河南省保险中介从业人员继续教育网络培训工作开展流程.doc

河南省保险中介从业人员后续教育
网络培训实施方案

为切实做好保险中介从业人员后续教育培训工作，进一步提高我省保险中介从业人员的整体素质，促进全省保险业又好又快发展，根据河南保监局《关于加强河南省保险中介从业人员继续教育工作的通知》（豫保监发〔2012〕1号）文件精神，结合我省实际情况，制定本实施方案：
一、目标和任务
保险中介从业人员后续教育培训工作是保险公司、专业中介机构和银行类兼业代理省级管理机构（以下简称保险机构）应当承担的重要职责，也是监管部门加强保险中介从业队伍监管的重要手段。对保险中介从业人员进行后续教育培训，就是要解决当前保险中介从业队伍整体素质偏低，诚信服务水平不高与保险业的发展不相适应，与社会公众的期望还有较大差距的矛盾问题，目的在于提升保险中介从业人员的整体素质、知识水平和业务能力，提高保险机构管理所属保险中介从业人员的水平，不断夯实保险中介从业人员队伍的诚信建设，为保险业的可持续发展提供强有力的思想保证和智力支持。通过启动保险中介从业人员后续教育网络培训，就是要解决各保险机构在落实后续教育过程中出现的组织管理难以实现、培训信息管理不完善、培训效果无法保证、培训内容无法规范等方面的问题，切实达到“接受后续教育时间每年累计不得少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时”的监管要求。
二、组织管理模式
成立“河南省保险中介人员后续教育培训工作领导小组”，全面组织、领导我省中介从业人员后续教育网络培训工作。领导小组由考试培训专业委员会成员构成，下设办公室，由省协会秘书长担任主任、成员为各保险公司、各保险中介机构具体工作人员及省协会电考中心人员。河南省保险行业协会、深圳永兴元科技公司项目组和各保险机构，全面协调、组织全省保险中介从业人员后续教育网络培训工作。
各成员单位的职责分工为：
河南省保险行业协会：协调组织各保险机构开展后续教育网络培训，组织召开各成员单位参加的培训启动会议、交流沟通会议、专管员培训会议、后续教育工作总结评估会议；做好后续教育培训的登记管理工作，确保登记真实准确。
培训机构：深圳永兴元科技公司根据监管机关的要求拟定后续教育大纲及组织课程内容、制作课件，提供开展后续教育所需的各种软、硬件环境、开发管理培训相应的系统软件、网络平台，并提供持续的技术服务等。
保险机构：具体组织保险中介从业人员参加后续教育培训，包括组织报名、交费、指导保险中介从业人员接受培训。
三、运作模式
后续教育网络培训选择深圳永兴元开发的网络培训系统。
（一）学习工具
专有学习工具“保宝”。通过“保宝”，保险从业人员可以方便的进行后续教育培训，即使没有网络环境也可以支持离线使用。从业人员可以通过“保宝”每天学习，将学习记录等明细数据上传至管理平台-保险行业服务信息平台（以下简称“信息平台”实现与信息平台数据同步，并实现从培训结果管理到过程管理的转变。培训数据将作为保险中介从业人员资格证书换发的必备条件。同时学员可以通过“保宝”了解行业和所属机构最新资讯，向监管机构和行业协会反馈意见、提出建议或进行投诉。
（二）课件形式
网络培训提供了多种表现形式的课程，文字、图片、声音、动漫互相搭配，通过互动，以充分调动学员学习的积极性。为避免学习走过场，在课件设计上，采用多种过程控制技术，实现人机互动，测试和学习相结合，过程和结果相结合，有效保障了政策规定时间的学习效果。
（三）学习计时
每一门课程分为若干章和节，每一节都是一个独立的课件，每一个课件包含若干页面，点击“下一页”进行翻页，系统记录每一页的学习状态。
为保证学习时间和效果，有些课程设置最低翻页时间限制。有些课程在正文后设置练习题考核，答对80％后，系统记录本节的有效学习时间；如果没有答对80％，需重新学习。
系统自动记录学员有效学习时间及学习课程。达到规定的36小时后，形成个人培训电子档案，系统将自动把培训合格信息传送至保险服务信息平台中。
（四）培训模式
采取在线培训、离线培训两种模式进行。
1、在线培训
保险从业人员根据自身的时间、地点等自由安排学习，登陆培训网站http://www. yxybb. cn下载学习专用工具“保宝BB”进行在线培训，系统自动记录培训数据。
2、离线培训
对于网络条件不好的学员来说，采用离线培训的方式。保险从业人员报名后，分配用户帐号和密码。用户通过网络下载安装“保宝BB”和学习课件包，在家里或者公司电脑安装后即进行离线培训，培训完成后生成一个数据文件。数据文件可以单个或者成批由保险机构导入培训系统。
保险公司可利用公司的电脑资源，集中组织进行在线培训或离线培训。
个人可利用家庭、公司、网吧等的电脑资源完成在线培训。
四、培训对象、培训内容和推荐培训课程设置
（一）培训对象。
1、取得资格证书，在各保险公司从事保险产品销售的从业人员；
2、取得资格证书，在保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、保险兼业代理机构从事保险中介业务的人员
3、取得资格证书，未在保险公司、保险中介机构从业但需要换发资格证书的社会个人。
（二）培训内容
1、第一类课程：保险法律法规和职业道德、诚信教育12小时；
2、第二类课程：保险基础知识、保险原理与实务、保险相关业务知识24小时。
（三）推荐培训课程设置：
保险营销员和保险代理机构业务人员推荐课程：
1、风险与保险；2、保险合同；3、《保险法》；4、《保险中介相关法规汇编》；5、《保险职业道德教育读本》；6、人身保险的主要种类和人身保险合同；7、财产保险的主要种类和财产保险合同； 8、意外伤害保险和健康保险；9、保险代理和保险代理合同；10、《合同法》；11、保险代理人的法律责任；12、《金融学》；13、保险监管机构认可的其他教材。
保险经纪机构业务人员推荐课程：
1、风险与保险；2、保险合同； 3、《保险法》；4、《合同法》；5、《保险中介相关法规汇编》；6、《保险职业道德教育读本》；7、风险管理；8、财产保险的主要种类和财产保险合同；9、人身保险的主要种类和人身保险合同；10、再保险的主要种类和再保险合同； 11、非寿险保费的计算；12、保险经纪合同和保险经纪人的法律责任；13、《金融学》；14、保险监管机构认可的其他教材。
保险公估机构业务人员推荐课程:
1、风险与保险；2、保险合同； 3、《保险法》；4、《保险中介相关法规汇编》；5、《保险职业道德教育读本》；6、财产保险的主要种类和财产保险合同；7、《合同法》； 8、保险公估报告；9、保险公估合同和保险公估人的法律责任；10、《金融学》；11、保险监管机构认可的其他教材。
培训系统中，以上课程中至少有12小时保险法律及职业道德教育为必学课程；涉及保险基础知识相关业务知识的课程，学习内容可自行选择，总学时达到36小时。超出36小时的课程学习，包含在培训费用内，无需额外计费。
五、报名流程
1、集体报名
保险机构集体组织报名。通过保险行业服务信息平台进行报名，报名成功后再开通已经缴费人员的学习账号。开通之后，学员通过账号和密码（系统自动短信通知）登陆保宝完成学习。

