业绩报酬扣除营业税及附加后的酬扣除营业税及附加后的50%50%。投资起点：投资起点：10001000万以上万以上投资期限：投资期限：1-121-12个月（可定制）个月（可定制）投资方向：投资方向：存款、同业存单等存款、同业存单等固收资产包固收资产包收益率：收益率：根据市场价格波动，参照银行理财根据市场价格波动，参照银行理财收益，收益，3.5%-6%3.5%-6%目标客户目标客户 :大型国企及其财务公司、上市公大型国企及其财务公司、上市公司等司等中收：中收：按标准报价按标准报价 中收约为中收约为0.5%0.5%定制产品定制产品 给打包价格，由分支自主决定客给打包价格，由分支自主决定客户和分支收益户和分支收益工银瑞信睿尊现金保本工银瑞信睿尊现金保本国联安现金保本国联安现金保本仅投协议存款投向债券等固收资产包2024/3/20 周三75 5、一张图看懂报价下单流程、一张图看懂报价下单流程（产品要素仅供参考，以发行公告和产品合同为准）产品管理人产品管理人财富管理部财富管理部分支机构分支机构客户客户（每日基准报价）（每日基准报价）微信、微信、qqqq群：群：资讯日报 notesnotes邮件：邮件：报价邮件可根据情况进行自主报价【报价流程报价流程】【下单流程下单流程】分支机构分支机构（报送客户确认价格）财富管理部财富管理部PSPS：自主报价低于基准报价时，销售人员可直接报价；自主报价高于基准报价或需定制产品期限时，销售人员需于前一日下午4:00前通过财富管理部进行申请。系统录入系统录入分支机构分支机构（确认价格无误）（产品上架通知）客户客户（组织客户通过一户通下单）2024/3/20 周三86 6、什么样的企业会购买理财产品？、什么样的企业会购买理财产品？1、超募大财主2009-2014年3月以来，794家企业存在超募现象，主板、中小板、创业板的超募资金使用率分别为54%、78%和65%。据投资者报统计，约有10%的超募资金用于购买理财产品。2、行业收益下降如酒鬼酒（000799）为例，其半年报数据显示，2014年上半年归属于上市公司股东的净利润约为-4447万元，公司持有委托理财金额2.54亿元，报告期投资收益277.37万元，一定程度上抵补了公司的亏损。3、把理财当做一种习惯部分公司购买理财获得的收益占整个公司净利润比重较大。如蒙发利（002614），其半年报数据显示，2014年上半年归属于上市公司股东的净利润约为5523万元，同比增幅约92.51%。而该公司目前委托理财金额总计8.1亿元，报告期实现收益约2423万元，这相当于上半年净利润的44%。2024/3/20 周三92024/3/20 周三10p高帅富专享定制保本产品p聚沙成塔之天天万利宝2024/3/20 周三111 1、公司类固定、公司类固定 收益产品线成型收益产品线成型1000元5万元20万元100万元300万元1000万元3000万元天汇宝等天天天天万利万利宝宝君得金优先级等通宝/汇创系列、君享季季赢等天盈宝等国联安保本产品等工银瑞信现金保本产品等2024/3/20 周三12银行理财保险信托私募基金兴业浦发长沙多金代销系统，打破产品销售壁垒多金代销系统1 1、产品销售需、产品销售需求分析求分析2 2、销售流程、销售流程 设计设计3 3、相关合同约、相关合同约定设计定设计4 4、系统对接与、系统对接与改造改造5 5、终端界面设、终端界面设计开发计开发6 6、测试及上线、测试及上线7 7、后期运营、后期运营 支持支持2 2、系统在手，产品我有、系统在手，产品我有2024/3/20 周三133 3、五万元神器、五万元神器-天天万利宝天天万利宝【常规产品常规产品】【每周爆款每周爆款】发布时间发布时间：每周二起售销售时间销售时间：一周起息日起息日：下周二起点起点：5万近期收益率展示近期收益率展示：发布时间发布时间：每周五起售销售时间销售时间：一周起息日起息日：下周五起点起点：5万近期收益率展示近期收益率展示：期限期限参考参考净收益率净收益率中收中收105天5.50%0.45%期限（天）期限（天）参考参考净收益率净收益率中收中收35 5.10%，30万（含）以上5.20%0.35%63 5.25%，30万（含）以上5.35%0.35%91 5.20%，30万（含）以上5.30%0.35%182 5.30%，30万（含）以上5.40%0.35%364 5.45%0.35%pS：中收按季度支付2024/3/20 周三144 4、除了收益，我们还有更多、除了收益，我们还有更多【资金利用率高资金利用率高】可用资金可购买，产品到期日后一天（T+1日），资金可用可取【网购体验网购体验】登录君弘一户通，在线签约，一键购买【稳定供应稳定供应】每周二、五定时发行，不见不散【额度专享额度专享】战略合作，正在洽谈银行提供专享额度【】2024/3/20 周三155 5、如何购买万利宝、如何购买万利宝客户开户客户开户（临柜，填写兴业银行风险测评表，柜台录入开通多金融账户）登录一户通登录一户通查看产品查看产品一键下单一键下单（需要开通一户通账户，有UKEY或是数字签名软证书）（综合理财-产品查询-银行理财产品）查询成交查询成交（点“购买”按钮，完成签约及购买）（账户管理-综合查询-委托查询-多金融委托）2024/3/20 周三165 5、一张图告诉怎么购买万利宝、一张图告诉怎么购买万利宝登选买查2024/3/20 周三17谢谢！谢谢！财富管理部 全 为您服务好产品好产品+优质服务优质服务2024/3/20 周三182024/3/20 周三19