2017年上半年辽宁省基金从业资格：最小方差法等模拟试题.doc

2017年上半年辽宁省基金从业资格：最小方差法等模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____
A：越高
B：越低
C：不变
D：两者无关系
2、契约型证券投资基金的投资者享有__。
A．投资管理决策权
B．资产配置管理权
C．基金资产保管权
D．基金收益所有权
3、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)
D．发行者和投资者之间的所有权关系
4、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。
A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有
B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产
C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息
D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权
5、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。
A．自助式，辅助式
B．网上交易，柜台交易
C．人工方式，电脑自动方式
D．银行柜台，券商柜台
6、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
7、金融期货一般不包括__。
A．商品期货
B．股票期货
C．货币期货
D．股票指数期货
8、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。
A．外在因素
B．内在因素
C．个人自身因素
D．环境因素
9、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
10、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
11、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。
A．跨期性
B．杠杆性
C．风险性
D．投机性
12、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。
A．2007年12月
B．2008年1月
C．2008年5月
D．2008年8月
13、基金管理公司的主要业务有__。
A．基金的募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资咨询服务业务
D．基金的投资管理
14、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
15、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A：1%
B：3%
C：5%
D：10%
16、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率
17、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
18、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法要求
B．基金托管人依法要求
C．基金管理人依法要求
D．投资人自己申请
19、基金管理人最基本、最重要的业务是__。
A．基金份额的申购和赎回
B．基金收益分配
C．基金的投资管理
D．基金后台管理
20、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。
A．购买方式
B．购买价格
C．认购比例
D．认购期间
21、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__
A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
22、导致基金销售操作风险的原因主要有__。
A．基金销售机构业务制度不健全
B．销售人员违章操作
C．销售人员操作失误
D．销售人员不遵循规章制度
23、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。
A．职业
B．收入水平
C．投资意愿
D．风险承受能力
24、股票的内在价值就是股票未来收益的__。
A．当前价值
B．期望价值
C．价值总和
D．期望价格
25、基金____对其资产按规定进行估值。
A：每日
B：每周
C：每月
D：每季
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金
B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户
2、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。
A．1.0%
B．1.5
C．2.0%
D．2.5%
3、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权
4、下列属于利息收入的有__。
A．结算备付金收入
B．存出保证金收入
C．股利收入
D．买入返售金融资产收入
5、基金分红的大小会受到下列__的影响。
A．基金分红政策
B．已实现收益
C．留存收益
D．基金的贝塔值
6、下列属于社会公益基金的有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金
7、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
8、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
9、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____
A：股票
B：可转换债券
C：剩余期限超过397天的债券
D：流通不受限的证券
10、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。
A．最高价
B．最低价
C．开盘价
D．收盘价
11中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。
A．公平、公开、公正
B．法制、监管、自律
C．自律、服务、传导
D．效率、严谨、开拓
12、__指明了该债券的债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
13、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。
A：1992
B：1993
C：1994
D：1995
14、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。
A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用
B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小
C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标
D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
15、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____
A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
16、普通股股东一般不享有__。
A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权
C．优先认股权
D．优先剩余资产分配权
17、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A．营销能力
B．研究能力
C．投资能力
D．风险控制能力
18、凭证式债券是债权人认购债券的__。
A．流通凭证
B．会计凭证
C．收款凭证
D．付款凭证
19、基金份额持有人大会的第一召集人是__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．中国证监会
20、通常，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
21、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
22、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____
A：基金份额持有人大会决议
B：基金管理人或基金托管人变更
C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更
D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
23、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
24、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。
A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B．违规承诺收益或者承担损失
C．预测该基金的证券投资业绩
D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述
25、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A．时间优先原则
B．客户优先原则
C．价格优先原则
D．数量优先原则