2、个人报名
登陆，进入“个人报名学习流程”进行注册报名。交费确认后，通过帐户密码登陆“保宝”即可学习。

3、费用划缴
教育网络培训费用标准每人每年60元整。深圳永兴元科技有限公司按照每次公司集体报名缴纳的总费用开具正式发票。
六、具体工作步骤
（一）明确工作负责人（2012年2月20日至2月29日）
各保险机构应指定一名分管领导为总负责人，组织相关部门负责人负责全辖后续教育网络培训工作的宣导、推广和组织管理工作；各分支机构也应成立相应组织，并设专管员，负责所辖后续教育培训工作的追踪、督导和组织协调工作。各省级机构应及时汇总培训过程中学员的学习进度、参训情况，定期向省协会进行报备。
（二）试点公司启动（2月13日至2月29日）
由省协会协调部署、深圳永兴元科技有限公司项目组协助，指导先行试点的几家保险公司，按照实施计划和步骤完成前期启动、保险行业服务信息平台的部署和后续教育培训系统的操作使用等项工作。
（三）培训学习并推广上线（2月20日至5月1日）
1、召开全省保险行业后续教育网络培训启动大会，进行整体工作部署、方案宣导和专项培训。（2月23日）
2、各保险机构要抓好所辖机构和保险从业人员落实后续继续教育培训相关要求的宣导工作，保险机构的具体工作人员培训完毕后，要指导好本公司参加后续教育培训的学员学会培训系统的操作使用。（2月24日至3月20日）
3、省协会指导各保险机构，在深圳永兴元科技有限公司项目组的协助下，完成保险行业服务信息平台的部署工作。（2月24日至3月15日）
4、省协会指导各保险机构组织须参加后续教育培训的学员分批上线。（3月10日至5月1日）
资格证书到期日为2012年11月1日至2013年6月30日申请满期换发的须至少提供一次电子培训证明；
资格证书到期日为2013年7月1日至2014年6月30日申请满期换发的须至少提供两次电子培训证明；
资格证书到期日为2014年7月1日及以后申请满期换发的须提供近三次电子培训证明，不再认可任何纸质培训证明。
（四）追踪落实执行情况
自开通培训权限开始，公司具体工作负责人须根据参训人员《资格证书》时效情况，制定合理的学习计划，要随时监督检查学员的学习进度及通过情况。尤其是针对《资格证书》当月到期的学员，要进一步加强追踪和督导。
（五）建立定期联系通报制度
保险机构应建立对所辖机构的月追踪通报制度（每月10日前完成），省协会应建立对保险机构的季度追踪通报制度，并将汇总情况及时向保监局报告。汇报内容包括报名人数、参加培训的人数、各公司学员的学习进度等。对于后续教育培训工作组织落实不到位，追踪督导不及时的单位和负责人，将申报保险监管部门按照相关管理规定处理。
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