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SAP系统信贷管理及清帐.ppt

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2、第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,“,”,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*

3、单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,SAP系统信贷管理及清帐,提 纲,2,信控名词,信贷控制范围,信贷帐户号,信贷限额,信贷风险总额,支付,条件(公司,/,销售,),收,

4、付基准日,净收付到期日,风险类型,3,提 纲,4,信控参数,支付条件及参数截图,5,信控参数,风险类型:,静态,:使用额度进行信贷控制,额度计算是否包含未清订单和未清交货,超过额度后进行控制,未清项目:在最近的,【,未清项目天数,】,天数内的未清项金额,超过总未清金额的百分比后进行控制,最早的未清项目:未清项目中,针对最早的未清项所允许的超账期天数,相应状态:,A-,警告,B-,错误,C-A,类型,+,超出数值,D-B,类型,+,超出数值,冻结:超过信贷控制后,单据是否冻结,6,100,高风险类型,信控参数,7,大家应该也有点累了,稍作休息,大家有疑问的,可以询问和交流,8,200,低风险客户

5、信控参数,9,300,抽单结算客户,信控参数,10,400,现金客户,信控参数,11,800,关联方客户,信控参数,12,900,商超过渡客户,信控参数,13,提 纲,14,信控原理,未清订单,未清交货,发出商品,确认应收,净收付到期日,客户回款,收付基准日,账期:支付条件,超账期,未清项,应收总额,特别往来债务,账期控制,信贷风险总额,额度控制,风险类型,15,账期计算:,以发票记账日期为基准日期开始计算;,以付款方客户主数据上的支付,条件为,账期,计算出该笔业务的净到期日;,支付条件只用来计算出账期(净到期日),而不进行控制;,账期计算针对客户发票而进行计算;,账,期控制:,针对付款方客

6、户对应的信贷帐户号定义相应的,【,风险类型,】,;,当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后,在维护此付款方新的,销售订单,时,系统则根据设置进行相应的警告或冻结;,账期控制根据,【,风险类型,】,来进行实施;,信控原理,16,账期计算控制逻辑:,记账日期:指发票生成的会计凭证记账日期;如记账日期为,2008.09.05,基准日期:,=,记账日期;则基准日期为,2008.09.05,净价到期日:,=,下个月第五天;则净价到期日为,2008.10.05,拖欠天数:,=,当前服务器日期,-,净价到期日;如当前服务器天数为,2008.09.17,,则拖欠天数,=2008.09.17-200

7、8.10.05=-18,天,信控原理,17,账期计算控制逻辑:,目前此客户的未清行项目如下图:,可见,此客户最早的一笔未清项发生在,2008.02.25,,已拖欠,205,天。对客户做一笔订单,保存时,系统提示:,信控原理,18,额度计算:,从销售订单保存后开始,单据金额即统计入客户的额度控制范围,未清订单、未清交货、未清发票合计算作,【,销售值,】,应收总额,+,特别往来债务,+,销售值,=,信贷风险总额,额度控制:,针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的,【,风险类型,】,当客户的,【,信贷风险总额,】,达到或超过客户的,【,信贷限额,】,后,在维护此付款方新的,销售订单,时,系统则根据

8、风险类型,】,参数设置进行相应的警告或冻结,额度控制根据,【,风险类型,】,来进行实施,信控原理,19,应收总额:未清的应收账款。,特别往来债务:目前对客户特别总账,A,和,G,实行信贷控制。,销售值:未清订单,+,未清交货单,+,未清发票,未清订单:建立了销售订单,但尚未交付的价值,未清交货单:建立了交付单,但尚未出具发票的价值。,未清发票:出具了发票,没有生成会计凭证。,信贷风险总额,=,应收总额,+,特别往来债务,(,一般是负数,)+,销售值,已使用的信贷限额,=,信贷风险总额,/,信贷限额,应收总额,+,特别往来债务(客户回款),+,销售值信贷风险总额,=,信贷限额,额度计算控制

9、逻辑:,信控原理,20,此时客户已使用信贷为,99.25%,如果做一笔销售订单,销售一件水饺,订单含税金额为,98*1=98,,占用信贷,98,元,未超过信贷限额,订单可以正常保存,做后续发货;,额度计算控制逻辑:,信控原理,21,额度计算控制逻辑:,如果再做一笔销售订单,销售两件水饺,订单含税金额为,98*2=196,,预计占用信贷,196,元,超过信贷限额,89.24,元,保存时系统提示:,信控原理,22,额度计算控制逻辑:,点“继续”按钮,系统提示,此时订单已被冻结,如果用,VL01N,做交货,系统则提示:,信控原理,23,提 纲,24,ZSDQ07,客户信用额度清单查询,根据客户编号、

10、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况,显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数,查询清账,25,FBL5N,客户客户行项目显示,根据未清项目查询,类型为普通项目和特别总账项目时,能查询出所涉及到的未清记录信息,退货及回款不受信贷控制,其他未清项根据支付条件(销售视图,/,发出商品支付条件、公司视图,/,正式发票支付条件)来进行净到期日的计算,超过净到期日的则为超期记录,查询清账,26,信贷受限后的业务处理,信用额度超限:减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐,超账期,-,正式发票:催促客户回款并清帐,超账期,-,发出商品:取消发出商品,出具客户正式发票(与

11、客户对账期限超期),超账期,-,应收,AB,类型凭证:对于此类凭证形成的未清项,及时清帐,查询清账,27,清帐方式,标准清帐:金额相等预收、应收未清项对清,清帐后形成,AB,类型凭证,部分清帐:应收大于预收时,此方法清帐后账期以应收账期继续有效(推荐);而应收小于预收时,清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日,影响客户后续发货(不推荐),剩余清帐:应收大于预收时,此方法清帐后账期重新与清帐日开始重新计算,不符合逻辑(不推荐);而应收小于预收时,清帐后账期以新形成的预收凭证记账日期为准,而预收不受信贷控制(推荐),建议:应收等于预收,使用标准清帐;应收大于预收,使用部分清帐;应收小于预收,使用剩余清帐,查询清账,28,

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